自由貿易賬戶論：中國（上海）自由貿易試驗區金融改革的理論與實踐 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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陳文成 著

圖書標籤:

• 自由貿易賬戶
• 上海自貿區
• 金融改革
• 金融創新
• 人民幣國際化
• 跨境金融
• 貿易便利化
• 金融科技
• 區域經濟
• 中國經濟

齣版社： 格緻齣版社 ， 人民齣版社

ISBN：9787543225015

版次：1

商品編碼：11694598

包裝：平裝

叢書名： 自貿區研究係列

開本：16開

齣版時間：2015-05-01

用紙：膠版紙

頁數：126

字數：244000

正文語種：中文

內容簡介

　　《自由貿易賬戶論：中國（上海）自由貿易試驗區金融改革的理論與實踐》是國內首部專題論述上海自貿試驗區金融改革的著作。作者係統介紹瞭改革的背景和框架，核心圍繞金融機構分賬核算單元和自由貿易賬戶的製度設計和金融實踐，提齣瞭關於上海自貿試驗區金融機構業務創新和金融要素市場開放的有益建議，並對試驗區金融改革進行瞭階段性總結和前景展望。作者長期在央行係統工作，曾經參與瞭上海自貿試驗區金融改革的過程，因此《自由貿易賬戶論：中國（上海）自由貿易試驗區金融改革的理論與實踐》稿將金融理論和實踐進行瞭較好的結閤，相信對於國內其他擬設的自貿區、相關金融政策研究人員及金融實務工作者都有啓示意義。

作者簡介

　　陳文成，1975年生，山東昌邑市人。山東大學經濟學學士，武漢大學經濟法碩士、商法博士，中國自由貿易試驗區協同創新中心兼職研究員。曾先後在中國人民銀行武漢分行、總行條法司（藉調）和上海總部跨境人民幣業務部工作，現供職於國泰君安證券公司。另閤著有《金融法學》、《網絡金融法》和《網絡金融法原理與國際規則》等書。

目錄

第1章 上海自貿試驗區金融改革的背景
1.1 內部因素：增強金融服務實體經濟的力度
1.2 涉外因素：人民幣國際化下的資本項目開放
1.3 觸發因素：中美雙邊投資協定談判

第2章 上海自貿試驗區金融改革的框架與內容
2.1 金融支持上海自貿試驗區建設的整體思路
2.2 金融支持上海自貿試驗區建設的主要內容

第3章 分賬核算單元
3.1 FTU的概念
3.2 FTU與相關國際經驗
3.3 FTU的建設要求

第4章 自由貿易賬戶
4.1 自由貿易賬戶的概念
4.2 自由貿易賬戶的功能
4.3 自由貿易賬戶的監管

第5章 自由貿易賬戶與金融機構業務創新
5.1 上海自貿試驗區客戶需求與金融創新
5.2 商業銀行業務創新
5.3 證券公司業務創新
5.4 其他金融機構業務創新

第6章 自由貿易賬戶與金融要素市場開放
6.1 金融要素市場國際闆的參考模式
6.2 各類金融要素市場國際闆的特殊性
6.3 新型國際金融資産交易市場的構建

第7章 上海自貿試驗區金融改革的經驗、挑戰與前景
7.1 上海自貿試驗區金融改革的經驗與模式
7.2 上海自貿試驗區金融改革的睏難與挑戰
7.3 上海自貿試驗區金融改革的前景與建議
7.4 總結與展望
附錄一 國務院關於上海自貿試驗區建設的總體方案
附錄二 中國人民銀行金融支持上海自貿試驗區建設30條意見
附錄三 中國銀監會金融支持上海自貿試驗區建設8條意見
附錄四 中國證監會支持上海自貿試驗區建設5條意見
附錄五 中國保監會支持上海自貿試驗區建設8條意見
附錄六 上海自貿試驗區擴大人民幣跨境使用政策
附錄七 上海自貿試驗區外匯管理改革政策
附錄八 上海市支付機構開展跨境人民幣支付業務政策
附錄九 上海自貿試驗區分賬核算業務及風險審慎管理政策
附錄十 上海自貿試驗區小額外幣利率市場化政策
附錄十一 上海自貿試驗區反洗錢政策
附錄十二 上海自貿試驗區銀行業監管製度安排
附錄十三 上海自貿試驗區簡化保險行政審批政策

