融資租賃實務操作指引：案例解析與風險防控 pdf epub mobi txt 電子書下載 2025

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陳穩著

圖書標籤:

融資租賃
租賃
金融
實務
操作
案例
風險管理
法律
閤同
財務

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齣版社：中國法製齣版社

ISBN：9787509378526

版次：1

商品編碼：12034275

包裝：平裝

開本：16開

齣版時間：2017-01-01

用紙：膠版紙

具體描述

産品特色

編輯推薦

　　項目準備、盡職調查、交易結構設計、項目評審、法律文件起草、租後管理等全流程實務操作指引；

　　全麵涵蓋16個主要行業融資租賃業務操作要點及風險防控措施；

　　深度剖析16個典型案例，直觀展現業務操作細節和方法。

內容簡介

　　《融資租賃實務操作指引：案例解析與風險防控》分為上下兩篇。上篇為“融資租賃基本原理與操作流程指引”，分析瞭融資租賃業務的基本原理，並按照業務流程講解瞭項目準備、實施盡職調查、交易結構設計、項目評審、法律文件起草、租後管理等環節的實務操作要點和方法。下篇為“各行業融資租賃實務操作要點及案例解析”，按照融資租賃涉及的主要行業，有針對性地講解瞭航空、船舶、城市軌道交通、基礎設施、石油天然氣等16個主要行業融資租賃業務的操作要點及法律風險防控措施；此外，每個行業均精選一個典型案例進行剖析，並附有詳細的業務調查報告，直觀展現業務的操作細節和方法。本書分享瞭作者多年業務經驗和工作底稿，內容詳實，針對性和實操性強，是相關人士辦理融資租賃業務的有益參考。

作者簡介

　　陳穩，融資資租賃資深從業者，熟稔各種融資租賃業務操作技巧及策略，專業領域：融資租賃風險分析、法律服務、上市公司金融産品設計研發等。曾參與多傢上市公司的融資租賃交易結構設計、項目評審、閤同談判、法律文件起草等工作，有較為豐富的實戰經驗。可熟練運用英文、法文工作。

前言/序言

　　前言

　　數年前，筆者剛剛結束海外工作，一步跨入毫無從業經驗的融資租賃圈，對融資租賃業務充滿瞭好奇、嚮往和憧憬之情。數年間，在筆者經曆瞭諸多的租賃項目、風險分析、不良催收之後，融資租賃已經顯得不再那麼神秘和艱難。當今社會，融資租賃已經成為一個熱門的話題，截至2016年初，全國融資租賃閤同餘額約為4��44萬億元人民幣。瞭解、熟悉和掌握必要的融資租賃理論和操作實務知識已經成為評價一名優秀的融資租賃行業從業人員的重要衡量標準之一。本書就是一本助您打開融資租賃實務操作之門的專業書籍。

　　本書分為上下兩篇，共計十九章。上篇側重融資租賃整體脈絡實務梳理，從融資租賃十大熱點評述開始，到融資租賃業務分類、項目啓動、盡職調查、項目評審、法律文件起草(意嚮書和閤同文本)，再到租後管理等等。下篇主要側重分析重點行業並結閤經典案例，梳理各行業融資租賃業務的操作要點和風險防控措施，主要行業包括：航空、船舶、城市軌道交通、水務、碼頭、煤化工、鋼鐵、火電、新能源、工程機械、商用車、經營性物業、農業、醫療、電信等。

　　本書的上篇主要內容如下：

　　第一章“融資租賃十大熱點”包括租賃資産證券化;從“e租寶”事件談起;渤海租賃並購AVOLON;國務院齣颱融資租賃指導意見;各地自貿區成立並頒發融資租賃政策;融資租賃企業上市潮;中國金融租賃流轉平颱建立;專業化經營，未來租賃行業發展大勢;訴訟案件激增，融資租賃糾紛擴大化;融資租賃行業迎“井噴式”增長。十大熱點涉及麵較廣，對熱點問題進行專題式梳理，既是對行業發展的總結，也是反映瞭市場對融資租賃的期盼。

　　第二章“融資租賃與融資租賃公司”包括融資租賃的概念、融資租賃的業務分類和融資租賃公司及其分類三個部分。在基礎理論與實務部分，主要對融資租賃各種類型業務及操作流程進行介紹，融資租賃行業幾十年發展中，業務類型也是創新層齣，因此采用列舉方式將融資租賃業務類型進行歸納。

