具体描述
内容简介
金融机构信用是指金融机构发挥信用中介和信用创造功能的一系列活动，信用风险是金融机构实务运作过程中所面临的*重要的风险之一。金融机构信用管理是运用一定方法或者专门技术对信用交易进行管理，进而识别、分析、评估信用风险，并制定相关政策以控制风险的系统性专业化管理过程。金融机构信用管理不仅对微观金融机构的经营具有重要价值，而且对于宏观经济安全运行与金融体系稳定也有着特殊的意义。《金融机构信用管理》作为信用管理及经济金融管理类专业的基础应用性课程教材，采用经济金融与企业管理的研究范畴，涵盖了信用、信用风险与信用管理，金融机构信用管理的风险偏好与管理体系及其实践发展，金融机构信用管理的量化基础及其主要方法与工具，金融机构信用管理的实务运作，金融机构信用管理与社会信用体系建设，金融机构信用管理的监管与发展等相关内容与活动。
《金融机构信用管理》适合作为高等学校信用管理及经济金融管理等学科专业的课程教材，也可供理论研究者和实际工作者参考。
目录
第一篇 金融机构价信用管理通论第一章 导论
第一节 信用范畴、信用风险与信用管理
第二节 金融机构信用管理的范畴与意义
第三节 金融机构信用管理实践
第二章 金融机构信用管理的风险偏好与管理体系
第一节 金融机构信用风险偏好
第二节 金融机构信用管理的机构设置
第三节 金融机构信用管理的管理体系
第三章 金融机构主要业务及其信用风险
第一节 信贷业务及其信用风险
第二节 债券业务及其信用风险
第三节 信用衍生品业务及其信用风险
第二篇 金融机构信用管理的量化基础
第四章 信用评级与信用评分
第一节 信用评级
第二节 信用评分方法及其应用
第五章 信用风险度量基本模型
第一节 信用风险度量基本模型概述
第二节 基于金融模型的信用风险度量
第三节 基于经验与统计模型的信用风险度量
第六章 现代信用风险度量模型
第一节 经典信用评级模型
第二节 银行信用组合风险度量模型
第三褊 金融机构信用管理主要工具与方法
第七章 金融机构的信用风险缓释
第一节 信用风险缓释的基本概念与主要方法
第二节 信用担保
第三节 抵押与质押
第四节 净额结算
第八章 金融机构信用风险转移
第一节 信用风险转移概述
第二节 信用风险转移的理论基础
第三节 债权转让
第四节 资产证券化
第九章 信用衍生品
第一节 信用衍生品概述
第二节 信用衍生品的主要品种与应用
第三节 信用衍生品的功能与风险
第十章 金融机构的经济资本与资本配置
第一节 资本及资本管理对金融机构的重要性
第二节 经济资本概述
第三节 经济资本配置
第四节 经济资本配置的主要方式及步骤
第四篇 金融机构信用管理的实务运作
第十一章 商业银行的信用管理
第一节 商业银行信用管理的基本内容
第二节 个人信贷管理
第三节 公司信贷管理
第四节 不良贷款管理
第十二章 保险公司的信用管理
第一节 保险公司的类型与主要业务
第二节 保险公司的信用风险来源
第三节 保险公司的信用风险管理方法
第十三章 证券公司的信用管理
第一节 证券公司的类型与主要业务
第二节 证券公司业务中的信用风险
第三节 证券公司的信用风险管理方法与管理体系
第十四章 信托公司的信用管理
第一节 信托公司的业务特征与业务种类
第二节 信托公司业务中的信用风险
第三节 信托公司的信用风险管理方法
第十五章 基金管理公司的信用管理
第一节 基金管理公司的业务与投资基金分类
第二节 基金管理公司的信用风险管理方法及管理体系
第十六章 其他金融机构的信用管理
第一节 融资租赁公司的信用管理
第二节 汽车金融公司的信用管理
第三节 消费金融公司的信用管理
第四节 财务公司的信用管理
第五节 担保公司的信用管理
第五篇 金融机构信用管理的监管与发展
第十七章 金融机构信用管理监管体系
第一节 金融监管的基本理论
第二节 信用管理监管的基本原理
第三节 国外金融机构信用管理监管体系
第四节 “中国版巴塞尔协议Ⅲ”对商业银行信用管理的要求
第十八章 我国金融机构信用管理的外部条件
第一节 征信系统建设与金融机构信用管理
第二节 信用评级服务机构发展与金融机构信用管理
第三节 信用法制建设与金融机构信用管理
第四节 社会信用体系建设与金融机构信用管理
第十九章 金融机构信用管理的挑战与展望
第一节 金融综合经营与信用管理
第二节 互联网金融与信用管理
第三节 金融机构信用管理监管的国际协调与合作
