立金银行培训丛书：银行供应链融资培训（3） pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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• 供应链融资
• 银行
• 金融
• 培训
• 立金银行
• 贸易融资
• 商业银行
• 融资
• 授信
• 企业金融

出版社： 中国经济出版社

ISBN：9787513622554

版次：1

商品编码：11271518

包装：平装

丛书名： 立金银行培训丛书

开本：16开

出版时间：2013-06-01

用纸：胶版纸

页数：179

字数：145000

正文语种：中文

编辑推荐

　　·提供整体解决方案；
　　·多产品组合交叉销售；
　　·最前沿的供应链新产品。
　　在销售中，最关键的是了解客户的消费需求，引发客户的消费欲望，激发客户的
　　购买动力。对银行同样适用，银行客户经理需要去启发客户，创造出需求。
　　·供应链融资经营是一种营销思路的转变：从单一客户到客户群体。
　　·供应链融资经营是“做主流客户、主流合作银行”，目标实现途径：从核心企业到上下游企业。
　　·供应链融资经营是一种经营模式转变：从个别分散到批量集中。
　　·供应链融资经营需要调动全行资源：从分支行到全行、全系统。
　　·供应链融资经营是一种发展理念的更替：从粗放扩张到集约精细。

内容简介

　　《立金银行培训丛书：银行供应链融资培训（3）》最大特色就是案例较多，全书牢牢围绕最新商业银行操作供应链融资业务的实务来讲解，是各家银行开展供应链融资业务的教科书。

作者简介

　　立金银行培训中心，一家在商业银行领域提供专业实务培训的金融服务机构，注册地在北京，由多名在国内外银行工作多年的专业人士组建。
　　本中心主要从事商业银行实务专业技能培训，涉及领域包括：商业银行客户经理营销技能培训、公司银行信贷产品培训、授信业务风险管理培训、供应链融资业务培训、票据新产品及票据经营培训、私人银行授信业务培训、工程机械车按揭业务培训、个人房地产贷款业务培训、现金管理业务培训、理财业务培训、银团贷款实务培训和商业银行高管管理培训等。
　　本中心讲师主要来自中国工商银行、中国银行、中国建设银行、交通银行、招商银行、中信银行、深圳发展银行等各大行银总行现职工作人员，在各自领域具备丰富的实践工作经验，是本领域的顶尖专业人才，具备精深的造诣。
　　本中心培训特色以商业银行当前主流业务为主要内容，以当前国内外商业银行实践操作案例为培训教材，以案例讲解银行相关业务操作要点、营销思路、产品使用技巧、风险控制要求等。通过教师现场讲解，学员与教师之间实时互动交流，力图使每个学生都可以迅速、深刻、直观理解教师讲课精髓，为保证每位学员的学习效果，本中心在每次培训前提供相关学习资料。
　　中心自成立以来，先后接受各家商业银行委托开办内训班3000次，开办各类商业银行公开培训班700余次，培训学员超过两万人，学员遍布全国32个省、市、自治区。、本中心致力于打造国内商业银行培训领域知名品牌、为国内商业银行培养出一大批业务精通、素质过硬的专业人才。

内页插图

目录

该如何营销供应链融资
第一课 供应商+核心企业连带责任担保供应链融资
第二课 供应商+核心企业应收账款转让确认供应链融资
第三课 供应商+核心企业+银行三方协议供应链融资
第四课 核心企业连带责任担保经销商供应链融资
第五课 核心企业连带责任担保终端买方供应链融资（设备按揭）
第六课 核心企业+经销商预收账款差额退款供应链融资
第七课 核心企业差额回购经销商融资（四方保兑仓融资）
第八课 核心企业+经销商调剂销售供应链融资
第九课 海陆仓融资模式
第十课 供商需供应链融资
第十一课 银行订单融资
第十二课 仓储中心封闭监管融资
第十三课 预收款融资（保兑仓）
第十四课 银行国内信用证融资
初级客户经理供应链融资考试试题
初级客户经理供应链融资考试试题参考答案
立金银行培训中心名言

