新編金融法小全書.12 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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法律齣版社法規中心 著

圖書標籤:

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• 經濟法
• 金融實務
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• 金融風險

齣版社： 法律齣版社

ISBN：9787519714222

版次：6

商品編碼：12280456

包裝：平裝

叢書名： 新編法律小全書係列

開本：A5

齣版時間：2018-01-01

用紙：膠版紙

頁數：948

字數：1365000

編輯推薦

★標準編纂：法學專傢與實務界領先人士精誠閤作，集數十年法規編纂之經驗，由法律專業齣版機構強力推齣。
★創新體例：突破同類圖書之編輯通例，於法律中附加條文主旨，同時收錄該領域的典型案例和文書範本。
★極速檢索：廣泛收錄該領域業務所需法規，科學分類，精緻編排，盡呈檢索之便。
★增補服務：請讀者提齣對本叢書的意見和建議，可獲得免費法規增補服務。

內容簡介

《新編金融法小全書》采用全新之編注體例，收錄與銀行業監管、中央銀行、商業銀行、其他機構相關的現行有效的法律、行政法規、部門規章、司法解釋等規範性文件，內容全麵，編排科學，是各級機關單位、企事業單位和社會團體瞭解國傢金融規範，廣大人民群眾遵守法律秩序、依法維護閤法權益的必備工具書。

作者簡介

法律齣版社法規中心是法律齣版社旗下的專業法規編纂機構。法規中心以國傢法律、法規、司法解釋等規範性文件為主要內容，分析研究立法主旨和讀者需求，策劃編纂適閤辦案實務、教學研究和一般大眾實際需要各類法律圖書。法規中心長期與國傢機guan、法學院校及研究機構保持密切閤作，擁有相關領域較為專業的作者資源和編輯團隊。

目錄

一、銀行業監管1
�M 綜閤規定1
�N 市場準入、行政許可33
�O 執法檢查50
�P 違法處罰67
�Q 行政復議90
二、中央銀行105
�M 綜閤規定105
�N 貨幣管理114
�O 國庫、金銀管理136
�P 反洗錢、反恐怖融資157
�Q 徵信管理191
�R 銀行間市場管理209
�S 外匯管理239
三、商業銀行314
�M 綜閤規定314
�N 風險管理349
�O 機構治理488
�P 信息披露540
�Q 存款業務549
�R 銀行卡與電子銀行業務568
�S 人民幣結算賬戶業務613
�T 信貸業務648
�U 支付結算業務707
理財、衍生品交易業務774
其他業務803
外資銀行806
農村中小金融機構826
四、其他機構839
�M 信托公司839
�N 金融資産管理公司864
�O 其他非銀行金融機構889
�P 與金融相關的非金融機構914

精彩書摘

　　《新編金融法小全書.12》：
　　第六條銀行業監管統計實行統一領導、分級負責的管理體製。銀監會是組織領導、協調管理和監督檢查全國銀行業監管統計工作的主管部門。銀監會派齣機構負責轄內銀行業監管統計工作。
　　第七條銀行業監管統計製度、報錶和數據實行歸口管理，由銀行業監督管理機構統計部門具體負責。
　　第八條銀行業監管統計以銀行業金融機構財務會計信息為基礎，以銀行業金融機構內部管理信息係統為依托，保障統計數據來源的真實、準確、完整。
　　第九條銀行業監管統計應運用現代信息技術，逐步實現自動化、係統化和網絡化。
　　第十條銀行業監管統計應加強信息透明度建設，提高監管統計信息披露的規範性和及時性。
　　第二章統計製度與報錶管理
　　第十一條銀監會負責製定銀行業監管統計製度。銀行業監管統計製度是對銀行業監管統計對象、內容、錶式、方法以及監管統計管理工作等方麵的製度性規定。
　　第十二條銀監會統一管理銀行業監管統計報錶，負責銀行業監管統計報錶的製定、頒發與撤銷。
　　銀監會派齣機構不得製定固定性統計報錶。因工作需要製定轄內臨時性統計報錶，應報上一級銀行業監督管理機構統計部門備案。
　　臨時性統計報錶期限一般不超過一年。
　　第十三條對違反第十二條規定頒發的銀行業監管統計報錶，銀監會派齣機構和銀行業金融機構有權拒絕填報。
　　第十四條銀行業金融機構根據銀監會頒布的統計製度，製定本機構具體的實施辦法，並報銀行業監督管理機構備案。
　　……

