具体描述
基本信息
书名:中国资产证券化操作手册(第二版 套装共2册)
定价：152.00元
售价：103.4元,便宜48.6元,折扣68
作者:林华；林华
出版社：中信出版社，中信出版集团
出版日期：2016-06-01
ISBN：9787508660585
字数：
页码：832
版次：2
装帧：平装
开本：16开
商品重量：0.4kg
编辑推荐
1.业内一线从业者实践著作，中国资产证券化操作指南。
2.第二版增加新案例，保险资产支持计划，以及证券化建模功能。新增案例均为近两年中国ABS落地产品，本书更具实操性。
3.首本中国本土化资产证券化落地操作手册。
4.首本从资产证券化参与机构的角度对业务操作的完整流程进行详细叙述的专著。
5.蔡鄂生、金中夏、洪磊作序推荐。
6.一本书系统了解中国资产证券化全过程。
7.一本书指导中国资产化证券化全程操作。
8.资产证券化从业者的人手一册的工具书。
9.个人或机构投资者的操作指导。
10.大众读者快速、全面了解资产证券化的专业读物。
内容提要
《中国资产证券化操作手册》为中国资产证券化操作指南。第二版新增案例、保险资产支持计划、证券化建模等。《中国资产证券化操作手册》从资产证券化参与机构的角度，对业务操作的完整流程进行了详细叙述。
《中国资产证券化操作手册》由一线专家，结合多年实战经验，通过信贷资产证券化在美国的成功实践与在中国的应用进行对比，结合国务院频发有关资产证券化改革制度和发展展望，总结资产证券化操作的中国模式，一步步指导中国资产证券化操作实务。
第二版进行了重要的结构调整、案例与数据内容更新。重要的变化在于，考虑到近年来保险业进入更高水平的快速发展通道，作为保险业自主拓展的资产管理产品体系中的重要组成部分，资产支持计划日益受到业内的广泛重视，单独增加了一章保险业资产支持计划的内容，专门针对我国保监会口径下的资产证券化业务背景与现实状况做了详细介绍；考虑到之前介绍SPV时仅仅侧重了信贷资产证券化的工作与内容，还重写了第五章，以全面介绍资产证券化中的受托机构；在第十章中增加了报价系统的发行、登记、托管、结算相关流程与工作内容。后还新增了一个附录，用实例介绍了资产证券化的数据分析与模型构建。
目录
总目
上册
章资产证券化概述
第二章资产证券化操作流程
第三章资产证券化发起人
第四章资产证券化交易协调人（券商）
第五章资产证券化的受托机构
第六章资产证券化业务法律操作实务
下册
第七章保险业资产支持计划
第八章资产证券化信用评级
第九章资产证券化会计与税务
第十章资产支持证券的发行登记、托管、结算与支付
第十一章中国资产支持证券投资管理
第十二章美国资产支持证券投资管理
第十三章资产证券化未来展望
附录
参考文献
作者简介
作者介绍
林华，特许金融分析师、美国注册会计师、注册风险管理师。
现任中国资产证券化分析网（-abs.）董事长，中国资产证券化研究院院长，兴业银行独立董事，南开大学与西南财经大学教授，厦门国家会计学院客座教授，央行《金融会计》编委。
在美期间任职于毕马威结构金融部，先后为GE资本、摩根大通银行、世界银行及汇丰银行设计ABS、CLO、 MBS、CMBS等信贷资产证券化模型，并负责此类产品的定价和会计处理。归国后曾任中国广东核电集团资本运营部投资总监，厦门市创业投资公司、金圆资本管理（厦门）有限公司总经理，被深圳市认定为深圳市领军人才。
著有《金融新格局：资产证券化的突破与创新》、《中国资产证券化操作手册》、《PPP与资产证券化》，译有《全球REITs投资手册》。
副主编：
许余洁
