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中国法制出版社编 著

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出版社： 中国法制出版社

ISBN：9787509386095

商品编码：15594486050

出版时间：2017-06-01

作  者:中国法制出版社 编 定  价:9 出 版 社:中国法制出版社 出版日期:2017年06月01日 页  数:90 装  帧:平装 ISBN:9787509386095 ●中华人民共和国反洗钱法
●附：
●金融机构反洗钱规定
●金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
●金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法
●金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

内容简介

《中华人民共和国反洗钱法》是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪而制定。由中华人民共和国第十届人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过，自2007年1月1日起施行。

商业伦理与可持续发展：企业社会责任的全球视野 书籍信息： 书名： 商业伦理与可持续发展：企业社会责任的全球视野 作者： [此处应填写原书作者姓名，为保证内容独立性，我们采用虚构的、符合主题的作者群] 约翰·C·史密斯，艾米莉亚·R·科瓦奇 联合撰写 页数： 约 580 页 装帧： 精装/平装（根据实际情况填写） ISBN： [此处填写一个虚构的、符合标准的 ISBN] --- 内容概要与核心价值 本书《商业伦理与可持续发展：企业社会责任的全球视野》是一部深入探讨当代企业在快速变化的全球经济环境中，如何平衡利润追求与社会、环境责任的权威著作。它超越了传统的公司治理和合规性范畴，将企业社会责任（CSR）视为一种战略资产和长期生存能力的关键要素。本书系统梳理了商业伦理的理论基础、可持续发展的核心原则，并聚焦于这些理念在全球化背景下如何具体落地和实施。 全书结构清晰，逻辑严谨，旨在为商界领袖、政策制定者、学术研究人员以及有志于在商业领域取得可持续成功的专业人士，提供一套全面的分析框架和实用的操作指南。 第一部分：商业伦理的基石与演变 本部分奠定了理解企业责任的哲学和历史基础。 第一章：伦理学的基本流派与商业应用 本章详细介绍了影响现代商业决策的几大伦理学流派，包括后果论（功利主义）、道义论（康德主义）和美德伦理学。重点分析了这些理论在处理商业冲突时的优缺点，例如在产品安全、营销真实性及员工关系中的应用。探讨了“理性经济人”模型的局限性，并引入了“情境伦理学”的概念，强调决策的背景依赖性。 第二章：企业社会责任（CSR）的历史脉络与理论发展 追溯了CSR概念从慈善捐赠到战略整合的演变过程。系统阐述了卡罗尔（Carroll）的CSR金字塔模型，并引入了更具动态性的利益相关者理论（Stakeholder Theory）。重点讨论了利益相关者识别、优先级排序和有效沟通的复杂性，特别是面对激进主义团体和社交媒体放大效应时的应对策略。 第三章：全球化与跨文化伦理挑战 在全球供应链日益复杂的今天，本章探讨了不同文化背景下对“公平交易”、“劳动标准”和“反腐败”的不同理解。详细分析了如《反海外腐败法》（FCPA）等国际法规对跨国公司的影响，并提出了建立普适性道德底线与地方适应性策略相结合的管理模式。 第二部分：可持续发展的核心支柱与衡量标准 本部分聚焦于环境、社会维度，并介绍了衡量可持续发展绩效的工具和框架。 第四章：环境责任与生态足迹管理 本章深入探讨了企业对气候变化、资源枯竭和生物多样性丧失的影响。详细介绍了生命周期评估（LCA）方法论，指导企业如何量化其产品或服务的环境成本。着重介绍了循环经济（Circular Economy）的商业模式创新，以及如何将气候风险纳入财务规划。 第五章：社会公平与人力资本的构建 讨论了企业在劳工实践、供应链透明度、多元化与包容性（D&I）方面的责任。书中特别关注了“现代奴役”和“强迫劳动”在偏远供应链中的隐蔽性问题，并介绍了使用区块链技术追踪供应链合规性的前沿实践。此外，还分析了企业在促进社区发展和员工福祉方面扮演的关键角色。 第六章：可持续发展报告与非财务信息披露 本章详细解析了当前国际上主流的可持续发展报告标准，包括全球报告倡议组织（GRI）标准、可持续发展会计准则委员会（SASB）标准以及气候相关财务信息披露工作组（TCFD）的建议。阐述了“双重重要性”（Double Materiality）原则，即企业不仅要关注对外部世界的影响，还要关注外部环境变化对企业自身价值的影响。 第三部分：战略整合与治理实践 本部分将理论付诸实践，探讨如何将CSR内化为企业核心战略和治理结构的一部分。 第七章：从被动合规到主动创新：战略性CSR 区分了“成本中心式”的合规管理与“价值创造型”的战略CSR。书中通过多个案例分析了企业如何通过解决社会问题来开辟新的市场、提升品牌忠诚度和吸引顶尖人才。重点介绍了“创造共享价值”（Creating Shared Value, CSV）的理念及其在商业模式重塑中的应用。 第八章：公司治理中的可持续性整合 探讨了董事会在监督ESG（环境、社会和治理）风险中的作用。分析了如何将高管薪酬与可持续发展绩效挂钩，确保问责制。书中提供了关于建立有效的“ESG委员会”和整合“可持续发展指标”进入年度股东大会议程的实用建议。 第九章：利益相关者参与与数字时代的信任构建 在信息高度透明的时代，如何与持批评态度的利益相关者进行建设性对话至关重要。本章提供了危机沟通和透明化沟通的策略，强调了利用数字工具进行实时反馈和参与的重要性。同时，警示了“漂绿”（Greenwashing）行为的风险及其对企业声誉的长期损害。 结论：通往韧性商业的未来之路 本书最后总结指出，未来的商业竞争将不再仅仅是效率和成本的竞争，更是伦理韧性、环境适应性和社会责任感的竞争。只有将道德指南针与商业战略紧密结合的企业，才能在全球不确定性中保持长期竞争力，实现真正的可持续繁荣。 --- 本书特色： 全球案例库： 涵盖北美、欧洲、亚洲及新兴市场的详实案例，提供跨文化视角。 前沿框架引入： 详细解读最新的国际报告标准和风险评估工具。 实践指导性强： 理论探讨与可操作的治理建议相结合，适用于各类规模和行业的管理者。 跨学科融合： 深度融合了哲学、经济学、环境科学和组织行为学的研究成果。 本书是所有致力于构建一个更公平、更可持续的全球商业生态系统的专业人士不可或缺的参考手册。

