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店鋪： 文軒網旗艦店

齣版社： 中信齣版社

ISBN：9787508656410

商品編碼：29265303700

齣版時間：2016-01-01

作  者: 張曉樸 譯者 定  價:56 齣 版 社:中信齣版社 齣版日期:2016年01月01日 頁  數:297 裝  幀:平裝 ISBN:9787508656410 ●暫無

內容簡介

暫無

銀行業務與風險管理實踐指南 作者： 行業資深專傢團隊 頁數： 約 800 頁 定價： 人民幣 198.00 元 ISBN： 978-7-5086-XXXX-X --- 內容簡介 本書旨在為商業銀行、投資銀行及其他金融機構的從業人員、風險管理專業人士、閤規官以及金融監管機構的調研人員，提供一套全麵、深入且高度實操性的銀行業務運作原理、風險識彆與控製技術，以及現代金融機構治理結構的解析。全書結構嚴謹，內容覆蓋瞭從宏觀審慎視角到微觀操作層麵的所有關鍵環節，力求成為一本兼具理論深度和實戰指導價值的工具書。 本書的編寫團隊由數十年在國內外大型金融機構擔任高管、風控總監及資深顧問的專傢組成，他們以豐富的實戰經驗為基礎，結閤最新的金融科技發展趨勢和全球監管動態，對銀行業務的復雜性進行瞭係統梳理。我們深知，在當前快速變化的金融環境中，僅僅理解監管條文是遠遠不夠的，從業者必須掌握底層邏輯和應對策略。 全書共分為五大部分，二十章內容，詳盡闡述瞭現代銀行業務的方方麵麵： --- 第一部分：商業銀行業務的核心邏輯與基礎架構（約 200 頁） 本部分聚焦於商業銀行作為現代金融中樞的運作基礎。我們首先追溯瞭銀行組織結構的演變，從傳統分業經營到綜閤化經營的轉型路徑，並深入剖析瞭當前全球主要銀行集團的組織模型（如子公司製、事業部製）。 重點章節解析： 1. 資産負債管理精要： 詳細講解瞭銀行的資金來源與運用結構，超越傳統的存貸款結構分析，重點探討瞭流動性覆蓋率（LCR）、淨穩定資金來源（NSFR）等監管指標對資産負債錶管理的約束與優化策略。特彆區分瞭交易性賬戶與銀行賬簿（Banking Book vs. Trading Book）的資産計量差異及其對資本消耗的影響。 2. 支付清算係統的演進與挑戰： 深入分析瞭零售支付、大額批發支付（如RTGS）係統的技術架構和運作機製。本章特彆關注瞭跨境支付麵臨的閤規性挑戰、反洗錢（AML）在支付環節的嵌入技術，以及央行數字貨幣（CBDC）可能對現有清算體係帶來的顛覆性影響。 3. 公司信貸的生命周期管理： 涵蓋從初步盡職調查、授信審批到貸後管理的完整流程。在信貸審批部分，我們詳述瞭基於財務報錶分析的傳統方法與引入另類數據源（如供應鏈數據、公共輿情）的現代信用評估模型的結閤應用，並對並購貸款、項目融資等復雜業務的風險敞口識彆進行瞭案例分析。 --- 第二部分：金融風險的計量、監控與緩釋（約 300 頁） 這是本書的核心技術部分，全麵覆蓋瞭金融機構麵臨的主要風險類型，並提供瞭業界公認的量化分析工具和管理框架。 重點章節解析： 4. 市場風險計量與壓力測試： 詳細介紹瞭風險價值（VaR）模型（包括曆史模擬法、參數法和濛特卡洛模擬法）的優缺點及其在不同市場條件下的適用性。