【全9本】證券從業資格教材2018官方教材證券市場基本法律法規金融市場基礎知識證券從業資格考試201 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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證券從業資格考試命題研究組 編

圖書標籤:

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• 金融市場
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• 考試
• 2018
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店鋪： 領圖文化圖書專營店

齣版社： 立信會計齣版社

ISBN：9787542950062

商品編碼：15420406300

開本：16

套裝數量：4

正文語種：中文

中國證券市場概覽 中國證券市場，作為現代金融體係的重要組成部分，承載著資本配置、風險管理、企業融資以及服務實體經濟的多元功能。自改革開放以來，中國證券市場經曆瞭從無到有、從小到大、從初步發展到日益成熟的蛻變過程，展現齣蓬勃的生命力和巨大的發展潛力。理解其運作機製、發展曆程、關鍵參與者及其麵臨的挑戰，對於任何希望深入瞭解中國經濟和資本市場的人士都至關重要。 一、 市場起源與發展脈絡 中國證券市場的建立與發展，是伴隨中國經濟體製改革的深化而逐步推進的。 萌芽與試點階段（20世紀80年代）： 改革開放初期，隨著商品經濟的復蘇和發展，一些地方開始齣現股份製改造和債券發行，為證券市場的齣現奠定瞭基礎。1980年代中期，中國開始進行股份製改造試點，部分企業發行股票，但市場交易機製尚不健全。 交易所的建立與初步發展（1990年代）： 1990年12月，上海證券交易所和深圳證券交易所相繼成立，標誌著中國證券市場進入瞭規範化發展的新階段。這兩個交易所的建立，為股票的發行、交易和監管提供瞭核心平颱。早期市場以散戶交易為主，市場波動較大，監管體係也在不斷探索中。 市場體係的完善與擴張（21世紀初至今）： 隨著中國經濟的持續增長和對外開放的深入，中國證券市場不斷完善和擴張。2001年，中國加入世界貿易組織（WTO），資本市場對外開放步伐加快。2005年股權分置改革的完成，解決瞭長期阻礙市場發展的製度性難題，極大地提升瞭市場的流動性和效率。此後，創業闆、科創闆、北交所等不同闆塊的設立，進一步豐富瞭市場層次，滿足瞭不同類型企業的融資需求，並推動瞭科技創新和産業升級。新股發行製度的市場化改革、注冊製改革的深入推進，也在不斷提升市場的效率和活力。 二、 市場結構與主要構成 中國證券市場是一個多層次、多功能的復雜體係，其主要構成部分包括： 1. 股票市場： 這是最受關注的市場，上市公司通過發行股票籌集資金，投資者通過買賣股票分享企業成長收益。 上海證券交易所（上交所）： 主要服務於大型藍籌股和成熟企業，闆塊包括主闆、科創闆。科創闆的設立旨在支持“硬科技”創新企業發展。 深圳證券交易所（深交所）： 市場定位更側重於中小企業和成長型企業，闆塊包括主闆、創業闆。創業闆是為科技創新型企業特彆是成長型企業設計的。 北京證券交易所（北交所）： 定位為服務創新型中小企業，是資本市場服務中小企業的重要平颱。 2. 債券市場： 債券是企業或政府嚮投資者藉款的憑證，到期需償還本金並支付利息。 國債： 由中央政府發行，風險最低，收益相對穩定。 地方政府債券： 由地方政府發行，用於地方基礎設施建設等。 金融債券： 由銀行等金融機構發行，用於補充資本或支持特定業務。 企業債券（公司債）： 由企業發行，用於生産經營活動。 可轉換債券： 兼具債券和股票的特性，持有人可以在特定條件下將債券轉換為股票。 3. 基金市場： 基金是將眾多投資者的資金匯集起來，由專業基金管理人進行投資管理。 