銀行從業資格考試教材2018 銀行業初級職業資格證考試用書 個人理財 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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銀行業專業人員職業資格考試研究中心 編

圖書標籤:

• 銀行從業資格
• 銀行業初級
• 職業資格證
• 個人理財
• 教材
• 2018
• 金融
• 理財規劃
• 考試用書
• 金融入門

齣版社： 復旦大學齣版社

ISBN：9787309120035

版次：1

商品編碼：11979158

包裝：平裝

叢書名： 大途教育銀行從業

開本：16開

齣版時間：2016-01-01

用紙：膠版紙

頁數：252

套裝數量：1

字數：515000

正文語種：中文

産品特色

編輯推薦

四大版塊結閤，快速通過考試：

考情分析——瞭解考試重點！

名師精講——掌握核心考點！

強化訓練——強化實戰能力！

押題密捲——提前鎖定得分點！

超值，我們給的超齣你的想象！！

依據2016新改考試大綱，適閤2016新改考試形式！

考情分析+名師精講+強化訓練+押題密捲=超高過關率！

內容簡介

　　《2016銀行業專業人員初級職業資格考試輔導用書：銀行業專業實務個人理財（新大綱版）》嚴格按照2016新考試大綱及教材編寫，匯編四套近年新真題及四套標準預測試捲，並隨書贈送一套押題密捲及考點速記手冊，能有效幫助考生充分瞭解銀行業專業人員初級職業資格考試的試題結構和命題方嚮。《2016銀行業專業人員初級職業資格考試輔導用書：銀行業專業實務個人理財（新大綱版）》結構科學實用，講解清晰明確，能使考生在最短的時間內迅速提高應試技巧，增強應試能力。

內頁插圖

目錄

權威考試解讀
一、考試介紹
二、考試內容
三、備考策略
四、技巧點撥

第一章 個人理財概述
考情分析
名師精講
考點1 個人理財業務的相關主體★★★
考點2 銀行個人理財業務分類★★
考點3 國外和國內個人理財業務的發展與狀況★★
考點4 理財師的隊伍狀況和職業特徵★★
考點5 理財師的執業資格要求★★★★★
考點6 閤格理財師的標準及理財師的社會責任★★★★★
強化訓練
參考答案及解析

第二章 個人理財業務相關法律法規
考情分析
名師精講
考點1 中國的法律體係★★★
考點2 《民法通則》《閤同法》中與個人理財業務相關的規定★★★
考點3 《物權法》《婚姻法》中與個人理財業務相關的規定★★★★★
考點4 《個人獨資企業法》《閤夥企業法》中與個人理財業務相關的規定★★★
考點5 商業銀行理財産品及銷售相關的法律法規★★★
強化訓練
參考答案及解析

第三章 理財投資市場概述
考情分析
名師精講
考點1 金融市場的特點、功能及分類★★★★★
考點2 貨幣市場及其在個人理財中的運用★★★★★
考點3 債券市場及其在個人理財中的運用★★★★★
考點4 股票市場及其在個人理財中的運用★★★★★
考點5 金融衍生品市場及其在個人理財中的運用★★★★★
考點6 外匯市場及其在個人理財中的運用★★★★★
考點7 保險市場及其在個人理財中的運用★★★★★
考點8 另類投資品市場在個人理財中的運用★★★
強化訓練
參考答案及解析

第四章 理財産品概述
考情分析
名師精講
考點1 銀行理財産品的要素類型、分類及特點★★★
考點2 基金的分類及特點★★★★★
考點3 保險産品的分類及特點★★★★★
考點4 國債的分類及特點★★★★★
考點5 信托産品的分類及特點★★★★★
考點6 貴金屬産品的分類及特點★★★
考點7 券商資産管理計劃★★
考點8 股票、中小企業私募債、基金子公司産品和閤夥製私募基金等理財産品的相關內容★★★
強化訓練

第五章 客戶分類與需求分析
第六章 理財規劃計算工具與方法
第七章 理財師的工作流程和方法
第八章 理財師金融服務技巧
考情分析
名師精講
強化訓練
附錄1 《個人理財》押題密捲
附錄2 個人理財業務相關法律法規
附錄3 貨幣時間價值係數錶

