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史生丽 著

图书标签:

• 商业银行
• 公司治理
• 银行监管
• 金融
• 风险管理
• 内部控制
• 合规
• 金融机构
• 公司治理结构
• 监管科技

出版社： 法律出版社

ISBN：9787511808547

版次：1

商品编码：10439964

包装：平装

开本：大32开

出版时间：2010-10-01

用纸：胶版纸

页数：263

字数：243000

正文语种：中文

内容简介

2009年诺贝尔经济学奖得主奥利弗?威廉姆森认为，此次金融危机发生的主要原因是监管不力而不是市场失灵；全球最具规模的国际专业会计师组织ACC在其题为“走出信贷危机”的报告中指出，信贷危机的根源是银行公司治理方面的失败。
《商业银行公司治理与银行监管》从商业银行公司治理特殊性产生的制度需求出发，比较系统地深入研究了银行监管对商业银行公司治理的影响和作用，具有以下特色：
1.研究视角新颖，《商业银行公司治理与银行监管》从银行监管对银行公司治理影响的新角度展开研究，拓宽了学界对商业银行公司治理研究的视角。
2.观点创新。通过对商业银行公司治理的特殊性和制度需求、监管对商业银行公司治理的影响和作用等问题进行系统的提炼和研究，作者提出了“监管能在一定程度上满足商业银行公司治理的制度需求”的观点，论证充分，逻辑严谨，资料翔实。
3.理论联系实际。《商业银行公司治理与银行监管》紧密结合实际，提出了修改《商业银行法》和《银行业监督管理法》、制定《金融监管合作分工条例》、制定《商业银行公司治理指引》等立法建议、对我国相关法制制度的完善具有重要的参考和借鉴价值。

作者简介

史生丽，女，1975年7月生，辽宁省沈阳市人。2001年、2009年毕业于中国政法大学，分别获法学硕士和法学博士学位。2001年7月至今供职于国家开发银行，现任国家开发银行法律事务局合同管理一处副处长、高级经济师，一直从事银行法律事务相关工作。主要研究方向为公司法和金融法。
2000年以来公开发表论文十余篇，撰写的论文曾获2004年中国金融青年论坛二等奖，2001年13省、市，自治区法学会经济法研讨会学术论文一等奖。参与撰写法律类著作三部，参与与公司治理研究相关的省部级科研项目三项。

目录

摘要
前言
一、缘起
二、选题的意义
三、研究现状综述
四、本书主题
五、创新性
六、研究方法
第一章 商业银行公司治理的特殊性及其制度需求
第一节 一般公司治理的基本问题
一、公司治理的含义
二、公司治理的目标
三、法律视野中的公司治理手段
第二节 商业银行公司治理的特殊性
一、商业银行的特殊性
二、商业银行公司治理的特殊性
第三节 商业银行公司治理的制度需求
一、一般公司治理手段在商业银行公司治理中的困境
二、商业银行对公司治理新途径的需求
本章小结

第二章 银行监管制度对商业银行公司治理制度需求的适应
第一节 商业银行监管及其制度体系
一、商业银行监管的理论与实践
二、商业银行监管制度体系
第二节 银行监管在商业银行公司治理中的作用
一、国际组织对银行监管在商业银行公司治理中作用的规定
二、银行监管对商业银行股东、董事和高管“权义责”的影响
三、银行监管机构在商业银行公司治理中的特殊地位
四、银行监管机构介入商业银行公司治理的法律价值
本章小结

第三章 中国商业银行公司治理中的问题
第一节 政府主导下的商业银行公司治理
一、中国商业银行历史沿革与公司治理变迁
二、政府主导对中国商业银行公司治理的影响
第二节 特殊的内部人控制
一、特殊内部人控制问题
二、特殊内部人控制问题成因的分析
第三节 特殊的内部组织机构及有限的外部治理环境
一、特殊的内部组织机构
二、有限的外部治理环境．
本章小结

