银行从业资格考试教材2018 银行业初级职业资格证考试用书 公司信贷 教材+历年真题+标准预测 (套装共2本） pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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银行业专业人员职业资格考试研究院 著

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• 银行从业资格考试
• 银行业初级
• 公司信贷
• 教材
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• 预测题
• 职业资格证
• 金融
• 考试用书
• 2018版

出版社： 复旦大学出版社

ISBN：12195142

版次：1

商品编码：12195142

包装：平装

开本：16开

出版时间：2017-05-01

用纸：胶版纸

套装数量：2

产品特色

内容简介

　　本教材严格依据新改革考试大纲编写，在体例、版式及内容的编排方面都力图做到科学实用。本教材每章均包含五大块，即大纲要求——了解考试重点；知识框架——把握考点脉络；名师精讲——快速掌握核心考点；强化训练——强化实战能力；押题密卷——提前锁定得分点。另本教材名师精讲部分还大量运用实用易记的图表形式呈现知识点，浓缩了考试内容的精华，使考生对考点、重点和难点一目了然，便于记忆、对比和学习。

目录

精选金融实务与前沿趋势深度解析 深入理解现代金融体系的基石与脉动 本书系一套专为渴望全面掌握现代银行业务核心技能、洞悉金融市场前沿动态的专业人士及高阶学习者精心打造的深度学习资料集。我们聚焦于当前全球及中国银行业面临的复杂环境、监管要求以及技术驱动下的转型方向，旨在提供超越基础知识的、具有实战指导意义的内容。 第一册：当代银行经营管理与风险控制的宏观视角 本册资料深入剖析了现代商业银行的组织架构、战略规划及其在宏观经济中的功能定位。我们从治理结构、资本管理（巴塞尔协议III/IV的最新解读）、流动性风险计量与应对策略等核心议题入手，为读者构建一个清晰、立体的银行经营蓝图。 一、宏观经济环境下的银行战略定位： 详细阐述了货币政策工具对商业银行资产负债结构的影响机制。内容涵盖了利率市场化进程中，商业银行如何优化其存贷款定价策略，以实现盈利目标与风险控制的平衡。我们特别分析了逆周期资本缓冲（CCyB）等宏观审慎工具在维护金融稳定中的作用，以及商业银行如何将其内化为日常经营决策的一部分。 二、公司治理与合规文化的塑造： 本部分侧重于银行内部控制与合规体系的构建。内容深入探讨了董事会、监事会与高级管理层的权责边界，强调“三道防线”的有效协同。在合规方面，我们细致梳理了反洗钱（AML/CFT）的最新全球标准，包括客户尽职调查（CDD）、强化尽职调查（EDD）的实操细则，以及制裁合规在跨境业务中的应用。此外，还涵盖了《银行保险机构职业行为准则》对从业人员职业操守的严格要求。 三、资产负债管理的精细化运营： 超越传统的存贷比例管理，本册详细介绍了资产负债管理委员会（ALCO）的决策流程。重点分析了缺口分析（Gap Analysis）、久期分析（Duration Analysis）在利率风险管理中的应用。在负债端，着重探讨了存款的稳定性、成本构成与产品创新，例如结构性存款的设计逻辑与监管套利风险防范。 四、全面风险管理体系构建： 风险管理是现代银行业的生命线。本部分对信用风险、市场风险和操作风险进行了系统性的梳理和深化。 信用风险深化： 除了传统的五级分类，我们引入了违约概率（PD）、违约损失率（LGD）和风险暴露（EAD）的内部评级法（IRB）原理介绍，以及集中度风险管理（如行业、区域、单一集团客户的风险敞口限制）。 市场风险计量： 详细解析了市场风险资本计提的标准化法与内部模型法，重点讲解了风险价值（VaR）的计算方法（历史模拟法、方差-协方差法、蒙特卡洛模拟）及其在压力测试中的应用。 操作风险与新兴风险： 包含了对声誉风险、法律风险、以及新兴的声誉与气候相关风险（Climate-Related Financial Risks）的初步探讨与管理框架。 第二册：金融科技、财富管理与全球化视野下的银行业务拓展 本册着眼于银行业务的创新前沿、客户价值链的重塑以及全球金融环境的复杂性，旨在提升读者的业务拓展能力和前瞻性思维。 一、财富管理与私人银行业务的转型升级： 随着高净值人群的增长，财富管理已成为银行利润增长的新引擎。本册深入分析了财富管理业务的客户生命周期管理（CLV），从客户分层、需求识别到产品配置的全过程。 产品配置与专业知识： 详细讲解了境内外权益类、固定收益类、另类投资（如私募股权、对冲基金、房地产信托）的风险收益特征，以及如何构建多元化的投资组合。 监管与信任危机： 重点分析了“资管新规”对银行理财业务带来的深刻影响，包括打破刚性兑付、净值化转型、以及对销售适当性原则的严格执行。 二、零售银行与数字化转型战略： 零售银行业务的竞争焦点已从网点数量转向客户体验与技术赋能。本部分探讨了银行如何利用大数据和人工智能优化获客、活客和留客策略。 客户旅程映射（Customer Journey Mapping）： 剖析了从线上开户、移动支付到智能投顾服务的全流程优化路径。 金融科技（FinTech）的应用： 深入解析了区块链技术在支付清算、供应链金融中的潜在应用，以及开放银行（Open Banking）模式对传统银行服务边界的挑战与机遇。 三、公司金融与供应链金融创新： 本册对公司信贷业务进行了全面升级，聚焦于高附加值的金融服务而非简单的存贷款撮合。 交易银行服务： 涵盖了现金管理、贸易融资（如福费廷、信用证的复杂结构）等高阶服务。 供应链金融（SCF）的风险控制： 详细拆解了以应收账款融资、订单融资为代表的SCF结构，强调在多级供应商体系中如何运用保理、担保增级和信息流穿透技术来控制核心企业信用风险的有效传递。 并购贷款与项目融资： 对复杂的并购交易结构（如杠杆收购LBO）中的融资方案设计、尽职调查重点以及投后管理进行了实战性的分析。 四、国际金融与跨境业务挑战： 在全球化和地缘政治复杂性增加的背景下，理解国际业务至关重要。本部分涵盖了外汇风险管理（远期、掉期、期权等衍生工具的应用）、国际结算的最新规则（UCP 600、ISBP 760），以及跨境资金池和跨境人民币结算的实务操作。 总结： 本套资料集避免了对基础概念的重复叙述，转而聚焦于 复杂情景下的决策制定、监管环境的动态适应以及前沿技术的业务落地。它旨在培养读者从宏观战略到微观执行的全方位金融素养，确保从业者能够驾驭未来十年银行业所面临的结构性变革与风险挑战，成为具备深度洞察力的金融专家。