参考文献
用户评价
作为一个在金融领域工作了几年的人，我经常需要处理与信用评估相关的问题，而这本书恰好提供了一个系统性的学习框架。它在讲解信用风险评估方法时，不仅仅局限于传统的定性分析，更深入地探讨了定量分析工具的应用，比如财务比率分析、现金流分析、以及信用评分模型的设计和应用。书中的案例分析非常具有代表性，涵盖了不同行业、不同规模的企业，以及它们在获取信贷时所面临的各种挑战。我尤其对书中关于“软信息”在信用评估中的作用的论述感到耳目一新。在现实操作中，除了财务报表上的“硬信息”，企业管理者的素质、行业声誉、与银行的沟通情况等“软信息”往往也能对信用决策产生至关重要的影响，而这本书恰好把这些因素纳入了分析框架，让我觉得非常实用。另外，书中关于信用额度管理、授信审批流程、以及贷后管理的详细讲解，也帮助我梳理了金融机构在信贷业务全生命周期中的关键环节和注意事项，为我实际工作中的决策提供了重要的参考。
评分这本书在内容编排上，非常注重理论与实践的平衡。它在深入讲解信用管理的核心概念和理论模型的同时，也穿插了大量的实际案例和操作指南。我特别喜欢书中关于“信用风险缓释工具”的详细介绍，包括担保、抵押、保证、信用保险、信用衍生品等，并对其作用、适用范围、以及操作流程进行了清晰的阐述。这让我对如何选择和运用合适的风险缓释工具有了更深入的理解。此外，书中关于“国际信用管理”的内容，也让我拓宽了视野，了解了不同国家和地区的信用管理体系的特点和发展趋势。这对于参与国际金融业务的专业人士来说，具有重要的参考意义。
评分这本书的案例分析部分是我最喜欢的部分之一。作者挑选的案例非常贴合实际，覆盖了不同的行业和风险类型，既有成功的经验，也有失败的教训。通过对这些案例的深入剖析，我能够更直观地理解信用管理理论在实践中的应用，以及不同决策可能带来的后果。例如，书中关于某次大型企业违约事件的分析，详细梳理了导致违约的深层原因，以及这家企业在事前、事中、事后各个环节的信用管理漏洞，这给我留下了深刻的教训。同时，书中也介绍了许多金融机构在风险控制方面的创新举措，比如利用绿色金融政策引导企业降低环境风险，从而提升其信用资质。这些内容让我觉得这本书不仅具有理论指导意义，更具有很强的实践参考价值。
评分这本书在介绍信用管理理论的同时，也非常注重与实际业务的结合。例如，在讨论“授信审批”时，书中详细列举了不同类型金融机构（如银行、信托公司、小额贷款公司）在审批过程中所关注的重点差异，以及不同客户类型（如大型企业、中小企业、个人）的授信标准。书中对于“贷前调查”和“贷后管理”的详细阐述，让我对整个信贷流程有了更清晰的认识，也认识到细节在风险控制中的重要性。我印象深刻的是书中关于“行业风险分析”的章节，它强调了在评估企业信用时，不能脱离其所处的行业环境，需要关注行业周期、技术变革、政策法规等外部因素对企业经营的影响。这对于我理解宏观经济形势如何传导至微观企业信用风险，提供了很好的视角。
评分这本书的语言风格非常专业，但又不会过于晦涩难懂。作者在讲解专业术语时，都会给出清晰的解释，并且通过丰富的例子来帮助读者理解。我尤其欣赏书中关于“信用文化建设”的章节，它强调了良好的信用文化对于维护金融市场秩序的重要性，以及金融机构在营造诚信经营环境中的责任。这部分内容在许多教材中都可能被忽略，但这本书将其提升到了重要的高度，让我觉得作者的思考非常全面。此外，书中关于“金融科技与信用管理”的探讨，也让我看到了未来信用管理的发展趋势。如何利用大数据、人工智能、区块链等技术，提升信用评估的效率和准确性，以及如何应对新的风险挑战，这些都是当前金融行业非常关注的问题。
评分这本书的理论深度和广度都给我留下了深刻的印象。在信用风险的度量与监测方面，作者不仅介绍了经典的 VaR (Value at Risk) 模型，还探讨了 C-VaR (Conditional Value at Risk) 等更高级的风险度量方法，并结合了金融危机中的实际案例，说明了这些模型在不同市场环境下的适用性。我最感兴趣的部分是关于信用组合管理的部分。书中详细阐述了如何通过多元化和风险分散来降低整体信用风险，以及如何利用信用违约互换 (CDS) 等衍生品来对冲信用风险。这些内容对于理解现代金融机构如何在高风险环境中进行有效资产配置提供了非常有价值的见解。虽然部分章节的数学推导较为复杂，但我认为作者已经尽力将复杂的概念可视化，并通过流程图和表格等形式，帮助读者理解各个模型之间的联系和区别。阅读这本书让我对信用风险的复杂性和系统性有了更深刻的认识，也更加体会到精细化管理的重要性。