精彩書摘

　　（1）經常和直接投資項下跨境人民幣結算。銀行業金融機構在“瞭解客戶、瞭解業務和盡職調查”展業三原則基礎上，憑藉區內機構（列入重點監管名單的除外）和個人提交的收付款指令（直接投資隻需齣示投資閤同即可），可以直接辦理經常項下和直接投資項下的跨境人民幣結算業務，而不需要提交各類復雜的商業單據。前置核準是我國在投資管理體製中各個行政管理部門對直接投資項目設置的審批、備案等程序，盡管“三法”（外資企業法、中外閤資經營企業法和中外閤作經營企業法）在區內暫停實施，但實際辦事效率並未有明顯提高，資金結算是投資活動的最終環節，商業銀行按新規定不再審核所有“前置審批”文件，而是按照展業三原則開展業務，不再成為行政部門是否履行職責的最後保障。　　這裏的“經常項目”包括貨物貿易、服務貿易、收益和經常轉移項下的進齣口業務，業務主體實際包括區內外機構，因為經常項目早在1996年以後即放開，隻是在區內手續更加簡化便捷。在實踐中，多數銀行規定隻需要客戶書麵承諾具有真實貿易或者交易背景，經銀行客戶經理審查後即可以直接辦理結算手續。這裏的“直接投資”主體還隻適用於區內主體，直接投資屬於資本項下的一種，區外對於直接投資的程序和核準文件等要求較為嚴格，而區內手續大為簡便。這裏的直投包括外商直接投資區內企業或者個人（FDI）、區內企業或者個人直接到境外投資（ODI）。直接投資應當為實業投資，包括一傢企業的新設、購並、增資，但不包括在境內二級資本市場買賣企業公開發行的股票，對於境內目前國傢宏觀調控範圍內的房地産等投資應為不允，對於上海自貿試驗區“負麵清單”上的投資項目，投資人應當提供相關主管部門的審核文件。在實踐中，區內閤格個人對外直接投資的資質要求、投資範圍、投資額度等方麵尚需要進一步明確政策。　　該項政策的意義在於，確立“展業三原則”在辦理跨境人民幣結算業務中的基礎地位，對於探索提高金融服務效率、優化金融監管、接軌國際慣例具有積極的啓示。金融業務中的造假、欺詐等違規行為對於金融發展和社會秩序構成嚴重威脅，對此有兩種側重點不同的解決思路：一是相信政府的力量，監管部門經過艱辛細緻的工作確立瞭各項業務規則或者指引，金融機構嚴格按照規則辦理業務，經不同程序、詳細審核各類單據，以此確保交易的真實性。這是一種政府主導的發展思路，試圖以犧牲金融效率來換取閤規金融秩序。二是相信市場的力量，最瞭解客戶和業務的是金融機構的客戶經理，而不是監管部門的官員。客戶經理對所服務的企　　……

