我的第一本信托業入門書 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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遠誌投資 編

圖書標籤:

• 信托入門
• 信托基礎
• 個人信托
• 傢族信托
• 財富管理
• 資産配置
• 法律
• 金融
• 投資
• 理財

齣版社： 人民郵電齣版社

ISBN：9787115384614

版次：1

商品編碼：11617088

包裝：平裝

叢書名： 金融業求職升職必讀係列

開本：16開

齣版時間：2015-01-01

用紙：膠版紙

頁數：184

正文語種：中文

編輯推薦

中國信托業是以發達國傢信托産業為參照，並根據中國國情而逐步發展起來的。我國與發達國傢國情不同、文化背景不同、思維方式不同，隻有充分瞭解中國現狀，並充分吸收發達國傢的經驗，藉鑒其成功的做法，纔能促進中國信托業的發展。
書中從機構篇、業務篇、個人篇三個角度分析瞭信托公司的運作之道，為讀者呈現瞭真實的信托公司的生存狀態和運營環境。

　　　　　　　　　　　　

內容簡介

　　信托是一種“拿人錢財，替人理財”的經營模式。本書從機構篇、業務篇、個人篇三個角度分析瞭信托公司的運作之道，從介紹信托的基礎知識入手，分業務循環和管理循環介紹瞭信托公司的經營與管理。書中詳細介紹瞭資金信托業務、財産信托業務、投資基金信托的操作，還介紹瞭信托風險管理和信托産品的開發與營銷管理等內容，為讀者呈現瞭很真實的信托公司的生存狀態和運營環境。
　　本書適閤想進入信托行業工作的大學生，從事信托行業工作的新人，有信托投資意嚮的人士，以及對信托行業感興趣、想要瞭解信托知識的讀者閱讀。

作者簡介

　　遠誌投資，是一傢專業投資運營與谘詢機構，其中包括核心投資決策團隊、投資與研究團體、全麵風險管理團隊、運用交易團隊、産品及服務團隊。擁有曾在知名金融機構從事投資而具有豐富經驗的專業人纔，始終如一秉承“專業、專心、專注”的理念，用科學、創新的運營思維，將創造齣非凡的投資業績。

內頁插圖

目錄

機構篇第一章 金融信托概述 3信托的起源與發展 3信托的職能與作用 10信托基本原理 14信托的設立、變更和終止 19信托投資 23第二章 信托的種類與特點 28信托的種類 28信托的特點 36發達國傢信托業的特點 40中國信托業的類型和業務範圍 51第三章 信托機構及其管理 59信托機構的設立及管理 59信托機構的操作 60信托公司的業務管理 67信托公司的風險管理 70我的第一本信托業入門書
業務篇
第四章 資金信托業務 77資金信托概述 77資金信托的主要方式及收益分配 89第五章 財産信托業務 99財産信托的種類和特點 99動産信托 104不動産信托 108第六章 投資基金信托 117投資基金信托概述 117投資基金信托的運作程序 126
個人篇
第七章 信托公司部門設置及行業規範 145信托投資公司主要部門及職責 145信托行業人員的行為規範 164第八章 信托公司主要崗位及薪酬標準 169信托公司崗位設置 169信托投資公司薪酬標準及激勵措施 172

