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• 供应链金融
• 银行融资
• 货权质押
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• 商业保理
• 应收账款融资
• 贸易融资
• 金融知识
• 银行信贷
• 中小企业融资

出版社： 中国金融出版社

ISBN：9787504963963

版次：1

商品编码：11064652

包装：平装

开本：16开

出版时间：2012-06-01

用纸：胶版纸

页数：270

字数：314000

正文语种：中文

编辑推荐

　　 《银行供应链融资、货权质押融资培训3》具有透彻分析供应链融资营销对象，详细讲解供应链融资授信方案，系统诠释货押融资风险控制，收录较全新货押融资产品的特点。
　　 《银行供应链融资、货权质押融资培训3》适合商业银行公司业务条线支行行长、客户经理学习使用。

内容简介

　　 供应链融资基础就是担保资源的正确运用，给核心企业以担保额度，然后银行给供应商和经销商的融资。核心企业为授信主体，供应商和经销商为用信主体。以授信主体控制风险，以用信主体提升收益。
　　 货押融资，是银行客户经理营销中小贸易商的金牌银行工具，尤其是钢铁、汽车、石油、煤炭、粮食、橡胶、有色金属、化肥、焦炭等行业。
　　 货押融资优势：较第三方担保公司担保方式，成本更低；较房产抵押担保方式，操作更为简单，因此在市场上大受欢迎。
　　 经营理念的转变——从做产品到做客户：从“做产品、做业务”向“做客户”转变，以客户为中心，量身定做服务方案。
　　 授信是站在银行角度，要求企业尽可能提供安全的担保，找风险抓手。
　　 用信是站在企业角度，要求银行提供的产品尽可能满足企业的需要，同时满足银行的利益。否则，可能授信容易，用信较难。
　　 没有人脉资源根本不要紧，只要你有一双勤奋的腿，有一颗非常用功的脑袋，只要你执著不已，就会有惊人的业绩。都去做客户经理吧！

内页插图

目录

第一部分 供应链融资产品
第一课 什么是供应链融资
第二课 如何营销供应链融资业务
第三课 供应链融资设计授信方案要点
第四课 供应链融资的价值、需求及现金流管理
第五课 两种经典的突破经销商供应链融资方式
第六课 供应链融资风险控制原理
第七课 银行如何与第三方物流公司合作供应链融资
第八课 大宗商品融资
第九课 供应链融资的六种模式
第十课 银行操作动产融资要求
第十一课 供应链融资基本模式
第十二课 订单融资+保理融资（接力融资）
第十三课 应收账款保理业务营销技巧
案例
【案例一】铭韵汽车销售有限公司厂商银模式
【案例二】COOL王牌电器（佛山）有限公司与供应商“1+N”保理融资（家电制造企业供应商保理模式）
【案例三】北京湘客隆商业集团链式融资方案（超市供应商批量授信模式）
【案例四】安徽庆星铜业动产融资方案（铜金属货押模式）
【案例五】天津交通基础设施建设贷款资金监管模式
【案例六】合肥银行潍源电器国内跨行式无追索权保理业务
【案例七】成品油产业链业务营销（未来货权质押融资）
【案例八】黑龙江省交通厅交通行业供应链营销（贷款划转上游并监管使用）
【案例九】手机经销商批发授信供应链融资（电信供应商保理）
【案例十】北京海源清集团有限公司批发授信方案（买方信贷模式）
【案例十一】河北物繁响汽车销售服务有限公司货押业务
【案例十二】南宁祥云物资供应有限公司供应链融资（锁定下游回款账户模式）
【案例十三】联想电脑区域总代理商货押业务方案（电脑质押模式）
【案例十四】湖北中三股份有限公司供应链融资方案（订单动产融资模式）
【案例十五】钢铁供应链商商银营销授信方案（商商保兑仓）
附录1 真实客户案例
【真实案例一】西安陕鼓动力股份有限公司买方信贷
【真实案例二】天津赛象科技股份有限公司按揭贷款
【真实案例三】唐山冀东水泥股份有限公司关于开展保兑仓业务并为客户提供担保的公告
【真实案例四】软控股份有限公司买方信贷
【真实案例五】重庆力帆丰顺汽车销售有限公司汽车销售网络融资
【真实案例六】张家港富瑞特种装备股份有限公司特种车辆融资
【真实案例七】东风汽车关于汽车回购担保的公告
附录2 优秀客户经理感言：要成功营销客户，首先要与客户成为朋友

