非标业务常见风险及应对 银行信托证券资管 严骄 李红成 中国法制出版社 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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• 中国法制出版社
• 严骄李红成

店铺： 天弘一正图书专营店

出版社： 中国法制出版社

ISBN：9787509392003

商品编码：27339376406

出版时间：2018-03-31

非标业务常见风险及应对 银行 信托 证券 资管

编    著：严骄 李红成

出版发行：中国法制出版社

出版日期：2018.03

ISBN：9787509392003

定    价：86元

严骄，尚公律师事务所高级合伙人，中国政法大学法学硕士，贵州大学法学院硕士研究生校外导师。严骄律师擅长于金融产品设计、资本运作与投融资等业务，在交易场所专项法律服务 、新三板及IPO专项法律服务、债权融资及资产证券化专项法律服务、公司综合法律服务等方面具有丰富的经验。

李红成，尚公律师事务所高级合伙人，中国政法大学法学硕士，香山财富研究院研究员。李红成律师擅长股权资本市场、债权资本市场、资产证券化业务以及银行金融等业务，在相关领域具有丰富的经验。

本书从股权基金内部制度（含协会要求股权基金必须具备的各项风控制度以及其他涉及股权基金风险控制的内部管理制度）和基金投资协议的风控条款的角度出发，通过对各相关制度的制订依据、制订要点、相关案例和参考模板的详细介绍，图文并茂地揭示出股权基金在募集、投资、管理、退出四个阶段中所蕴含的潜在法律风险并提供合法可行的解决方案加以规避。
目录

上篇 私募股权基金管理人十大必备风险控制制度
第一章运营风险控制制度
第一节制订依据
第二节制订要点
第三节参考模板
第四节执行要点
第二章 投资者风险揭示制度
第一节制订依据
第二节制订要点
第三节参考模板
第四节案例解读
第三章合格投资者内部审核制度
第一节制订依据
第二节制订要点
第三节参考模板
第四节执行要点
第四章私募基金宣传推介制度
第一节制订依据
第二节制订要点
第三节参考模板
第四节执行要点
第五章私募基金募集制度
第一节制订依据
第二节制订要点
第三节参考模板
第四节执行要点
第六章信息披露制度
第一节制订依据
第二节制订要点
第三节格式指引
第四节参考模板
第五节执行要点
第七章防范内幕交易、利益冲突的投资交易制度
第一节制订依据
第二节制订要点
第三节参考模板
第四节案例解读
第八章投资决策委员会议事规则
第一节制订依据
第二节制订要点
第三节参考模板
第四节执行要点
第九章投后管理办法
第一节制订依据
第二节制订要点
第三节参考模板
第四节执行要点
第十章机构内部交易记录和档案管理制度
第一节制订依据
第二节制订要点
第三节参考模板
第四节执行要点
下篇 私募股权基金投资协议中的十项风控条款解析
第十一章 知情权条款
第十二章 一票否决权条款
第十三章 竞业禁止条款
第十四章 创始人股权转让限制及股权兑现条款
第十五章 优先股条款和优先权条款
第十六章 反稀释条款
第十七章 对赌条款
第十八章 创始人股权回购条款
第十九章 共同出售权条款
第二十章 强制出售权条款