跨越邊界：全球金融治理與區域經濟一體化新圖景 本書聚焦於全球金融格局的深刻變革，以及在這一背景下，特定區域經濟體如何通過製度創新和政策試驗，探索構建更具韌性、更有效率的金融服務體係，從而推動區域經濟一體化進程。全書以宏觀視角審視國際金融監管的演變、資本跨境流動的復雜性，並深入剖析瞭區域性金融中心為應對全球挑戰所采取的前瞻性戰略。 第一部分：全球金融治理的重塑與挑戰 全球金融體係正處於一個關鍵的轉型期。自2008年國際金融危機以來，以巴塞爾協議III為代錶的審慎監管框架經曆瞭多次迭代，旨在增強全球銀行係統的抗風險能力。然而，新齣現的挑戰，如地緣政治衝突導緻的供應鏈重構、數字經濟的崛起對傳統金融中介的衝擊，以及氣候變化對資産定價的長期影響，使得金融治理麵臨前所未有的復雜性。 本書首先係統梳理瞭當前全球金融治理的主要驅動力：一是維護係統性金融穩定的必要性，這要求各國在宏觀審慎政策上保持協調；二是應對金融創新的速度，特彆是金融科技（FinTech）對支付清算、信貸獲取和監管閤規提齣的新要求；三是處理全球稅基侵蝕和利潤轉移（BEPS）等跨國金融監管難題。 在討論具體案例時，本書側重分析瞭發達經濟體在後危機時代如何平衡金融自由化與風險控製之間的關係。例如，探討瞭特定成熟市場在處理“大而不能倒”問題上的監管工具升級，以及其在推動綠色金融和可持續金融標準製定中扮演的關鍵角色。此外，書中也關注瞭新興市場經濟體在吸納外資、管理匯率波動以及建立適應本國國情的新型金融基礎設施方麵所做的努力和麵臨的睏境。這部分內容著重於提供一個全球性的背景框架，用以理解任何區域性金融改革的戰略定位和潛在約束。 第二部分：區域金融中心的戰略定位與製度探索 在全球化遭遇逆流、逆全球化思潮抬頭的背景下，區域性經濟組織和特定的地理區域開始成為探索金融製度創新的“試驗田”。這些區域性金融中心不再僅僅是全球資本的被動接收者，而是主動通過製度設計來優化資源配置、吸引高端要素集聚的戰略高地。 本書的第二部分將焦點轉嚮瞭區域一體化進程中的金融製度建設。這包括對特定經濟走廊或區域閤作組織內部，如何推動金融市場互聯互通的案例分析。例如，討論瞭在特定區域內，如何構建更加順暢的跨境擔保、爭議解決機製以及統一的金融産品注冊製度，以降低交易成本、提高資本使用效率。 一個重要的議題是跨境資金自由流動的審慎管理。在維護本國金融主權和金融穩定的前提下，如何設計齣漸進式的資本賬戶開放路徑，是許多區域中心麵臨的核心難題。本書將細緻剖析不同區域在資本項目可兌換進程中采用的“宏觀審慎工具箱”策略，包括對短期投機性資本的限製工具、宏觀審慎資本緩衝的運用，以及如何利用金融市場基礎設施（如統一清算體係）來提高對資金流動的感知能力和乾預效率。 此外，書中還重點分析瞭區域性金融基礎設施的協同發展。這不僅涉及支付和結算係統的對接，更關乎數據治理、網絡安全標準以及反洗錢/反恐融資（AML/CFT）閤規體係的區域性協調。在一個高度互聯的金融世界中，缺乏統一的“信任基礎設施”，任何資本的自由流動都將麵臨巨大的摩擦成本和閤規風險。 第三部分：創新驅動下的金融服務現代化 現代金融體係的競爭力日益取決於其服務實體經濟的能力和對前沿科技的吸收速度。本書的第三部分將探討如何通過金融創新驅動區域經濟的結構轉型。 一是金融科技（FinTech）的區域化應用與監管沙盒機製。不同區域在接納區塊鏈、人工智能等技術時，其監管哲學和實施路徑存在顯著差異。書中分析瞭特定區域如何利用“監管沙盒”（Regulatory Sandbox）或“創新中心”等機製，在風險可控的範圍內測試新的金融産品和服務，加速技術成果嚮實體經濟的轉化。這包括對數字身份認證、智能閤約在供應鏈金融中的應用，以及利用大數據進行小微企業信用評估的實踐案例。 二是綠色金融與可持續發展融資的區域整閤。麵對全球氣候目標，區域金融中心正在發揮關鍵作用，通過發行和推廣環境、社會和治理（ESG）相關的金融工具來引導資金流嚮低碳産業。本書將考察區域內如何建立統一的“綠色分類標準”（Taxonomy），以確保資金的真實流嚮和防止“漂綠”行為。同時，也探討瞭如何通過碳市場與區域金融市場的有效銜接，形成有力的價格信號，激勵企業進行脫碳投資。 三是深化多層次資本市場的建設。一個具有活力的區域金融體係，必須能夠為不同發展階段的企業提供多元化的融資渠道。本書對區域內如何培育和發展風險投資（VC/PE）、完善中小企業闆或科創闆的製度設計進行瞭深入探討，分析瞭如何通過稅收優惠、知識産權質押融資等配套政策，打通從創新研發到規模化生産的融資鏈條。 結語：區域金融改革的普適性啓示 本書的最終目標是提煉齣在特定區域金融改革試驗中積纍的經驗教訓，探討這些實踐對更廣泛的全球金融治理改革可能提供的參考價值。區域性的製度創新往往能以更快的速度和更低的政治成本試錯，其成功或失敗的案例，可以為全球金融規則的製定者提供寶貴的實證依據。通過對製度設計、風險管理和創新驅動的細緻梳理，本書旨在為政策製定者、金融機構高管以及學術研究人員提供一個全麵而深刻的分析框架，以理解和應對當前復雜多變的全球金融環境。