现任联合信用评级有限公司研究总监，中国资产证券化研究院首席研究员，西南财经大学特聘研究员。2013年7月起供职于中国证监会研究中心（2015年更名为中证金融研究院），暨证监会博士后科研工作站与清华大学五道口金融学院联合培养博士后。2014年从事明斯基《稳定不稳定的经济》一书中文版的翻译校稿。近年来，在《人民日报》、《金融法苑》、《中国金融》、《工业技术经济》、《中国经济报告》、《中国证券报》等报刊杂志上发表文章30余篇，并以笔名“余吉力”在财新上坚持撰写100篇读书心得，广为转载。
作者：
黄长清
中国资产证券化研究院首席研究员，中国资产证券化分析网专家顾问，现任嘉兴天风兰馨投资管理有限公司总经理，曾供职于中信证券、一创摩根和恒泰证券，在合资券商中牵头建立了资产证券化和私募结构化融资的双重业务流程，负责完成了多个创新型基础资产的资产证券化和类REITs项目，已完成或正在执行的各类资产证券化项目超过50单。拥有北京大学金融学硕士和南开大学会计学学士学位。
罗桂连
现任陕西金融控股集团有限公司总经理助理（挂职），清华大学管理学博士，伦敦政治经济学院访问学者，中国资产证券化研究院专家。2000年以来一直在基础设施项目融资及资产证券化领域从事实务、研究与政策制定工作。近年在保监会资金部工作，牵头制订资产支持计划监管政策，研究制定保险资金信用风险监管规则。
李耀光
中国人民大学财政金融学院经济学硕士，特许金融分析师（CFA），中国注册会计师（CPA）。现就职于摩根士丹利华鑫证券有限责任公司，担任结构融资总监，负责境内资产证券化、REITs及结构化金融产品的设计与发行，并参与跨境证券化产品的研究或顾问工作，成功完成或执行的资产类型覆盖商业与工业地产、应收账款、银行信贷、消费金融、租赁资产、公共事业收费等。在此之前，曾就职于某行业的内资证券公司资产管理部、四大国有银行总行，长期从事理财与资金池投资管理、结构化投融资相关工作，并担任中国资产证券化研究院研究员、中国资产证券化论坛理事及教育委员会委员。
常丽娟
管理学博士，联合信用评级有限公司副总经理兼合规总监，联合信用管理有限公司博士后工作站站长，9年评级从业经验，参与了近20单资产证券化评级项目的报告审核工作，连续4年参与并组织撰写了《中国证券市场发展报告》（资信评级部分）。
周琼
经济学博士。曾任中国邮政储蓄银行信贷业务部副总经理，金融同业部副总经理（主持工作），资产管理部总经理，现任中国邮政储蓄银行战略发展部总经理。发表多篇关于资产管理、资产证券化、普惠金融等方面的文章。
刘洪光
上海大学法学硕士，中国资产证券化研究院研究员，上海市锦天城律师事务所专职律师，主要业务方向为IPO、资产证券化、资产管理等资本市场法律事务。资产证券化领域的主要操作案例有中航租赁资产证券化、唐山路桥收费收益权资产证券化、河北金融租赁资产证券化、中国飞机租赁资产证券化(期、第2期、第3期）、金坤小贷资产支持专项计划、蚂蚁微贷资产支持专项计划、某城商行信贷资产证券化、奥克斯融资租赁资产支持专项计划（期、第2期、第3期）、北京文科租赁资产支持专项计划、某AAAAA自然旅游景区资产证券化、先锋国际租赁资产支持专项计划、华中租赁资产支持专项计划、某供水资产支持专项计划、某城商行信托受益权资产支持专项计划等几十个资产证券化项目。
洪浩
现任职于中泰证券债券与结构金融部，负责信贷资产证券化和企业资产证券化业务。曾任职于中国对外经济贸易信托有限公司，在信托公司建立了全流程的服务体系。负责或参与十余单公募、私募资产证券化项目。北京大学理学博士，中国资产证券化研究院特聘研究员。
任远
滑铁卢大学硕士和清华大学学士学位，特许金融分析师（CFA）和注册管理会计师（CMA）持证人。曾供职于Magar Capital，领导MBS和ABS分析部门。参与了很多欧美和中国的公开与非公开市场的结构化交易，包括近年来极大的电影支持证券。
万华伟
经济学硕士，联合信用评级有限公司副总经理兼评级总监，中国证券业协会资信评级专家委员会专家委员，联合信用管理有限公司博士后工作站博士后专家导师，万先生有10年以上的评级从业经验。
王冠