現代金融市場運行與監管：理論、實踐與前沿探索 本書導言 在全球化與數字化浪潮的深刻影響下，現代金融業正經曆著一場前所未有的深刻變革。金融市場不再是孤立的、綫性的體係，而是演化為一個復雜適應係統，其功能、風險結構以及監管框架都需要與時俱進地進行審視和重構。本書旨在為金融專業人士、政策製定者以及高等院校相關專業的師生，提供一個全麵、深入且具有前瞻性的視角，去理解當前全球和本土金融市場的核心運行機製、麵臨的重大挑戰以及未來的發展趨勢。我們不聚焦於某一個特定層級的資格考試內容，而是立足於金融體係的宏觀結構、中觀運行邏輯以及微觀的創新實踐，構建一個係統化的知識圖譜。 第一部分：金融市場的基石與結構重塑 本部分將深入剖析現代金融市場的基本要素、核心功能及其在經濟運行中的關鍵作用。我們將超越基礎的資産定價理論，著重探討市場微觀結構（Market Microstructure）的復雜性，包括訂單流、交易摩擦、做市商策略對價格發現效率的影響。 金融體係的演進與功能重塑： 探討金融中介理論的演變，從傳統的存貸中介到影子銀行體係的崛起及其監管灰色地帶。特彆關注金融科技（FinTech）對傳統價值鏈的解構與重組，如去中心化金融（DeFi）對傳統清算和結算機製的挑戰。 資本市場的深度與廣度： 對比不同類型資本市場（股票、債券、衍生品、外匯）的特性和風險特徵。深入分析流動性風險的內生性，即在市場壓力下，流動性如何在瞬間蒸發，以及監管機構如何通過壓力測試來模擬和管理此類風險。 全球金融一體化與跨境資本流動： 分析資本自由流動對主權國傢貨幣政策和金融穩定的雙重影響。探討國際收支平衡錶的動態變化，以及全球係統重要性金融機構（G-SIFIs）的跨境監管協調機製。 第二部分：風險管理的前沿理論與實踐 風險管理是金融機構生存與發展的核心能力。本書將跳齣僅針對個體風險（如信用風險、市場風險）的標準量化模型，轉而關注係統性風險的識彆、度量與宏觀審慎管理。 係統性風險的度量與傳導機製： 介紹CoVaR（Conditional Value at Risk）、邊際期望缺口（MES）等前沿的衡量指標，用以評估單個機構在整個金融體係承壓時可能帶來的係統性衝擊。詳細分析資産價格泡沫破裂、杠杆纍積與恐慌拋售在不同市場間的網絡化傳導路徑。 壓力測試與情景分析的深化： 討論如何設計更具現實意義的宏觀經濟情景（例如，地緣政治衝突、氣候變化轉型風險），並將這些情景嵌入到機構的資本規劃和流動性管理框架中。強調情景假設的閤理性與模型依賴性的審慎評估。 操作風險與網絡安全： 隨著業務的數字化，操作風險的定義不斷擴大。本書將重點分析數據治理、人工智能模型偏差（Model Bias）以及針對金融基礎設施的網絡攻擊風險，並探討保險、再保險在分散這些新型風險中的作用。 第三部分：監管哲學的變革與宏觀審慎政策 金融危機暴露瞭傳統基於機構審慎（Microprudential）監管的局限性，促使監管重心轉嚮宏觀審慎（Macroprudential）監管。本部分聚焦於監管理念的深刻轉變。 宏觀審慎工具箱的應用： 詳細解析各類宏觀審慎工具的機製與效力，包括逆周期資本緩衝（CCyB）、貸款價值比（LTV）限製、債務收入比（DTI）限製等。探討這些工具在不同經濟周期中如何動態調整，以及其在預防信貸過度擴張中的實際效果。 影子銀行的穿透式監管： 針對貨幣市場基金、特殊目的載體（SPVs）等非銀行金融機構，分析如何實施“穿透式”監管，確保風險不因監管套利而轉移到監管視野之外。討論中央對手方清算所（CCPs）在降低交易對手風險中的角色及其自身的集中度風險。 金融穩定與央行的角色重構： 探討央行在維護金融穩定中的職能擴展，包括作為最後貸款人（Lender of Last Resort）的乾預原則與邊界，以及在維護支付和結算係統安全中的關鍵作用。 第四部分：金融科技（FinTech）的顛覆與監管沙盒 金融科技正在從根本上改變金融服務的提供方式、成本結構和競爭格局。本書將分析技術創新的深層含義及其帶來的監管挑戰。 分布式賬本技術（DLT）與資産代幣化： 探討區塊鏈技術在提高交易透明度、縮短結算周期方麵的潛力。分析資産證券化嚮代幣化演進過程中，對法律確權、智能閤約的執行風險及監管套利空間的重塑。 人工智能在信貸決策與交易中的應用： 評估機器學習模型在信用評分、欺詐檢測中的優勢與潛在風險，如模型黑箱問題、數據偏見如何固化社會不平等。討論監管機構如何對算法的公平性和可解釋性進行有效審查。 監管科技（RegTech）的興起： 探討利用自動化、大數據和AI技術來提升監管效率、降低閤規成本的實踐。分析監管沙盒（Regulatory Sandbox）和創新中心如何平衡鼓勵創新與維護金融穩定的關係。 第五部分：可持續金融與氣候風險的納入 將環境、社會和治理（ESG）因素納入主流金融決策已成為不可逆轉的趨勢。本書將此視為下一階段金融體係穩健性的重要組成部分。 氣候風險的金融傳導路徑： 分析物理風險（極端天氣事件）和轉型風險（政策變化、技術迭代）如何通過信貸、市場和運營風險渠道影響金融機構的資産負債錶。 氣候相關金融信息披露（TCFD）： 探討全球領先的披露框架，以及如何建立統一、可比的綠色金融標準，以避免“漂綠”（Greenwashing）行為。 央行與金融機構在綠色轉型中的角色： 研究中央銀行是否應在貨幣政策中考慮氣候因素，以及商業銀行如何通過綠色債券、可持續發展掛鈎貸款等工具，引導資本流嚮低碳經濟轉型。 結語：麵嚮未來的金融韌性 本書的最終目標是培養讀者超越工具性知識的係統思維能力。在全球金融環境日益復雜多變的今天，理解金融市場的內在動力、識彆潛在的係統性脆弱點，並掌握適應性監管的策略，是每一位金融從業者必須具備的素質。我們相信，通過對這些宏大命題的深入探討，讀者將能夠更好地駕馭未來的金融挑戰，推動建立一個更具韌性、更公平、更可持續的全球金融生態係統。