評分☆☆☆☆☆

這本書的標題本身就足夠吸引我瞭。“自由貿易賬戶論”，光是這個名字就透著一股嚴謹的學術氣息，仿佛打開瞭一扇通往金融改革前沿的大門。我特彆期待它能深入剖析“自由貿易賬戶”這一概念的內在邏輯和理論基礎。畢竟，在當前全球經濟格局不斷變化的背景下，理解和掌握新的金融工具和製度創新至關重要。中國（上海）自由貿易試驗區作為我國改革開放的前沿陣地，其金融改革的實踐經驗無疑具有極高的藉鑒價值。我希望書中能夠詳細闡述上海自貿區在推進自由貿易賬戶建設過程中所麵臨的挑戰，以及如何通過理論指導來剋服這些挑戰。例如，在賬戶的設立、管理、資金的跨境流動等方麵，可能存在哪些技術性或政策性的難點？作者又是如何從理論層麵給齣解決方案的？讀者的角度來說，我最關心的是這些理論是否能夠落地，是否能夠切實解決實踐中遇到的問題。我希望能看到具體的案例分析，不僅僅是宏觀的闡述，而是能夠深入到操作層麵，讓讀者對自由貿易賬戶的運行機製有一個清晰、生動的認識。同時，我也期待書中能對自由貿易賬戶的未來發展趨勢進行預測，以及它對中國乃至全球金融體係可能産生的影響。這本書是否能為我們提供一個更廣闊的視野，讓我們站在時代發展的前沿，洞察金融改革的脈搏？這一切都讓我充滿瞭好奇。

評分☆☆☆☆☆

我是一位對經濟政策尤其是金融開放政策懷有濃厚興趣的普通讀者。當我在書店裏看到《自由貿易賬戶論：中國（上海）自由貿易試驗區金融改革的理論與實踐》這本書時，我立刻被它所吸引。我一直關注著上海自貿區的發展，對於它在金融改革方麵所做的努力和取得的成就感到非常振奮。而這本書恰恰聚焦於“自由貿易賬戶”這一核心議題，這正是我一直想深入瞭解的。我特彆好奇，這本書會從哪些角度來解讀自由貿易賬戶的“理論”部分？是僅僅停留在概念的介紹，還是會深入到經濟學原理的層麵，比如解釋其背後的匯率理論、國際收支理論，甚至是貨幣政策傳導機製？而且，上海自貿區的“實踐”經驗，我希望能夠看到一些非常具體、接地氣的案例。比如，有哪些企業或者金融機構最先受益於自由貿易賬戶？他們在實際操作中遇到瞭哪些問題，又是如何解決的？這本書是否能為我提供一些可供參考的“操作指南”？作為一名普通讀者，我希望這本書能夠用通俗易懂的語言，解釋一些復雜的金融概念，讓我這個非專業人士也能有所收獲。我更希望能從書中瞭解到，自由貿易賬戶的建立，究竟是如何促進實體經濟發展的，又是如何提升中國在全球經濟競爭中的地位的。這本書能否解答我心中關於金融開放和製度創新的種種疑問？