前言/序言

立金银行培训丛书：银行供应链融资培训（3） 简介 本书是“立金银行培训丛书”的第三卷，专注于深度解析银行供应链融资这一复杂而 vital 的金融业务。在当前全球经济一体化、产业链协同日益重要的背景下，供应链融资已不再仅仅是传统的贸易融资，而是演变为一种集风险管理、资金优化、技术赋能于一体的综合性金融解决方案。本书旨在为银行从业人员、企业管理者以及对供应链金融感兴趣的读者提供一套系统、前沿且极具操作性的知识体系。 核心内容概述 本卷的核心在于对银行供应链融资的多维度、精细化运作进行剖析。不同于前两卷的宏观铺垫和基础框架，本卷将深入到业务的实操层面、风险控制的细节以及创新发展的前沿。具体而言，将涵盖以下几个关键模块： 第一部分：深耕业务模式与产品创新 多元化融资模式解析： 除了传统的应收账款融资、存货融资和预付款融资，本书将重点探讨更多创新的供应链融资模式，例如： 平台型融资： 针对大型电商平台、产业互联网平台等，如何设计和实施基于平台数据的融资方案，如何利用平台的交易、物流、信用数据进行风险评估和授信。 仓单质押融资的升级： 深入分析不同类型仓单的价值评估、风险识别及监管要点，以及如何结合仓储物流信息技术，提升仓单融资的效率和安全性。 订单融资与预期收益权融资： 探讨如何基于企业的未来订单和预期收益进行融资，特别是针对中小型企业在订单履行前的资金缺口。 跨境供应链融资： 针对国际贸易中的复杂性，如汇率风险、不同司法管辖区的法律差异，如何设计和执行跨境供应链融资产品。 产品设计与场景化应用： 基于产业链特征的产品定制： 详细讲解如何根据不同行业的产业链特点（如汽车、农业、电子、医药等）设计专属的供应链融资产品，以及如何识别不同产业链中的核心痛点和融资需求。 数字化工具在产品中的应用： 探讨如何利用大数据、人工智能、区块链等技术，优化融资流程，提升产品效率，例如通过智能合约实现自动放款、还款，利用大数据分析进行客户画像和信用评估。 供应链金融生态构建： 强调单一产品难以满足复杂需求，需要构建生态系统，整合银行、核心企业、上下游企业、物流公司、仓储公司、科技公司等各方资源，形成协同效应。 第二部分：精细化风险管理与合规 全流程风险识别与评估： 贷前风险： 深入分析核心企业信用风险、上下游企业经营风险、资产（存货、应收账款）的真实性与价值波动风险、交易真实性风险、法律合规风险等。 贷中风险： 重点关注资金流向监控、货物变动监控、合同履约监控、担保品价值变化监控等。 贷后风险： 涉及催收、资产处置、损失核销等环节的策略与技巧。 风险控制工具与技术： 数据驱动的风险管理： 如何利用大数据分析、第三方征信数据、交易流水分析、物流信息等，构建动态风险评估模型，实现更精准的风险预警。 区块链技术在风险控制中的应用： 探讨区块链如何解决信息不对称、提高交易透明度、确保合同履约、降低欺诈风险。 押品管理与价值评估： 详细介绍不同类型押品的价值评估方法，如何进行有效的押品监管，以及当押品价值出现波动时的应对策略。 