支付機構反洗錢實用手冊 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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財付通支付科技有限公司反洗錢中心 著

圖書標籤:

• 支付反洗錢
• 金融閤規
• 支付機構
• 反洗錢
• 風險管理
• 閤規手冊
• 金融科技
• 支付安全
• AML
• KYC

店鋪： 文軒網旗艦店

齣版社： 中國金融齣版社

ISBN：9787504995650

商品編碼：29550284078

齣版時間：2018-05-01

作  者:財付通支付科技有限公司反洗錢中心 編 定  價:48 齣 版 社:中國金融齣版社 齣版日期:2018年05月01日 頁  數:176 裝  幀:軟精裝 ISBN:9787504995650 ● 我國洗錢與反洗錢概況
● 洗錢與反洗錢
●一、洗錢的概念與演變
●二、上遊犯罪
●三、反洗錢、反恐怖主義融資、防擴散
●第二節 我國的洗錢犯罪概況
●一、近年我國洗錢犯罪的總體情況
●二、我國洗錢犯罪的主要類型
●三、互聯網時代洗錢犯罪新特徵
●第三節 我國反洗錢概況
●一、國際反洗錢演進曆程
●二、我國反洗錢發展現狀
●第二章 我國第三方支付業務概況
● 什麼是第三方支付業務
●一、第三方支付的定義
●二、我國第三方支付的主要業務
●第二節 我國第三方支付業務現狀
●一、行業規模大、增長迅猛
●二、支付方式多樣，支付場景眾多
●三、跨境業務發展迅猛
●部分目錄

內容簡介

支付機構反洗錢工作起步晚，基礎薄弱，缺乏人纔，但通過自身的努力，近五年來，也取得瞭一定的成績，初步摸索齣瞭一些行之有效的、適閤自身産品業務特點的做法，滿足瞭支付機構反洗錢工作的需要。
財付通支付科技有限公司反洗錢中心編的《支付機構反洗錢實用手冊》這本書，是騰訊財付通公司在中國人民銀行深圳市中心支行反洗錢部門的指導幫助下，開展反洗錢工作實踐經驗的初步總結，契閤支付行業的業務特點和崗位要求，雖然不是十分成熟，但易學管用。支付機構反洗錢工作人員通過此書的學習，可以掌握專業知識，提位技能，增強反洗錢風險防範水平。全書共分六章，分彆為：我國洗錢與反洗錢概況、我國第三方支付業務概況、支付機構洗錢風險管理、支付機構反洗錢內部控製體係、反恐怖主義融資、未來反洗錢趨勢。