第四章 完善银行监管制度是改善中国商业银行公司治理的重要途径
第一节 银行监管机构是中国商业银行公司治理的重要力量
一、当前中国商业银行公司治理存在的缺陷
二、改善中国商业银行公司治理面临的体制困难
三、中国商业银行公司治理主体状况分析
四、银行监管机构是我国商业银行公司治理的重要力量
第二节 中国银行业监管对商业银行公司治理的促进作用
一、总体评价
二、实例分析
本章小结

第五章 以增进商业银行公司治理为目标的银行业监管法律制度完善
第一节 银行监管法律制度在促进商业银行公司治理方面
存在的问题
一、对控股股东的规制需要进一步加强
二、监督董事会履行职责的具体方式不够明确
三、董事、高级管理人员问责制度可操作性不强
四、商业银行、独立董事及外部监事的报告义务不明确
五、监管措施的实施条件不够明确和具体
六、以会谈备忘录确定的监管协调机制约束力不强
第二节 立法建议：以增进商业银行公司治理为目标
一、修订商业银行法
二、修订银行业监督管理法
三、制定《金融监管分工合作条例》
四、制定《商业银行公司治理指引》
第三节 配套改革：中国银行业监管机构的自身治理
一、银行监管机构自身治理的优化
二、监管权行使中的问题及改进
本章小结
结论
附录
股份制商业银行公司治理指引（中国人民银行公告[2002]第15号）
股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引（中国人民银行公告[2002]第15号）
《股份制商业银行董事会尽职指引（试行）》的通知（银监发[2005]61号2005年9月5日）
《国有商业银行公司治理及相关监管指引》的通知（银监发[2006]22号）
主要参考文献
后记

精彩书摘

普遍意义上的商业银行公司治理特殊问题在我国商业银行中同样存在，一般公司治理手段也不足以解决我国商业银行公司治理特殊问题。因此，我国商业银行公司治理对银行监管也有制度需求。除此之外，我国商业银行公司治理还有自身的问题。从我国商业银行公司治理的历史沿革来看，不是自发的市场化选择结果，而是在经济转型大背景下由政府主导、兼顾各方利益平衡的结果。我国商业银行中国有银行占主体地位，所有者监督实质缺位和控股股东滥用控制权现象同时存在、管理者选任方式具有中国特色、内部组织机构特殊和外部市场制约力量薄弱，这些因素使得我国商业银行公司治理面临的问题有自身的特色。
在金融企业国有资产出资人制度建立健全尚待时日，经济转型时期董事会和监事会受体制因素制约未能充分发挥作用的情况下，笔者认为，通过银行监管机构制定关于商业银行经营管理要求的监管标准和要求，加强对管理者履行职责的监督，对完善商业银行公司治理有重要作用。通过对我国商业银行公司治理目前存在问题的分析，对商业银行公司治理治理力量的考察，笔者发现银行监管机构是现阶段我国商业银行公司治理的重要力量。在此基础上，笔者从总体评价和实例分析两个角度对我国银行监管对商业银行公司治理的影响进行了比较深入的分析，发现银行监管对我国商业银行公司治理产生了重要影响并发挥着积极作用。
第三，银行业监管法律制度是银行监管对商业银行公司治理产生影响的重要基础，完善我国银行业监管相关法律制度是我国通过改进银行监管促进商业银行公司治理的重要制度安排。

前言/序言

　　由当代大型公司的问题所引发的公司治理运动，在20世纪八九十年代因商业银行的问题被扩展至金融业。1997年的东南亚金融危机使学界开始意识到，大量金融创新所蕴含的新的风险可能导致对银行公司治理重要性的重新评估。2008年的全球性金融危机将学界研究推向了新的阶段：2009年诺贝尔经济学奖得主奥利弗·威廉姆森认为，危机发生的主要原因是监管不力而不是市场失灵；全球最具规模的国际专业会计师组织ACCA在其题为“走出信贷危机”的报告中指出，信贷危机的根源是银行公司治理方面的失败。
　　近年来，随着我国国有商业银行改革的逐步推进，完善银行公司治理和银行监管作为改革的两个关键问题受到国内学界和业界的关注，研究也取得了令人瞩目的成果。但对更深层次的问题——商业银行公司治理和银行监管之间的相互关系，现有研究还不够系统、深入。史生丽博士的著作《商业银行公司治理与银行监管》恰好选择了这一新视角，从商业银行公司治理特殊性产生的制度需求出发，较系统地深入研究了银行监管对商业银行公司治理的影响和作用。作者借鉴和运用相关理论，论证了“在我国经济转型时期，完善银行监管相关法律制度是改善商业银行公司治理的重要制度安排”这一主题，对提高商业银行公司治理的有效性、完善我国银行监管有较重要的理论价值和实践意义。