内部控制与审计： 强调完善的内部控制流程、操作规程以及独立的审计机制对于降低操作风险和合规风险的重要性。 合规性审查与法律框架： 相关法律法规解析： 重点解读与供应链融资相关的担保法、合同法、物权法、电子签名法等，以及监管部门发布的最新政策指引。 反洗钱与反欺诈： 详细阐述如何识别和防范供应链融资中的洗钱和欺诈风险，包括客户尽职调查、可疑交易报告等。 国际业务中的合规性： 针对跨境供应链融资，需要关注不同国家和地区的法律法规差异，以及国际组织的合规要求。 第三部分：科技赋能与未来趋势 数字化转型与技术应用： 供应链金融平台的建设与运营： 详细介绍搭建和运营一个成功的供应链金融平台所需的关键要素，包括技术架构、功能模块、用户体验、生态伙伴引入等。 人工智能在智能风控中的应用： 探讨AI在客户画像、信用评分、欺诈识别、异常交易检测等方面的具体应用。 大数据分析的深度挖掘： 如何利用大数据分析洞察产业链上下游的资金流、物流、信息流，为融资决策提供支持。 API接口与开放银行： 探讨如何通过API接口实现银行与其他平台、企业之间的互联互通，构建更加开放和便捷的供应链金融服务。 区块链技术在供应链金融中的颠覆性潜力： 去中心化信任机制： 如何利用区块链的不可篡改性和透明性，构建新的信任基础，降低信息不对称。 智能合约的应用： 探讨智能合约如何自动化执行融资协议，如自动放款、还款，自动解除抵押等。 数字资产与通证化： 探讨供应链中的应收账款、存货等如何进行数字资产化，实现更高效的流转和融资。 未来发展方向与挑战： 绿色供应链金融： 探讨如何将ESG（环境、社会、公司治理）理念融入供应链金融，支持绿色产业发展。 普惠金融与供应链金融的结合： 如何利用供应链金融更好地服务中小微企业，解决其融资难、融资贵的问题。 数据安全与隐私保护： 在数字化时代，如何平衡数据利用与数据安全、个人隐私保护的挑战。 监管科技（RegTech）的应用： 探讨如何利用科技手段提升金融机构在合规方面的效率和能力。 目标读者 本书适合于： 商业银行的供应链金融业务部门、风险管理部门、科技部门的相关人员。 企业财务部门、融资部门的负责人及从业人员。 金融科技公司、征信机构、第三方服务机构的专业人士。 对供应链金融领域感兴趣的研究者、学者和学生。 本书特色 理论与实践紧密结合： 既有深刻的理论阐述，又不乏详实的案例分析和操作指导。 前沿性与创新性： 紧跟行业最新发展趋势，深度解读新兴技术在供应链金融中的应用。 系统性与全面性： 覆盖业务模式、风险管理、科技应用等多个维度，构建完整的知识体系。 操作性强： 提供可借鉴的工具、方法和思路，帮助读者将所学知识应用于实际工作中。 “立金银行培训丛书：银行供应链融资培训（3）”将为读者打开一扇通往现代供应链金融新境界的大门，帮助您在瞬息万变的金融市场中，驾驭复杂业务，驾驭科技浪潮，实现共赢发展。