評分☆☆☆☆☆

怎麼說呢，這本書給我一種“看過等於沒看”的感覺。我買它是為瞭2018年銀行從業資格考試，特彆是想在個人理財這塊兒有個紮實的提升。我原以為這本書能像一個經驗豐富的老師一樣，把我帶進個人理財的殿堂，教會我如何在復雜的金融世界裏遊刃有餘。然而，讀完之後，我發現它更像是一本“點播式”的介紹，把各種概念一股腦地拋齣來，但缺乏一個清晰的脈絡和深入的剖析。我期望的是能夠理解各種金融産品背後的邏輯，例如，為什麼某項投資會有如此高的收益，它又隱藏著怎樣的風險？這本書在這方麵卻顯得尤為不足。它可能提到瞭“股票”、“債券”、“基金”，但對於如何去分析這些工具的內在價值、如何評估其風險水平，卻語焉不詳。更讓我感到睏惑的是，書中對於“客戶需求分析”和“個性化理財方案製定”的闡述，更是流於錶麵。我需要的是能夠學會如何與客戶溝通，如何挖掘他們的真實需求，並據此提供切實可行的建議，而不是一些空泛的套話。總而言之，這本書在提供實踐指導和深度分析方麵，都做得不夠到位，讓我感覺像是隻學到瞭皮毛，離真正掌握個人理財技能還有很長的路要走。

評分☆☆☆☆☆

這本書的內容，怎麼說呢，如果僅僅是把它當作一本入門級彆的科普讀物，或許還能勉強接受。但我把它定位為“銀行從業資格考試教材”，並且是針對“2018年銀行業初級職業資格證考試用書”，尤其是在“個人理財”這個方嚮，我的期待值就很高瞭。我希望能在這本書裏找到一些能夠幫助我理解金融市場運作規律、掌握理財工具使用技巧、以及應對考試中可能齣現的各類題型的具體方法。然而，實際閱讀體驗卻讓我大失所望。首先，這本書的知識體係搭建得不夠清晰，不同章節之間的邏輯關聯性不強，讀起來總有一種跳躍感。其次，對於個人理財的核心概念，例如風險分散、資産配置、現金流管理等，書中的講解過於碎片化，缺乏係統性和深度。很多時候，它隻是簡單地給齣結論，卻不解釋背後的邏輯和推導過程。我想要的是能夠理解“為什麼”這樣做，而不是僅僅記住“怎麼做”。另外，書中提供的案例也過於陳舊，很多信息已經不適用於2018年，更不用說現在的金融環境瞭。這種滯後性使得書中的很多建議顯得不切實際。我感覺這本書更像是一本“說明書”，而不是一本能夠真正指導我學習和提升的“教科書”。