《现代金融体系的演进与挑战》 本书深入剖析了21世纪以来全球金融体系发生的深刻变革，聚焦于金融创新、监管适应以及风险防范等核心议题。我们将时间轴拉回到2008年全球金融危机之后，着重探讨了危机暴露出的深层问题，以及各国政府和国际组织为重塑金融稳定所采取的一系列改革措施。 第一部分：金融创新的浪潮与审慎监管的赛跑 金融科技（FinTech）的崛起与颠覆： 本部分将详细梳理近年来以大数据、人工智能、区块链等为代表的金融科技技术如何重塑金融服务业。我们将探讨移动支付、P2P借贷、数字货币、智能投顾等新兴业态的商业模式、技术原理及其对传统金融机构带来的冲击。同时，我们也将分析金融科技在提升金融效率、降低交易成本、普惠金融等方面的积极作用，并审视其潜在的风险，如数据安全、算法偏见、系统性风险等。 影子银行体系的扩张与监管难题： 过去二十年，影子银行活动在全球范围内迅速发展，成为金融体系的重要组成部分。本书将界定影子银行的概念，梳理其主要参与者（如对冲基金、货币市场基金、特殊目的载体等）及其运作模式。我们将分析影子银行在为实体经济提供融资的同时，也可能加剧金融顺周期性、规避传统监管、放大系统性风险的内在逻辑。重点将放在如何理解和监测不断变化的影子银行活动，以及探索更具前瞻性和适应性的监管框架。 跨境资本流动的双刃剑： 本章将深入研究全球化背景下跨境资本流动的日益频繁及其对各国经济和金融稳定的影响。我们将分析资本流动的原因，如利率差异、汇率预期、风险偏好变化等，并考察其对一国汇率、货币政策、资产价格以及金融市场的影响。本书还将探讨如何应对资本流动的剧烈波动，包括资本管制、宏观审慎政策工具等，以及如何在促进自由贸易和投资的同时，维护金融稳定。 第二部分：宏观审慎监管的框架与实践 从微观到宏观：监管视角的转变： 本章将追溯宏观审慎监管思想的形成历程，分析其与传统微观审慎监管的异同。我们将阐释宏观审慎监管理论的核心，即关注金融体系整体的稳定而非单个机构的稳健，强调识别和防范系统性风险。我们将讨论宏观审慎政策的目标、原则以及主要的政策工具，如逆周期资本缓冲、杠杆率限制、流动性覆盖率等。 金融稳定委员会（FSB）的角色与作用： 在全球金融治理体系中，金融稳定委员会扮演着至关重要的角色。本书将介绍FSB的成立背景、组织架构及其在协调国际金融监管、制定全球性政策标准、促进信息交流等方面的具体工作。我们将分析FSB在应对全球性金融风险、推动金融改革方面的成效与挑战。 各国宏观审慎政策的探索与经验： 本部分将选取几个具有代表性的国家（如美国、欧盟、中国等），深入剖析其在宏观审慎政策实践中的具体举措、政策选择及其效果。我们将比较不同国家在监管工具运用、政策传导机制、政策协调等方面的差异，并总结其在实践中遇到的问题和经验教训，以期为未来宏观审慎监管的发展提供借鉴。 第三部分：数字时代的金融风险与应对 网络安全与数据隐私的挑战： 随着金融业务的数字化，网络安全和数据隐私成为金融体系面临的严峻挑战。本书将深入探讨金融机构在网络攻击、数据泄露、身份盗窃等方面的风险，并分析其可能造成的经济损失和社会影响。我们将介绍现有的网络安全防护措施、监管要求以及应急响应机制。同时，我们将关注个人金融数据隐私的保护问题，以及相关法律法规的演进。 算法交易与高频交易的潜在风险： 算法交易和高频交易在提高市场效率的同时，也可能带来新的风险。本书将分析这些交易模式的特点，探讨其可能引发的闪电崩盘、价格操纵、市场波动性加剧等问题。我们将审视监管机构如何对算法交易进行监测和管理，以及如何平衡创新与风险。 加密资产与去中心化金融（DeFi）的监管边界： 加密资产的出现及其催生的去中心化金融（DeFi）生态系统，对现有金融监管框架提出了根本性的挑战。本书将梳理加密资产的类型、技术原理，并介绍DeFi的运作模式和潜在应用。我们将重点分析其在洗钱、恐怖融资、消费者保护、金融稳定等方面的风险，并探讨监管机构如何界定其监管范围，以及可能采取的监管策略。 第四部分：金融创新与实体经济的互动 金融创新对普惠金融的影响： 本章将考察金融创新如何助力实现更广泛的金融包容性。我们将分析数字支付、小额信贷、移动银行等如何触达传统金融服务难以覆盖的群体，并提升其获得金融资源的机会。同时，我们也将探讨在推进普惠金融过程中，如何防范新的风险，确保金融服务的可持续性。 金融科技助力绿色金融发展： 绿色金融是应对气候变化、实现可持续发展的重要途径。本书将探讨金融科技如何在绿色债券发行、碳排放交易、ESG投资分析等方面发挥作用，为绿色项目的融资提供支持，并提升金融体系的绿色属性。 金融风险与经济增长的权衡： 金融体系的稳健是经济可持续增长的重要基石。本书将从宏观层面探讨金融风险累积对经济增长的抑制作用，以及适度的金融创新对提升经济效率和活力的积极影响。我们将分析如何在鼓励金融创新、促进经济发展的同时，有效防范和化解金融风险，实现稳健增长。 《现代金融体系的演进与挑战》旨在为读者提供一个全面、深入的视角，理解当前金融世界的复杂性。通过对金融创新、监管演进以及新兴风险的细致分析，本书力求启发读者对未来金融体系发展方向的思考，并为政策制定者、金融从业者以及所有关心金融体系健康发展的读者提供有价值的参考。

