支付机构反洗钱实用手册 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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财付通支付科技有限公司反洗钱中心 著

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• 合规手册
• 金融科技
• 支付安全
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店铺： 文轩网旗舰店

出版社： 中国金融出版社

ISBN：9787504995650

商品编码：29550284078

出版时间：2018-05-01

作  者:财付通支付科技有限公司反洗钱中心 编 定  价:48 出 版 社:中国金融出版社 出版日期:2018年05月01日 页  数:176 装  帧:软精装 ISBN:9787504995650 ● 我国洗钱与反洗钱概况
● 洗钱与反洗钱
●一、洗钱的概念与演变
●二、上游犯罪
●三、反洗钱、反恐怖主义融资、防扩散
●第二节 我国的洗钱犯罪概况
●一、近年我国洗钱犯罪的总体情况
●二、我国洗钱犯罪的主要类型
●三、互联网时代洗钱犯罪新特征
●第三节 我国反洗钱概况
●一、国际反洗钱演进历程
●二、我国反洗钱发展现状
●第二章 我国第三方支付业务概况
● 什么是第三方支付业务
●一、第三方支付的定义
●二、我国第三方支付的主要业务
●第二节 我国第三方支付业务现状
●一、行业规模大、增长迅猛
●二、支付方式多样，支付场景众多
●三、跨境业务发展迅猛
●部分目录

内容简介

支付机构反洗钱工作起步晚，基础薄弱，缺乏人才，但通过自身的努力，近五年来，也取得了一定的成绩，初步摸索出了一些行之有效的、适合自身产品业务特点的做法，满足了支付机构反洗钱工作的需要。
财付通支付科技有限公司反洗钱中心编的《支付机构反洗钱实用手册》这本书，是腾讯财付通公司在中国人民银行深圳市中心支行反洗钱部门的指导帮助下，开展反洗钱工作实践经验的初步总结，契合支付行业的业务特点和岗位要求，虽然不是十分成熟，但易学管用。支付机构反洗钱工作人员通过此书的学习，可以掌握专业知识，提位技能，增强反洗钱风险防范水平。全书共分六章，分别为：我国洗钱与反洗钱概况、我国第三方支付业务概况、支付机构洗钱风险管理、支付机构反洗钱内部控制体系、反恐怖主义融资、未来反洗钱趋势。