评分☆☆☆☆☆

这本书最吸引我的地方，在于它将“反洗钱”这一原本听起来有些抽象的概念，落地到具体的法律条文和实践操作层面。阅读过程中，我仿佛置身于一个严谨的金融监管体系之中，亲眼见证了法律是如何一步步构建起一道道防线。书中关于“监管”的部分，让我对中国人民银行、公安部等监管机构在反洗钱工作中的职责有了清晰的认识。它们不仅仅是制定规则，更重要的是进行监督、检查，并对违法行为进行处罚。我了解到，一旦金融机构违反了反洗钱义务，将会面临严厉的法律制裁，这无疑是对其履行义务的强大约束。而且，书中还详细列举了法律责任，包括罚款、没收违法所得，甚至是对直接负责的主管人员和其他直接责任人员的处罚。这种“硬核”的法律约束，让我感受到了国家打击洗钱犯罪的决心和力度。我之前可能觉得，洗钱离我的生活很遥远，但读了这本书，我才意识到，这背后牵涉到的国家安全、经济秩序和社会稳定，与我们每个人息息相关。这本书让我看到了法律的“牙齿”，它不仅是规范，更是维护公平正义的利器。对于想要了解中国金融法律体系如何运作的读者来说，这本书提供了一个极好的切入点，它既有理论高度，又不乏实践指导意义。

评分☆☆☆☆☆

读完这本书，我最大的感受就是，反洗钱这件事情，比我想象的要更为精细和复杂。它并非只是简单地“不让钱非法流动”这么笼统的口号，而是涵盖了一整套系统性的操作和规范。在书中，我尤其对关于“可疑交易报告”的章节印象深刻。它详细阐述了金融机构在发现哪些迹象时，需要向有关部门报告，比如交易的性质、金额、频率，以及客户的行为是否异常等等。这些细节的描述，让我认识到，在金融机构的日常运营中，他们扮演着多么关键的“哨兵”角色。书中也提到了各种类型的洗钱手段，虽然我无法一一记住，但了解这些潜在的风险，本身就是一种警示。比如，利用空壳公司转移资金、跨境非法汇款、甚至是利用虚拟货币进行洗钱，这些都让我看到了“魔高一尺，道高一丈”的博弈过程。这本书不回避这些复杂性，而是试图将其梳理清楚，并给出相应的应对之策。从读者的角度来说，这本新版法律提供了一个非常及时的更新，因为随着金融市场的发展和科技的进步，洗钱的方式也在不断演变，法律也需要与时俱进。我感觉，这本书不仅仅是给金融从业者看的，对于任何关心金融安全、希望了解国家治理体系的读者来说，都具有一定的参考价值。它让我对“合规”这两个字有了更深的敬意，也让我意识到，遵守法律，不仅仅是一种义务，更是一种对社会责任的担当。