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这本书，我是在一个冲动之下买的。当时感觉银行从业考试迫在眉睫，而我之前对这方面一点概念都没有，所以就想速战速决，赶紧买一套看起来最“全乎”的资料。拿到手后，我翻了翻，感觉内容还是挺扎实的，至少从厚度上来看，就很有分量。我主要看的是公司信贷的部分，因为这个科目对我来说是最陌生的，也感觉是考试的重点。里面的章节划分很清晰，从最基础的公司概念，到财务报表的分析，再到具体的信贷产品和风险管理，都讲得比较细致。我尤其喜欢它在讲解一些复杂概念时，会用一些生活中的例子来类比，这样一下子就容易理解了，不像有些教材干巴巴的理论，看完就忘。而且，每章节后面都有配套的练习题，虽然不包含在我要评价的这个部分，但整体的编排逻辑是很完整的，能帮助你巩固当堂学到的知识。

评分☆☆☆☆☆

这套教材的排版设计也很人性化。我喜欢它在每个章节开始的时候，会有一个“学习目标”的提示，让你知道这一章节要学什么，学完能达到什么程度。而且，重要的知识点会用粗体字或者不同的颜色标记出来，方便记忆。我经常会把书翻到自己觉得比较重要的地方，然后做一些笔记。它不像有些书那么厚重，让人望而却步，整体感觉比较轻巧，方便携带。在学习过程中，我还会时不时地回过头去复习前面学过的章节，这本书的逻辑性比较强，前后章节之间联系紧密，这样复习起来也比较顺畅，能帮助我将零散的知识点串联起来。

评分☆☆☆☆☆

这套教材的语言风格对我来说挺友好的。我之前也接触过一些法律或者金融类的书籍，很多都写得晦涩难懂，像是在读天书。但这本书不一样，它的语言相对比较口语化，而且在解释专业术语时，会辅以通俗易懂的解释，让人不会产生畏难情绪。尤其是在讲解一些关于政策法规的部分，它会尽量用最简洁的方式来呈现，让你快速抓住核心要点，而不是被一堆条文条款淹没。我看公司信贷的时候，一些关于授信审批的流程，以及对企业还款能力进行评估的方法，讲得都比较实在，像是直接在给你传授一套实操经验。这种贴近实务的讲解方式，对于准备考试的我来说，非常有帮助。

评分☆☆☆☆☆

不得不说，这套教材的编写者在内容编排上花了不少心思。我重点关注的是那些关于信贷投放流程和风险控制的章节。它们将一个复杂的信贷业务，从贷前调查、贷时审查到贷后管理，一步步拆解开来，讲得有条有理。我印象特别深刻的是关于财务报表分析的部分，它不仅仅是列出各种财务指标，还会告诉你这些指标的实际意义，以及在评估企业信贷风险时，应该关注哪些重点。比如，对于不同类型的企业，比如制造业和贸易型企业，在财务指标的侧重点上肯定是有区别的，这本书就提到了这一点，而且举了不少实际的案例。虽然我还没来得及深入学习所有内容，但光是看这些逻辑严谨的讲解，就觉得对这个行业有了初步的认识，也为接下来的学习打下了基础。

评分☆☆☆☆☆

从学习效果的角度来说，这本书为我提供了一个很好的起点。我之前对银行信贷业务的了解基本上是零，但通过阅读这套教材，我逐渐建立起了一个关于公司信贷的基本框架。它不仅仅是知识的堆砌，更重要的是它教会了我如何去思考问题。比如，在分析一个企业的信贷申请时，不能只看表面的数据，还要结合企业的行业特点、管理团队、市场环境等多方面因素。书里提供的这些分析思路，对我来说非常有启发性。虽然我还没有完全掌握所有内容，但它已经让我对这个考试有了更清晰的认识，也让我对接下来的备考更有信心了。

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物流很快，质量不错，以后会经常购买的，很方便啊，整体满意

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我为什么喜欢在京东买东西，因为今天买明天就可以送到。我为什么每个商品的评价都一样，因为在京东买的东西太多太多了，导致积累了很多未评价的订单，所以我统一用段话作为评价内容。京东购物这么久，有买到很好的产品

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很不错、好！好好好好?

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郁闷呐！竟然多买了一本。。。留着送人呗。

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很好的书 朋友说不错

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还不错，希望对考试有帮助，努力努力

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纸质很好，里面的内容分配比较合理，还告诉我哪些是重点，哪些是重重重点

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非常满意的一次购物，资料都是最新版本的，超值实用。

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包装很不错，印刷质量不错，物流很给力。非常好的学习材料，值得你拥有，非常详细，非常棒。考试必备，学习最佳的好助手。纸质很好，里面的内容分配比较合理，还告诉我哪些是重点，哪些是重重重点