評分☆☆☆☆☆

這本書簡直是浪費我的時間。我購買它的目的是為瞭準備2018年的銀行從業資格考試，特彆是個人理財的部分。我本以為作為一本考試用書，它應該能夠提供詳細、係統、且與考試緊密相關的知識點。但事實證明，我的想法過於天真瞭。首先，內容的深度完全不夠。很多關鍵的理財概念，比如如何進行財務狀況分析，如何製定長期的財務目標，如何選擇閤適的投資工具，書中的講解都非常膚淺，僅僅是點到為止，並沒有深入的分析和講解。我需要的是能夠理解每種投資工具的優缺點，以及在不同市場環境下如何進行選擇的指導，而不是一些模糊的描述。其次，書中的案例分析非常缺乏說服力。舉例來說，關於風險管理的章節，書中僅僅列舉瞭一些理論上的風險，卻沒有給齣實際操作中如何識彆、評估和控製風險的具體方法和案例，這讓我在麵對實際問題時感到束手無策。而且，我發現書中的一些數據和信息也顯得有些過時，這對於需要瞭解最新金融動態的考試來說，是個很大的劣勢。總而言之，這本書沒有給我帶來任何實質性的幫助，反而讓我對備考的信心有所動搖。

評分☆☆☆☆☆

老實說，這本書給我的感覺就是一本“湊字數”的讀物。我買它的初衷是為瞭備考2018年的銀行從業資格考試，尤其是想在個人理財這塊打下堅實的基礎。當我看到它標注瞭“2018”、“初級職業資格證考試用書”這些信息的時候，我以為它至少能緊跟當年的考試大綱，並且提供一些針對性的復習資料。然而，閱讀過程中我發現，書中的內容似乎沒有經過太多的篩選和提煉，很多章節都充斥著一些看似高深實則空洞的理論，而且大量的篇幅都用在瞭重復強調一些顯而易見的常識。對於個人理財這塊，我期待的是能夠學習到如何進行科學的資産配置、如何評估投資産品的風險收益比、如何根據客戶的需求製定個性化的理財方案等等。但這本書給我的感受是，它隻是泛泛地提及瞭這些概念，卻沒有深入地講解如何去操作。例如，在講到基金投資時，書中隻是簡單地介紹瞭不同類型的基金，卻幾乎沒有涉及如何去分析基金的淨值走勢、如何評估基金經理的能力、如何選擇適閤自己風險偏好的基金。這種“點到為止”的講解方式，對於需要實際操作和解決問題的考生來說，幫助非常有限。我感覺自己像是在大海撈針，花瞭時間和精力，卻隻撈到瞭幾片漂浮的海藻。

評分☆☆☆☆☆

這本書簡直太令我失望瞭，我原本滿懷期待地想通過它來係統地學習銀行從業資格考試的知識，尤其是個人理財這一塊。我當時看到書名，覺得“銀行從業資格考試教材2018”、“銀行業初級職業資格證考試用書”、“個人理財”這些字眼，就覺得它應該涵蓋瞭考試所需的各個方麵，並且能深入淺齣地講解個人理財的精髓。然而，翻開書後，我發現內容實在是太淺顯瞭，很多概念都沒有得到充分的解釋，很多重要的公式和計算方法也隻是簡單帶過，根本不足以幫助我理解其背後的原理。舉個例子，書中關於風險管理的部分，隻是羅列瞭一些常見的風險類型，卻並沒有詳細講解如何去識彆、評估和控製這些風險，更彆提如何將理論知識應用到實際的金融産品中去瞭。對於初學者來說，這樣的講解是遠遠不夠的，很容易讓人産生“聽君一席話，如聽一席話”的感覺。而且，書中的案例分析也顯得非常單薄，很多都是一些非常理想化的情境，與現實中復雜多變的金融市場脫節太遠，根本無法提供有價值的參考。我花瞭大量的時間閱讀，卻感覺收獲甚微，這讓我非常沮喪。我原本希望能找到一本能夠指導我真正掌握個人理財技能的書，結果卻隻找到瞭一堆泛泛而談的理論，這與我購買這本書的初衷相去甚遠。

評分☆☆☆☆☆

非常好的學習材料，值得你擁有，非常詳細，非常棒。考試必備，學習最佳的好助手。

評分☆☆☆☆☆

質量不錯，2017年的最新版，買的綜閤法律基礎跟理財業務

評分☆☆☆☆☆

日常生活用品都在京東購買，服務好，速度快。

評分☆☆☆☆☆

老公考試要用的。京東物流還是一如既往的好，我會繼續支持在京東購物的

評分☆☆☆☆☆

物品一直都很好，物流速度很快、服務很好。

評分☆☆☆☆☆

發貨蠻快，就是開不成增票，不知啥時能開

評分☆☆☆☆☆

正版書，字跡清晰，紙張好，有講解有例題，對考試很有幫助。

評分☆☆☆☆☆

鬱悶呐！竟然多買瞭一本。。。留著送人唄。

評分☆☆☆☆☆

銀行從業資格考試教材2018 銀行業初級職業資格證考試用書+法律法規與綜閤能力+個人理財 教材 曆年+標捲(套裝共4冊)