第二部分 供应链融资行业
第十四课 家电行业三方保兑仓
第十五课 家电行业四方保兑仓
第十六课 白酒非标准仓单质押
第十七课 钢铁企业联保+动产质押
第十八课 未来货权质押+中小钢厂交易资金监管
第十九课 汽车经销商存货质押开证
第二十课 粮食行业仓单质押项下动产融资
第二十一课 有色金属企业动产融资
第二十二课 动产融资产品组合与创新案例
第二十三课 出口物流融资
第二十四课 供应链融资——购销通
第二十五课 设备制造行业设备按揭担保融资
第二十六课 医药流通企业+三甲医院供应链融资模式
第二十七课 白酒企业差额回购供应链融资模式
第二十八课 银行如何与第三方支付公司合作供应链融资
案例
【案例一】河北爱普医药经营有限公司循环票据
【案例二】汽车公司订单融资业务方案
【案例三】煤炭经销商水陆仓融资监管方案
【案例四】成品油供应链授信案例
【案例五】钢铁供应链商商银营销授信方案
【案例六】钢铁公司为核心企业未来货权质押
【案例七】交通行业供应链融资案例
【案例八】汽车经销商授信
【案例九】项目施工企业承揽供应链融资
附录3 供应链融资所需资料

第三部分 供应链融资常用的单一授信工具
第二十九课 国内商业银行的供应链融资产品
附录4 国内操作动产融资较活跃的监管公司
附录5 供应链融资营销的心得体会
银行业务学习卡片

精彩书摘

第一课 什么是供应链融资
银行客户经理应当成为客户医生或者说美容师，一见这个客户，就知道该如何营销什么样的产品，知道这个客户有哪些症状，对症下药，准确地给客户开出药方。一见这个客户，根据客户的肤色、身高等，就知道如何给客户提供美容方案，该搭配什么样的衣服、围巾等。不要销售产品，而应当去销售方案。
一、如何认识供应链融资
供应链融资是上帝赐给客户经理拉存款的重要手段。
供应链融资的基础就是担保资源的正确运用，给核心企业以担保额度，然后银行给供应商和经销商的融资。核心企业为授信主体，供应商和经销商为信用主体。担保既包括显性担保，与银行签订担保协议，或者在三方协议中体现担保字样；又包括隐性担保，不体现直接的担保字样，但是意思表示和担保基本相同。
供应链融资是指商品交易下应收应付、预收预付和存货融资而衍生出来的组合融资，是以核心企业为切入点，通过对信息流、物流、资金流有效控制或对有实力关联方责任捆绑，针对核心企业以及上下游长期合作的供应商、经销商提供的整体融资服务。
供应链融资是一种银行的整体营销概念，是银行针对核心企业及其上下游配套企业整个产业链提供的整体融资方案，是由银行以核心企业为依托，向整个产业链提供的一整套金融解决方案。
银行将核心企业供应链上所有相关企业作为一个整体开发对象，银行不孤立看任何一个单独企业融资需要，而是着眼于整个产业链融资需要，银行运用各种融资产品向整个供应链提供融资，以促进整个产业链顺畅运行。银行不孤立看一个企业对银行的价值，而是观察整个产业链对银行的整体回报。 供应链融资彻底颠覆了传统流动资金贷款操作模式和信贷风险控制思维，传统融资看中单体企业资金周转需要，而供应链融资看中的是产业链所有商业主体的需要，以点突破链。 核心企业可以是产品制造商或大型零售企业、政府机构、大型医院、大学等，如汽车行业中的一汽汽车、上海大众汽车等，个人电脑领域的联想电脑，零售业中的物美集团，钢铁行业中的宝山钢铁、武汉钢铁等。
在整个产业链中，核心企业处于控制地位，决定着整个行业的商业运作模式，决定着所有商业主体的交易模式。所以，银行选择的切入点应当是核心企业，通过核心企业的配合，营销上下游企业。
……

