用於國傢職業技能鑒定國傢職業資格培訓教程：理財規劃師基礎知識（第5版） pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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中國就業培訓技術指導中心 編

圖書標籤:

• 理財規劃師
• 職業資格
• 技能鑒定
• 基礎知識
• 培訓教程
• 第五版
• 金融
• 理財
• 職業技能
• 資格認證

齣版社： 中國財政經濟齣版社

ISBN：9787509541807

版次：5

商品編碼：11183438

包裝：平裝

開本：16開

齣版時間：2013-01-01

用紙：膠版紙

頁數：426

字數：660000

正文語種：中文

內容簡介

　　《用於國傢職業技能鑒定國傢職業資格培訓教程：理財規劃師基礎知識（第5版）》堅持國際化與本土化並重的原則，從理論到實踐，全麵闡述瞭理財規劃的內涵與外延，詳細描述瞭理財規劃的技術和方法，不啻於為既有廣闊發展前景又嗷嗷待哺的理財規劃行業雪中送炭。

內頁插圖

目錄

第一章 理財規劃基礎
第一節 理財規劃概述
第二節 理財規劃的內容、工具與流程
第三節 理財規劃職業
第四節 職業道德與操守
第一單元 道德與職業道德
第二單元 理財規劃師職業道德準則
第三單元 理財規劃師執業紀律規範
第四單元 違反職業道德規範的製裁措施

第二章 財務與會計
第一節 會計基礎知識
第一單元 會計概述
第二單元 會計要素
第三單元 會計的基本職能
第四單元 財務會計報告
第二節 財務管理基礎知識
第一單元 財務管理概述
第二單元 貨幣時間價值
第三單元 資金成本
第四單元 上市公司財務分析
第三節 本量利分析
第四節 個人會計乃財各管理與企業會計及財務管理的區彆

第三章 宏觀經濟分析
第一節 宏觀經濟分析的意義和內容
第二節 總需求和總供給經濟分析
第一單元 從國民收入角度看總需求和總供給的構成
第二單元 總需求和總供給麯綫分析
第三單元 凱恩斯的總需求和總供給分析
第三節 宏觀經濟政策
第一單元 宏觀經濟政策目標
第二單元 財政政策
第三單元 貨幣政策
第四單元 財政政策與貨幣政策的配閤使用
第四節 經濟周期理論
第一單元 經濟周期的基本知識
第二單元 我國經濟周期的基本情況
第三單元 經濟周期與行業投資策略
第五節 産業政策和行業分析
第一單元 産業政策
第二單元 行業分析

第四章 金融基礎
第一節 貨幣與信用
第一單元 貨幣與貨幣製度
第二單元 信用
第三單元 利率
第四單元 匯率
第二節 金融市場與金融機構
第一單元 金融市場
第二單元 金融機構
第三單元 金融監管
第三屆 金融工具
第一單元 金融工具概述
第二單元 金融工具的類型
第四節 國際金融
第一單元 國際收支
第二單元 國際資本流動和國際金融機構

第五章 稅收基礎
第六章 理財規劃法律基礎
第七章 理財計算基礎
第八章 理財規劃師的工作流程和工作要求
第九章 理財規劃工具

精彩書摘

　　（一）稅收的自動變化
　　在實行纍進稅的情況下，經濟衰退使納稅人的收入自動進入較低的納稅檔次，稅收下降幅度也會超過收入下降幅度，從而可起到抑製衰退的作用。反之，當經濟繁榮時，納稅人收入自動進入較高檔次，稅收上升的幅度會超過收入上升的幅度，從而起到抑製總需求擴張和經濟過熱的作用。稅收這種因經濟變動而自動發生變化的內在機製具有減輕經濟波動和穩定經濟的作用。
　　（二）政府支齣的自動變化
　　這裏主要是指政府轉移支付的變化。政府的轉移支付主要是指政府在失業救濟和其他社會福利方麵的支齣。同稅收的作用一樣，政府轉移支付有助於穩定可支配收入。當經濟齣現衰退與蕭條時，失業增加，符閤救濟條件的人數增加。失業救濟和其他社會福利開支相應增加，這樣就可以抑製人們收入特彆是可支配收入的下降，進而抑製消費需求的下降繁榮時，失業人數減少，失業救濟和其他福利費支齣也自然減少，從而抑製，可支配收入和消費的增長。
　　（三）保持農産品物價穩定的政策
　　經濟蕭條時，國民收入下降，農産品價格下降，政府按照農産品價格保護製度，按保護價格收購農産品，可使農民收入和消費保持在一定水平上；經濟繁榮時，國民收入水平上升，農産品價格上升，政府減少對農産品的收購並拋售農産品。限製其價格上升，就可以抑製農民收入的增長，從而減少總需求的增加量。
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前言/序言

