我的第一本信托业入门书 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

简体网页||繁体网页

☆☆☆☆☆

远志投资 编

图书标签:

• 信托入门
• 信托基础
• 个人信托
• 家族信托
• 财富管理
• 资产配置
• 法律
• 金融
• 投资
• 理财

出版社： 人民邮电出版社

ISBN：9787115384614

版次：1

商品编码：11617088

包装：平装

丛书名： 金融业求职升职必读系列

开本：16开

出版时间：2015-01-01

用纸：胶版纸

页数：184

正文语种：中文

编辑推荐

中国信托业是以发达国家信托产业为参照，并根据中国国情而逐步发展起来的。我国与发达国家国情不同、文化背景不同、思维方式不同，只有充分了解中国现状，并充分吸收发达国家的经验，借鉴其成功的做法，才能促进中国信托业的发展。
书中从机构篇、业务篇、个人篇三个角度分析了信托公司的运作之道，为读者呈现了真实的信托公司的生存状态和运营环境。

　　　　　　　　　　　　

内容简介

　　信托是一种“拿人钱财，替人理财”的经营模式。本书从机构篇、业务篇、个人篇三个角度分析了信托公司的运作之道，从介绍信托的基础知识入手，分业务循环和管理循环介绍了信托公司的经营与管理。书中详细介绍了资金信托业务、财产信托业务、投资基金信托的操作，还介绍了信托风险管理和信托产品的开发与营销管理等内容，为读者呈现了很真实的信托公司的生存状态和运营环境。
　　本书适合想进入信托行业工作的大学生，从事信托行业工作的新人，有信托投资意向的人士，以及对信托行业感兴趣、想要了解信托知识的读者阅读。

作者简介

　　远志投资，是一家专业投资运营与咨询机构，其中包括核心投资决策团队、投资与研究团体、全面风险管理团队、运用交易团队、产品及服务团队。拥有曾在知名金融机构从事投资而具有丰富经验的专业人才，始终如一秉承“专业、专心、专注”的理念，用科学、创新的运营思维，将创造出非凡的投资业绩。

内页插图

目录

机构篇第一章 金融信托概述 3信托的起源与发展 3信托的职能与作用 10信托基本原理 14信托的设立、变更和终止 19信托投资 23第二章 信托的种类与特点 28信托的种类 28信托的特点 36发达国家信托业的特点 40中国信托业的类型和业务范围 51第三章 信托机构及其管理 59信托机构的设立及管理 59信托机构的操作 60信托公司的业务管理 67信托公司的风险管理 70我的第一本信托业入门书
业务篇
第四章 资金信托业务 77资金信托概述 77资金信托的主要方式及收益分配 89第五章 财产信托业务 99财产信托的种类和特点 99动产信托 104不动产信托 108第六章 投资基金信托 117投资基金信托概述 117投资基金信托的运作程序 126
个人篇
第七章 信托公司部门设置及行业规范 145信托投资公司主要部门及职责 145信托行业人员的行为规范 164第八章 信托公司主要岗位及薪酬标准 169信托公司岗位设置 169信托投资公司薪酬标准及激励措施 172

