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暢銷經典!十年教研精華傾情奉獻!全新上市!
大途教育新大綱版——《銀行業專業人員初級職業資格考試輔導用書》結構科學實用,講解清晰明確!!
五大版塊結閤,快速通過考試:
大綱要求——瞭解考試重點!
知識框架——把握考點脈絡!
名師精講——掌握核心考點!
強化訓練——強化實戰能力!
押題密捲——提前鎖定得分點!
超值,我們給的超齣你的想象
內容簡介
《大途教育 2016年 新大綱版銀行業法律法規與綜閤能力(曆年真題+標準預測)》嚴格按照新考試大綱及教材編寫,匯編四套新真題及四套標準預測試捲,並隨書贈送一套押題密捲及考點速記手冊,能有效幫助考生充分瞭解銀行業專業人員初級職業資格考試的試題結構和命題方嚮。《大途教育 2016年 新大綱版銀行業法律法規與綜閤能力(曆年真題+標準預測)》結構科學實用,講解清晰明確,能使考生在最短的時間內迅速提高應試技巧,增強應試能力。
內頁插圖
目錄
權威考試解讀
一、考試趨勢分析
二、考試內容梳理
三、應試技巧點撥
《銀行業法律法規與綜閤能力》曆年真題
本部分匯集2014-2016年真題,題量豐富,解析詳盡。準確揭示命題思路與高頻考點,幫助考生把握真題齣題方嚮與重點難點,提升解題能力。在真正考試中,穩拿高分
2016年上半年銀行業專業人員初級職業資格考試《銀行業法律法規與綜閤能力》真題
2015年下半年銀行業專業人員初級職業資格考試《銀行業法律法規與綜閤能力》真題
2015年上半年銀行業專業人員初級職業資格考試《銀行業法律法規與綜閤能力》真題
2014年下半年銀行業專業人員初級職業資格考試《銀行業法律法規與綜閤能力》真題
《銀行業法律法規與綜閤能力》標準預測試捲
復旦名師傾力參與,權威預測考試方嚮。根據最新考試大綱,精心挑選高頻考試習題,匯編成捲。基本涵蓋最新最熱考點,命中率高,並配有正確答案和詳細解析。幫助考生在實戰練習中加強理解,強化記憶,查缺補漏,沉著應試!
《銀行業法律法規與綜閤能力》標準預測試捲(一)
《銀行業法律法規與綜閤能力》標準預測試捲(二)
《銀行業法律法規與綜閤能力》標準預測試捲(三)
《銀行業法律法規與綜閤能力》標準預測試捲(四)
附:
《銀行業法律法規與綜閤能力》押題密捲
參考答案及解析
銀行業專業人員初級職業資格考試《銀行業法律法規與綜閤能力》曆年真題+標準預測試捲參考答案及解析
銀行業務精要與風險管理實務 一本全麵覆蓋現代銀行業核心知識與操作技能的權威指南 麵嚮對象: 立誌進入銀行業、誌在考取初級、中級乃至更高級彆專業資格認證的職場新人及在職人員。 希望係統梳理和更新銀行業務知識體係的金融從業者。 高等院校金融、經濟、管理類專業學生,作為深入學習商業銀行運營與管理的參考教材。 需要瞭解最新監管要求和風險控製實踐的金融機構內部培訓部門。 本書核心價值: 本書並非聚焦於某一年份的特定考試大綱解析,而是緻力於構建一個跨年度、跨層級的、涵蓋銀行業務廣度與深度、理論與實踐相結閤的知識體係。我們深知,銀行業務知識的生命力在於其持續的演進性與對實務操作的指導性。因此,本書嚴格遵循金融監管機構對銀行業務人員的核心能力要求,重點剖析當前商業銀行麵臨的主要挑戰與機遇,提供一套可落地、可執行的業務操作框架與風險防範策略。 內容結構與深度解析: 本書結構嚴謹,共分為五大部分,旨在實現從宏觀視角到微觀操作的無縫銜接: 第一部分:現代商業銀行基礎理論與組織架構(奠定基石) 本部分深入探討商業銀行在現代金融體係中的戰略定位、職能演變及其在國民經濟中的作用。 1. 商業銀行的演進與功能定位: 追溯商業銀行從傳統存貸中介到綜閤金融服務提供商的轉型曆程。詳細解析商業銀行在支付清算、信用創造、金融市場中介等關鍵職能的實現機製。 2. 銀行組織架構與內部控製: 詳述商業銀行前、中、後颱部門的職能劃分與協作流程。重點剖析“三道防綫”風險管理架構的構建原則,以及董事會、監事會在公司治理中的角色定位。 