前言/序言

《银行供应链金融与货权质押融资实务指南》 一、 编委会介绍 本书由业内资深专家、银行实务操作骨干及学术研究学者共同编撰，汇聚了丰富的理论知识与实践经验，旨在为读者提供一套全面、系统、实操性强的银行供应链金融与货权质押融资培训教材。编委会成员在风险管理、业务创新、法律合规等方面均有深厚造诣，确保本书内容的权威性、前瞻性与实用性。 二、 内容概述 本书共分为七大部分，涵盖了银行供应链金融与货权质押融资的方方面面： 第一部分：供应链金融的理论基础与发展趋势 供应链金融的定义与内涵： 深入解析供应链金融的核心理念，阐述其区别于传统融资模式的独特之处，以及在现代经济中的重要作用。 供应链金融的运作模式： 详细介绍以信息流、物流、资金流“三流合一”为基础的各类供应链金融产品，包括应收账款融资、预付账款融资、存货融资等。 供应链金融的发展趋势： 探讨数字化、科技赋能对供应链金融带来的深刻变革，如区块链、大数据、人工智能等技术在风险控制、业务拓展方面的应用前景，以及未来发展方向。 第二部分：货权质押融资的法律框架与风险管理 货权质押融资的法律基础： 梳理《中华人民共和国民法典》等相关法律法规，明确货权质押的设立、生效、执行等法律要件，以及质押合同的签订与履行。 货权质押融资的风险识别与评估： 全面分析货权质押融资中可能存在的各类风险，包括货权真实性风险、货物质押价值波动风险、仓储保管风险、第三方合作风险、法律合规风险等。 货权质押融资的风险控制措施： 提出切实可行的风险控制策略，包括加强对货权真实性的审核、建立完善的仓储监管体系、优化第三方合作方选择机制、完善风险预警与应急处理预案等。 第三部分：银行在供应链金融中的角色与定位 银行作为核心企业的合作伙伴： 探讨银行如何与核心企业建立深度合作关系，利用核心企业的信用和影响力，为供应链上下游企业提供融资服务。 银行作为平台搭建者： 分析银行在构建供应链金融服务平台中的作用，如何整合各类资源，实现信息共享、业务协同。 银行的风险定价与产品创新： 阐述银行如何基于对供应链风险的深刻理解，进行精准的风险定价，并开发满足不同客户需求的创新型供应链金融产品。 第四部分：货权质押融资的业务流程与操作要点 货权质押融资的申请与审批流程： 详细介绍从客户申请、资料收集、尽职调查、风险评估到最终审批的全过程。 货权质押物的管理与监控： 明确货权质押物的入库、保管、出库、盘点、估值等各个环节的操作规范与要求。 货权质押融资的贷后管理： 重点讲解贷后风险监测、预警、处置等关键环节，确保质押物安全与信贷资金安全。 第五部分：供应链金融与货权质押融资的创新实践 典型案例分析： 精选国内外成功的供应链金融与货权质押融资案例，深入剖析其操作模式、成功要素与借鉴意义。 新兴业态下的供应链金融： 探讨在电子商务、跨境贸易、新能源等新兴业态下，如何运用供应链金融与货权质押融资解决企业融资难题。 科技赋能供应链金融： 聚焦区块链、物联网、大数据等技术在提升供应链金融效率、降低融资成本、加强风险控制方面的应用。 第六部分：相关法律法规与合规要求 《中华人民共和国担保法》（已失效）、《中华人民共和国民法典》相关规定： 梳理与货权质押相关的法律条文，重点解读担保物权、质押合同等核心内容。 银行业监管要求与政策导向： 介绍银保监会等监管机构关于供应链金融、小微企业融资等方面的最新政策与指导意见。 反洗钱与合规操作： 强调在供应链金融与货权质押融资业务中，必须严格遵守反洗钱规定，确保业务的合规性与安全性。 第七部分：培训总结与未来展望 核心要点回顾： 对全书内容进行提炼与总结，梳理关键知识点与实操技巧。 面临的挑战与应对策略： 分析当前供应链金融与货权质押融资领域面临的挑战，并提出应对策略。 未来发展方向： 展望供应链金融与货权质押融资的未来发展趋势，鼓励读者不断学习与创新。 三、 目标读者 本书适合以下读者： 银行供应链金融部门、公司业务部门、风险管理部门、法律合规部门的从业人员。 商业保理公司、融资租赁公司等金融机构的相关业务人员。 企业财务部门、供应链管理部门的相关负责人及业务骨干。 对供应链金融与货权质押融资感兴趣的学者、研究人员及学生。 对供应链金融与货权质押融资有咨询、服务需求的各类机构及个人。 四、 本书特色 内容全面： 涵盖了理论、法律、业务流程、风险控制、创新实践等各个方面，系统性强。 实操性强： 结合大量实际案例，深入浅出地讲解操作要点，易于理解和应用。 专业权威： 由资深专家学者倾力打造，内容严谨，观点独到。 前瞻性高： 紧跟行业发展趋势，聚焦科技赋能与新兴业态，为读者提供前沿信息。 结构清晰： 章节逻辑严谨，内容层次分明，便于读者按需阅读和查阅。 五、 结语 《银行供应链金融与货权质押融资实务指南》是您深入理解和掌握供应链金融与货权质押融资业务的得力助手。本书将帮助您构建扎实的理论基础，掌握核心的业务技能，提升风险管理能力，从而在激烈的市场竞争中抓住机遇，实现业务创新与可持续发展。