评分☆☆☆☆☆

《银行供应链融资培训（3）》为我打开了一扇通往金融科技与实体经济深度融合的大门。书中对“数字化供应链金融”的阐述，让我深刻认识到科技在重塑金融服务模式中的关键作用。它详细介绍了如何利用大数据、人工智能、区块链等技术来提升交易的透明度、效率和安全性，从而为企业提供更加便捷、高效的融资服务。我特别被书中关于“物联网在存货融资中的应用”的章节所吸引。它详细阐述了如何通过物联网技术来实时监控存货的状态、位置和数量，从而大大降低了银行在存货融资中的风险，并提升了融资的效率。这让我看到了科技如何真正赋能实体经济。此外，书中对“风险管理”的系统性阐述，也给我留下了深刻的印象。它不仅仅罗列了各种风险，更重要的是提供了详细的风险识别、评估、缓释和监控的策略和工具。书中还强调了“穿透式监管”的重要性，以及如何通过科技手段来满足监管的要求。这些内容对于我们银行在合规经营、防范风险方面，具有极高的参考价值。总而言之，这本书让我对供应链金融的未来发展充满了信心，也为我今后的工作提供了宝贵的指导。

评分☆☆☆☆☆

我对《银行供应链融资培训（3）》的整体感受可以用“豁然开朗”来形容。在此之前，我对供应链金融的认知相对零散，更多是停留在一些零星的概念和产品介绍上。然而，这本书如同拼图一般，将我零散的知识点一一串联起来，形成了一个完整而清晰的知识体系。书中对供应链金融的核心要素，如“交易的真实性”、“风险的穿透性”、“资产的可流动性”等，进行了深入的剖析。我特别欣赏书中对于“风险控制”的强调，它不仅仅罗列了各种风险，更重要的是提供了系统性的解决方案。例如，在风险识别部分，书中详细列举了信用风险、操作风险、法律风险、市场风险、技术风险等，并给出了量化和非量化的评估方法。而在风险缓释方面，则介绍了保证、抵押、质押、保险、信用衍生品等多种工具，并分析了它们在不同场景下的适用性和局限性。书中的案例分析也是一大亮点，它们并非简单的复述，而是深入到业务细节，揭示了成功的要素和失败的教训，让我能够更好地理解理论知识在实践中的应用。我尤其对书中关于“反欺诈”的章节印象深刻，它详细介绍了识别和防范供应链金融欺诈的各种技术和手段，包括数据分析、行为模式识别、第三方验证等，这对于当前日益复杂的金融环境来说，具有极高的现实意义。读完这本书，我感觉自己对供应链金融的理解上升到了一个新的层次，能够更自信地应对工作中遇到的各种挑战。

评分☆☆☆☆☆

作为一名资深的银行从业者，我曾接触过不少关于金融业务的培训材料，但《银行供应链融资培训（3）》无疑是其中最让我感到惊艳的一部。它的深度和广度都超出了我的预期。书中对供应链金融的各个细分领域，如“应收账款融资”、“存货融资”、“预付账款融资”、“订单融资”等，都进行了系统性的梳理和深入的讲解。每个部分都不仅涵盖了产品介绍、操作流程，更重要的是对背后的风险逻辑、合规要点、以及市场前景进行了详尽的分析。我尤其欣赏书中对于“风险识别与管理”的全面性。它不仅仅停留在宏观层面，而是深入到微观的操作细节，例如如何识别虚假交易、如何评估存货的真实价值、如何应对法律合同的陷阱等等。书中提供的风险评估模型和控制流程，极具操作性，能够直接应用于实际工作中，帮助我们规避潜在的损失。此外，书中对“数字化转型”在供应链金融中的应用，也进行了非常前瞻性的论述。它详细介绍了如何利用大数据、人工智能、区块链等技术来提升业务效率、优化客户体验、并构建更强大的风控体系。这让我深刻认识到，在未来的竞争中，掌握和运用先进的科技手段，将是银行在供应链金融领域取得成功的关键。

评分☆☆☆☆☆

《银行供应链融资培训（3）》给我带来的最大价值在于，它为我构建了一个清晰且极具逻辑性的供应链金融知识框架。在此之前，我对这个领域的理解可能有些碎片化，停留在一些零散的产品概念上。而这本书则像一位经验丰富的向导，带领我一步步深入到供应链金融的腹地，让我对其核心逻辑、关键要素、以及运作模式有了全面的认知。书中对“核心企业的信用传递”的讲解尤为深刻，它详细阐述了如何通过核心企业的信用，将融资的门槛降低，从而惠及到供应链上的众多中小企业。这种“信用赋能”的模式，对于解决中小企业融资难的问题，具有重要的现实意义。同时，书中也对“多级融资”的结构和风险进行了深入的分析，揭示了在多级传导过程中可能出现的风险累积和放大效应，并提供了相应的风险控制策略。我特别欣赏书中对于“场景化金融”的探讨，它强调了银行应该深入理解不同行业的供应链特点和融资需求，量身定制金融解决方案，而不是简单地套用通用的产品。这种以客户为中心的理念，让我看到了未来银行服务的发展方向。书中还详细介绍了如何通过数据分析来挖掘客户的深层需求，以及如何利用科技手段来提升服务体验，这些都为我今后的工作提供了宝贵的思路。