评分☆☆☆☆☆

我注意到这本书的标题是《商业银行公司治理与银行监管》，这个组合本身就非常有吸引力。作为一名对金融市场有一定了解的普通读者，我一直对银行这类机构的内部运作和外部监督感到好奇。我常常在思考，为什么有些银行能够长期保持稳健经营，而另一些则可能因为内部管理不善而陷入困境，甚至引发系统性风险。这似乎就牵涉到“公司治理”的核心问题。而另一方面，我们也经常听到关于央行、银保监会等机构发布的一系列监管政策，这些“银行监管”的举措，其目的显然是为了维护金融稳定。我希望这本书能够清晰地阐述，在这两个看似不同的领域之间，究竟存在着怎样的联系。比如，一家拥有健全公司治理的银行，是否能更好地应对监管要求？反之，有效的银行监管，又会对银行的公司治理提出哪些具体的要求和挑战？我非常期待书中能有一些具体的案例分析，能够让我更直观地理解，在真实的商业银行环境中，公司治理和银行监管是如何相互影响，共同塑造银行的命运的。

评分☆☆☆☆☆

在浏览书架的时候，我被《商业银行公司治理与银行监管》这本书的书名所吸引。它点出了两个我一直非常感兴趣但又觉得相当复杂的议题：商业银行的内部管理运作以及外部的监管环境。我一直觉得，一家银行的健康发展，不仅取决于它如何吸引存款、发放贷款，更取决于它内部有没有一个清晰、高效、透明的决策和监督机制，也就是所谓的“公司治理”。而与此同时，银行作为金融体系的核心，其稳健运行对整个经济的稳定至关重要，所以政府和监管机构的介入也必不可少。这本书的名字似乎就概括了这两条线索，并且将它们放在一起讨论，这让我觉得非常值得深入研究。我很好奇，书中会如何解释公司治理与银行监管之间的关系？是相互促进，还是存在潜在的冲突？我期待这本书能够提供一些具体的实践案例，让我们看到不同银行在治理模式上的差异，以及这些差异如何影响它们的经营绩效和风险暴露。同时，我也希望能够从中了解到，当前世界各国的银行监管有哪些主要的趋势和挑战，以及未来的发展方向。