评分☆☆☆☆☆

这本书的出现，无疑为当前银行业在服务实体经济方面提供了宝贵的借鉴。我一直在思考，如何在保持风险可控的前提下，进一步拓宽中小企业的融资渠道。而供应链金融和货权质押融资，似乎正是解决这一难题的关键。我猜想，书中会深入探讨银行如何利用科技手段，构建起一个更加智能化、可视化的供应链金融服务平台。比如，通过引入大数据分析、区块链技术等，来提升信息透明度和交易效率，从而降低融资成本和风险。而货权质押融资，我更是觉得它在盘活企业存量资产方面具有巨大的潜力。书中可能会详细介绍如何对不同类型的货物进行有效的价值评估和风险管控，以及如何建立起一套安全可靠的仓储、物流和监管体系。我特别期待书中能够提供一些关于如何进行供应链融资产品创新的思路和方法，例如如何根据不同企业的特点，量身定制融资方案，以及如何通过多方合作，构建起一个更加稳健的供应链金融生态系统。这本书对我来说，不仅仅是学习知识，更是一种对金融服务如何更好地赋能实体经济的深刻思考，让我看到了金融创新的巨大价值和广阔前景。

评分☆☆☆☆☆

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评分☆☆☆☆☆

读完这本书，我最大的感受是，金融的边界正在不断拓展，尤其是在服务实体经济方面，银行的角色正在发生深刻的转变。我一直对供应链金融的概念很感兴趣，觉得它能够很好地解决中小企业因为缺乏抵押物而难以获得融资的困境。我猜想，书中会详细阐述银行是如何通过介入到企业的核心业务环节，从而获得更全面的信息，从而降低融资风险。比如，通过分析企业的采购、销售、物流等数据，来构建一个可视化的供应链图谱，并在此基础上提供定制化的融资解决方案。而货权质押融资，我更是觉得它能够将实体经济中的“硬资产”转化为“软实力”，为企业提供更加灵活的融资选择。我期待书中能够深入探讨，在不同行业、不同类型的货物条件下，如何设计出最适合的货权质押融资方案。例如，对于易腐品，是否需要更特殊的仓储和物流安排？对于大宗商品，又该如何进行规模化的质押和监管？我非常希望书中能够提供一些具体的案例，展示这些模式在不同情境下的应用，以及银行是如何克服各种挑战，最终实现风险可控、收益可观的。这本书无疑为我打开了一扇了解现代金融运作新模式的大门，让我对金融服务如何更好地支持实体经济有了更深的理解。