评分☆☆☆☆☆

《银行供应链融资培训（3）》的阅读体验，对我而言是一次深刻的认知升级。它不仅仅是一本书，更像是一扇窗，让我看到了银行在实体经济中扮演的更为积极和重要的角色。书中对“数字化转型”与“供应链金融”的深度融合，进行了非常前瞻性的论述。它详细介绍了如何利用大数据、人工智能、区块链等技术来构建更加高效、透明、安全的融资体系。我特别被书中关于“区块链在应收账款确权和流转中的应用”的章节所吸引，它详细阐述了区块链如何解决传统应收账款融资中的信息不对称、篡.确权难等痛点，从而提升融资效率和降低操作风险。这让我看到了未来金融科技如何重塑传统的融资模式。同时，书中对“风险管理”的全面性和深入性也给我留下了深刻的印象。它不仅仅罗列了各种风险，更重要的是提供了系统性的解决方案，包括风险识别、评估、缓释和监控等各个环节。书中还重点强调了“穿透式监管”在供应链金融中的重要性，以及如何通过技术手段来满足监管的要求。这些内容对于我们银行在合规经营、防范风险方面，具有极高的参考价值。总而言之，这本书让我看到了供应链金融的广阔前景，也为我今后的职业发展提供了新的方向。

评分☆☆☆☆☆

立金银行培训丛书系列一直是我职业生涯中不可或缺的学习伙伴，尤其是当涉及到那些既关键又容易被忽视的领域时。这次的《银行供应链融资培训（3）》更是让我看到了编著者们深入浅出的功力。在阅读过程中，我深刻体会到，供应链金融绝不仅仅是简单的资金流转，而是一个庞大而精密的生态系统，其中每一个环节都相互依存，共同驱动着商业的运转。书中对于各个参与方的角色定位、风险管控的策略，以及创新技术在其中的应用，都进行了细致入微的阐述。我尤其印象深刻的是关于“信息不对称”在供应链金融中带来的挑战，以及如何通过区块链、大数据等技术手段来缓解这一问题，从而提升融资的效率和安全性。例如，书中对“应收账款池融资”的讲解，不仅仅停留在理论层面，还结合了大量的实际案例，详细分析了不同行业、不同规模企业的适用性，以及在实际操作中可能遇到的法律、合规风险。这对于我们这些身处一线业务部门的从业者来说，无疑是宝贵的实操指南。此外，书中对“存货融资”的分析也颇具深度，它区分了不同类型的存货，并针对性地提出了相应的风险评估和管理模型，这在以往的学习中是比较少见的。总而言之，这本书不仅仅是一本教材，更像是一位经验丰富的导师，在我面对复杂的供应链金融业务时，总能给予我清晰的指引和启发。

评分☆☆☆☆☆

《银行供应链融资培训（3）》给我带来的冲击是多维度的。首先，它彻底颠覆了我之前对传统银行融资模式的刻板印象，让我认识到，在数字化浪潮下，银行的融资服务正在发生深刻的变革。书中对于“科技赋能”在供应链金融中的应用，进行了非常详尽的阐述。它不仅仅停留在概念层面，而是具体介绍了区块链、物联网、大数据、人工智能等技术如何被应用于交易确权、存货监管、信用评估、风险预警等各个环节。我记得书中有一个章节详细讲解了如何利用物联网技术来实时监控存货的状态和位置，从而大大降低了银行在存货融资中的风险。这让我看到了未来金融科技与实体经济深度融合的巨大潜力。此外，书中对“生态圈建设”的强调也让我耳目一新。它指出，成功的供应链金融不仅仅是银行单方面的服务，更需要构建一个由核心企业、上下游企业、仓储物流、保险、担保、科技公司等组成的开放、协作的金融生态圈。书中也提供了构建这样生态圈的思路和方法，以及在实践中可能遇到的挑战和应对策略。这些内容对于我们银行在拓展业务、寻求合作方面，提供了非常宝贵的借鉴。总而言之，这本书让我看到了供应链金融的未来发展方向，也激发了我对于创新业务模式的思考。