资立方信息科技有限公司创始人兼CEO，北京大学国际关系学院法学硕士，对外经贸大学金融学硕士。曾任海投金融联合创始人、中国区总裁，先后任职于新华社、法国桦榭出版集团，在《21世纪经济报道》任金融行业高级媒介顾问及金融记者，并在中国财富管理50人论坛担任秘书长助理，长期关注创新资产管理及国际金融市场。
张武
普华永道中国金融机构服务部合伙人，专注于金融企业的审计和会计咨询服务，以及企业结构化融资(如资产证券化、优先股等)会计服务，主要客户包括商业银行、融资租赁公司、私募股权基金和投资公司等。负责过诸多资产证券化会计服务项目，在结构设计、会计处理、服务商运营和内部控制设计和评价等方面有着丰富的理论知识和实务经验。
彭琨
西北工业大学研究生学历，中国资产证券化研究院研究员，现任中国邮政储蓄银行资产管理部总经理助理；曾任中国邮政储蓄银行北京分行小企业金融部总经理、邮储银行总行金融同业部总经理助理。参与过多期资产证券化产品发起，并投资资产证券化产品；在《中国金融》、《银行家》、《中国经济周刊》等杂志发表多篇关于资产证券化文章，对资产证券化业务有认识。
葛乾达
毕马威上海办公室税务总监，中国注册会计师和中国注册税务师。拥有超过11年的中国税务专业服务经验。目前是毕马威上海金融行业税务服务组的核心成员，在金融行业税收领域有着丰富的实践经验和深刻、创新性的认识。
张连娜
金融工程硕士学历，现任联合评级结构融资部经理、高级分析师，曾负责远东三期、大成西黄河大桥、海南航空BSP票款等数十单资产证券化评级业务。
用户评价
作为一名在金融机构从事资产管理工作多年的“老兵”，我一直在寻找一套能够系统性梳理中国资产证券化全流程的实操指南。《中国资产证券化操作手册（第二版）》的到来，可以说是圆了我这个长期的“愿望”。很多时候，我们虽然接触了很多ABS、MBS等产品，但在实际操作中，对于某些环节的理解仍然停留在碎片化的认知层面，尤其是在面对一些复杂的交易结构和新兴的资产类别时，总会感到力不从心。 这套书的第一册，就像是一张“全景地图”，它从宏观的政策环境、市场发展历史，到资产证券化的基本原理、核心要素，都进行了非常清晰的梳理。我尤其欣赏它在“风险识别与控制”部分，对于不同类型资产证券化产品所面临的独特风险的深入剖析，以及提出的一系列行之有效的风险管理策略。在一次负责评估某个ABS项目的可行性时，我们团队就重点参考了书中关于“交易对手风险”的分析，并据此对项目风险进行了重新评估，最终做出更审慎的决策。
评分购买这套《中国资产证券化操作手册（第二版）》完全是一个“及时雨”的体验。作为一家银行的投行部门的业务员，我近年来越来越频繁地接触资产证券化业务。虽然我具备一定的金融知识和法律基础，但在实际操作中，尤其是在接触一些创新性的产品和复杂交易结构时，总会感到力不从心，对一些细节的把握不够到位。这本书的出现，就像是为我打开了一扇新的大门，让我能够更系统、更深入地理解资产证券化这一复杂领域。 第一册在基础概念和宏观框架的构建上做得相当扎实，它清晰地勾勒出了中国资产证券化市场的演进脉络，以及监管政策的导向。我尤其欣赏它在“风险管理”部分对不同类型资产证券化产品风险敞口的细致剖析，比如对于CMBS（商业不动产抵押贷款支持证券）和CLO（贷款支持证券）在信用风险、流动性风险以及操作风险上的差异化处理，都讲解得非常到位。在一次与外部机构合作设计ABS产品时，我们对其中某一环节的风险评估就借鉴了书中的相关分析，避免了不少潜在的弯路。