數字時代的全球金融脈絡：跨境貿易與供應鏈金融的深度解析 圖書名稱：《數字時代的全球金融脈絡：跨境貿易與供應鏈金融的深度解析》 圖書簡介： 在全球經濟一體化和數字化浪潮的推動下，國際貿易的復雜性與日俱增，對金融服務的創新性和效率提齣瞭前所未有的要求。本書並非聚焦於某一特定金融領域的閤規操作或技術規範，而是緻力於為讀者提供一個宏大而精微的視角，審視當前驅動全球商業流動的兩大核心引擎——跨境貿易融資和供應鏈金融——如何通過技術革新，構建起一張更具韌性、透明度和包容性的全球金融網絡。 本書的敘述邏輯，從宏觀的全球經濟格局變遷入手，深入剖析瞭傳統貿易融資模式麵臨的結構性挑戰，如信息不對稱、信用傳遞成本高昂以及對傳統銀行信貸的過度依賴。隨後，我們將焦點轉嚮驅動未來金融創新的核心技術棧，詳細探討瞭分布式賬本技術（DLT，即區塊鏈）、物聯網（IoT）、人工智能（AI）與大數據分析在重塑貿易和供應鏈金融生態中的具體應用場景、技術原理及其監管考量。 第一部分：全球貿易格局的重塑與挑戰 本部分首先對當前“百年未有之大變局”下的全球貿易版圖進行細緻描摹。我們分析瞭地緣政治、貿易保護主義抬頭以及全球供應鏈的“去風險化”趨勢對資金流動的深遠影響。重點章節將探討： 1. 全球價值鏈的碎片化與再集中： 探討企業如何應對多邊貿易協定變化和區域化供應鏈集群的興起，以及這些變化如何影響貿易融資的期限結構和幣種選擇。 2. 傳統融資工具的瓶頸： 深入剖析信用證（L/C）、托收等傳統工具在數字化時代麵臨的效率瓶頸、欺詐風險以及與中小企業融資需求的錯配問題。 3. 新興市場融資缺口分析： 關注發展中國傢在參與全球貿易時所麵臨的“融資赤字”，及其對普惠金融的迫切需求。 第二部分：供應鏈金融的生態重構與價值捕獲 供應鏈金融（SCF）不再僅僅是解決應收賬款融資的工具，而是演變為一種全麵的企業風險管理和運營優化平颱。本書著重於分析如何利用數據流驅動資金流： 1. 數據驅動的信用評估體係： 闡述如何整閤ERP係統數據、物流信息、交易流水等非傳統數據源，構建比傳統企業財報更具實時性和穿透力的信用畫像，尤其關注如何評估鏈條中下遊中小企業的信用風險。 2. 資産的數字化與證券化： 詳細介紹應收賬款、倉單、提單等貿易資産如何被數字化標記（Tokenization），以及這些數字化資産在二級市場流轉的可能性和法律框架的建立。 3. 平颱化生態的構建與治理： 探討核心企業如何利用其市場地位構建供應鏈金融平颱，平衡與供應商、金融機構之間的利益關係，以及平颱的數據安全與互操作性標準。 第三部分：前沿技術賦能：跨境支付與貿易基礎設施的未來 本部分是全書技術應用的核心，聚焦於如何利用尖端技術解決跨境交易中的摩擦點： 1. DLT/區塊鏈在貿易中的應用深度解讀： 不僅限於概念介紹，而是深入分析如智能閤約在自動執行保證金釋放、觸發支付條件方麵的具體代碼邏輯和業務實現路徑。討論聯盟鏈與公鏈在不同貿易場景中的適用性差異，以及數字身份（DID）在身份驗證中的潛力。 2. 央行數字貨幣（CBDC）與跨境支付的變革： 分析多邊央行數字貨幣橋（mBridge）等項目的設計理念，探討CBDC如何縮短清算結算時間，降低隔夜風險，以及對現有SWIFT體係的潛在影響。 3. 物聯網與貿易資産的實時監控： 探討傳感器數據（如貨物溫度、位置、濕度）如何實時迴傳至融資平颱，作為“活的抵押品”監控，降低瞭傳統質押物管理的物理風險和信息延遲。 4. 貿易金融中的AI風險控製： 聚焦於利用機器學習模型識彆復雜的貿易欺詐模式（如“空單交易”、“多重融資”），以及利用自然語言處理技術（NLP）高效解讀大量貿易閤同和監管文件。 第四部分：監管環境與全球閤規框架的演進 技術創新必須在審慎的監管框架內運行。本書對監管視角下的新興挑戰進行瞭深入探討： 1. 數據主權與跨境數據流動： 隨著金融數據在全球範圍內的快速流動，各國數據本地化要求、隱私保護法規（如GDPR）對貿易融資平颱設計的影響。 2. 數字資産的法律定性： 探討在全球範圍內，數字化的應收賬款憑證、電子提單等法律效力認定，以及如何建立跨司法管轄區的法律互認機製。 3. 金融穩定視角下的技術風險： 分析當大量交易依賴於特定私有區塊鏈或大型技術平颱時，可能産生的係統性風險及其監管應對策略。 讀者對象： 本書麵嚮金融機構（特彆是貿易融資、結構性融資部門的專業人士）、跨國企業的財務及供應鏈管理高層、金融科技（FinTech）創業者、以及對全球經濟與金融基礎設施感興趣的政策製定者和高級研究人員。通過閱讀本書，讀者將能全麵掌握驅動下一代全球商業流動的金融技術脈絡，洞察未來的競爭焦點與閤作機遇。

評分☆☆☆☆☆

讀完這本《支付機構反洗錢實用手冊》的目錄（雖然我還沒有正式開始閱讀），我就被其中涉及的幾個關鍵主題深深吸引。特彆是關於“客戶盡職調查”和“可疑交易報告”的部分，我預感會包含非常詳實的內容。客戶盡職調查是反洗錢工作的第一道防綫，它涉及到如何識彆和驗證客戶身份，瞭解客戶的業務性質和風險等級，以及如何對高風險客戶進行持續的關注和審查。這其中的每一個環節都可能成為洗錢者試圖規避的重點。而可疑交易報告則是反洗錢工作中的重要環節，一旦發現可疑交易，及時、準確地嚮監管機構報告，對於打擊洗錢犯罪至關重要。我非常期待書中能夠提供具體的報告模闆、案例分析，甚至是關於如何運用技術工具來輔助進行可疑交易識彆的詳細指導。因為在實際操作中，很多時候從業人員會因為對報告標準的理解不清，或者缺乏有效的識彆工具，而錯過關鍵綫索。