数字时代的全球金融脉络：跨境贸易与供应链金融的深度解析 图书名称：《数字时代的全球金融脉络：跨境贸易与供应链金融的深度解析》 图书简介： 在全球经济一体化和数字化浪潮的推动下，国际贸易的复杂性与日俱增，对金融服务的创新性和效率提出了前所未有的要求。本书并非聚焦于某一特定金融领域的合规操作或技术规范，而是致力于为读者提供一个宏大而精微的视角，审视当前驱动全球商业流动的两大核心引擎——跨境贸易融资和供应链金融——如何通过技术革新，构建起一张更具韧性、透明度和包容性的全球金融网络。 本书的叙述逻辑，从宏观的全球经济格局变迁入手，深入剖析了传统贸易融资模式面临的结构性挑战，如信息不对称、信用传递成本高昂以及对传统银行信贷的过度依赖。随后，我们将焦点转向驱动未来金融创新的核心技术栈，详细探讨了分布式账本技术（DLT，即区块链）、物联网（IoT）、人工智能（AI）与大数据分析在重塑贸易和供应链金融生态中的具体应用场景、技术原理及其监管考量。 第一部分：全球贸易格局的重塑与挑战 本部分首先对当前“百年未有之大变局”下的全球贸易版图进行细致描摹。我们分析了地缘政治、贸易保护主义抬头以及全球供应链的“去风险化”趋势对资金流动的深远影响。重点章节将探讨： 1. 全球价值链的碎片化与再集中： 探讨企业如何应对多边贸易协定变化和区域化供应链集群的兴起，以及这些变化如何影响贸易融资的期限结构和币种选择。 2. 传统融资工具的瓶颈： 深入剖析信用证（L/C）、托收等传统工具在数字化时代面临的效率瓶颈、欺诈风险以及与中小企业融资需求的错配问题。 3. 新兴市场融资缺口分析： 关注发展中国家在参与全球贸易时所面临的“融资赤字”，及其对普惠金融的迫切需求。 第二部分：供应链金融的生态重构与价值捕获 供应链金融（SCF）不再仅仅是解决应收账款融资的工具，而是演变为一种全面的企业风险管理和运营优化平台。本书着重于分析如何利用数据流驱动资金流： 1. 数据驱动的信用评估体系： 阐述如何整合ERP系统数据、物流信息、交易流水等非传统数据源，构建比传统企业财报更具实时性和穿透力的信用画像，尤其关注如何评估链条中下游中小企业的信用风险。 2. 资产的数字化与证券化： 详细介绍应收账款、仓单、提单等贸易资产如何被数字化标记（Tokenization），以及这些数字化资产在二级市场流转的可能性和法律框架的建立。 3. 平台化生态的构建与治理： 探讨核心企业如何利用其市场地位构建供应链金融平台，平衡与供应商、金融机构之间的利益关系，以及平台的数据安全与互操作性标准。 第三部分：前沿技术赋能：跨境支付与贸易基础设施的未来 本部分是全书技术应用的核心，聚焦于如何利用尖端技术解决跨境交易中的摩擦点： 1. DLT/区块链在贸易中的应用深度解读： 不仅限于概念介绍，而是深入分析如智能合约在自动执行保证金释放、触发支付条件方面的具体代码逻辑和业务实现路径。讨论联盟链与公链在不同贸易场景中的适用性差异，以及数字身份（DID）在身份验证中的潜力。 2. 央行数字货币（CBDC）与跨境支付的变革： 分析多边央行数字货币桥（mBridge）等项目的设计理念，探讨CBDC如何缩短清算结算时间，降低隔夜风险，以及对现有SWIFT体系的潜在影响。 3. 物联网与贸易资产的实时监控： 探讨传感器数据（如货物温度、位置、湿度）如何实时回传至融资平台，作为“活的抵押品”监控，降低了传统质押物管理的物理风险和信息延迟。 4. 贸易金融中的AI风险控制： 聚焦于利用机器学习模型识别复杂的贸易欺诈模式（如“空单交易”、“多重融资”），以及利用自然语言处理技术（NLP）高效解读大量贸易合同和监管文件。 第四部分：监管环境与全球合规框架的演进 技术创新必须在审慎的监管框架内运行。本书对监管视角下的新兴挑战进行了深入探讨： 1. 数据主权与跨境数据流动： 随着金融数据在全球范围内的快速流动，各国数据本地化要求、隐私保护法规（如GDPR）对贸易融资平台设计的影响。 2. 数字资产的法律定性： 探讨在全球范围内，数字化的应收账款凭证、电子提单等法律效力认定，以及如何建立跨司法管辖区的法律互认机制。 3. 金融稳定视角下的技术风险： 分析当大量交易依赖于特定私有区块链或大型技术平台时，可能产生的系统性风险及其监管应对策略。 读者对象： 本书面向金融机构（特别是贸易融资、结构性融资部门的专业人士）、跨国企业的财务及供应链管理高层、金融科技（FinTech）创业者、以及对全球经济与金融基础设施感兴趣的政策制定者和高级研究人员。通过阅读本书，读者将能全面掌握驱动下一代全球商业流动的金融技术脉络，洞察未来的竞争焦点与合作机遇。

评分☆☆☆☆☆

读完这本《支付机构反洗钱实用手册》的目录（虽然我还没有正式开始阅读），我就被其中涉及的几个关键主题深深吸引。特别是关于“客户尽职调查”和“可疑交易报告”的部分，我预感会包含非常详实的内容。客户尽职调查是反洗钱工作的第一道防线，它涉及到如何识别和验证客户身份，了解客户的业务性质和风险等级，以及如何对高风险客户进行持续的关注和审查。这其中的每一个环节都可能成为洗钱者试图规避的重点。而可疑交易报告则是反洗钱工作中的重要环节，一旦发现可疑交易，及时、准确地向监管机构报告，对于打击洗钱犯罪至关重要。我非常期待书中能够提供具体的报告模板、案例分析，甚至是关于如何运用技术工具来辅助进行可疑交易识别的详细指导。因为在实际操作中，很多时候从业人员会因为对报告标准的理解不清，或者缺乏有效的识别工具，而错过关键线索。