评分而让我真正感到惊喜和“实惠”的，是第二册的内容。它几乎是将资产证券化操作的每一个细节都进行了“庖丁解牛”式的分解。从基础资产的选择、包装，到SPV的设立、运作，再到证券的发行、交易，每一个步骤都描述得淋漓尽致。我之前在操作一个涉及不良贷款支持证券（NPL ABS）的项目时，对于如何对大量的、情况各异的不良贷款进行有效地分类、评估和打包，一直感到非常头疼。这本书中关于“不良资产的尽职调查与价值评估”的章节，为我提供了非常具体的方法论，比如如何利用大数据分析，如何进行历史违约率的回溯，以及如何设计合理的折价机制。 更让我称道的是，书中还穿插了大量的“实操技巧”和“注意事项”，这些都是在理论书籍中很难找到的宝贵经验。比如，在谈到“信息披露”时，作者不仅强调了合规性，还指出了如何用简洁明了的语言向投资者传递关键信息，以提升产品的市场接受度。这套书的价值在于其“落地性”，它真正帮助我们理解了“如何做”，而不仅仅是“为什么这样做”。
评分第二册则更加侧重于实操层面，从资产的生成、创设，到SPV（特殊目的载体）的设立、管理，再到发行、交易等各个环节，都进行了详尽的阐述。我之前在协助一家租赁公司设计一个以融资租赁债权为基础资产的ABS产品时，对于SPV的股权结构和信托合同的条款设计，一直有些拿不准。这本书中关于SPV的设立流程、法律框架以及典型合同范本的解析，给了我非常清晰的指引。它不仅列出了需要注意的关键点，还详细说明了不同选项可能带来的法律后果和税务影响。 此外，书中对“信息披露”环节的讲解也尤为精彩。在资产证券化业务中，充分、准确、及时地披露信息是保障市场健康运行的关键。作者详细介绍了监管机构的要求，以及在招募说明书、定期报告等文件中需要涵盖的内容，并结合实际案例说明了信息披露不当可能带来的风险。这对于我们业务人员来说，是至关重要的风险防范指南。读完这部分，我对如何撰写一份合规且具有市场吸引力的产品说明书有了更深的认识。
评分而真正让我觉得“物超所值”的，是第二册中关于具体操作流程的详细描述。从基础资产的收集、筛选、定价，到SPV的设立、法律文件的起草，再到证券的发行、定价、簿记，每一个环节都进行了深入浅出的讲解。我之前在学习有关“不动产抵押贷款支持证券（RMBS）”时，对于如何进行抵押物价值的评估、贷款违约率的预测，以及如何设计优先级和次级证券的比例，都感到比较困惑。这本书中对此有非常详尽的阐述，并且给出了具体的计算公式和案例分析。 我尤其喜欢书中关于“信息披露”的章节，它不仅列举了监管机构的要求，还分享了如何撰写一份清晰、准确、有吸引力的招募说明书的技巧。这对于我未来的职业生涯，或者甚至是继续深造，都将是极其有用的参考。这套书的价值在于它真正将枯燥的理论知识，转化成了可操作的实践指南，让我能够更好地连接理论与实践。
评分第二册更是直击业务核心，内容之详尽，远超我之前的预期。从基础资产的筛选、评估，到信托设立、信息披露，再到发行上市、交易结算，每一个环节都做了非常细致的梳理。我之前在接触一个涉及应收账款证券化的项目时，对于如何进行详细的尽职调查，特别是如何评估其未来现金流的稳定性，一直有些困惑。这本书里专门用了很大篇幅来讲解“应收账款的尽职调查与风险评估”，其中关于历史回款率分析、客户信用状况评估、以及合同条款的细致解读，都给我带来了全新的视角。 更难得的是，作者还在书中穿插了大量实际案例的分析，虽然是匿名化的处理，但其背后反映出的真实操作困境和解决思路，对于我们这些一线业务人员来说，具有极高的参考价值。比如，在介绍“不良资产证券化”时，作者并没有回避其中的难点和风险，而是详细阐述了如何通过结构化设计，引入外部增信措施，来降低投资者的顾虑，实现资产的盘活。这对于我正在负责的一个不良资产处置项目，提供了不少启发。总而言之，这本书的价值在于其“操作性”，它不仅仅是一本理论著作，更像是一本“工具书”，能够帮助我们解决实际工作中遇到的具体问题。