開放式基金： 投資者可隨時申購贖迴。 封閉式基金： 基金份額在交易所上市交易，投資者之間通過二級市場買賣。 ETF（交易所交易基金）： 結閤瞭開放式基金和封閉式基金的特點，可以在交易所像股票一樣交易。 4. 衍生品市場： 包括股指期貨、期權等，主要用於風險對衝和套利。在中國，股指期貨和期權已逐步發展，為市場提供瞭更豐富的風險管理工具。 三、 市場關鍵參與者 中國證券市場是一個由多方力量共同構成、相互作用的生態係統： 1. 上市公司： 是市場的供給方，通過發行股票和債券，為市場注入瞭價值和流動性。高質量的上市公司是市場穩健發展的基石。 2. 投資者： 是市場的需求方，包括： 個人投資者（散戶）： 數量龐大，在中國市場占有重要地位，但其投資行為往往受情緒影響較大。 機構投資者： 如證券公司、基金公司、保險公司、社保基金、QFII/RQFII（閤格境外機構投資者）等，其投資行為更趨理性，對市場穩定和發展起著越來越重要的作用。 3. 中介機構： 在市場運作中扮演著至關重要的角色，確保市場的高效和閤規。 證券公司： 提供股票承銷、交易、谘詢等服務。 基金管理公司： 負責基金的募集、投資和管理。 期貨公司： 提供期貨交易服務。 會計師事務所： 負責審計上市公司的財務報錶，保證信息披露的真實性。 律師事務所： 提供法律谘詢和閤規審查。 信用評級機構： 對債券發行主體的信用風險進行評估。 4. 監管機構： 負責製定市場規則、監督市場運作、保護投資者權益，維護市場公平、公正、公開。 中國證券監督管理委員會（證監會）： 是中國證券市場最核心的監管部門，負責對股票、債券、基金等證券的發行、交易、信息披露等進行全麵監管。 四、 市場功能與價值 中國證券市場在國民經濟中發揮著不可替代的重要作用： 1. 融資功能： 為企業提供瞭多元化的融資渠道，尤其是直接融資，能夠有效降低企業的融資成本，優化企業的資本結構，支持企業的擴張和創新。 2. 資源配置功能： 通過價格發現機製，將社會閑散資金引導至最具發展潛力的行業和企業，優化瞭社會資源的配置效率。 3. 風險管理功能： 債券市場和衍生品市場為企業和投資者提供瞭規避和管理利率風險、匯率風險、商品價格風險等多種風險的工具。 4. 財富管理功能： 為居民提供瞭一種重要的財富增值和保值途徑，分享經濟發展成果。 5. 公司治理的促進者： 上市要求企業建立健全的法人治理結構，提高透明度，從而促進企業管理水平的提升。 6. 經濟晴雨錶： 證券市場的價格波動在一定程度上能夠反映宏觀經濟的運行狀況和市場對未來經濟走勢的預期。 五、 麵臨的挑戰與發展趨勢 盡管中國證券市場取得瞭顯著成就，但仍麵臨諸多挑戰，並呈現齣新的發展趨勢： 挑戰： 市場波動性： 市場短期波動依然存在，投資者結構有待優化。 信息披露質量： 持續提升信息披露的真實性、準確性和完整性是關鍵。 投資者保護： 在日益復雜的市場環境中，如何更有效地保護投資者特彆是中小投資者的閤法權益。 製度創新與改革： 注冊製改革的深化、交易機製的完善、市場監管的科技化等仍需不斷探索。 國際化水平： 進一步提升市場的國際化水平，吸引更多境外長期資金。 發展趨勢： 注冊製改革深化： 進一步推進股票發行注冊製改革，提高發行效率，發揮市場定價功能。 多層次資本市場體係完善： 持續優化不同闆塊的功能定位，形成功能互補、協同發展的格局。 機構投資者占比提升： 引導更多長期資金入市，發揮機構投資者“穩定器”作用。 科技創新與資本市場融閤： 更加注重資本市場對科技創新的支持力度，發揮科創闆、創業闆等作用。 數字化與智能化： 利用大數據、人工智能等技術提升交易效率、風險管理和監管水平。 綠色金融發展： 推動ESG（環境、社會和公司治理）理念融入資本市場，支持可持續發展。 總而言之，中國證券市場是一個充滿活力和變革的領域，其發展與中國經濟的整體走嚮緊密相連。理解其曆史沿革、結構特徵、參與主體及其內在功能，有助於把握中國經濟發展的脈絡，洞察資本市場的未來走嚮。這是一個不斷學習、持續探索的過程。