评分☆☆☆☆☆

我之前接触过一些关于反洗钱的书籍，但大多内容比较碎片化，要么过于理论化，要么过于案例化，很难形成一个连贯的学习体系。这本《支付机构反洗钱实用手册》给我的感觉是，它非常有潜力填补这一空白。我猜想，它应该会从支付机构在反洗钱工作中的核心地位入手，详细阐述为什么支付机构在整个反洗钱体系中扮演着至关重要的角色，以及它们可能面临哪些独特的风险和挑战。例如，支付机构处理海量交易数据，这些数据中可能隐藏着洗钱的蛛丝马迹。如何有效地利用技术手段，如大数据分析、人工智能等，来监测和识别可疑交易，这将是书中重点介绍的内容。此外，我非常关心书中会如何解读和细化最新的反洗钱监管要求，比如那些针对支付机构的特定合规义务，以及如何建立健全内部控制和风险管理体系。我希望这本书能提供一些可落地、可操作的建议，帮助支付机构在合规经营的同时，也能保持业务的创新和发展。

评分☆☆☆☆☆

这本书的题目就透露出它是一本非常接地气的实践指南，而不是那种纸上谈兵的理论著作。我尤其对书中“支付机构反洗钱内部控制与风险管理”这一章节充满了期待。我知道，一个完善的反洗钱内部控制体系，是支付机构有效履行反洗钱义务的基石。这不仅包括明确的制度和流程，更重要的是建立一种全员参与、人人有责的反洗钱文化。我希望书中能够详细介绍如何构建这样一套内部控制体系，比如如何进行反洗钱风险评估，如何设计和执行相应的控制措施，以及如何对内控体系的有效性进行监督和审计。同时，风险管理也是一个动态的过程，我希望书中能提供关于如何应对新型洗钱风险，比如跨境洗钱、虚拟货币洗钱等方面的最新策略和方法。

评分☆☆☆☆☆

我看到书名中的“实用”二字，就知道这本《支付机构反洗钱实用手册》肯定不是一本枯燥的法律条文汇编。我更看重的是它能否提供一些在实际工作中能够直接应用的工具和方法。比如，在进行客户风险评级时，有哪些关键的风险因素需要考虑？如何科学地为客户设定风险等级？在日常业务监测中，哪些数据指标最能反映潜在的洗钱风险？又该如何利用这些指标来识别和预警可疑活动？此外，我相信书中还会涉及到反洗钱培训和意识提升方面的内容。毕竟，人员是反洗钱工作中最活跃也是最不可控的因素。只有让每一位员工都具备高度的反洗钱意识和专业的业务能力，才能从根本上筑牢防线。我期待这本书能提供一些生动易懂的培训材料和案例，帮助支付机构更好地开展内部培训，提升员工的反洗钱能力。

评分☆☆☆☆☆

这本书的封面设计相当吸引人，深蓝色的背景配上金色的字体，显得既专业又沉稳，一看就知道是一本关于金融合规类的重要读物。我拿到它的时候，就觉得一股严谨的气息扑面而来，仿佛里面蕴藏着无数重要的信息和严密的逻辑。我本身从事金融行业，虽然不是直接负责反洗钱业务，但对这个领域的动态一直保持着高度关注，因为这直接关系到整个行业的健康发展和声誉。我一直觉得，在这个信息爆炸的时代，能够有一本详尽、系统地梳理支付机构反洗钱相关知识的书籍，是多么难得。尤其是在监管日益趋严、技术不断迭代的背景下，了解最新的政策法规、掌握有效的风险防控手段，以及如何应对新型洗钱犯罪，是每个从业者必须面对的挑战。我期待这本书能提供一套完整的理论框架和实操指南，帮助我理解那些复杂抽象的概念，并且能够将其运用到实际工作中，提升风险识别和应对能力。这不仅仅是学习，更是一种对职业责任的担当。