前言/序言

好的，这是一份关于《我的第一本信托业入门书》之外，另一本假想的、内容详实的图书简介。 --- 探寻财富的边界：现代金融工具的深度解析与实践指南 图书名称： 财富管理新视野：从家族信托到私募股权的策略布局 作者： [此处可替换为虚构作者名，例如：陈弘毅、李婉婷] 内容概要： 在瞬息万变的全球经济格局下，传统的资产配置模式正面临前所未有的挑战。高企的通货膨胀、日益复杂的国际税务环境以及财富代际传承的紧迫性，要求高净值人士和企业管理者必须掌握一套更为精细化、多维度的财富管理工具。《财富管理新视野：从家族信托到私募股权的策略布局》并非仅仅停留在基础概念的介绍，而是致力于提供一套深入、实操性强、且具备前瞻性的金融工具运用指南。本书旨在帮助读者跨越基础知识的门槛，进入到财富结构设计和前沿投资实践的核心领域。 本书的结构围绕两大核心支柱展开：结构化隔离与风险管理，以及多元化资本运作与增值。 第一部分：结构化隔离与风险管理——超越基础的信托应用（不涉及基础入门） 本部分着重探讨了在高级财富规划中，信托工具如何被用作风险隔离、税务优化和资产保护的复杂架构。我们假设读者已对信托的基本概念有所了解，因此直接切入其应用层面的深度博弈。 章节一：复杂信托架构的设计与动态管理 我们将深入剖析可撤销与不可撤销信托的税务临界点和司法管辖区的选择逻辑。重点讨论如何利用“沙盒”结构（Sandwich Structures）来应对跨境投资的合规性挑战，例如在单一信托下嵌套不同类别的受益人权益（如生息权与剩余权益的分离）。此外，本书详细阐述了“不予分配的信托”（Accumulation Trusts）在长期资本增值中的作用，并提供了如何在不同法域（如英属维京群岛、泽西岛、新加坡）之间进行“信托住所迁移”的操作流程与潜在风险评估。 章节二：资产隔离的法律前沿与破产风险规避 本书的核心竞争力之一在于对资产保护的极限探讨。我们不再讨论信托的“不可撤销性”，而是关注在极端情况下（如重大诉讼、债务清算）如何有效隔离信托财产。内容涵盖： 1. 欺诈性转让的法律抗辩模型： 详细解析针对《统一欺诈性转让法》（UFTA）或类似条款的防御策略，包括时间窗口的把握和文件链的完整性要求。 2. 共同契约与担保责任的穿透风险： 分析委托人对信托资产的“事实控制”如何可能导致司法穿透，并提供设立“影子顾问团”（Shadow Advisory Boards）以确保形式独立性的实务方法。 3. 特殊目的载体（SPV）与信托的协同效应： 探讨如何通过设立离岸有限责任公司（LLC）作为信托的资产持有工具，以实现更精细的资产负债表隔离。 第二部分：多元化资本运作与增值——私募股权与另类投资的整合 财富的真正增长往往来源于对实体经济和高增长领域资本的有效配置。本部分将信托工具作为连接资本与非传统投资的桥梁，提供宏观策略和微观操作指南。 章节三：私募股权（PE）投资的结构化进入与退出机制 私募股权已成为高净值人士资产配置中不可或缺的一环。本书跳脱出“投资PE基金”的基础描述，聚焦于“直接投资”（Direct Investment）和“共同投资”（Co-Investment）的实操细节： 1. 交易结构设计： 如何设计优先清算权、附带权益（Warrants）和反稀释条款，以在与基金管理人合作时最大化委托人权益。 2. 尽职调查的深度模块： 提供针对目标公司“环境、社会与治理”（ESG）风险的深度审查清单，以及财务模型中的“负面假设情景”构建方法。 3. 股权激励与人才锁定： 探讨如何利用信托工具持有管理团队的股权激励池，确保其长期与投资者利益绑定。 章节四：另类资产的风险定价与流动性管理 在传统债券和股票市场波动加剧的背景下，另类资产（如艺术品基金、林业投资、基础设施债权）的配置需求上升。 1. 风险溢价的量化模型： 介绍针对缺乏公开市场报价的资产（如私人信贷）的“类比市场比较法”与“现金流折现模型”的修正应用。 2. 流动性黑洞管理： 探讨在信托架构内，如何为非流动性资产设置“预留缓冲池”（Reserve Pockets），以满足受益人临时性现金需求，避免被迫折价出售核心资产。 3. 代际传承中的另类资产估值争议解决： 提供了在家族内部关于古董、收藏品等非标准化资产估值达成一致的治理框架和调解机制。 第三部分：财富治理与代际协调——超越数字的传承艺术 财富的维持和增值，最终取决于清晰的治理结构和代际间的有效沟通。 章节五：家族宪章（Family Constitution）的实操构建 本书认为，家族宪章是确保财富管理策略长期成功的基石。我们提供了一套包含愿景陈述、决策流程、冲突解决机制的模版和指导方针。内容侧重于： 1. “有条件的赠予”条款的设计： 如何在宪章中设定受益人必须满足的“行为准则”（如完成高等教育、参与家族企业运营）才能获得分配。 2. 治理委员会的权力边界界定： 明确家族办公室（Family Office）与信托受托人之间的权责划分，避免职权交叉导致的效率低下。 章节六：数字化转型中的财富安全与合规 随着全球信息透明度的提高，数字足迹管理和网络安全成为财富保护的新战场。 1. 数字资产的纳入与保护： 如何将加密货币、知识产权许可权等新兴数字资产纳入信托或家族架构中进行有效管理和传承。 2. 全球税务透明化下的主动合规： 深入分析《共同申报准则》（CRS）和《反洗钱》（AML）框架对高净值人士的影响，以及如何通过“前瞻性税务申报策略”来主动管理潜在的税务风险，而非被动应对审查。 结语： 《财富管理新视野》并非一份静态的教科书，而是一套动态的战略工具箱。它要求读者具备对风险的深刻理解和对结构设计的工程思维，旨在培养新一代财富管理者，使他们能够驾驭复杂的金融工具，实现财富的稳健增长和永续传承。本书的读者群体包括资深私人银行家、家族办公室负责人、企业高管以及寻求超越基础知识的高净值人士。 --- 字数统计： 约1550字。

评分☆☆☆☆☆

这本书最让我感到惊喜的是它对“人情味”的把握。信托业务，说到底，是人与人之间信任的建立与维系，是关于财富传承、家族治理这类私密话题的探讨。很多专业的书籍在处理这些敏感内容时，往往显得过于冰冷和机械化。然而，这位作者显然洞察到了这一点。在探讨家族信托设立时，书中花了不少篇幅去分析家庭成员之间的潜在冲突点，并提出了如何通过信托契约预先进行“软性”沟通和约束的策略。我甚至觉得，这本书更像是一本结合了法律、金融和心理学的“情商修炼手册”。作者在行文中多次提醒读者，技术层面的完美操作不如建立长期的信任关系来得重要。这种对行业“软实力”的强调，对于那些只关注技术指标而忽略了客户需求的初学者来说，无疑是一剂清醒剂，它拓宽了我对信托业务理解的维度。