评分☆☆☆☆☆

读完这本书，我最大的感受是，金融创新真的可以改变很多企业的命运。尤其是在当前经济环境下，中小企业面临的融资压力愈发明显，而这本书所介绍的银行供应链融资和货权质押融资，无疑为它们指明了一条可行的道路。我特别欣赏作者在书中对风险控制的细致阐述，这对于任何一种融资模式来说都是至关重要的。我想象书中肯定详细讲解了在供应链融资中，银行如何通过大数据分析、物联网技术等手段，实时监控货物和资金的流转，从而降低信用风险。同时，对于货权质押融资，我猜想书中也必然会深入探讨如何建立一套完善的仓储、物流和监管体系，确保质押货物的安全和可控，并且在出现违约情况时，能够快速有效地进行处置。我非常好奇书中是如何介绍具体的业务流程的，比如，银行是如何与贸易商、仓储公司、物流公司等建立合作关系的？又是如何设计出一套既能满足企业融资需求，又能保障银行资金安全的交易结构？我期待书中能够提供一些经典的案例分析，展示这些模式在实际应用中的成功经验和面临的挑战，以及作者是如何提出解决方案的。这本书给我带来的不仅仅是理论上的提升，更是一种对金融服务如何更好地服务实体经济的深刻理解，让我看到了金融创新的巨大潜力，以及它为企业发展带来的实际价值。

评分☆☆☆☆☆

这本书的结构设计应该是相当清晰的，我能够预见到它会从基础概念入手，逐步深入到具体的业务模式和操作细节。对于我这样对金融领域抱有浓厚兴趣的读者来说，这种循序渐进的学习方式非常受欢迎。我想象书中很可能会首先介绍供应链金融的整体框架，包括其参与主体、核心业务逻辑以及它在整个金融体系中的地位。然后，会重点讲解几种典型的供应链融资模式，例如应收账款融资、存货融资、预付款融资等，并分析它们各自的特点和适用场景。而货权质押融资，我猜测它在书中会被作为一个重要的分支进行详细阐述，可能包括如何评估货物的价值、如何进行仓储和物流管理、以及如何处理抵押权等法律问题。我特别希望书中能够提供一些实用的工具和方法，例如如何进行供应链风险评估、如何设计供应链金融产品、以及如何在实际操作中规避潜在的风险。这本书的价值在于，它不仅仅提供理论知识，更重要的是教会我们如何将这些知识转化为实际行动，解决企业在融资过程中遇到的实际问题。我期待它能够成为我学习供应链金融和货权质押融资的“一本通”，为我未来的学习和工作提供坚实的理论基础和实践指导。

评分☆☆☆☆☆

翻开这本书，扑面而来的是一种严谨而系统的感觉，字里行间都透露着作者在这一领域深厚的功底。我一直在思考，为什么对于很多中小企业来说，融资难是一个长期存在的顽疾？而供应链金融和货权质押融资，似乎提供了一种突破性的解决方案。我猜想，这本书可能详细剖析了传统融资模式的局限性，例如抵押物不足、信用评估困难等，然后逐步引入了供应链融资的核心理念，即通过对整个供应链条上的资金流、物流、信息流进行整合和管理，来化解信息不对称和信用风险。我脑海中构想的场景是，作者会从多个维度来解析供应链金融，比如围绕核心企业的信用延伸，或者通过多级融资的方式，让原本难以获得银行贷款的链条上的中小企业，也能搭上融资的“顺风车”。而货权质押融资，我更是觉得它在实物资产的价值实现上具有独特性，书中会不会探讨如何对不同类型的货物进行有效评估，如何搭建安全可靠的仓储和监管体系，以及在发生风险时，银行如何迅速有效地处置质押的货物来回收贷款？这些都是我非常感兴趣的细节。我希望这本书能够提供一些具体的操作指南，例如如何设计一套行之有效的货权质押融资产品，如何处理过程中可能出现的各种法律风险，以及如何运用科技手段来提升融资效率和安全性。这本书对我来说，不仅仅是学习知识，更像是在探索一种更加普惠、更加高效的金融服务模式，我期待它能给我带来深刻的启发和实操性的指导。