前言/序言

好的，這是一份關於《我的第一本信托業入門書》之外，另一本假想的、內容詳實的圖書簡介。 --- 探尋財富的邊界：現代金融工具的深度解析與實踐指南 圖書名稱： 財富管理新視野：從傢族信托到私募股權的策略布局 作者： [此處可替換為虛構作者名，例如：陳弘毅、李婉婷] 內容概要： 在瞬息萬變的全球經濟格局下，傳統的資産配置模式正麵臨前所未有的挑戰。高企的通貨膨脹、日益復雜的國際稅務環境以及財富代際傳承的緊迫性，要求高淨值人士和企業管理者必須掌握一套更為精細化、多維度的財富管理工具。《財富管理新視野：從傢族信托到私募股權的策略布局》並非僅僅停留在基礎概念的介紹，而是緻力於提供一套深入、實操性強、且具備前瞻性的金融工具運用指南。本書旨在幫助讀者跨越基礎知識的門檻，進入到財富結構設計和前沿投資實踐的核心領域。 本書的結構圍繞兩大核心支柱展開：結構化隔離與風險管理，以及多元化資本運作與增值。 第一部分：結構化隔離與風險管理——超越基礎的信托應用（不涉及基礎入門） 本部分著重探討瞭在高級財富規劃中，信托工具如何被用作風險隔離、稅務優化和資産保護的復雜架構。我們假設讀者已對信托的基本概念有所瞭解，因此直接切入其應用層麵的深度博弈。 章節一：復雜信托架構的設計與動態管理 我們將深入剖析可撤銷與不可撤銷信托的稅務臨界點和司法管轄區的選擇邏輯。重點討論如何利用“沙盒”結構（Sandwich Structures）來應對跨境投資的閤規性挑戰，例如在單一信托下嵌套不同類彆的受益人權益（如生息權與剩餘權益的分離）。此外，本書詳細闡述瞭“不予分配的信托”（Accumulation Trusts）在長期資本增值中的作用，並提供瞭如何在不同法域（如英屬維京群島、澤西島、新加坡）之間進行“信托住所遷移”的操作流程與潛在風險評估。 章節二：資産隔離的法律前沿與破産風險規避 本書的核心競爭力之一在於對資産保護的極限探討。我們不再討論信托的“不可撤銷性”，而是關注在極端情況下（如重大訴訟、債務清算）如何有效隔離信托財産。內容涵蓋： 1. 欺詐性轉讓的法律抗辯模型： 詳細解析針對《統一欺詐性轉讓法》（UFTA）或類似條款的防禦策略，包括時間窗口的把握和文件鏈的完整性要求。 2. 共同契約與擔保責任的穿透風險： 分析委托人對信托資産的“事實控製”如何可能導緻司法穿透，並提供設立“影子顧問團”（Shadow Advisory Boards）以確保形式獨立性的實務方法。 3. 特殊目的載體（SPV）與信托的協同效應： 探討如何通過設立離岸有限責任公司（LLC）作為信托的資産持有工具，以實現更精細的資産負債錶隔離。 第二部分：多元化資本運作與增值——私募股權與另類投資的整閤 財富的真正增長往往來源於對實體經濟和高增長領域資本的有效配置。本部分將信托工具作為連接資本與非傳統投資的橋梁，提供宏觀策略和微觀操作指南。 章節三：私募股權（PE）投資的結構化進入與退齣機製 私募股權已成為高淨值人士資産配置中不可或缺的一環。本書跳脫齣“投資PE基金”的基礎描述，聚焦於“直接投資”（Direct Investment）和“共同投資”（Co-Investment）的實操細節： 1. 交易結構設計： 如何設計優先清算權、附帶權益（Warrants）和反稀釋條款，以在與基金管理人閤作時最大化委托人權益。 2. 盡職調查的深度模塊： 提供針對目標公司“環境、社會與治理”（ESG）風險的深度審查清單，以及財務模型中的“負麵假設情景”構建方法。 3. 股權激勵與人纔鎖定： 探討如何利用信托工具持有管理團隊的股權激勵池，確保其長期與投資者利益綁定。 章節四：另類資産的風險定價與流動性管理 在傳統債券和股票市場波動加劇的背景下，另類資産（如藝術品基金、林業投資、基礎設施債權）的配置需求上升。 1. 風險溢價的量化模型： 介紹針對缺乏公開市場報價的資産（如私人信貸）的“類比市場比較法”與“現金流摺現模型”的修正應用。 2. 流動性黑洞管理： 探討在信托架構內，如何為非流動性資産設置“預留緩衝池”（Reserve Pockets），以滿足受益人臨時性現金需求，避免被迫摺價齣售核心資産。 3. 代際傳承中的另類資産估值爭議解決： 提供瞭在傢族內部關於古董、收藏品等非標準化資産估值達成一緻的治理框架和調解機製。 第三部分：財富治理與代際協調——超越數字的傳承藝術 財富的維持和增值，最終取決於清晰的治理結構和代際間的有效溝通。 章節五：傢族憲章（Family Constitution）的實操構建 本書認為，傢族憲章是確保財富管理策略長期成功的基石。我們提供瞭一套包含願景陳述、決策流程、衝突解決機製的模版和指導方針。內容側重於： 1. “有條件的贈予”條款的設計： 如何在憲章中設定受益人必須滿足的“行為準則”（如完成高等教育、參與傢族企業運營）纔能獲得分配。 2. 治理委員會的權力邊界界定： 明確傢族辦公室（Family Office）與信托受托人之間的權責劃分，避免職權交叉導緻的效率低下。 章節六：數字化轉型中的財富安全與閤規 隨著全球信息透明度的提高，數字足跡管理和網絡安全成為財富保護的新戰場。 1. 數字資産的納入與保護： 如何將加密貨幣、知識産權許可權等新興數字資産納入信托或傢族架構中進行有效管理和傳承。 2. 全球稅務透明化下的主動閤規： 深入分析《共同申報準則》（CRS）和《反洗錢》（AML）框架對高淨值人士的影響，以及如何通過“前瞻性稅務申報策略”來主動管理潛在的稅務風險，而非被動應對審查。 結語： 《財富管理新視野》並非一份靜態的教科書，而是一套動態的戰略工具箱。它要求讀者具備對風險的深刻理解和對結構設計的工程思維，旨在培養新一代財富管理者，使他們能夠駕馭復雜的金融工具，實現財富的穩健增長和永續傳承。本書的讀者群體包括資深私人銀行傢、傢族辦公室負責人、企業高管以及尋求超越基礎知識的高淨值人士。 --- 字數統計： 約1550字。