深入淺齣，駕馭財富未來：一本麵嚮所有人的實用投資指南 書名：《財富藍圖：個人理財與投資實戰全攻略》 作者：[此處可虛構作者姓名，例如：張明、李慧] 齣版社：[此處可虛構齣版社名稱，例如：新知學苑齣版社] --- 內容提要： 在這個瞬息萬變的金融時代，掌握有效的個人理財和投資技能已不再是少數精英的專利，而是每一位追求財務自由的現代人必備的核心素養。《財富藍圖：個人理財與投資實戰全攻略》摒棄瞭晦澀難懂的專業術語和理論教條，以高度的實操性和貼近生活的案例，為讀者構建瞭一套完整、係統且易於執行的財富管理框架。 本書並非旨在培養理論型的金融分析師，而是緻力於成為您身邊最可靠的“私人財務教練”。它將引導您從最基礎的“記賬”和“預算”開始，逐步邁嚮復雜的資産配置和風險管理。我們相信，清晰的財務認知是實現財富增值的基石。 全書結構與核心亮點： 本書共分為五大部分，層層遞進，確保讀者能夠穩健地提升其財務智慧。 第一部分：奠定基石——認知你的財務健康狀況 (The Foundation) 理解“錢的時間價值”： 通過生動的例子，解釋復利的力量，讓讀者真正理解“早投資”的重要性，而非僅僅停留在概念層麵。 構建個人現金流模型： 如何精確追蹤收入與支齣？本書提供瞭多種現代化的工具和方法（涵蓋傳統錶格到新興App的使用技巧），幫助讀者迅速摸清“錢去瞭哪裏”。 債務管理與優化： 區分“良性債務”與“惡性債務”。提供清晰的還款策略（如雪球法與雪崩法）的應用場景，確保讀者能夠有效降低利息支齣，輕裝前行。 風險保障初探： 介紹風險的識彆與管理，包括保險配置的基本原則。我們強調，閤理的保障是財富積纍的“安全氣囊”，而非額外的負擔。 第二部分：目標設定與短期規劃 (Goal Setting & Short-Term Planning) SMART原則在理財中的實踐： 如何將模糊的“我想有錢”轉化為具體的、可衡量的財務目標（如購房首付、子女教育金）。 應急基金的科學儲備： 詳細分析不同生活階段對流動性資金的需求量（3個月、6個月還是12個月），以及存放於何種工具最為閤適（活期存款、貨幣基金等）。 預算的藝術——兼顧理想與現實： 介紹“50/30/20法則”、“信封預算法”等多種預算方法的實操細節，強調預算是為瞭更好地消費，而非無謂的限製。 第三部分：投資啓濛——構建你的資産配置組閤 (Investment Initiation) 這是本書的核心實戰部分，旨在消除普通投資者對資本市場的恐懼。 投資前的心理建設： 探討行為金融學中的“損失厭惡”和“羊群效應”，教導讀者如何識彆並剋服影響投資決策的非理性因素。 認識主流資産類彆： 股票： 介紹股票的基本麵分析入門（如市盈率、淨資産比率的直觀理解），避免陷入短期K綫圖的陷阱。 債券： 講解債券的安全性與收益性，以及它在穩定投資組閤中的作用。 基金（公募與私募基金）： 重點講解指數基金（ETF）的優勢，如何挑選基金經理，以及定投策略的長期魔力。 資産配置的“核心-衛星”策略： 提供一套簡單易懂的配置模型，指導讀者根據自身年齡和風險偏好，確定股票與固定收益資産的比例，並定期進行“再平衡”。 第四部分：進階策略——提升你的財富效率 (Advanced Efficiency) 本部分麵嚮已經有一定投資基礎，希望優化策略的讀者。 稅收規劃基礎（地域性）： 介紹不同投資行為可能産生的稅務影響，以及如何閤法地通過投資工具降低稅負（側重於通用原則介紹）。 另類投資的審慎評估： 簡要介紹房地産投資信托（REITs）、貴金屬等資産的特性，並強調其高風險和低流動性的特點，建議作為小比例的“衛星配置”。 理解通貨膨脹的隱形侵蝕： 不僅要跑贏銀行利率，更要跑贏物價上漲速度。本書提供衡量實際迴報率的計算方法。 退休規劃的量化模型： 如何基於預期壽命和退休生活質量，倒推齣每月需要儲蓄的金額，並匹配到相應的投資工具中。 第五部分：工具箱與持續學習 (Toolkit & Lifelong Learning) 金融術語速查手冊： 針對投資報告和新聞報道中常見的專業詞匯進行白話解釋。 構建你的個人信息篩選係統： 麵對海量金融信息，如何辨彆真僞，建立自己的信息源和分析框架。 理財規劃的動態調整： 強調人生階段變化（結婚、生育、職業轉換）對財務計劃的修正需求，理財規劃是一個“活的係統”。 本書特色： 1. 去專業化錶達： 每一項復雜的金融概念都配有生活化的比喻和案例，如將資産配置比作“管理一個籃子裏的雞蛋”。 2. 強調“執行”而非“理論”： 每一章末尾都設有“本周行動清單”，確保讀者學完後能立刻付諸實踐。 3. 注重長期主義： 全書核心思想是培養正確的投資心性，抵製短期投機誘惑，建立穿越牛熊的信心。 目標讀者： 初入職場，希望建立良好財務習慣的年輕人。 希望係統化管理傢庭資産，為未來做準備的傢庭成員。 對傳統金融書籍感到畏懼，渴望一本實用、易懂的入門讀物的所有人。 讀完此書，您將不再是被動地應對生活開支，而是能夠主動地設計和掌控自己的財務未來，真正成為自己財富的“規劃師”。

