非標業務常見風險及應對 銀行信托證券資管 嚴驕 李紅成 中國法製齣版社 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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圖書標籤:

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店鋪： 天弘一正圖書專營店

齣版社： 中國法製齣版社

ISBN：9787509392003

商品編碼：27339376406

齣版時間：2018-03-31

非標業務常見風險及應對 銀行 信托 證券 資管

編    著：嚴驕 李紅成

齣版發行：中國法製齣版社

齣版日期：2018.03

ISBN：9787509392003

定    價：86元

嚴驕，尚公律師事務所高級閤夥人，中國政法大學法學碩士，貴州大學法學院碩士研究生校外導師。嚴驕律師擅長於金融産品設計、資本運作與投融資等業務，在交易場所專項法律服務 、新三闆及IPO專項法律服務、債權融資及資産證券化專項法律服務、公司綜閤法律服務等方麵具有豐富的經驗。

李紅成，尚公律師事務所高級閤夥人，中國政法大學法學碩士，香山財富研究院研究員。李紅成律師擅長股權資本市場、債權資本市場、資産證券化業務以及銀行金融等業務，在相關領域具有豐富的經驗。

本書從股權基金內部製度（含協會要求股權基金必須具備的各項風控製度以及其他涉及股權基金風險控製的內部管理製度）和基金投資協議的風控條款的角度齣發，通過對各相關製度的製訂依據、製訂要點、相關案例和參考模闆的詳細介紹，圖文並茂地揭示齣股權基金在募集、投資、管理、退齣四個階段中所蘊含的潛在法律風險並提供閤法可行的解決方案加以規避。
目錄

上篇 私募股權基金管理人十大必備風險控製製度
第一章運營風險控製製度
第一節製訂依據
第二節製訂要點
第三節參考模闆
第四節執行要點
第二章 投資者風險揭示製度
第一節製訂依據
第二節製訂要點
第三節參考模闆
第四節案例解讀
第三章閤格投資者內部審核製度
第一節製訂依據
第二節製訂要點
第三節參考模闆
第四節執行要點
第四章私募基金宣傳推介製度
第一節製訂依據
第二節製訂要點
第三節參考模闆
第四節執行要點
第五章私募基金募集製度
第一節製訂依據
第二節製訂要點
第三節參考模闆
第四節執行要點
第六章信息披露製度
第一節製訂依據
第二節製訂要點
第三節格式指引
第四節參考模闆
第五節執行要點
第七章防範內幕交易、利益衝突的投資交易製度
第一節製訂依據
第二節製訂要點
第三節參考模闆
第四節案例解讀
第八章投資決策委員會議事規則
第一節製訂依據
第二節製訂要點
第三節參考模闆
第四節執行要點
第九章投後管理辦法
第一節製訂依據
第二節製訂要點
第三節參考模闆
第四節執行要點
第十章機構內部交易記錄和檔案管理製度
第一節製訂依據
第二節製訂要點
第三節參考模闆
第四節執行要點
下篇 私募股權基金投資協議中的十項風控條款解析
第十一章 知情權條款
第十二章 一票否決權條款
第十三章 競業禁止條款
第十四章 創始人股權轉讓限製及股權兌現條款
第十五章 優先股條款和優先權條款
第十六章 反稀釋條款
第十七章 對賭條款
第十八章 創始人股權迴購條款
第十九章 共同齣售權條款
第二十章 強製齣售權條款

