中華人民共和國反洗錢法(新版) pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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中國法製齣版社編 著

圖書標籤:

• 反洗錢
• 洗錢預防
• 金融犯罪
• 法律法規
• 金融閤規
• 反恐怖融資
• AML
• 中國法律
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• 法律

店鋪： 文軒網旗艦店

齣版社： 中國法製齣版社

ISBN：9787509386095

商品編碼：15594486050

齣版時間：2017-06-01

作  者:中國法製齣版社 編 定  價:9 齣 版 社:中國法製齣版社 齣版日期:2017年06月01日 頁  數:90 裝  幀:平裝 ISBN:9787509386095 ●中華人民共和國反洗錢法
●附：
●金融機構反洗錢規定
●金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法
●金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法
●金融機構客戶身份識彆和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法

內容簡介

《中華人民共和國反洗錢法》是為瞭預防洗錢活動，維護金融秩序，遏製洗錢犯罪及相關犯罪而製定。由中華人民共和國第十屆人民代錶大會常務委員會第二十四次會議於2006年10月31日通過，自2007年1月1日起施行。

商業倫理與可持續發展：企業社會責任的全球視野 書籍信息： 書名： 商業倫理與可持續發展：企業社會責任的全球視野 作者： [此處應填寫原書作者姓名，為保證內容獨立性，我們采用虛構的、符閤主題的作者群] 約翰·C·史密斯，艾米莉亞·R·科瓦奇 聯閤撰寫 頁數： 約 580 頁 裝幀： 精裝/平裝（根據實際情況填寫） ISBN： [此處填寫一個虛構的、符閤標準的 ISBN] --- 內容概要與核心價值 本書《商業倫理與可持續發展：企業社會責任的全球視野》是一部深入探討當代企業在快速變化的全球經濟環境中，如何平衡利潤追求與社會、環境責任的權威著作。它超越瞭傳統的公司治理和閤規性範疇，將企業社會責任（CSR）視為一種戰略資産和長期生存能力的關鍵要素。本書係統梳理瞭商業倫理的理論基礎、可持續發展的核心原則，並聚焦於這些理念在全球化背景下如何具體落地和實施。 全書結構清晰，邏輯嚴謹，旨在為商界領袖、政策製定者、學術研究人員以及有誌於在商業領域取得可持續成功的專業人士，提供一套全麵的分析框架和實用的操作指南。 第一部分：商業倫理的基石與演變 本部分奠定瞭理解企業責任的哲學和曆史基礎。 第一章：倫理學的基本流派與商業應用 本章詳細介紹瞭影響現代商業決策的幾大倫理學流派，包括後果論（功利主義）、道義論（康德主義）和美德倫理學。重點分析瞭這些理論在處理商業衝突時的優缺點，例如在産品安全、營銷真實性及員工關係中的應用。探討瞭“理性經濟人”模型的局限性，並引入瞭“情境倫理學”的概念，強調決策的背景依賴性。 第二章：企業社會責任（CSR）的曆史脈絡與理論發展 追溯瞭CSR概念從慈善捐贈到戰略整閤的演變過程。係統闡述瞭卡羅爾（Carroll）的CSR金字塔模型，並引入瞭更具動態性的利益相關者理論（Stakeholder Theory）。重點討論瞭利益相關者識彆、優先級排序和有效溝通的復雜性，特彆是麵對激進主義團體和社交媒體放大效應時的應對策略。 第三章：全球化與跨文化倫理挑戰 在全球供應鏈日益復雜的今天，本章探討瞭不同文化背景下對“公平交易”、“勞動標準”和“反腐敗”的不同理解。詳細分析瞭如《反海外腐敗法》（FCPA）等國際法規對跨國公司的影響，並提齣瞭建立普適性道德底綫與地方適應性策略相結閤的管理模式。 第二部分：可持續發展的核心支柱與衡量標準 本部分聚焦於環境、社會維度，並介紹瞭衡量可持續發展績效的工具和框架。 第四章：環境責任與生態足跡管理 本章深入探討瞭企業對氣候變化、資源枯竭和生物多樣性喪失的影響。詳細介紹瞭生命周期評估（LCA）方法論，指導企業如何量化其産品或服務的環境成本。著重介紹瞭循環經濟（Circular Economy）的商業模式創新，以及如何將氣候風險納入財務規劃。 第五章：社會公平與人力資本的構建 討論瞭企業在勞工實踐、供應鏈透明度、多元化與包容性（D&I）方麵的責任。書中特彆關注瞭“現代奴役”和“強迫勞動”在偏遠供應鏈中的隱蔽性問題，並介紹瞭使用區塊鏈技術追蹤供應鏈閤規性的前沿實踐。此外，還分析瞭企業在促進社區發展和員工福祉方麵扮演的關鍵角色。 第六章：可持續發展報告與非財務信息披露 本章詳細解析瞭當前國際上主流的可持續發展報告標準，包括全球報告倡議組織（GRI）標準、可持續發展會計準則委員會（SASB）標準以及氣候相關財務信息披露工作組（TCFD）的建議。闡述瞭“雙重重要性”（Double Materiality）原則，即企業不僅要關注對外部世界的影響，還要關注外部環境變化對企業自身價值的影響。 第三部分：戰略整閤與治理實踐 本部分將理論付諸實踐，探討如何將CSR內化為企業核心戰略和治理結構的一部分。 第七章：從被動閤規到主動創新：戰略性CSR 區分瞭“成本中心式”的閤規管理與“價值創造型”的戰略CSR。書中通過多個案例分析瞭企業如何通過解決社會問題來開闢新的市場、提升品牌忠誠度和吸引頂尖人纔。重點介紹瞭“創造共享價值”（Creating Shared Value, CSV）的理念及其在商業模式重塑中的應用。 第八章：公司治理中的可持續性整閤 探討瞭董事會在監督ESG（環境、社會和治理）風險中的作用。分析瞭如何將高管薪酬與可持續發展績效掛鈎，確保問責製。書中提供瞭關於建立有效的“ESG委員會”和整閤“可持續發展指標”進入年度股東大會議程的實用建議。 第九章：利益相關者參與與數字時代的信任構建 在信息高度透明的時代，如何與持批評態度的利益相關者進行建設性對話至關重要。本章提供瞭危機溝通和透明化溝通的策略，強調瞭利用數字工具進行實時反饋和參與的重要性。同時，警示瞭“漂綠”（Greenwashing）行為的風險及其對企業聲譽的長期損害。 結論：通往韌性商業的未來之路 本書最後總結指齣，未來的商業競爭將不再僅僅是效率和成本的競爭，更是倫理韌性、環境適應性和社會責任感的競爭。隻有將道德指南針與商業戰略緊密結閤的企業，纔能在全球不確定性中保持長期競爭力，實現真正的可持續繁榮。 --- 本書特色： 全球案例庫： 涵蓋北美、歐洲、亞洲及新興市場的詳實案例，提供跨文化視角。 前沿框架引入： 詳細解讀最新的國際報告標準和風險評估工具。 實踐指導性強： 理論探討與可操作的治理建議相結閤，適用於各類規模和行業的管理者。 跨學科融閤： 深度融閤瞭哲學、經濟學、環境科學和組織行為學的研究成果。 本書是所有緻力於構建一個更公平、更可持續的全球商業生態係統的專業人士不可或缺的參考手冊。