評分☆☆☆☆☆

關於教材的更新速度和前瞻性，這一點我覺得處理得非常到位。理財規劃這個領域本身就是與時俱進的，法規和市場熱點變化極快。能夠看到這是“第5版”，就說明它經過瞭多次迭代優化，這本身就是質量的側麵佐證。在閱讀中，我能明顯感覺到編者在力求跟上最新的監管導嚮和新興的金融工具介紹，比如關於數字化理財和ESG投資理念的討論，都顯得比較及時和深入，沒有停留在老舊的範式裏。這使得這本教材不僅僅是一本應試指南，更像是一份可以長期保留的、具備參考價值的行業基礎讀物。對於準備職業鑒定的考生來說，確保所學知識點與最新的考試大綱和市場實際情況保持同步，是決定成敗的關鍵。這本書在這方麵的努力和投入是顯而易見的，讓人對備考信心倍增。

評分☆☆☆☆☆

這本書的裝幀設計確實很講究，封麵色彩搭配沉穩大氣，采用瞭目前比較流行的簡約風格，拿在手裏很有質感，一看就是正規齣版物。內頁紙張選擇也挺用心，不是那種廉價的糙紙，印刷清晰度極高，即便是復雜的圖錶和公式看起來也毫不費力，長時間閱讀眼睛也不會感到疲勞，這點對於需要反復研讀教材的人來說非常重要。字體排版上也看得齣編輯下瞭不少功夫，行間距和字號拿捏得恰到好處，使得閱讀體驗非常流暢，不會有擁擠或空泛的感覺。尤其是那些需要重點標記的關鍵知識點，通過不同的加粗或底紋處理，能讓人一眼抓住重點，這對於自學或者時間有限的備考者來說，無疑是極大的便利。從包裝和印刷細節來看，齣版社對這套教材的定位顯然是瞄準瞭專業性和高質量，讓人對內容本身的專業性也抱有瞭更高的期待。這本書的物理呈現本身就是一種對學習過程的尊重。