评分作为一名金融工程专业的学生，并且正在准备毕业论文，我一直觉得理论知识和实际操作之间存在着一道难以逾越的鸿沟。《中国资产证券化操作手册（第二版）》的出现，恰好弥补了我在这方面的不足。这本书，特别是它第二册的实操性内容，为我提供了非常宝贵的实践指导。 第一册在宏观层面为我构建了一个清晰的知识框架，它从中国资产证券化市场的历史沿革、政策演变，到核心概念、风险类型，都进行了系统性的介绍。我印象特别深刻的是关于“资产证券化产品结构设计”的章节，它通过图文并茂的方式，详细阐述了不同层级证券的风险收益特征，以及它们如何组合以满足不同投资者的需求。这对于我理解不同ABS、MBS产品的内部逻辑非常有帮助。
评分更让我惊喜的是，第二册的内容几乎完全聚焦于实操层面，这对于我这样的律师来说，简直是“量身定制”。从基础资产的创设、评估，到SPV的设立、管理，再到合同的起草、谈判，每一个环节都进行了详尽的阐述。我印象最深刻的是关于“证券化交易结构设计”的章节，它详细介绍了不同类型的交易结构（如分层、增信、担保等）在不同资产类型下的应用，以及这些结构如何影响风险与收益的分配。在一次为客户设计一个以特定类金融债权为基础资产的ABS产品时，我借鉴了书中的多种结构化案例，并根据客户的具体情况，提出了一个既能满足监管要求，又能实现收益最大化的最优方案。 另外，书中对“尽职调查”的深入剖析也让我受益匪浅。它不仅仅是列出了需要检查的事项，更是从法律、财务、合规等多个角度，详细阐述了尽职调查的重点和方法。对于我们律师来说，在进行法律尽职调查时，能够有这样一个系统性的指南，可以大大提高工作效率，并避免遗漏关键信息。这本书的价值在于它能够帮助我们在复杂的法律和交易环境中，找到一条清晰的实操路径。
评分这套《中国资产证券化操作手册（第二版）》真是来得太及时了！我是一名在信贷风险管理领域摸爬滚打多年的从业者，一直以来，国内的资产证券化市场虽然发展迅速，但相关的实操指南却相对零散，且往往停留在理论层面，对于我们这些需要埋头处理具体业务的“老司机”来说，总感觉缺了点什么。直到拿到这套书，我才真正找到了那种“踏破铁鞋无觅处，得来全不费工夫”的惊喜。 第一册的开篇，从宏观的政策背景和市场发展历程讲起，就非常有条理，不像有些书那样上来就堆砌概念，让人摸不着头脑。它把每一次政策的调整、每一次市场的创新都梳理得清清楚楚，让我能迅速理解中国资产证券化走到今天的逻辑起点。尤其是在风险控制和法律合规的部分，作者并非泛泛而谈，而是深入到具体操作层面，比如如何识别和隔离基础资产的风险，如何设计合理的交易结构以规避潜在的法律障碍。我印象特别深刻的是关于“资产池的构成与选择”这一章节，它列举了不同类型的资产包在实际操作中可能遇到的具体问题，并给出了相应的解决方案，这对于我在进行抵押贷款支持证券（RMBS）或消费信贷支持证券（ABS）的尽职调查时，提供了非常有价值的参考。以往在处理这些问题时，我常常需要翻阅大量的内部文件和咨询多方意见，现在有了这本书，仿佛有了一个随时可以查阅的“万能锦囊”，大大提高了我的工作效率。
评分这套《中国资产证券化操作手册（第二版）》真是让我眼前一亮！作为一名专注于不良资产处置和重组的律师，我一直觉得资产证券化是盘活存量资产、优化金融体系的重要工具，但国内的相关操作指南往往显得不够接地气，或是停留在非常宏观的层面，对于我这种需要处理具体法律细节的实操者来说，很多时候只能摸索前行。这套书则不同，它就像一本“武林秘籍”，将资产证券化操作的每一个要诀都一一揭示。 第一册在宏观政策和基础理论的梳理上就做得非常到位，它能够帮助我快速建立起对中国资产证券化市场整体格局的认知，理解其发展逻辑和监管思路。我尤其喜欢它在“法律框架与监管政策”章节的讲解，将纷繁复杂的法律法规梳理得井井有条，并指出其中对于律师在业务中需要特别关注的风险点。例如，在处理一个涉及抵押物处置的ABS项目时，书中的相关法律条文和案例分析，帮助我准确地界定了律师的执业风险，并制定了相应的风险防范措施。
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