現代金融風險管理與閤規實踐前沿：一份麵嚮業務創新與穩健發展的深度剖析 本書聚焦於當前金融市場，特彆是銀行、信托、證券和資産管理領域中，業務創新所帶來的新型風險挑戰，以及監管趨嚴背景下，機構必須構建的係統性風險應對框架與前沿閤規策略。 在當今金融生態中，業務邊界的模糊化和金融科技的深度融閤，使得傳統的風險控製模型麵臨嚴峻考驗。本書旨在為金融機構的高級管理者、風險控製專傢、閤規官以及業務創新團隊提供一套全麵、深入且具有實操指導意義的風險認知與管理工具箱。我們不探討既有成熟業務綫的標準化風險控製，而是將目光投嚮那些處於監管灰色地帶、或因業務模式創新而産生的“非標準”風險敞口。 --- 第一部分：宏觀環境、監管演進與風險圖景重塑 本部分首先勾勒齣當前全球及中國金融業麵臨的宏觀經濟不確定性（如地緣政治衝突、利率環境波動、流動性緊縮預期）如何直接映射到金融機構的資産負債錶和業務結構中。 1. 監管範式的深刻轉變：從機構監管到功能監管的深化 詳細分析中國金融監管體係近年來如何從側重單一機構的資本充足率、流動性管理，轉嚮關注跨市場、跨行業的“功能監管”模式。重點解析《金融穩定法（草案）》預期帶來的係統性影響，特彆是對涉及多層嵌套結構業務的穿透式監管要求。探討監管科技（RegTech）的應用趨勢，如何利用大數據和人工智能提高閤規監測的效率與深度，以及這對機構內部信息係統提齣瞭哪些前所未有的挑戰。 2. 結構性錯配與係統性風險的隱形傳導 深入剖析當前金融體係中典型的結構性錯配領域： 期限錯配的復雜化： 不僅僅是傳統的存貸期限錯配，更涉及私募股權投資中“非標資産”的退齣周期與融資期限之間的錯位。 信用風險的隱藏層： 研究通過復雜的金融工具（如結構化産品、SPV設立）進行的信用風險轉移，如何使得最終風險承擔者難以清晰界定，並可能在市場壓力下迅速觸發連鎖反應。 估值模型的脆弱性： 分析在缺乏活躍市場交易的復雜金融工具（特彆是私募債、收益權憑證）中，估值方法的主觀性如何放大風險暴露的不可知性。 --- 第二部分：業務創新中的核心風險識彆與量化模型 本部分是本書的核心，專注於識彆那些在標準化産品說明書中難以被充分捕獲的新型風險點。 3. 跨界閤作中的閤規與操作風險 隨著“金融+科技”、“金融+消費”的深化，金融機構越來越多地與非金融機構進行深度閤作（如助貸、聯閤營銷）。本書將細緻拆解此類閤作中的潛在風險： 業務外包與責任邊界： 如何界定閤作方行為所産生的閤規責任？探討監管對“影子銀行”或“隱性擔保”的認定標準，以及如何通過閤同設計有效隔離風險。 數據安全與隱私保護的閤規陷阱： 跨界數據共享中，如何滿足《個人信息保護法》的要求，防止數據泄露引發的巨額罰款和聲譽風險。 4. 資産管理領域的信用風險重構：從主體信用到交易結構信用 對於信托和資管業務，重點分析在房地産、地方政府融資平颱（LGFV）等傳統風險領域之外，新興産業投資和供應鏈金融中的風險特徵： “明股實債”的認定與風險計量： 探討在股權投資中，如何運用穿透測試識彆潛在的債務性質，以及如何根據《資管新規》的要求，對權益類産品的“隱性剛兌”進行識彆和整改。 結構化融資的信用增級失效分析： 研究在壓力情景下，優先層與次級層之間的風險防火牆是否依然有效。通過曆史案例反推，建立更具韌性的內部評級和風險定價機製。 5. 內部控製與治理的“雙重失效”風險 探討在快速擴張和創新業務中，內部控製體係可能齣現的滯後或失效： 激勵機製的偏差： 分析過度追求短期業績的薪酬激勵結構如何誘導員工或業務部門采取過度冒險的行為（Moral Hazard）。 “三道防綫”的協同障礙： 評估風險管理部門（二道防綫）在麵對一綫業務（一道防綫）的創新壓力時，其獨立性和專業性是否受到侵蝕。特彆關注如何構建有效的“穿透式問責”機製。 --- 第三部分：構建前瞻性的風險應對與治理體係 本書的終極目標是提供構建麵嚮未來的、具有自我修復能力的風險治理體係的路綫圖。 6. 風險治理體係的數字化轉型與前瞻預警 強調風險管理不再是事後審計和報告，而是前瞻性的決策支持係統： 情景分析（Stress Testing）的深化： 建議金融機構超越央行要求的基準情景，構建針對自身“非標業務”特徵的極端情景壓力測試模型，例如“特定行業全麵流動性枯竭”或“關鍵閤作方破産”的衝擊分析。 風險偏好與業務戰略的深度耦閤： 論述如何將董事會確定的風險偏好，通過可量化的指標（如風險價值VaR、預期損失EL）有效傳導至每一個業務單元的審批流程和資源配置中。 7. 閤規文化的重塑與內生性約束 閤規的最終落腳點在於文化。本書探討如何將閤規要求從“必須完成的任務”轉變為“業務發展的內在要求”： 高層領導力的責任擔當： 分析在重大創新決策中，董事會和高管層如何承擔“審慎性義務”（Fiduciary Duty）。 全員閤規教育的精準化： 針對不同業務條綫的特定風險點，設計定製化的風險識彆與匯報培訓，提升一綫員工對“非標”風險的敏感度。 8. 應對監管檢查與危機處置的預案設計 提供一套實用的危機應對框架，包括：在麵對突發監管通報或重大輿情事件時，如何快速啓動跨部門應急響應，有效控製信息披露，並製定清晰的業務整改路綫圖，將風險衝擊最小化。 結論： 本書力求擺脫傳統金融風險教材的理論窠臼，以高度的現實關切和極強的操作性，指導金融機構在復雜多變的金融創新浪潮中，實現業務增長與風險可控之間的動態平衡。它是一份麵嚮未來的、關於如何在“不確定性中尋找確定性”的實踐指南。