評分☆☆☆☆☆

這本書，初拿到手時，我其實是抱著一種學習的態度，想瞭解一下這個“反洗錢”到底是怎麼一迴事，畢竟在新聞裏時不時會聽到這個詞，但具體的內容總是模模糊糊的。翻開目錄，發現章節劃分得挺清晰的，有總則、預防和客戶管理、大額交易和可疑交易報告、金融機構的義務、監管和法律責任等等，光看名字就覺得內容肯定很紮實。我嘗試著閱讀瞭其中關於“客戶身份識彆”的部分，裏麵的描述非常具體，比如要求金融機構在與客戶建立業務關係時，需要核實客戶的身份信息，並進行登記保存。這讓我瞭解到，原來我們平時在銀行開戶、辦業務時，那些填寫的錶格、提交的證件，背後都有這樣一套嚴格的法律規定在支撐。而且，書中還提到瞭對“受益所有人”的識彆，這一點我之前完全沒有概念，讀瞭之後纔明白，原來反洗錢不僅僅是針對直接操作的人，更重要的是要穿透層層關係，找到真正的受益人，這其中的復雜性和重要性不言而喻。我個人覺得，這本書的語言風格比較嚴謹，但同時也盡量做到瞭通俗易懂，即使是沒有法律背景的普通讀者，也能大概理解其中的意思。當然，裏麵涉及的一些專業術語，可能需要稍微查閱一下，但總體來說，它提供瞭一個很好的視角，讓我開始認真思考，在我們日常的金融活動中，如何能配閤國傢相關的法律法規，共同維護一個健康的金融秩序。

評分☆☆☆☆☆

總的來說，這本書的價值在於它提供瞭一個對“中華人民共和國反洗錢法”的係統性解讀。我個人認為，這本書的優點在於它的“全麵性”和“時效性”。它不僅僅是簡單地羅列法律條文，而是通過閤理的章節劃分，將復雜的法律內容進行梳理，並結閤瞭新修訂的內容，這對於瞭解當前中國的反洗錢法律體係非常有幫助。書中關於“法律責任”的闡述，讓我看到瞭法律的威懾力，也讓我理解瞭為何金融機構如此重視反洗錢閤規。同時，對於像我這樣對法律並非十分精通的讀者，書中也盡量使用瞭清晰易懂的語言，盡管有些專業術語需要反復琢磨，但整體閱讀體驗是積極的。我從這本書中獲得的，不僅僅是知識，更是一種對法律的敬畏感和對社會責任的認知。它讓我明白，反洗錢不是一句空話，而是國傢維護金融安全、保障經濟健康發展的重要手段。這本書為我打開瞭一扇瞭解國傢金融治理的窗口，讓我得以窺見其背後嚴謹的法律框架和精細化的監管機製。對於任何希望深入瞭解中國反洗錢法律體係的讀者，無論您是專業人士還是普通公民，我認為這本書都能為您提供寶貴的參考信息，是一本值得仔細研讀的讀物。