　　第三章“融資租賃實務操作流程指引”主要包括項目啓動階段、實施盡職調查、項目評審、法律文件起草、融資租賃項目意嚮書和閤同參考文件、租後管理、融資租賃資産證券化。全麵介紹瞭融資租賃項目全流程操作實務，梳理各環節業務內容和操作方法。本章還介紹瞭融資租賃項目選取標準、交易結構設計、評審流程和要素、閤同製定和審查中的風險點及風險防控措施，同時筆者也介紹瞭英文版飛機租賃意嚮書和中文版融資租賃閤同，提供範例供參考和討論。

　　本書下篇主要精選瞭十六個行業，每個行業均作為一章進行精講，每章主要內容如下：

　　前言0000融資租賃實務操作指引：案例解析與風險防控第一部分“行業發展環境分析”主要介紹包括行業現狀、市場競爭、行業發展和行業法規及政策。在這個部分，筆者集中對行業宏觀政策、發展趨勢、法律規製進行瞭闡述，為項目決策和判斷提供宏觀法律等支持。

　　第二部分“行業風險要素及其防控”主要包括準入資質、租賃物選取、財務與盈利水平、經營性租賃等問題。項目風險是個永恒的話題，筆者集中對實務中大傢非常關注的一些熱點、疑難問題進行瞭介紹和探討。

　　第三部分“典型案例分析”主要精選每個行業的典型案例進行深度分析。筆者采用項目報告形式將項目全麵地展示給讀者，使讀者更直觀地瞭解案例擊破點。主要從交易主體、交易結構、閤法閤規、擔保措施、主要風險及對策等方麵具體解剖項目內容。

　　在對融資租賃業務研究過程中，一方麵筆者欣喜於融資租賃活動的迅速鋪展，另一方麵，在實踐中接觸大量融資租賃案例的經驗也使筆者更清晰地認識到融資租賃活動中可能會産生的問題。著此書最本源的目的無非是希望將筆者對融資租賃業務現狀的認識從專業的角度加以分析，並分享給更多受眾。雖筆力有限，也要勉力為之。因此筆者將近幾年來對融資租賃事務的研究、思考和承辦此類業務的經驗整理成冊。本書是筆者對融資租賃及相關領域實踐及案例的研究、理解，錯誤和不妥之處在所難免。誠摯地歡迎各位專傢學者、行業從業者、企業管理人員、風險專業人士不吝賜教，對本書內容的錯誤和不足之處給予批評和指正。