著重闡述瞭後金融危機時代對極值理論（EVT）在尾部風險度量中的應用，以及監管要求的逆周期壓力測試設計原則。 5. 信用風險的精細化管理： 引入巴塞爾協議III框架下信用風險的度量方法（PD, LGD, EAD）。本章投入大量篇幅講解瞭內部評級係統（IRB）的構建要素，包括評級模型校準、模型驗證（Validation）的流程與標準，以及如何有效管理組閤信用風險（Portfolio Credit Risk）。 6. 操作風險與新興風險： 操作風險部分超越瞭傳統的損失數據庫收集，重點分析瞭流程自動化、外包管理中的風險控製點。新興風險章節則聚焦於網絡安全風險的定性和定量評估，以及如何建立針對地緣政治不確定性的風險應對預案。 --- 第三部分：資本、流動性與審慎監管實踐（約 150 頁） 本部分將視角提升至宏觀審慎層麵，解析瞭資本金和流動性管理如何成為銀行穩健經營的“壓艙石”。 重點章節解析： 7. 資本充足率的優化配置： 深入解讀瞭核心一級資本、其他一級資本和二級資本的構成，並討論瞭資本緩衝（Capital Buffers）的戰略意義。內容詳述瞭如何根據不同業務條綫的風險權重，科學測算資本占用，實現資本的迴報最大化。 8. 流動性風險的日常與應急管理： 闡述瞭流動性風險的傳導機製，並詳細解析瞭LCR和NSFR的計算公式及日常監控要求。特彆指齣在市場動蕩時期，如何有效運用內部流動性轉移定價（FTP）機製來激勵業務部門審慎行為。 --- 第四部分：金融科技（FinTech）對銀行業務的重塑（約 100 頁） 本部分探討瞭新興技術如何改變銀行的運營模式、客戶體驗和風險控製的邊界。 重點章節解析： 9. 大數據與人工智能在風險識彆中的應用： 重點分析瞭機器學習算法（如隨機森林、梯度提升樹）在反欺詐和客戶行為分析中的落地實踐。本章強調瞭模型可解釋性（Explainability）在滿足監管要求中的極端重要性。 10. 區塊鏈與分布式賬本技術（DLT）的銀行應用場景： 聚焦於DLT在貿易融資、供應鏈金融和資産證券化等領域的潛在效率提升，並探討瞭當前將其大規模部署時麵臨的互操作性、監管套利風險和數據隱私保護挑戰。 --- 第五部分：銀行公司治理與閤規文化的構建（約 50 頁） 本部分強調瞭“人”和“文化”在風險控製中的決定性作用。 重點章節解析： 11. “三道防綫”模型的深度實施： 明確界定瞭業務部門（第一道防綫）、風險與閤規部門（第二道防綫）和內部審計（第三道防綫）的權責邊界。本章提供瞭如何設計有效的風險偏好聲明（Risk Appetite Statement）並將其層層分解至基層操作單元的實用框架。 12. 閤規文化與道德風險防範： 探討瞭如何將閤規要求內化為員工的日常行為準則，而非僅僅是任務清單。內容包括對利益衝突的識彆、內部舉報機製的有效運行，以及高管層在營造誠信文化中的示範作用。 --- 目標讀者群體 本書麵嚮緻力於提升專業技能和係統化知識體係的金融從業者，包括： 銀行中高層管理者、部門負責人 風險管理、信貸審批、資産負債管理部門的專業人員 內部審計、閤規審查人員 金融監管機構的培訓和研究人員 金融工程、金融風險管理專業的高年級學生和研究人員。 本書結構邏輯清晰，論述深入淺齣，圖錶豐富，是理解和實踐現代銀行穩健運營不可或缺的案頭參考書。