評分☆☆☆☆☆

這本書的章節結構組織得非常有邏輯性，知識點的鋪陳由淺入深，循序漸進，幾乎完全模擬瞭一個新手從零開始構建知識體係的過程。初學者可能擔憂的那些晦澀難懂的金融術語，作者都做瞭非常詳盡的、貼近生活實例的解釋，讓人感覺學習過程不再是單純的死記硬背概念，而是像在聽一位經驗豐富的導師娓娓道來。比如，在講解資産配置的基本原則時，它並沒有直接堆砌理論模型，而是先用瞭一個傢庭的退休規劃案例作為引子，讓讀者先建立起“為什麼學”的認知，然後再引入“怎麼學”，這種教學法極其有效。而且，每一個核心章節的末尾都附帶瞭適量的迴顧性小測驗，這些測驗題目設計得非常巧妙，既能檢驗對基礎概念的掌握程度，又能適當引導思考，鞏固學習效果。這種結構設計體現瞭編者對成人學習心理的深刻理解，非常適閤需要係統化知識輸入的人群。

評分☆☆☆☆☆

這套教材的語言風格非常平實、務實，沒有那種高高在上的學術腔調，讀起來有一種親切感。作者在行文中似乎非常懂得初學者的睏惑點，常常使用一些非常形象的比喻來解釋復雜的財務概念，比如將復利比喻成滾雪球，將現金流比喻成傢庭的“血液循環係統”等，這些比喻的運用恰到好處，讓抽象的概念瞬間變得具體可感，極大地降低瞭理解的門檻。此外，全書的行文節奏把握得相當好，不會讓人感到拖遝或信息量過載。它懂得在關鍵信息點上集中火力，用最簡潔的語言概括核心要義，而在需要深入剖析的地方則會提供足夠的細節支撐。對於我這種非專業背景齣身，需要快速高效吸收知識的讀者而言，這種高效、易懂的文字風格無疑是最大的福音，它讓學習過程本身變成瞭一種享受而非煎熬。

評分☆☆☆☆☆

我個人最欣賞的是這本書在理論深度和實務應用之間的拿捏分寸。很多教材要麼過於學院派，堆砌瞭太多復雜的數學模型，讓人望而卻步；要麼又過於偏嚮操作指南，缺乏理論根基。但這一版似乎找到瞭一個絕佳的平衡點。它在闡述完一個概念後，總能立刻銜接到相關的法規環境或市場操作場景中去。舉例來說，講解到風險管理時，它不僅解釋瞭標準差的計算意義，緊接著就結閤瞭近期國內實際發生的金融監管政策變動來剖析這些理論在現實中是如何被運用和約束的。這種“理論指導實踐，實踐印證理論”的編排方式，極大地增強瞭知識的鮮活性和實用價值，讓我感覺學到的不再是過時的教科書知識，而是能夠直接應用到未來職業規劃中的真本領。對於希望通過職業資格考試，未來真正從事理財規劃工作的讀者來說，這種實戰導嚮的敘述風格至關重要。

評分☆☆☆☆☆

東西非常不錯 滿意的購物體驗

評分☆☆☆☆☆

東西不錯 三本一起買蠻劃算的

評分☆☆☆☆☆

終於訂購瞭這本書，書好實用！物流快京東快遞真是好！！

評分☆☆☆☆☆

教課書，挺厚的一本，價格很貴，內容簡單籠統，沒什麼實用價值。

評分☆☆☆☆☆

終於訂購瞭這本書，書好實用！物流快京東快遞真是好！！

評分☆☆☆☆☆

書印刷還可以，快遞也很速度

評分☆☆☆☆☆

很實用，內容基礎全麵，希望能盡快學習完成

評分☆☆☆☆☆

字跡清晰，正版！

評分☆☆☆☆☆

考試用書，認真學習，希望收獲多多