现代金融风险管理与合规实践前沿：一份面向业务创新与稳健发展的深度剖析 本书聚焦于当前金融市场，特别是银行、信托、证券和资产管理领域中，业务创新所带来的新型风险挑战，以及监管趋严背景下，机构必须构建的系统性风险应对框架与前沿合规策略。 在当今金融生态中，业务边界的模糊化和金融科技的深度融合，使得传统的风险控制模型面临严峻考验。本书旨在为金融机构的高级管理者、风险控制专家、合规官以及业务创新团队提供一套全面、深入且具有实操指导意义的风险认知与管理工具箱。我们不探讨既有成熟业务线的标准化风险控制，而是将目光投向那些处于监管灰色地带、或因业务模式创新而产生的“非标准”风险敞口。 --- 第一部分：宏观环境、监管演进与风险图景重塑 本部分首先勾勒出当前全球及中国金融业面临的宏观经济不确定性（如地缘政治冲突、利率环境波动、流动性紧缩预期）如何直接映射到金融机构的资产负债表和业务结构中。 1. 监管范式的深刻转变：从机构监管到功能监管的深化 详细分析中国金融监管体系近年来如何从侧重单一机构的资本充足率、流动性管理，转向关注跨市场、跨行业的“功能监管”模式。重点解析《金融稳定法（草案）》预期带来的系统性影响，特别是对涉及多层嵌套结构业务的穿透式监管要求。探讨监管科技（RegTech）的应用趋势，如何利用大数据和人工智能提高合规监测的效率与深度，以及这对机构内部信息系统提出了哪些前所未有的挑战。 2. 结构性错配与系统性风险的隐形传导 深入剖析当前金融体系中典型的结构性错配领域： 期限错配的复杂化： 不仅仅是传统的存贷期限错配，更涉及私募股权投资中“非标资产”的退出周期与融资期限之间的错位。 信用风险的隐藏层： 研究通过复杂的金融工具（如结构化产品、SPV设立）进行的信用风险转移，如何使得最终风险承担者难以清晰界定，并可能在市场压力下迅速触发连锁反应。 估值模型的脆弱性： 分析在缺乏活跃市场交易的复杂金融工具（特别是私募债、收益权凭证）中，估值方法的主观性如何放大风险暴露的不可知性。 --- 第二部分：业务创新中的核心风险识别与量化模型 本部分是本书的核心，专注于识别那些在标准化产品说明书中难以被充分捕获的新型风险点。 3. 跨界合作中的合规与操作风险 随着“金融+科技”、“金融+消费”的深化，金融机构越来越多地与非金融机构进行深度合作（如助贷、联合营销）。本书将细致拆解此类合作中的潜在风险： 业务外包与责任边界： 如何界定合作方行为所产生的合规责任？探讨监管对“影子银行”或“隐性担保”的认定标准，以及如何通过合同设计有效隔离风险。 数据安全与隐私保护的合规陷阱： 跨界数据共享中，如何满足《个人信息保护法》的要求，防止数据泄露引发的巨额罚款和声誉风险。 4. 资产管理领域的信用风险重构：从主体信用到交易结构信用 对于信托和资管业务，重点分析在房地产、地方政府融资平台（LGFV）等传统风险领域之外，新兴产业投资和供应链金融中的风险特征： “明股实债”的认定与风险计量： 探讨在股权投资中，如何运用穿透测试识别潜在的债务性质，以及如何根据《资管新规》的要求，对权益类产品的“隐性刚兑”进行识别和整改。 结构化融资的信用增级失效分析： 研究在压力情景下，优先层与次级层之间的风险防火墙是否依然有效。通过历史案例反推，建立更具韧性的内部评级和风险定价机制。 5. 内部控制与治理的“双重失效”风险 探讨在快速扩张和创新业务中，内部控制体系可能出现的滞后或失效： 激励机制的偏差： 分析过度追求短期业绩的薪酬激励结构如何诱导员工或业务部门采取过度冒险的行为（Moral Hazard）。 “三道防线”的协同障碍： 评估风险管理部门（二道防线）在面对一线业务（一道防线）的创新压力时，其独立性和专业性是否受到侵蚀。特别关注如何构建有效的“穿透式问责”机制。 --- 第三部分：构建前瞻性的风险应对与治理体系 本书的终极目标是提供构建面向未来的、具有自我修复能力的风险治理体系的路线图。 6. 风险治理体系的数字化转型与前瞻预警 强调风险管理不再是事后审计和报告，而是前瞻性的决策支持系统： 情景分析（Stress Testing）的深化： 建议金融机构超越央行要求的基准情景，构建针对自身“非标业务”特征的极端情景压力测试模型，例如“特定行业全面流动性枯竭”或“关键合作方破产”的冲击分析。 风险偏好与业务战略的深度耦合： 论述如何将董事会确定的风险偏好，通过可量化的指标（如风险价值VaR、预期损失EL）有效传导至每一个业务单元的审批流程和资源配置中。 7. 合规文化的重塑与内生性约束 合规的最终落脚点在于文化。本书探讨如何将合规要求从“必须完成的任务”转变为“业务发展的内在要求”： 高层领导力的责任担当： 分析在重大创新决策中，董事会和高管层如何承担“审慎性义务”（Fiduciary Duty）。 全员合规教育的精准化： 针对不同业务条线的特定风险点，设计定制化的风险识别与汇报培训，提升一线员工对“非标”风险的敏感度。 8. 应对监管检查与危机处置的预案设计 提供一套实用的危机应对框架，包括：在面对突发监管通报或重大舆情事件时，如何快速启动跨部门应急响应，有效控制信息披露，并制定清晰的业务整改路线图，将风险冲击最小化。 结论： 本书力求摆脱传统金融风险教材的理论窠臼，以高度的现实关切和极强的操作性，指导金融机构在复杂多变的金融创新浪潮中，实现业务增长与风险可控之间的动态平衡。它是一份面向未来的、关于如何在“不确定性中寻找确定性”的实践指南。

评分☆☆☆☆☆

我是一名刚入行不久的证券从业者，尤其对资产管理领域的新业务和风险控制方面感到好奇和学习的紧迫。我们公司最近在探索一些新的资管产品，其中涉及到一些比较复杂的非标投资，比如夹层融资、Pre-IPO 投资等等，这些业务的风险特征和监管要求跟传统的标准化产品有很大不同。我之前尝试阅读了一些关于资产管理风险控制的书籍，但总觉得它们要么太过宏观，要么就集中在特定类型的风险上，比如流动性风险或者市场风险，而对非标业务的整体性、全流程的风险识别和管理，能够深入剖析的还不多。这次看到《非标业务常见风险及应对 银行信托证券资管》这本书，名字就非常契合我目前的学习需求。我特别关注这本书能否提供一些具体的工具或方法论，来帮助我们识别非标业务中潜在的道德风险、操作风险、合规风险以及交易对手方的风险。同时，我也希望它能分享一些成功的案例，以及在合规的前提下，如何设计更稳健的产品结构，从而在风险可控的前提下，实现资产的增值。这本书的出版信息，特别是作者的背景和出版社，给了我很大的信心，希望能从中汲取宝贵的知识和经验。