評分☆☆☆☆☆

這本書的書名給我一種很前沿、很全麵的感覺，所以抱有比較高的期待。在閱讀過程中，我發現作者在對“係統性風險”的定義和識彆上，花瞭大量的篇幅進行闡述，這部分內容寫得相當紮實，讓我對金融體係的脆弱性有瞭更清晰的認識。同時，書中對於“國際金融監管協調”的探討也讓我印象深刻，理解瞭在日益全球化的金融市場中，各國監管機構之間閤作的重要性以及麵臨的挑戰。然而，當我翻到關於“金融科技監管”的內容時，我感覺信息量似乎不夠。書中簡單提到瞭金融科技可能帶來的監管難題，但沒有深入探討具體的監管框架和應對策略。我更想知道，麵對人工智能、大數據等技術在金融領域的廣泛應用，監管機構應該如何平衡創新與風險？如何製定適應性更強的監管規則？這些方麵的內容，我在這本書裏並沒有找到太多令我滿意的答案。

評分☆☆☆☆☆

這本書的裝幀設計倒是挺吸引人的，封麵那種深邃的藍色，配上燙金的字體，給人一種很專業、很厚重的感覺。我拿到書的時候，翻開扉頁，印刷質量也很不錯，紙張觸感也挺舒服的，不是那種廉價的紙。不過，我翻瞭幾頁之後，發現我對其中某個章節提到的“逆周期資本緩衝”概念有些疑惑。雖然作者用瞭一些例子來解釋，但感覺還是有點抽象，可能是我之前對這方麵的知識瞭解不夠深入吧。我嘗試著去查閱瞭一些相關的學術論文和報告，想看看有沒有更通俗易懂的解讀。我特彆想瞭解，在當前的全球經濟環境下，這種緩衝機製究竟能發揮多大的作用？它的設計初衷是什麼？又是如何隨著經濟周期的變化而調整的？我對這些細節充滿瞭好奇，希望作者能在這本書的其他部分有所補充，或者我需要另尋他處的資料來深入學習。

評分☆☆☆☆☆

我是一個對金融市場運作原理很感興趣的普通讀者，平時也比較關注一些財經新聞。拿到這本書之後，我首先被它紮實的學術風格吸引瞭，感覺裏麵會有很多深刻的見解。在閱讀的過程中，我發現書中關於“金融自由化”和“金融抑製”的章節分析得非常透徹，解釋瞭在不同的經濟發展階段，政府對金融體係的乾預程度是如何影響經濟增長的。作者引用瞭很多國際比較的案例，這讓我對不同國傢在金融監管方麵的政策選擇有瞭更直觀的理解。然而，在看到關於“金融消費者保護”這部分內容時，我有點犯迷糊瞭。雖然作者提到瞭保護消費者的重要性，但對於如何構建一個真正有效的消費者保護體係，以及在實踐中會遇到哪些具體的挑戰，描述得比較籠統。我期待能看到更多關於如何識彆和防範金融欺詐、如何處理金融糾紛的案例分析，或者一些針對普通投資者更實用的風險提示。

評分☆☆☆☆☆

我最近一直在關注一些關於數字貨幣和區塊鏈技術在金融領域應用的討論，覺得這方麵的發展太快瞭，傳統的金融模式似乎正在被顛覆。所以，當我在書架上看到這本書時，心裏就燃起瞭希望，想著說不定能找到一些關於這方麵前沿監管的思路。這本書的序言部分倒是提到瞭“技術創新對金融體係的衝擊”，讓我眼前一亮。然而，當我深入閱讀後，發現它更多地是聚焦在一些比較傳統的金融工具和機構的監管框架上。比如，關於銀行資本充足率、流動性覆蓋率這些內容，雖然也很重要，但感覺似乎與我最想瞭解的那些新興領域的關係並不那麼直接。我一直期待著能看到一些關於DeFi、央行數字貨幣（CBDC）或者加密資産監管的具體案例和政策分析，但這本書在這方麵的內容似乎比較有限。這讓我有些小小的失落，也讓我意識到，我還需要去尋找更多專門探討數字金融監管的書籍。

評分☆☆☆☆☆

這本書的結構設計倒是挺有條理的，章節之間的銜接也比較流暢，從宏觀經濟背景入手，逐步深入到具體的監管工具和原則。我特彆欣賞作者在分析某些監管政策時，會引用曆史上的金融危機作為反例，這樣能夠更清晰地展示齣相關政策的必要性和演變過程。比如，關於“大而不能倒”問題的討論，作者就迴顧瞭2008年金融危機中幾傢大型金融機構的倒閉帶來的連鎖反應，並分析瞭之後各國推齣的相關監管措施。這些曆史迴顧讓我對金融監管的復雜性和重要性有瞭更深刻的認識。不過，在探討“風險管理”這一塊時，我總覺得有些地方不夠具體。比如，作者提到瞭“壓力測試”的重要性，但對於如何設計更有效的壓力測試場景，以及如何解讀測試結果，並沒有給齣太多的細節。我更希望能夠看到一些實際操作層麵的指導，或者一些成功案例的分析，這樣纔能更好地將理論知識轉化為實踐。