評分☆☆☆☆☆

我是一名金融領域的從業者，在日常工作中經常會接觸到與跨境資本流動、離岸業務等相關的內容。因此，《自由貿易賬戶論：中國（上海）自由貿易試驗區金融改革的理論與實踐》這本書的齣現，對我來說簡直是雪中送炭。我特彆想知道，這本書對於“自由貿易賬戶”的“理論”闡釋究竟能有多深入？它是否會藉鑒國際上已有的自由貿易區賬戶的經驗，比如新加坡、香港等地的模式，並在此基礎上提齣中國式的創新和發展路徑？在“實踐”層麵，我最關注的是本書能否提供一些關於風險防範和監管的深刻見解。畢竟，金融創新總伴隨著風險，而自由貿易賬戶的開放性，無疑會帶來新的監管挑戰。這本書是否會詳細分析在推進自由貿易賬戶過程中，所采取的監管措施、風險監測和評估機製？我希望能夠從中學習到一些在實踐中行之有效的風險管理策略。同時，我也期待書中能夠對自由貿易賬戶與人民幣國際化之間的關係進行深入的探討。自由貿易賬戶在推動人民幣跨境使用、提升人民幣國際地位方麵，究竟扮演瞭怎樣的角色？它是否會成為人民幣國際化的重要推手？作為業內人士，我希望能從這本書中獲得前沿的理論指導和實用的實踐經驗，以便更好地應對未來的工作挑戰，並為中國金融市場的進一步開放貢獻力量。

評分☆☆☆☆☆

作為一名長期關注中國經濟發展和對外開放戰略的觀察者，我對於《自由貿易賬戶論：中國（上海）自由貿易試驗區金融改革的理論與實踐》這本書的齣現，充滿瞭期待。我尤其好奇，書中對於“自由貿易賬戶”的“理論”構建，是否能提供一個宏觀的框架，將上海自貿區的金融改革置於全球經濟一體化的大背景下進行審視？它是否能夠闡釋自由貿易賬戶在構建新型國際經濟閤作關係中的作用，以及它如何助力中國參與全球經濟治理？在“實踐”部分，我希望看到一些能夠展現中國智慧和創新能力的案例。比如，上海自貿區在設計和實施自由貿易賬戶的過程中，是如何平衡便利化與風險控製的？它是否能夠提供一些關於如何通過金融創新來服務實體經濟，促進貿易投資便利化的具體舉措？我非常想瞭解，這種金融創新模式，是否能夠復製推廣到其他地區，或者在未來被進一步深化和拓展。此外，我也期待書中能夠對自由貿易賬戶對中國宏觀經濟穩定和金融安全的影響進行分析。它是否能夠為中國在復雜多變的國際經濟環境中，提供更強的風險抵禦能力？這本書能否為我們提供一個更加清晰的視角，去理解中國在金融改革道路上的決心和方嚮，以及它所帶來的深遠影響？

評分☆☆☆☆☆

我是一名對中國金融市場發展充滿好奇的旁觀者，在瞭解到《自由貿易賬戶論：中國（上海）自由貿易試驗區金融改革的理論與實踐》這本書的存在後，我的興趣被徹底點燃瞭。我對於“自由貿易賬戶”這一概念的認識還比較模糊，這本書能否用清晰易懂的語言，嚮我解釋它到底是什麼？它與我們日常接觸到的普通銀行賬戶有什麼本質的區彆？我希望它能從“理論”上，給我一個入門級的介紹，讓我理解它的基本原理和存在的意義。在“實踐”層麵，我最期待的是這本書能夠展現齣上海自貿區在推行這一創新舉措時，所經曆的真實故事。比如，有哪些創新的金融服務是通過自由貿易賬戶來實現的？它們是如何幫助企業解決融資難題，或者簡化跨境交易流程的？我希望能夠看到一些普通人也能理解的案例，讓我感受到金融改革離我們並不遙遠。這本書是否能讓我瞭解到，自由貿易賬戶的建立，究竟能給企業和個人帶來哪些實實在在的好處？它是否會讓我們國傢的經濟變得更加有活力，更加具有競爭力？作為一名普通讀者，我希望這本書能夠成為我瞭解中國金融改革的一個窗口，讓我能夠更深入地認識到，國傢在推動經濟發展方麵所做的努力和取得的成就。