评分这本书的章节结构和内容编排非常符合教学的逻辑。从基础理论到应用实践，循序渐进，让读者能够逐步建立起对信用管理学科的认知体系。我特别喜欢书中关于“信用评级机构”的章节，它详细介绍了国内外主要信用评级机构的评级体系、评级方法以及评级结果的解读。对于信用评级在金融市场中的作用，以及其面临的挑战和争议，书中也进行了深入的探讨。这对于我们理解金融市场的运行机制，以及金融产品定价的依据，非常有帮助。此外，书中关于“不良资产管理”的部分，也提供了非常实用的思路和方法。如何对不良贷款进行分类、如何制定清收策略、以及如何通过重组、转让等方式化解风险，这些都是金融机构在面临不良资产时必须面对的问题，而这本书为我们提供了系统的解决方案。
评分这本书在探讨信用管理问题时，展现出了非常前瞻性的视角。除了传统的信用风险管理，书中还涉及了信用风险的系统性风险、操作风险、法律风险等多个维度，并且强调了内部控制和合规经营的重要性。我尤其对书中关于“信用数据治理”的章节印象深刻，它阐述了数据质量、数据安全、数据共享等在现代信用管理中的核心地位，以及如何构建高效的数据治理体系。这让我意识到，在大数据时代，信用数据的价值日益凸显，而如何有效地管理和利用这些数据，将成为金融机构提升竞争力的关键。书中还对信用风险预警机制的构建进行了详细的论述，强调了主动识别和防范风险的重要性。
评分这本书的封面设计相当朴实，没有过多花哨的图饰，字体清晰，书名“金融机构信用管理”醒目，副标题“高等学校信用管理专业主要课程系列教材”则定位明确，我当时正是出于对信用管理专业学习的需要，才毫不犹豫地选择了它。拿到手里，沉甸甸的质感立刻让人觉得内容充实。翻开书页，纸张的触感也相当不错，印刷清晰，排版合理，即便长时间阅读也不会感到眼睛疲劳。我尤其喜欢它章节的划分，条理清晰，逻辑性强，从最基础的信用概念、信用风险的定义，到信用评估方法、信用评级体系的构建，再到信用风险的监控、预警与化解，以及最后的信用政策与法规，几乎涵盖了金融机构信用管理的全貌。每一个章节都像是在为信用管理这个复杂的体系搭建一层坚实的基石。书中不仅有理论的阐述，还穿插了不少案例分析，这些案例大多来源于真实的金融实践，让我能够将抽象的理论知识与生动的实践相结合，加深理解。比如，在讲解信用评估方法时，作者列举了不同类型金融机构（如商业银行、证券公司、保险公司）在评估企业信用时所侧重的不同因素，以及在技术发展背景下，大数据、人工智能在信用评估中的应用前景。这些内容都让我觉得这本书非常贴合当前金融市场的实际需求，而不是停留在陈旧的理论层面。
评分初次接触这本书，最让我印象深刻的是其严谨的学术态度和深入浅出的讲解方式。作者在梳理信用管理的基本概念时，并没有简单地给出定义，而是追溯了信用的历史演变，以及信用在现代经济社会中的重要性，这种宏观视角为理解信用管理奠定了扎实的基础。随后，在深入探讨信用风险时，作者非常细致地剖析了信用风险的来源、类型及其对金融机构的潜在影响，从宏观经济环境、行业风险、企业自身经营状况等多个维度进行了详尽的阐述。我特别欣赏书中对信用风险计量模型的部分，虽然某些模型涉及较多的数理统计知识，但作者通过图表、公式推导以及实际应用场景的举例，尽可能地降低了理解门槛，使得即便数学基础相对薄弱的读者也能有所领悟。其中对违约概率、违约损失率、风险暴露等关键指标的解释，以及它们如何影响经济资本的计提，让我对风险管理有了更清晰的认识。此外，书中关于担保与抵押、信用衍生品等风险缓释工具的介绍，也让我对如何主动管理和控制信用风险有了更全面的理解，不再仅仅是被动接受风险。
评分这个系列的书都比较一般
评分书印刷的很好，文字很清晰。拿在手里感觉很好，快递小哥下大雨也给送来了，赞一个！
评分嘿嘿，用了优惠券，买下来很实惠，关键是正版
评分研究方向适应信用时代要求。
评分这个系列的书都比较一般
评分用这没什么错误
评分学习学习，内容丰富专业
评分这本书内容不怎么样
评分书印刷的很好，文字很清晰。拿在手里感觉很好，快递小哥下大雨也给送来了，赞一个！
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