评分☆☆☆☆☆

这本书简直是为我量身定做的！作为一名在银行摸爬滚打了多年的信贷业务员，每次面对那些“非标”业务的时候，总感觉踩在雷区边缘，提心吊胆。市面上关于银行、信托、证券、资管的专业书籍不少，但很多都偏向理论，或者讲得过于高深，对于实际操作中的那些 tricky points 讲得不够透彻。尤其是各种创新业务的出现，风险点更是层出不穷，一旦出了问题，不仅个人责任大，对机构声誉也是毁灭性的打击。我一直希望能有一本书，能直击这些非标业务的痛点，而且能结合我们日常工作中会遇到的实际案例，给出切实可行的应对方案。这本书的名字《非标业务常见风险及应对 银行信托证券资管》一看到就吸引了我，加上作者是严骄和李红成，并且是中国法制出版社出版的，让我觉得内容质量应该有保证，毕竟法制出版社的书，内容一般都比较严谨。我非常期待它能从实操层面，帮我梳理清楚各种非标业务的风险点，比如股权质押、应收账款融资、集合信托产品等，以及在法律法规允许的框架下，如何有效规避和化解这些风险。我希望它能像一本“武功秘籍”，教我如何在非标业务的江湖中游刃有余，而不是被风险“秒杀”。

评分☆☆☆☆☆

作为一名信托公司的风险管理人员，我深切体会到非标业务带来的挑战。信托公司作为连接资金供给方和融资需求方的桥梁，其非标业务的复杂性和多样性，使得风险识别和控制成为一项艰巨的任务。我们不仅要面对传统金融风险，还要应对层出不穷的创新业务模式所带来的新兴风险。市面上关于信托业务的书籍不少，但真正能系统性地梳理和剖析非标业务的风险点，并提供具有操作指导意义的应对策略的，屈指可数。我一直在寻找一本能够帮助我建立更完善的风险管理框架的书籍，能够深入讲解不同类型非标业务（例如，涉及房地产、基础设施、股权投资等）的独特风险点，以及在法律、合规、市场、信用、操作等各个维度上的具体表现。更重要的是，我希望这本书能提供一些切实可行的风险缓释和转移的工具和方法，比如在合同设计、尽职调查、风险定价、资产隔离、退出机制等方面的具体建议。这本书的出现，让我眼前一亮，特别是“银行信托证券资管”这几个关键词，暗示了其内容的广泛性和跨机构的视角，这正是我们信托公司在与其他金融机构合作时所迫切需要的。

评分☆☆☆☆☆

我是一名法律背景出身的金融从业者，对金融机构的合规经营和风险防范一直有着浓厚的兴趣。近年来，随着金融混业经营的深入，“非标业务”的概念越来越普遍，其潜在的风险也日益凸显，对金融机构的稳健运营构成了严峻挑战。我一直在关注相关的法律法规以及监管政策的最新动态，同时也希望能够通过阅读专业书籍，深化对这些非标业务风险的理解。这本书《非标业务常见风险及应对 银行信托证券资管》的标题非常吸引我，因为它直接点出了核心问题——“风险及应对”，并且涵盖了银行、信托、证券、资管这几个重要的金融领域，这意味着它的内容会比较全面和具有代表性。我尤其希望这本书能够从法律合规的角度，深入剖析非标业务中的法律风险，例如合同效力、担保的有效性、信息披露的合规性、以及在发生纠纷时如何进行法律救济等。此外，我也期待作者能够结合最新的法律案例和司法实践，来阐述如何通过法律手段来防范和化解这些风险，为金融机构提供具有实操价值的法律指引。

评分☆☆☆☆☆

对于任何一家金融机构而言，非标业务的风险管理都是一项至关重要的工作。我是一名金融机构的内部审计人员，日常工作中经常会接触到各种非标业务的 audit 项目。虽然我不是业务部门的第一线操作者，但对业务流程和潜在风险的了解程度，直接关系到审计的有效性和深度。过去，我发现市面上很多关于金融风险的书籍，要么过于理论化，要么就只关注标准化产品，对于层出不穷的非标业务，其风险特征和控制要点常常难以找到系统的论述。我一直希望能有一本书，能从一个宏观的视角，帮助我梳理清楚不同类型非标业务（例如，涉及私募股权、夹层融资、应收账款、票据等）的共性风险和特性风险，并且能够提供一些审计思路和方法，来评估这些风险的暴露程度以及内部控制的有效性。这本书的书名《非标业务常见风险及应对 银行信托证券资管》正好符合我的需求，我期待它能够提供详细的风险点分析，以及相应的应对措施，能够帮助我在审计工作中，更精准地定位风险，提供有价值的审计建议，从而促进金融机构的稳健发展。