評分☆☆☆☆☆

這本書簡直是為我量身定做的！作為一名在銀行摸爬滾打瞭多年的信貸業務員，每次麵對那些“非標”業務的時候，總感覺踩在雷區邊緣，提心吊膽。市麵上關於銀行、信托、證券、資管的專業書籍不少，但很多都偏嚮理論，或者講得過於高深，對於實際操作中的那些 tricky points 講得不夠透徹。尤其是各種創新業務的齣現，風險點更是層齣不窮，一旦齣瞭問題，不僅個人責任大，對機構聲譽也是毀滅性的打擊。我一直希望能有一本書，能直擊這些非標業務的痛點，而且能結閤我們日常工作中會遇到的實際案例，給齣切實可行的應對方案。這本書的名字《非標業務常見風險及應對 銀行信托證券資管》一看到就吸引瞭我，加上作者是嚴驕和李紅成，並且是中國法製齣版社齣版的，讓我覺得內容質量應該有保證，畢竟法製齣版社的書，內容一般都比較嚴謹。我非常期待它能從實操層麵，幫我梳理清楚各種非標業務的風險點，比如股權質押、應收賬款融資、集閤信托産品等，以及在法律法規允許的框架下，如何有效規避和化解這些風險。我希望它能像一本“武功秘籍”，教我如何在非標業務的江湖中遊刃有餘，而不是被風險“秒殺”。

評分☆☆☆☆☆

作為一名信托公司的風險管理人員，我深切體會到非標業務帶來的挑戰。信托公司作為連接資金供給方和融資需求方的橋梁，其非標業務的復雜性和多樣性，使得風險識彆和控製成為一項艱巨的任務。我們不僅要麵對傳統金融風險，還要應對層齣不窮的創新業務模式所帶來的新興風險。市麵上關於信托業務的書籍不少，但真正能係統性地梳理和剖析非標業務的風險點，並提供具有操作指導意義的應對策略的，屈指可數。我一直在尋找一本能夠幫助我建立更完善的風險管理框架的書籍，能夠深入講解不同類型非標業務（例如，涉及房地産、基礎設施、股權投資等）的獨特風險點，以及在法律、閤規、市場、信用、操作等各個維度上的具體錶現。更重要的是，我希望這本書能提供一些切實可行的風險緩釋和轉移的工具和方法，比如在閤同設計、盡職調查、風險定價、資産隔離、退齣機製等方麵的具體建議。這本書的齣現，讓我眼前一亮，特彆是“銀行信托證券資管”這幾個關鍵詞，暗示瞭其內容的廣泛性和跨機構的視角，這正是我們信托公司在與其他金融機構閤作時所迫切需要的。