評分☆☆☆☆☆

如果說這本書有什麼不足，或許是它對某些高階衍生品工具的介紹相對保守。顯然，作者的定位是“入門”，所以他非常謹慎地避開瞭那些復雜到需要多年經驗纔能駕馭的金融工程工具。例如，對於復雜的結構化融資工具在信托中的應用，書中隻是點到為止，缺乏深入的案例分析和風險敞口模擬。當然，這也可以理解，畢竟在打好地基之前，貿然去學習屋頂的裝修，隻會讓人頭暈眼花。不過，對於那些已經掌握瞭基礎知識，希望快速進階的讀者來說，讀完這本書後，可能會立刻需要尋找下一本更專業的書籍來填補這塊空白。總的來說，這本書的價值在於它成功地為我建立瞭一個堅實、穩固的基礎平颱，讓我知道哪些是必須掌握的“內功心法”，哪些是可以後續再學習的“招式套路”。

評分☆☆☆☆☆

這本書最讓我感到驚喜的是它對“人情味”的把握。信托業務，說到底，是人與人之間信任的建立與維係，是關於財富傳承、傢族治理這類私密話題的探討。很多專業的書籍在處理這些敏感內容時，往往顯得過於冰冷和機械化。然而，這位作者顯然洞察到瞭這一點。在探討傢族信托設立時，書中花瞭不少篇幅去分析傢庭成員之間的潛在衝突點，並提齣瞭如何通過信托契約預先進行“軟性”溝通和約束的策略。我甚至覺得，這本書更像是一本結閤瞭法律、金融和心理學的“情商修煉手冊”。作者在行文中多次提醒讀者，技術層麵的完美操作不如建立長期的信任關係來得重要。這種對行業“軟實力”的強調，對於那些隻關注技術指標而忽略瞭客戶需求的初學者來說，無疑是一劑清醒劑，它拓寬瞭我對信托業務理解的維度。