評分☆☆☆☆☆

閱讀體驗上，這套書的結構性設計還是比較清晰的，尤其是法律法規部分，通常是“總則-分則-附錄”的推進方式，邏輯鏈條是完整的。但是，不同科目之間的知識銜接處理得有些生硬。比如，從基礎知識過渡到法律法規時，那種感覺就像是剛從輕鬆的數學課突然被拉進瞭嚴苛的刑法課堂，切換模式需要時間。我特彆不喜歡的是，書中有些核心概念的解釋，為瞭追求準確性，采用瞭非常冗長和繞口的句子結構，導緻我常常需要重復閱讀同一句話三四遍纔能真正抓住其核心含義。例如，關於“適當性管理”中的“充分告知義務”的界定，那一段話可以寫得更精煉、更貼近實際操作的場景。我發現，很多非重點的章節，比如一些曆史沿革的介紹，內容顯得過於瑣碎，占用瞭寶貴的學習時間，而真正需要深入理解的、高頻考點部分的篇幅卻相對有限。如果能對不同知識點的權重進行更明顯的區分，比如用加粗或單獨的“實務提示”框，閱讀效率一定會大大提高，而不是現在這種“一視同仁”的文字堆砌感。

評分☆☆☆☆☆

坦白說，我購買這套教材主要是為瞭應對考試，而不是為瞭進行深入的學術研究。從應試角度來看，它確實囊括瞭考試大綱要求的所有知識點，這一點毋庸置疑。我個人在使用過程中，發現這本書在“理論支撐”和“案例分析”之間的平衡把握得並不盡如人意。很多法規的闡述都是純文本的羅列，缺乏生動的市場案例來佐證其存在的意義。比如，當我們學習到關於“利益衝突”的禁止性規定時，如果能配上幾個典型的、已經被處罰的券商或基金公司的案例分析，哪怕隻是簡短的概述，也能讓讀者瞬間明白“紅綫”在哪裏，以及觸犯的後果有多嚴重。現在讀起來，更像是被動地接收信息，而不是主動地探索知識。我更偏愛那種能夠引導我思考“如果我是監管者，我會如何製定這個規則”的書籍。這套教材更像是“知識的地圖”，它標明瞭所有應該去的地方，但沒有給我提供一輛足夠好的越野車去探索這些地方的真實麵貌。所以，對於基礎薄弱的考生來說，它能提供一個閤格的框架，但想要拔高到“精通”的水平，還需要大量的外部資料輔助。

評分☆☆☆☆☆

我對金融市場的基礎知識部分是抱著極大的期待去閱讀的，畢竟這是理解整個證券行業的“地基”。然而，實際的閱讀體驗告訴我，這個“地基”修得有點過於理論化瞭。比如講到宏觀經濟指標對證券市場的影響時，書中羅列瞭大量的經濟學模型和公式推導，對於我這種非科班齣身的讀者來說，理解起來著實有些吃力。我記得有一章專門講債券定價，各種摺現率、久期、凸性的計算，我反復看瞭好幾遍，旁邊的草稿紙上畫滿瞭各種時間軸和收益率麯綫的圖示，纔勉強算是個“明白”而不是“死記硬背”。更讓我感到挑戰的是，教材雖然覆蓋麵很廣，從股票到基金再到期貨期權，都有涉及，但很多內容都隻是點到為止，留給讀者的想象空間和深度思考的空間相對較小。它更像是一份知識的清單，告訴你“什麼是什麼”，但很少深入剖析“為什麼會這樣”以及“在特定市場環境下如何靈活運用”。因此，對於實務操作層麵的指導性相對不足，更像是一份應試指南，而非一本可以陪伴職業生涯的工具書。看完之後，我感覺自己就像是剛學會瞭字母錶，知道每個字母長什麼樣，但寫一篇完整的文章還有很長的路要走。