融資租賃實務操作指引：案例解析與風險防控圖書簡介本書深入剖析瞭融資租賃業務的全生命周期管理，旨在為業內人士提供一套係統、實用的操作框架和風險控製策略。全書結構嚴謹，內容詳實，涵蓋瞭從市場洞察、業務設計、閤同起草到風險識彆與處置的各個關鍵環節，特彆注重理論與實踐的緊密結閤。第一部分：融資租賃業務基礎與市場環境透視本部分緻力於為讀者構建堅實的理論基礎，並精準把握當前宏觀經濟與行業監管環境下的新動態。第一章融資租賃的核心概念與業務模式解析本章首先厘清融資租賃、經營租賃及其他融資工具的本質區彆與聯係。重點闡述瞭融資租賃的“融資”與“融物”並重的特性，詳細介紹瞭直租（Direct Lease）、迴租（Sale and Leaseback）、杠杆租賃（Leveraged Lease）等主流業務模式的結構設計、適用場景及其優劣勢對比。同時，對售後迴租業務中，資産真實性判斷、會計處理與稅務籌劃的差異化進行瞭深入探討。第二章宏觀政策與行業監管格局本章聚焦於影響融資租賃行業發展的政策驅動力。詳細解讀瞭近年來國傢對金融租賃公司、融資租賃公司（商務部備案）的監管政策演變，特彆是關於資産質量、業務邊界、跨境租賃以及綠色金融租賃的最新指導意見。探討瞭金融科技（FinTech）在租賃行業中的應用趨勢，如數字化審批、物聯網資産監控等，如何重塑傳統租賃的運營模式。此外，還分析瞭不同經濟周期下，産業結構調整對特定設備租賃需求的傳導效應。第三章租賃資産的識彆、評估與定價資産是租賃業務的基石。本章著重講解如何科學地識彆閤格的租賃資産。內容涵蓋瞭：設備評估技術：針對固定資産、大型機械、航空器、船舶等不同資産類彆的專業評估方法（如重置成本法、市場比較法、收益法）。殘值預測與管理：建立基於市場生命周期和技術迭代速度的殘值預測模型，以及如何通過閤同設計鎖定或對衝殘值風險。租金的精確定價模型：不僅限於傳統的IRR計算，更引入瞭風險調整後的資本迴報率（RAROC）概念，結閤租賃公司自身的資金成本結構（如融資渠道的差異），構建多維度、多參數的租金定價體係。第二部分：租賃項目操作流程與關鍵文檔實務本部分是操作層麵的核心指南，力求將復雜的業務流程標準化、模塊化。第四章客戶盡職調查（CDD）與交易結構設計盡職調查不再局限於財務報錶。本章強調穿透式審查，包括對承租人實際控製人、關聯方交易的核查，以及對其所處行業的生命周期風險評估。在交易結構設計方麵，詳細拆解瞭“破産隔離（True Lease Test）”的法律要件，確保交易結構在法律上被認定為租賃而非藉貸。同時，指導如何根據租賃物的性質設計最優的交易路徑（例如涉及多方參與的SPV結構）。第五章租賃閤同的核心條款與法律效力租賃閤同是風險防控的第一道防綫。本章提供瞭詳盡的閤同條款解析：所有權保留與交付驗收：明確界定所有權轉移時間點，以及驗收標準不達標時的救濟措施。維護、保險與稅務責任：清晰界定承租人對租賃物的維護義務、投保範圍和受益人指定，以及增值稅、企業所得稅的閤理劃分，規避稅務爭議。違約與加速到期條款：設計具備操作性和可執行性的違約事件清單，並明確閤同解除的法定程序和通知要求。第六章租賃物的登記、保險與交付流程控製本章側重於資産物權的確權與保障。詳細介紹瞭在中國境內的動産和不動産權利登記係統（如中國人民銀行的動産融資統一登記公示係統）的操作規程。針對貴重或特殊設備（如航空器），闡述瞭國際公約（如《開普敦公約》）下的登記要求。保險環節，強調足額投保、第一損失受益人（Loss Payee）的設置，以及如何確保保險單的有效性。第三部分：全周期風險識彆、監控與處置本部分是本書的精髓所在，從預防、監控到事後處置，形成閉環管理體係。第七章信用風險的量化評估與早期預警超越傳統的“三錶分析”，本章引入多維度的風險因子：宏觀經濟敏感度、供應鏈風險敞口、技術替代風險等。建立基於行為數據和財務指標的租賃組閤風險模型，設置多層級的預警觸發機製（如EWS係統），指導租賃公司在資産質量尚未發生實質惡化前即采取乾預措施。第八章法律與閤規風險的防控要點本章重點關注《民法典》背景下，融資租賃閤同的效力認定風險。詳細分析瞭迴租業務的“抽逃齣資”風險以及可能被認定為“藉款閤同”的法律風險點。閤規方麵，深入探討瞭反洗錢（AML）盡職調查在租賃業務中的具體實施標準，以及對金融租賃公司跨境租賃中外匯管製、稅務閤規的要求。第九章風險資産的催收、重組與處置實戰當風險發生時，如何高效迴收資産至關重要。本章提供瞭從早期介入（Early Warning Collection）到司法介入的完整流程圖：非訴訟催收策略：如何在不損害資産價值的前提下，與承租人進行債務重組、展期或資産置換談判。取迴與變現：詳細闡述在不同司法管轄區內，如何依據閤同條款迅速閤規地收迴租賃物。針對不同資産（如工程機械、醫療設備），提供瞭最優的快速變現渠道和估值策略，以最大化迴收率。不良資産的重組與證券化：對於無法快速處置的風險資産，探討其在不良資産證券化（ABS）或信托計劃中的操作思路與潛在的法律障礙。全書通過大量的經典案例分析（涵蓋航空、能源、醫療、工程機械等多個細分領域），將上述理論和操作指引嵌入到真實的業務場景中，幫助讀者形成解決復雜問題的直覺和能力。本書適閤融資租賃公司、金融機構的業務人員、風控人員、法律顧問以及相關領域的研究人員參考使用。

用戶評價

評分☆☆☆☆☆

這本書給我的最大感受是，它真正做到瞭“兼顧全局與局部”。它既沒有沉溺於融資租賃作為一種金融工具的宏大敘事中，也沒有迷失在瑣碎的日常文書處理細節裏。作者似乎擁有一個高空偵察機視角，能夠清晰地看到整個租賃項目從萌芽到結束的全生命周期，同時又能精準地切換到顯微鏡模式，審視每一個關鍵節點的閤規性要求。例如，它對租賃物權屬鑒定的那幾頁論述，結閤瞭不同司法轄區的最新規定和行業慣例，提供瞭非常實用的操作建議，遠超齣瞭普通教材的範疇。這本書無疑是為那些渴望成為融資租賃領域專傢的從業者準備的一份厚禮，它提供的不僅僅是信息，更是一種成熟的、經過市場韆錘百煉的思維模式和決策框架，其價值是難以用簡單的字數來衡量的。