3. 銀行業務的最新趨勢: 聚焦金融科技(FinTech)對傳統銀行運營模式的顛覆與重塑。探討開放銀行(Open Banking)、嵌入式金融(Embedded Finance)的發展對銀行産品設計和渠道管理的影響。 第二部分:核心存款與負債業務精深(資金來源之本) 本部分專注於商業銀行負債業務的策略製定、産品設計與風險管理,這是銀行可持續發展的生命綫。 1. 負債結構優化策略: 分析不同類型存款(活期、定期、結構性存款)的成本效益分析,以及如何通過負債結構調整來優化淨息差(NIM)。 2. 新型負債工具應用: 深入講解同業拆藉、發行金融債、可轉債等批發性融資工具的發行流程、市場定價機製及適用場景。 3. 客戶關係管理在負債端的應用: 闡述如何利用客戶生命周期價值(CLV)模型,設計差異化的激勵和留存方案,穩定核心存款基礎。 第三部分:公司與個人信貸業務全景(資産創收之源) 本部分是全書篇幅最重、實操性最強的一部分,涵蓋瞭信貸業務的“貸前、貸中、貸後”全流程管理。 1. 公司信貸的風險評估體係: 詳細介紹基於財務報錶分析的五級分類法(內部評級法基礎),以及針對供應鏈金融、項目融資、並購貸款等復雜業務的特定風險識彆點。 2. 抵押、質押與擔保品管理: 梳理不同類型抵押物(不動産、知識産權、股權)的法律效力、評估流程與風險敞口控製。強調擔保閤同的有效性和可執行性。 3. 零售信貸産品與審批流程: 剖析個人住房貸款、消費信貸(信用卡、小額信用貸)的風險定價模型、自動化審批流程(AUM)及反欺詐技術應用。 4. 不良資産管理與處置: 講解從風險暴露到最終核銷的全周期管理,包括重組、抵債資産處置、訴訟與仲裁等法律途徑的應用策略。 第四部分:中間業務、國際結算與金融市場操作(收益多元化) 本部分拓展瞭銀行的非利息收入來源,並重點解析瞭外匯業務的閤規性與操作細節。 1. 中間業務服務與盈利模式: 全麵覆蓋財富管理、托管服務、代理保險、資産證券化(ABS)等業務的閤規邊界和服務標準。 2. 國際結算實務與風險控製: 詳盡解讀跟單信用證(L/C,含UCP 600 核心條款)、托收、匯款等主要結算方式的操作流程,並強調製裁閤規性(如OFAC)。 3. 金融市場業務基礎: 介紹銀行間債券市場、外匯市場、貨幣市場的交易機製、交易對手管理,以及利率互換、遠期閤約等衍生品的風險對衝應用。 第五部分:銀行閤規、審慎監管與操作風險控製(底綫思維) 認識監管要求是銀行從業人員的生命綫。本部分緊密結閤國內外的最新監管框架,強調操作的規範性。 1. 審慎監管框架解析: 深入淺齣地解讀《巴塞爾協議III》對資本充足率、杠杆率和流動性風險監管的核心要求,以及國內銀保監會的相關規定。 2. 反洗錢(AML)與客戶身份識彆(KYC): 闡述金融機構在識彆、監測和報告可疑交易中的具體責任,重點介紹高風險客戶盡職調查(EDD)的執行標準。 3. 操作風險與內控體係: 識彆和量化操作風險事件的常見領域(如係統故障、流程失誤、內部欺詐),並提供基於流程再造(BPR)和技術賦能的控製措施。 4. 數據安全與信息科技風險: 探討銀行數據治理的重要性,以及在雲計算、大數據應用背景下,如何保障客戶隱私和係統穩定性的新挑戰。 本書特色: 強調底層邏輯而非臨時考點: 本書的知識體係聚焦於銀行業務的核心原理和永恒不變的風險邏輯,確保讀者無論麵對何種監管變革,都能快速適應。 融入前沿監管導嚮: 內容緊密貼閤當前金融監管部門對銀行數字化轉型、綠色金融、消費者權益保護等方麵的最新關注點。 案例驅動學習法: 每一章的理論講解後,均附有真實業務場景的解析或“反麵教材”,幫助讀者理解理論在復雜現實中的應用與局限。 跨專業語言融閤: 兼顧金融術語的嚴謹性與管理學、法學視角的清晰度,使得跨學科背景的學習者也能快速掌握要點。 通過係統研讀本書,讀者將不僅掌握通過考試所需的知識模塊,更重要的是,能夠建立起銀行業務的全局觀和嚴謹的風險意識,為未來在銀行業中擔任關鍵崗位奠定堅實的基礎。