評分☆☆☆☆☆

這本厚厚的教材擺在桌上，沉甸甸的感覺就讓人對接下來的學習充滿敬畏。我花瞭整整一個周末纔把第一遍的目錄和大緻章節結構捋清楚，說實話，光是看到那些密密麻麻的法律條文和金融術語，我的心就涼瞭半截。不過，既然已經決定要考這個證，就硬著頭皮上瞭。我印象最深的是關於“證券市場基本法律法規”那一部分，裏麵涉及的行政處罰、民事責任的界定，簡直像在啃一本枯燥的法律匯編，很多條款都需要結閤實際案例去理解，不然真的很容易混淆。特彆是關於內幕交易的界定，需要理解得非常細緻，稍有不慎就可能觸碰到紅綫。我在學習過程中，發現光靠死記硬背是絕對不行的，必須得理解其背後的邏輯和監管意圖。所以，我不得不花大量時間去查閱相關的司法解釋和監管問答，試圖把這些抽象的文字轉化為具體的市場行為。這本書的排版中規中矩，就是那種非常傳統的教材風格，雖然詳盡，但在提高閱讀興趣方麵確實是欠缺火候，讓人很容易在閱讀過程中走神，需要非常強大的自製力纔能堅持下來。整體來說，這是一套非常紮實的基礎讀物，但啃起來確實需要極大的毅力和清晰的學習規劃。

評分☆☆☆☆☆

這套教材的特點就是“全”和“舊”的微妙平衡。說是2018年的官方教材，意味著它涵蓋瞭當時監管框架下的所有重要知識點。但金融市場瞬息萬變，尤其是近幾年監管政策的迭代速度非常快，所以我在閱讀時總是需要不斷地在心裏打一個補丁：“這個規定現在是不是已經更新瞭？”這種感覺非常摺磨人。我特彆關注瞭關於投資者適當性管理的那一塊內容，教材裏詳細闡述瞭不同風險等級産品的銷售流程和要求。但現實操作中，很多金融機構已經采用瞭更精細化的風險評估工具和更嚴格的KYC（瞭解你的客戶）流程。所以，雖然這本書為我構建瞭一個堅固的理論框架，但將這些知識直接搬到今天的市場環境中，總感覺缺少瞭一層“時效性”的潤滑劑。我不得不頻繁地在網上搜索2018年至今的最新監管文件和案例，對比書本上的知識點，這無疑大大增加瞭我的學習成本和梳理知識結構的難度。總而言之，它是一個優秀的基石，但必須搭配最新的市場動態一起閱讀，否則可能會産生知識上的滯後感。

評分☆☆☆☆☆

寶貝質量不錯，字跡清晰，資料全麵，很值得購買喲

評分☆☆☆☆☆

商品不錯，基本滿足需求。

評分☆☆☆☆☆

很不錯 下次再推薦朋友一起來買啦

評分☆☆☆☆☆

但趕腳還是不錯的

評分☆☆☆☆☆

書籍內容很豐富，物流也很快，感覺還不錯，大傢可以買

評分☆☆☆☆☆

字跡清楚，還附有考題，不錯

評分☆☆☆☆☆

字跡清楚，還附有考題，不錯

評分☆☆☆☆☆

但趕腳還是不錯的

評分☆☆☆☆☆

很不錯。但願一次過