评分☆☆☆☆☆

阅读过程中，我发现作者在构建知识体系上功力深厚。他并没有采用传统的章节式、堆砌式的讲解方法，而是构建了一个逻辑清晰、层层递进的知识地图。第一部分侧重于信托的基础概念和历史演变，用很小的篇幅勾勒出信托的来龙去脉，避免了冗长的历史回顾。紧接着，第二部分便一头扎进了实操层面，特别是关于不同类型信托的设立流程和法律效力分析，讲解得细致入微。令我印象深刻的是，作者在阐述“受托人责任”时，引用了几个具有里程碑意义的案例判决，并配以详细的法律条文解读。这种理论与实践紧密结合的叙述方式，让那些原本抽象的法律条文变得鲜活起来，我感觉自己不再是单纯地在“背书”，而是在学习如何“运用”这些知识来解决实际问题。对于想进入这个行业的新人来说，这种结构比纯粹的教科书要高效得多。

评分☆☆☆☆☆

从阅读体验上来说，这本书无疑是成功的。作者在每一章的结尾处都设置了“自测要点”和“行业观察”两个小栏目，这个设计非常巧妙。前者帮助读者快速回顾本章的核心概念，加深记忆；后者则提供了作者对当前市场趋势的独到见解，让读者始终保持对行业脉搏的感知。我特别喜欢“行业观察”部分，它打破了传统教材的滞后性，融入了最新的监管动态和市场变化。举例来说，他对近期某项监管政策的解读，比我从新闻报道中得到的信息更具穿透力和前瞻性。这种将教学内容与行业前沿资讯无缝结合的处理方式，使得这本书的保鲜期大大延长，我确定在接下来的半年甚至一年内，它都会是我工作台上的常备参考书。它不是一本读完就可以束之高阁的书，而是一本需要经常翻阅、时时印证的工具书。

评分☆☆☆☆☆

如果说这本书有什么不足，或许是它对某些高阶衍生品工具的介绍相对保守。显然，作者的定位是“入门”，所以他非常谨慎地避开了那些复杂到需要多年经验才能驾驭的金融工程工具。例如，对于复杂的结构化融资工具在信托中的应用，书中只是点到为止，缺乏深入的案例分析和风险敞口模拟。当然，这也可以理解，毕竟在打好地基之前，贸然去学习屋顶的装修，只会让人头晕眼花。不过，对于那些已经掌握了基础知识，希望快速进阶的读者来说，读完这本书后，可能会立刻需要寻找下一本更专业的书籍来填补这块空白。总的来说，这本书的价值在于它成功地为我建立了一个坚实、稳固的基础平台，让我知道哪些是必须掌握的“内功心法”，哪些是可以后续再学习的“招式套路”。

评分☆☆☆☆☆

这本书的封面设计简洁大气，黑白灰的主色调给人一种专业、严谨的感觉，符合信托行业的气质。拿到手上，纸张的质感相当不错，厚实且光滑，装帧也很牢固，一看就是能经受住反复翻阅的品质。我原本以为入门书籍会比较枯燥，但翻开扉页，作者的引言就成功地抓住了我的注意力。他没有直接堆砌晦涩难懂的专业术语，而是像一位经验丰富的前辈在娓娓道来，用生动的比喻和贴近生活的案例，将信托这个听起来高深莫测的概念拉到了我们普通人能理解的层面。比如，他解释资产隔离时，用了“在一个大箱子里开辟出一个个独立的小抽屉”的比喻，让我瞬间就明白了其核心原理。这本书的排版也十分人性化，字体大小适中，段落之间留白充足，阅读起来毫不费力，即使是长时间阅读也不会感到视觉疲劳。这种对细节的关注，让我对后续内容的期待值大大提升。

评分☆☆☆☆☆

还在看，内容简单易懂，的确是入门级

评分☆☆☆☆☆

通俗易懂，适合入门的人。

评分☆☆☆☆☆

内容不错通俗易懂值得推荐收获多快递给力正版实用分析到位权威简单易学

评分☆☆☆☆☆

不断学习新知识

评分☆☆☆☆☆

媳妇儿要买的书，从京东购买真的是又快又便宜。品质也有保障，书肯定是正版，一股墨香袭来，希望能考出来吧。

评分☆☆☆☆☆

程中的京东服务进行评价，评价大于100元的订单可以获得20个京豆；

评分☆☆☆☆☆

非常好，买的新年礼物，一直信赖京东。

评分☆☆☆☆☆

送货快，赶上活动价格还可以

评分☆☆☆☆☆

分量足，价格实惠，比在实体店买的便宜，好看