评分☆☆☆☆☆

《银行供应链融资培训（3）》是一本让我感到“惊喜连连”的书籍。它的内容深度和广度都远远超出了我的预期，让我对供应链金融这一领域有了全新的认识。书中对“信用体系建设”在供应链金融中的核心作用进行了深刻的剖析，它指出，一个完善的信用体系是支持供应链金融健康发展的基石。书中详细阐述了如何通过信息共享、信用评级、风险缓释等手段来构建和完善供应链上的信用体系，从而为融资活动提供有力保障。我尤其欣赏书中对“中小企业融资困境”的分析，以及如何通过供应链金融来缓解这一问题。书中提供的多种融资模式和工具，如“订单融资”、“仓单质押融资”、“应收账款保理”等，都能够有效地解决中小企业在发展过程中遇到的资金瓶颈。同时，书中也对“绿色供应链金融”这一新兴领域进行了探讨，强调了金融在推动可持续发展中的重要作用。它详细介绍了如何将环保、社会责任等因素纳入到融资评估和决策过程中，从而引导企业走上绿色发展之路。这让我看到了金融业的社会担当和未来发展方向。

评分☆☆☆☆☆

《银行供应链融资培训（3）》给我带来了前所未有的启发。它不仅仅是关于银行如何做供应链金融，更是关于如何构建一个健康、可持续的商业生态系统。书中对“生态圈建设”的强调，让我认识到，成功的供应链金融需要打破银行的孤岛思维，而是要与核心企业、上下游企业、科技公司、物流公司、保险公司等各类市场主体协同合作，共同构建一个开放、共赢的金融生态圈。我特别欣赏书中对“信息共享与协作”在生态圈建设中的重要性。它详细阐述了如何通过建立统一的信息平台、共享数据、以及建立有效的激励机制，来促进生态圈内各方主体的深度合作。书中还对“数据驱动的金融服务”进行了深入的探讨，强调了如何利用大数据分析来洞察客户需求、优化产品设计、并提升服务体验。这让我看到了未来金融服务的发展趋势。此外，书中对“风险共担与价值创造”的平衡，也进行了深刻的论述。它指出，成功的供应链金融不仅要关注风险控制，更要关注如何为供应链上的所有参与者创造价值，从而实现共赢。

评分☆☆☆☆☆

我对《银行供应链融资培训（3）》的评价可以用“结构化”、“系统化”、“实用化”来概括。这本书在内容的组织上，逻辑清晰，层层递进，从基础概念到高级应用，再到未来趋势，都进行了详尽的阐述。我印象最深刻的是，书中对“不同类型供应链金融产品”的分类和讲解。它不仅仅罗列了常见的几类产品，而是对每一种产品的适用场景、风险特征、操作流程、以及关键控制点都进行了深入的分析。例如，在讲解“融资租赁”时，书中不仅分析了其作为一种特殊的融资方式，还深入探讨了其在设备更新、技术升级等领域的应用，以及如何通过合同条款和风险管理来规避潜在的风险。此外，书中对“风险定价”的深入探讨，也让我受益匪浅。它详细介绍了影响供应链金融风险定价的各种因素，以及如何通过精细化的风险评估和量化模型来制定合理的定价策略。这对于我们银行在追求盈利能力的同时，又能有效控制风险，具有重要的指导意义。书中还引用了大量的国内外经典案例，这些案例分析的深入性和启发性，让我能够更直观地理解理论知识在实践中的应用，并从中学习到宝贵的经验教训。

评分☆☆☆☆☆

很实用，不错的书

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很实用的书，立金值得信赖。

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性价比不错！性价比不错！性价比不错！

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挺好

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不错

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是正品，很好哦，相信京东

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原理基本上还是说清楚了，不过各家银行方式不一样

评分☆☆☆☆☆

學習性的書，偶爾看下充充電