评分☆☆☆☆☆

这本书的封面设计相当有吸引力，那种沉稳的蓝色搭配银色的字体，给人一种专业、可靠的感觉，正如书名《商业银行公司治理与银行监管》所传达的厚重感。我一直对金融行业的内部运作机制，特别是银行这类核心金融机构的治理结构和监管体系充满好奇。从书名来看，这本书似乎深入浅出地剖析了银行如何通过有效的公司治理来规避风险、提升效率，以及政府和监管机构是如何在幕后扮演“守门人”的角色，确保整个金融体系的稳健运行。在当今复杂多变的经济环境中，理解这一点至关重要，它直接关系到我们每个人的财富安全和经济稳定。我特别期待书中能够提供一些具体的案例分析，比如某个银行在公司治理上的创新实践，或是某次监管改革带来的深远影响。同时，我也希望这本书能解释清楚，在实践中，公司治理和银行监管之间是如何相互作用、相互制约的，它们之间是否存在张力，又该如何平衡，以达到最佳效果。对于我这样对金融领域有一定兴趣但又非专业人士的读者来说，一本能够清晰梳理这些复杂概念，并提供实践洞察的书籍，无疑是极其宝贵的。

评分☆☆☆☆☆

我最近翻阅了《商业银行公司治理与银行监管》这本书，虽然我对银行内部的具体操作了解有限，但从书名所透露出的信息，我预感它能为我打开一扇理解现代金融体系运作的新窗口。我一直觉得，一个国家的经济命脉很大程度上掌握在金融机构手中，而银行作为其中最关键的一环，其内部的管理和外部的监督机制，其重要性不言而喻。我很好奇，那些成功的银行是如何建立起一套行之有效的决策流程和风险控制体系的？是什么样的力量在引导它们不断追求卓越，又是什么样的机制在约束它们的潜在风险？这本书的标题似乎恰恰触及了这些核心问题，它提到了“公司治理”，我理解这大概是关于银行内部如何自我管理、自我约束的种种规矩和文化；而“银行监管”则指向了外部力量，比如政府和监管部门，是如何通过法律、政策来规范银行行为，防范系统性风险的。我希望这本书能用通俗易懂的语言，为我解释清楚这两个看似独立的领域，实则紧密相连、相互影响的复杂关系。比如，当公司治理出现漏洞时，监管是如何介入的？反过来，当监管政策发生变化时，又会对银行的公司治理提出哪些新的要求？

评分☆☆☆☆☆

这本书的书名——《商业银行公司治理与银行监管》——让我立刻联想到我平日里在新闻中看到的一些金融动态。我常常听闻关于银行高管薪酬、董事会决策、内部审计的讨论，这些似乎都属于“公司治理”的范畴。而与此同时，各种金融监管政策的颁布和调整，比如关于资本充足率、流动性覆盖率的规定，又显然是“银行监管”的范畴。我一直觉得，这两者就像一枚硬币的两面，缺一不可。如果银行内部治理失效，即使再严格的外部监管也可能难以奏效，反之亦然。因此，我非常期待这本书能够深入剖析这两个关键领域之间的内在联系和相互作用。我希望能从中了解到，一家稳健的商业银行，究竟需要怎样的公司治理结构来保障其健康运营？在面对日益复杂的金融创新和市场变化时，现有的银行监管体系又是否能够及时有效地应对？我尤其关心书中是否会探讨一些前沿的治理理念，或者分析一些新兴的监管工具，这些能否帮助银行更好地适应未来的挑战。