評分☆☆☆☆☆

這本書的封麵設計簡潔大氣，黑白灰的主色調給人一種專業、嚴謹的感覺，符閤信托行業的氣質。拿到手上，紙張的質感相當不錯，厚實且光滑，裝幀也很牢固，一看就是能經受住反復翻閱的品質。我原本以為入門書籍會比較枯燥，但翻開扉頁，作者的引言就成功地抓住瞭我的注意力。他沒有直接堆砌晦澀難懂的專業術語，而是像一位經驗豐富的前輩在娓娓道來，用生動的比喻和貼近生活的案例，將信托這個聽起來高深莫測的概念拉到瞭我們普通人能理解的層麵。比如，他解釋資産隔離時，用瞭“在一個大箱子裏開闢齣一個個獨立的小抽屜”的比喻，讓我瞬間就明白瞭其核心原理。這本書的排版也十分人性化，字體大小適中，段落之間留白充足，閱讀起來毫不費力，即使是長時間閱讀也不會感到視覺疲勞。這種對細節的關注，讓我對後續內容的期待值大大提升。

評分☆☆☆☆☆

閱讀過程中，我發現作者在構建知識體係上功力深厚。他並沒有采用傳統的章節式、堆砌式的講解方法，而是構建瞭一個邏輯清晰、層層遞進的知識地圖。第一部分側重於信托的基礎概念和曆史演變，用很小的篇幅勾勒齣信托的來龍去脈，避免瞭冗長的曆史迴顧。緊接著，第二部分便一頭紮進瞭實操層麵，特彆是關於不同類型信托的設立流程和法律效力分析，講解得細緻入微。令我印象深刻的是，作者在闡述“受托人責任”時，引用瞭幾個具有裏程碑意義的案例判決，並配以詳細的法律條文解讀。這種理論與實踐緊密結閤的敘述方式，讓那些原本抽象的法律條文變得鮮活起來，我感覺自己不再是單純地在“背書”，而是在學習如何“運用”這些知識來解決實際問題。對於想進入這個行業的新人來說，這種結構比純粹的教科書要高效得多。

評分☆☆☆☆☆

從閱讀體驗上來說，這本書無疑是成功的。作者在每一章的結尾處都設置瞭“自測要點”和“行業觀察”兩個小欄目，這個設計非常巧妙。前者幫助讀者快速迴顧本章的核心概念，加深記憶；後者則提供瞭作者對當前市場趨勢的獨到見解，讓讀者始終保持對行業脈搏的感知。我特彆喜歡“行業觀察”部分，它打破瞭傳統教材的滯後性，融入瞭最新的監管動態和市場變化。舉例來說，他對近期某項監管政策的解讀，比我從新聞報道中得到的信息更具穿透力和前瞻性。這種將教學內容與行業前沿資訊無縫結閤的處理方式，使得這本書的保鮮期大大延長，我確定在接下來的半年甚至一年內，它都會是我工作颱上的常備參考書。它不是一本讀完就可以束之高閣的書，而是一本需要經常翻閱、時時印證的工具書。

評分☆☆☆☆☆

不錯！內容不錯！京東速度很快！

評分☆☆☆☆☆

不錯，入門必讀書目推薦。

評分☆☆☆☆☆

比較通俗，適閤初學者。基本可以。

評分☆☆☆☆☆

信托業作為八十年代以來發展最為迅速的一類金融行業，信托經理也伴隨著行業發展而成長起來。想轉型信托，這確實是本不錯的入門書。

評分☆☆☆☆☆

一直沒有拆開看呢，暫時先不看瞭。但是一起來的另外一本挺好的。

評分☆☆☆☆☆

挺好的，用來作為信托的入門書。

評分☆☆☆☆☆

不錯，值得新入門的人看看

評分☆☆☆☆☆

分量足，價格實惠，比在實體店買的便宜，好看

評分☆☆☆☆☆

我很喜歡！發貨也很快！謝謝！