评分☆☆☆☆☆

这本书的封面设计倒是挺引人注目的，采用了深蓝色作为主色调，搭配着一些抽象的金融图样，隐约透着一种专业、稳健的感觉。我拿到这本书的时候，就感觉它不是那种快餐式的读物，而是需要静下心来，慢慢品味的。一开始我被书名中的“银行供应链融资”和“货权质押融资”吸引了，感觉这可能涉及到一些我不太熟悉的领域，但又充满了探索的价值。我一直对现代金融运作的复杂性充满好奇，尤其是那些能够解决中小企业融资难题的创新模式。书名中的“培训3”则让我联想到，这可能是一个系列教程，或许前两本已经奠定了基础，而这一本则是在此之上进行更深入的讲解和实操指导。我设想着，这本书或许会从供应链的视角出发，详细解析银行如何通过介入企业间的交易环节，为上游供应商和下游经销商提供融资支持。而货权质押融资，听起来就像是把真实的货物变成了一种可信的融资工具，这背后的风险控制和评估体系一定非常关键。我非常期待书中能够详细阐述这些融资模式的实际操作流程，比如需要哪些文件、担保措施有哪些、银行又是如何评估货物的价值和变现能力的。同时，我希望作者能够结合一些实际的案例，来帮助我们理解这些理论是如何落地生根的，毕竟理论知识如果脱离了实践，就显得有些空泛。我对这本书的期望值很高，希望它能为我打开一扇了解现代金融新模式的大门，并且能够为我在实际工作中提供一些有益的启示和指导，让我对这个领域的认知有一个质的提升。

评分☆☆☆☆☆

这本书给我带来的最大启发是，金融创新是推动经济发展的重要引擎，尤其是在支持中小企业发展方面，具有举足轻重的意义。我一直对银行供应链融资和货权质押融资这两种模式非常感兴趣，觉得它们能够有效地解决企业在融资过程中面临的诸多难题。我猜想，书中会详细阐述银行如何利用先进的技术手段，例如大数据、物联网、人工智能等，来构建一个更加高效、透明、安全的供应链金融服务体系。同时，对于货权质押融资，我更是期待书中能够深入探讨如何对不同种类、不同价值的货物进行有效的风险评估和管理，以及如何建立一套完善的仓储、物流和监管体系，以确保质押货物的安全性和可控性。我非常希望书中能够提供一些关于如何设计和落地供应链金融产品创新的思路和方法，例如如何根据不同企业的特点，量身定制融资方案，以及如何通过多方合作，构建起一个更加稳健的供应链金融生态系统。这本书对我来说，不仅仅是学习知识，更是一种对金融服务如何更好地赋能实体经济的深刻思考，让我看到了金融创新的巨大价值和广阔前景，并且为我提供了实操性的指导。

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在阅读这本书的过程中，我深刻体会到了现代金融服务的精细化和专业化。银行不再仅仅是资金的提供者，更是通过创新的融资模式，深度参与到企业的生产经营过程中，成为了企业供应链上不可或缺的一环。我猜想，书中会详细解析银行如何利用信息技术，构建起一个高效、透明的供应链金融平台。比如，如何通过系统化的数据采集和分析，实现对企业信用和交易风险的精准评估。而货权质押融资，我更是觉得它在盘活企业沉睡的资产方面具有得天独厚的优势。书中可能会探讨如何对不同种类、不同价值的货物进行有效的管理和监控，如何利用物联网技术对货物进行实时追踪，以及如何在发生风险时，能够快速启动应急预案，最大程度地保障银行的资金安全。我特别期待书中能够提供一些关于如何设计和落地货权质押融资产品的具体建议，包括从前期的市场调研、产品设计，到中期的风险控制、贷后管理，再到后期的不良资产处置等各个环节。这本书对我来说，不仅仅是一本技术手册，更像是一种关于如何运用金融智慧，赋能实体经济的深刻启示，让我对金融服务的价值有了全新的认识。

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这本书的内容太浅显了，不值得购买