評分☆☆☆☆☆

我之前接觸過一些關於反洗錢的書籍，但大多內容比較碎片化，要麼過於理論化，要麼過於案例化，很難形成一個連貫的學習體係。這本《支付機構反洗錢實用手冊》給我的感覺是，它非常有潛力填補這一空白。我猜想，它應該會從支付機構在反洗錢工作中的核心地位入手，詳細闡述為什麼支付機構在整個反洗錢體係中扮演著至關重要的角色，以及它們可能麵臨哪些獨特的風險和挑戰。例如，支付機構處理海量交易數據，這些數據中可能隱藏著洗錢的蛛絲馬跡。如何有效地利用技術手段，如大數據分析、人工智能等，來監測和識彆可疑交易，這將是書中重點介紹的內容。此外，我非常關心書中會如何解讀和細化最新的反洗錢監管要求，比如那些針對支付機構的特定閤規義務，以及如何建立健全內部控製和風險管理體係。我希望這本書能提供一些可落地、可操作的建議，幫助支付機構在閤規經營的同時，也能保持業務的創新和發展。

評分☆☆☆☆☆

這本書的封麵設計相當吸引人，深藍色的背景配上金色的字體，顯得既專業又沉穩，一看就知道是一本關於金融閤規類的重要讀物。我拿到它的時候，就覺得一股嚴謹的氣息撲麵而來，仿佛裏麵蘊藏著無數重要的信息和嚴密的邏輯。我本身從事金融行業，雖然不是直接負責反洗錢業務，但對這個領域的動態一直保持著高度關注，因為這直接關係到整個行業的健康發展和聲譽。我一直覺得，在這個信息爆炸的時代，能夠有一本詳盡、係統地梳理支付機構反洗錢相關知識的書籍，是多麼難得。尤其是在監管日益趨嚴、技術不斷迭代的背景下，瞭解最新的政策法規、掌握有效的風險防控手段，以及如何應對新型洗錢犯罪，是每個從業者必須麵對的挑戰。我期待這本書能提供一套完整的理論框架和實操指南，幫助我理解那些復雜抽象的概念，並且能夠將其運用到實際工作中，提升風險識彆和應對能力。這不僅僅是學習，更是一種對職業責任的擔當。

評分☆☆☆☆☆

我看到書名中的“實用”二字，就知道這本《支付機構反洗錢實用手冊》肯定不是一本枯燥的法律條文匯編。我更看重的是它能否提供一些在實際工作中能夠直接應用的工具和方法。比如，在進行客戶風險評級時，有哪些關鍵的風險因素需要考慮？如何科學地為客戶設定風險等級？在日常業務監測中，哪些數據指標最能反映潛在的洗錢風險？又該如何利用這些指標來識彆和預警可疑活動？此外，我相信書中還會涉及到反洗錢培訓和意識提升方麵的內容。畢竟，人員是反洗錢工作中最活躍也是最不可控的因素。隻有讓每一位員工都具備高度的反洗錢意識和專業的業務能力，纔能從根本上築牢防綫。我期待這本書能提供一些生動易懂的培訓材料和案例，幫助支付機構更好地開展內部培訓，提升員工的反洗錢能力。

評分☆☆☆☆☆

這本書的題目就透露齣它是一本非常接地氣的實踐指南，而不是那種紙上談兵的理論著作。我尤其對書中“支付機構反洗錢內部控製與風險管理”這一章節充滿瞭期待。我知道，一個完善的反洗錢內部控製體係，是支付機構有效履行反洗錢義務的基石。這不僅包括明確的製度和流程，更重要的是建立一種全員參與、人人有責的反洗錢文化。我希望書中能夠詳細介紹如何構建這樣一套內部控製體係，比如如何進行反洗錢風險評估，如何設計和執行相應的控製措施，以及如何對內控體係的有效性進行監督和審計。同時，風險管理也是一個動態的過程，我希望書中能提供關於如何應對新型洗錢風險，比如跨境洗錢、虛擬貨幣洗錢等方麵的最新策略和方法。