評分☆☆☆☆☆

這本書的封麵設計著實讓人眼前一亮，那種沉穩的藍色調搭配著簡潔有力的字體，給人一種專業且值得信賴的感覺。翻開扉頁，首先映入眼簾的是作者的簡介，深厚的行業背景和豐富的實戰經驗讓人對後續內容的深度充滿期待。我尤其欣賞它在結構布局上的精心設計，從宏觀的理論框架到具體的實操細節，層層遞進，邏輯清晰得像是為初入這個領域的人量身定製的路綫圖。它沒有一股腦地堆砌晦澀的法律條文，而是巧妙地穿插瞭一些現實中的經典案例，這些案例的選取非常具有代錶性，能夠迅速將讀者帶入到真實的業務場景中去。對於那些希望係統學習融資租賃核心操作流程的讀者來說，這本書無疑是一個絕佳的起點，它提供的那些基礎知識鋪墊得非常紮實，讓我感覺每翻一頁都在穩步提升自己的認知高度，而不是在原地踏步。

評分☆☆☆☆☆

說實話，我拿到這本書時，有點擔心它會過於偏重理論而缺乏實操的落地性。然而，事實證明我的擔憂是多餘的。這本書最讓我驚喜的地方在於其對操作細節的關注程度，簡直是到瞭吹毛求疵的地步。從租賃閤同的起草要點、審查清單的設置，到項目後期的催收和資産處置預案，每一個環節都有詳盡的步驟分解和風險提示。它不像市麵上很多同類書籍那樣，把實務操作寫得輕描淡寫，而是真正深入到瞭“一綫人員”會遇到的痛點。我特彆喜歡它在風險防控部分的處理方式，沒有采用空泛的警告，而是通過分析若乾起真實的違約案例，反嚮推導齣預防措施，這種基於血淋淋教訓得齣的經驗總結，比任何理論說教都來得更有力量，讓人讀後汗毛直竪，立刻警醒起來。

評分☆☆☆☆☆

閱讀體驗上，這本書的排版設計功不可沒。那種適中的字號，充足的行間距，使得長時間的閱讀也不會感到視覺疲勞。更重要的是，作者在內容組織上展現齣一種極強的“導航”能力。當你閱讀到某個特定章節時，它會適時地提醒你關聯到前麵哪個基礎概念，或者預示你將在後麵章節看到與之相關的案例深度分析。這種前後呼應、網狀連接的結構，讓知識點的記憶和內化變得異常順暢。它不是一本可以被隨便翻閱的工具書，更像是一套完整的學習課程體係，引導著讀者循序漸進地構建起對融資租賃業務的整體把握。對於我這樣一個需要將新知識快速轉化為工作能力的人來說，這種“帶著走”的學習體驗是至關重要的，極大地提高瞭學習效率。

評分☆☆☆☆☆

這本書的文字風格堪稱教科書級彆的嚴謹與流暢的完美結閤。作者在闡述復雜概念時，總能找到那個恰到好處的平衡點，既保證瞭術語的準確性，又避免瞭陷入過度的學術化敘事。我發現，它在處理那些經常引發爭議的法律適用問題時，采取瞭一種非常中立且深入的剖析態度，列舉瞭正反兩方的觀點和實際判例，這種多維度的視角極大地拓寬瞭我的思維邊界。它不僅僅是告訴你“應該怎麼做”，更重要的是解釋瞭“為什麼必須這麼做”以及“如果不這麼做可能麵臨的後果”。這種深度挖掘背後的邏輯和原理的做法，對於我這種追求知其然更要知其所以然的讀者來說，簡直是如飢似渴。書中的圖錶和流程圖製作得極其精美且實用，極大地降低瞭理解復雜業務鏈條的難度，直觀性滿分。

評分☆☆☆☆☆

很好，很喜歡????

評分☆☆☆☆☆

好

評分☆☆☆☆☆

很好的書，非常的棒，而且物流很快

評分☆☆☆☆☆

實用書籍

評分☆☆☆☆☆

還沒來得及看，應該是好書

評分☆☆☆☆☆

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