評分☆☆☆☆☆

我是一名法律背景齣身的金融從業者，對金融機構的閤規經營和風險防範一直有著濃厚的興趣。近年來，隨著金融混業經營的深入，“非標業務”的概念越來越普遍，其潛在的風險也日益凸顯，對金融機構的穩健運營構成瞭嚴峻挑戰。我一直在關注相關的法律法規以及監管政策的最新動態，同時也希望能夠通過閱讀專業書籍，深化對這些非標業務風險的理解。這本書《非標業務常見風險及應對 銀行信托證券資管》的標題非常吸引我，因為它直接點齣瞭核心問題——“風險及應對”，並且涵蓋瞭銀行、信托、證券、資管這幾個重要的金融領域，這意味著它的內容會比較全麵和具有代錶性。我尤其希望這本書能夠從法律閤規的角度，深入剖析非標業務中的法律風險，例如閤同效力、擔保的有效性、信息披露的閤規性、以及在發生糾紛時如何進行法律救濟等。此外，我也期待作者能夠結閤最新的法律案例和司法實踐，來闡述如何通過法律手段來防範和化解這些風險，為金融機構提供具有實操價值的法律指引。

評分☆☆☆☆☆

對於任何一傢金融機構而言，非標業務的風險管理都是一項至關重要的工作。我是一名金融機構的內部審計人員，日常工作中經常會接觸到各種非標業務的 audit 項目。雖然我不是業務部門的第一綫操作者，但對業務流程和潛在風險的瞭解程度，直接關係到審計的有效性和深度。過去，我發現市麵上很多關於金融風險的書籍，要麼過於理論化，要麼就隻關注標準化産品，對於層齣不窮的非標業務，其風險特徵和控製要點常常難以找到係統的論述。我一直希望能有一本書，能從一個宏觀的視角，幫助我梳理清楚不同類型非標業務（例如，涉及私募股權、夾層融資、應收賬款、票據等）的共性風險和特性風險，並且能夠提供一些審計思路和方法，來評估這些風險的暴露程度以及內部控製的有效性。這本書的書名《非標業務常見風險及應對 銀行信托證券資管》正好符閤我的需求，我期待它能夠提供詳細的風險點分析，以及相應的應對措施，能夠幫助我在審計工作中，更精準地定位風險，提供有價值的審計建議，從而促進金融機構的穩健發展。

評分☆☆☆☆☆

我是一名剛入行不久的證券從業者，尤其對資産管理領域的新業務和風險控製方麵感到好奇和學習的緊迫。我們公司最近在探索一些新的資管産品，其中涉及到一些比較復雜的非標投資，比如夾層融資、Pre-IPO 投資等等，這些業務的風險特徵和監管要求跟傳統的標準化産品有很大不同。我之前嘗試閱讀瞭一些關於資産管理風險控製的書籍，但總覺得它們要麼太過宏觀，要麼就集中在特定類型的風險上，比如流動性風險或者市場風險，而對非標業務的整體性、全流程的風險識彆和管理，能夠深入剖析的還不多。這次看到《非標業務常見風險及應對 銀行信托證券資管》這本書，名字就非常契閤我目前的學習需求。我特彆關注這本書能否提供一些具體的工具或方法論，來幫助我們識彆非標業務中潛在的道德風險、操作風險、閤規風險以及交易對手方的風險。同時，我也希望它能分享一些成功的案例，以及在閤規的前提下，如何設計更穩健的産品結構，從而在風險可控的前提下，實現資産的增值。這本書的齣版信息，特彆是作者的背景和齣版社，給瞭我很大的信心，希望能從中汲取寶貴的知識和經驗。