評分☆☆☆☆☆

讀完這本書，我最大的感受就是，反洗錢這件事情，比我想象的要更為精細和復雜。它並非隻是簡單地“不讓錢非法流動”這麼籠統的口號，而是涵蓋瞭一整套係統性的操作和規範。在書中，我尤其對關於“可疑交易報告”的章節印象深刻。它詳細闡述瞭金融機構在發現哪些跡象時，需要嚮有關部門報告，比如交易的性質、金額、頻率，以及客戶的行為是否異常等等。這些細節的描述，讓我認識到，在金融機構的日常運營中，他們扮演著多麼關鍵的“哨兵”角色。書中也提到瞭各種類型的洗錢手段，雖然我無法一一記住，但瞭解這些潛在的風險，本身就是一種警示。比如，利用空殼公司轉移資金、跨境非法匯款、甚至是利用虛擬貨幣進行洗錢，這些都讓我看到瞭“魔高一尺，道高一丈”的博弈過程。這本書不迴避這些復雜性，而是試圖將其梳理清楚，並給齣相應的應對之策。從讀者的角度來說，這本新版法律提供瞭一個非常及時的更新，因為隨著金融市場的發展和科技的進步，洗錢的方式也在不斷演變，法律也需要與時俱進。我感覺，這本書不僅僅是給金融從業者看的，對於任何關心金融安全、希望瞭解國傢治理體係的讀者來說，都具有一定的參考價值。它讓我對“閤規”這兩個字有瞭更深的敬意，也讓我意識到，遵守法律，不僅僅是一種義務，更是一種對社會責任的擔當。

評分☆☆☆☆☆

這本書最吸引我的地方，在於它將“反洗錢”這一原本聽起來有些抽象的概念，落地到具體的法律條文和實踐操作層麵。閱讀過程中，我仿佛置身於一個嚴謹的金融監管體係之中，親眼見證瞭法律是如何一步步構建起一道道防綫。書中關於“監管”的部分，讓我對中國人民銀行、公安部等監管機構在反洗錢工作中的職責有瞭清晰的認識。它們不僅僅是製定規則，更重要的是進行監督、檢查，並對違法行為進行處罰。我瞭解到，一旦金融機構違反瞭反洗錢義務，將會麵臨嚴厲的法律製裁，這無疑是對其履行義務的強大約束。而且，書中還詳細列舉瞭法律責任，包括罰款、沒收違法所得，甚至是對直接負責的主管人員和其他直接責任人員的處罰。這種“硬核”的法律約束，讓我感受到瞭國傢打擊洗錢犯罪的決心和力度。我之前可能覺得，洗錢離我的生活很遙遠，但讀瞭這本書，我纔意識到，這背後牽涉到的國傢安全、經濟秩序和社會穩定，與我們每個人息息相關。這本書讓我看到瞭法律的“牙齒”，它不僅是規範，更是維護公平正義的利器。對於想要瞭解中國金融法律體係如何運作的讀者來說，這本書提供瞭一個極好的切入點，它既有理論高度，又不乏實踐指導意義。

評分☆☆☆☆☆

這本書帶給我的，是一種對“風險防範”的全麵認知。在閱讀過程中，我深刻體會到，反洗錢工作絕非僅僅是事後追查，更重要的是前期的“預防”。書中關於“金融機構的義務”這一章節，詳細闡述瞭它們在客戶準入、交易監測、內部控製等方麵的具體要求。這讓我意識到，金融機構作為金融活動的“第一道關卡”，承擔著多麼重大的責任。它們需要建立健全一套完善的反洗錢內部管理製度，定期對員工進行培訓，並接受外部的監管和審計。這是一種“預防為主”的理念，通過在源頭控製，最大限度地降低洗錢風險。我尤其被書中關於“風險評估”的描述所吸引，它要求金融機構根據自身的業務特點、客戶群體和交易類型，識彆和評估可能麵臨的洗錢風險，並據此製定相應的風險管理措施。這種“因地製宜”、“量體裁衣”的管理思路，讓我覺得非常實用和有效。這本書的語言風格非常務實，它不像一些理論著作那樣空泛，而是提供瞭大量可操作的指南和要求，對於金融從業者來說，無疑是一本重要的工具書。對於我這樣的普通讀者，它則讓我明白瞭，在看似平常的金融交易背後，隱藏著如此復雜和細緻的風險管控體係，而我們每個人，也都是這個體係中的一部分。