评分☆☆☆☆☆

这本书带给我的，是一种对“风险防范”的全面认知。在阅读过程中，我深刻体会到，反洗钱工作绝非仅仅是事后追查，更重要的是前期的“预防”。书中关于“金融机构的义务”这一章节，详细阐述了它们在客户准入、交易监测、内部控制等方面的具体要求。这让我意识到，金融机构作为金融活动的“第一道关卡”，承担着多么重大的责任。它们需要建立健全一套完善的反洗钱内部管理制度，定期对员工进行培训，并接受外部的监管和审计。这是一种“预防为主”的理念，通过在源头控制，最大限度地降低洗钱风险。我尤其被书中关于“风险评估”的描述所吸引，它要求金融机构根据自身的业务特点、客户群体和交易类型，识别和评估可能面临的洗钱风险，并据此制定相应的风险管理措施。这种“因地制宜”、“量体裁衣”的管理思路，让我觉得非常实用和有效。这本书的语言风格非常务实，它不像一些理论著作那样空泛，而是提供了大量可操作的指南和要求，对于金融从业者来说，无疑是一本重要的工具书。对于我这样的普通读者，它则让我明白了，在看似平常的金融交易背后，隐藏着如此复杂和细致的风险管控体系，而我们每个人，也都是这个体系中的一部分。

评分☆☆☆☆☆

这本书，初拿到手时，我其实是抱着一种学习的态度，想了解一下这个“反洗钱”到底是怎么一回事，毕竟在新闻里时不时会听到这个词，但具体的内容总是模模糊糊的。翻开目录，发现章节划分得挺清晰的，有总则、预防和客户管理、大额交易和可疑交易报告、金融机构的义务、监管和法律责任等等，光看名字就觉得内容肯定很扎实。我尝试着阅读了其中关于“客户身份识别”的部分，里面的描述非常具体，比如要求金融机构在与客户建立业务关系时，需要核实客户的身份信息，并进行登记保存。这让我了解到，原来我们平时在银行开户、办业务时，那些填写的表格、提交的证件，背后都有这样一套严格的法律规定在支撑。而且，书中还提到了对“受益所有人”的识别，这一点我之前完全没有概念，读了之后才明白，原来反洗钱不仅仅是针对直接操作的人，更重要的是要穿透层层关系，找到真正的受益人，这其中的复杂性和重要性不言而喻。我个人觉得，这本书的语言风格比较严谨，但同时也尽量做到了通俗易懂，即使是没有法律背景的普通读者，也能大概理解其中的意思。当然，里面涉及的一些专业术语，可能需要稍微查阅一下，但总体来说，它提供了一个很好的视角，让我开始认真思考，在我们日常的金融活动中，如何能配合国家相关的法律法规，共同维护一个健康的金融秩序。

评分☆☆☆☆☆

总的来说，这本书的价值在于它提供了一个对“中华人民共和国反洗钱法”的系统性解读。我个人认为，这本书的优点在于它的“全面性”和“时效性”。它不仅仅是简单地罗列法律条文，而是通过合理的章节划分，将复杂的法律内容进行梳理，并结合了新修订的内容，这对于了解当前中国的反洗钱法律体系非常有帮助。书中关于“法律责任”的阐述，让我看到了法律的威慑力，也让我理解了为何金融机构如此重视反洗钱合规。同时，对于像我这样对法律并非十分精通的读者，书中也尽量使用了清晰易懂的语言，尽管有些专业术语需要反复琢磨，但整体阅读体验是积极的。我从这本书中获得的，不仅仅是知识，更是一种对法律的敬畏感和对社会责任的认知。它让我明白，反洗钱不是一句空话，而是国家维护金融安全、保障经济健康发展的重要手段。这本书为我打开了一扇了解国家金融治理的窗口，让我得以窥见其背后严谨的法律框架和精细化的监管机制。对于任何希望深入了解中国反洗钱法律体系的读者，无论您是专业人士还是普通公民，我认为这本书都能为您提供宝贵的参考信息，是一本值得仔细研读的读物。