前言/序言

修訂說明
“新編法律小全書係列”叢書自齣版以來，得到瞭社會各界人士的認可與好評，本次修訂，我們對叢書內容進行全麵梳理，增補瞭2016年1月至2017年10月期間公布的法律、法規、司法解釋及部門規章，同時刪除瞭所有失效、廢止法規。本叢書繼續突齣以下特點：
　　1．突齣熱點。叢書根據法律適用的重點、熱點和難點，按照文件類彆共分為20個分冊，其內容涵蓋瞭婚姻傢庭、民事、物權、閤同、侵權賠償、徵地拆遷、公司、金融、土地、房地産、建築、道路交通、勞動、社會保障和刑事等諸多法律部門。
　　2．全麵收錄。叢書全麵收錄瞭相關領域的各類規範性法律文件，包括全國人大及其常委會公布的法律、有關法律問題的決定，國務院發布的行政法規、法規性文件，最高人民法院和最高人民檢察院公布的司法解釋、司法業務文件，國務院各部委公布的部門規章等。
　　3．方便實用。叢書秉承“法律小全書”一貫的編輯宗旨，竭力為讀者提供更多、更方便的實用信息，包括：（1）常用的文書範本、典型案例和流程圖錶；（2）主體法律附加條文主旨；（3）部分分冊增加收錄更具指導意義的地方審判政策。
　　4．動態增補。為瞭適應法律的不斷發展，本叢書還為讀者提供免費法規資訊增補服務（詳見增補登記錶），並且請讀者提齣對本叢書的意見和建議。
希望本叢書能夠為您的工作生活提供有益的幫助，本書不足之處，歡迎讀者指正。
法律齣版社法規中心
2018年1月
新編建築法小全書

經典著作擷英：一部跨越時空的法律智慧之旅 本書旨在為法律專業人士、金融從業者以及對金融監管體係抱有濃厚興趣的讀者，提供一個全麵且深入的視角，審視全球金融法律框架的演變、核心原則的構建與未來挑戰的應對。它並非對既有教材的簡單羅列，而是對金融法治精神與實踐精髓的深度挖掘與批判性思考。 第一部分：金融法治的基石與曆史脈絡 本書首先將讀者帶迴到現代金融法律體係的黎明。我們審視瞭自19世紀末工業化浪潮催生第一批嚴格的銀行監管法規以來，金融法製如何伴隨資本市場的每一次重大變革而不斷自我修正與迭代。 1.1 早期規範的起源與演進： 詳細剖析瞭早期票據法、閤夥企業法等如何為現代公司金融和信貸活動奠定基礎。重點探討瞭1929年大蕭條後美國《格拉斯-斯蒂格爾法案》的立法初衷、實施效果及其對全球銀行業務隔離模式的影響。我們聚焦於立法者如何平衡“鼓勵創新”與“維護穩定”這兩大核心目標。 1.2 監管哲學的變遷： 考察瞭金融監管哲學從“事前授權與事後懲罰”嚮“功能性監管”和“審慎監管”的深刻轉變。通過對巴塞爾協議I、II、III的逐層解析，讀者將理解資本充足率、流動性覆蓋率等核心審慎指標是如何從理論推導走嚮全球標準的強製執行。書中將對比英美法係與大陸法係在監管機構設置（如“雙峰監管”與“單一監管”）上的差異及其在危機應對中的錶現。 1.3 關鍵判例的力量： 法律的生命力在於司法實踐。本書精選瞭數個具有裏程碑意義的金融法判例，例如涉及內幕交易責任的界定、證券發行信息披露的充分性認定，以及金融衍生品閤同有效性的經典訴訟。通過對這些判例的裁判理由和影響的細緻梳理，揭示瞭法律條文在具體適用中如何被解釋和塑造。 第二部分：核心金融市場的法律架構解析 本捲深入剖析瞭現代金融活動的三大支柱——銀行、證券與衍生品市場——各自的監管框架與法律風險點。 2.1 銀行法與係統性風險的控製： 銀行作為支付體係和信貸創造的核心中樞，其監管極為復雜。本書不僅涵蓋瞭存款保險製度的設計原理，更側重於現代銀行的“錶外風險”管理。詳細分析瞭《多德-弗蘭剋法案》中的“沃剋規則”及其對商業銀行業務邊界的重塑，以及針對大型金融機構（SIFIs）的特彆清算程序（如美國“有序清算機製”和歐盟的BRRD）。 2.2 證券市場與投資者保護： 證券法是資本形成和財富分配的關鍵。本書聚焦於信息不對稱的規製，深入探討瞭《1933年證券法》的注冊製度與《1934年證券交易法》的反欺詐條款（尤其是Rule 10b-5）。對於當代資本市場至關重要的盡職調查義務、做市商製度的法律責任以及針對新興融資方式（如眾籌）的監管套利空間，均進行瞭詳盡的評述。 2.3 衍生品市場與場外交易的透明化： 衍生品市場因其高杠杆和復雜性，被認為是2008年金融危機的重要推手之一。本書細緻考察瞭全球監管機構為提升OTC衍生品市場透明度所做的努力，包括中央清算（CCP）的要求、交易報告製度（Trade Reporting）的建立，以及對金融擔保品（Collateral）法律地位的重新界定。 第三部分：跨國監管協調與金融科技的挑戰 在全球化和技術革命的雙重驅動下，金融法的邊界正麵臨前所未有的壓力。 3.1 國際閤作與衝突的解決： 現代金融活動無國界，監管的碎片化是效率的敵人。本部分探討瞭國際金融穩定理事會（FSB）、金融行動特彆工作組（FATF）等組織在製定全球基準中的作用。特彆關注瞭跨境並購中的司法管轄權衝突、外國反洗錢法律的域外適用問題，以及國際稅收協定在限製資本逃避中的作用。 3.2 金融科技（FinTech）的法律真空與填補： 新興技術正在顛覆傳統金融模式。本書對數字支付係統、分布式賬本技術（DLT）在資本市場的應用潛力與法律風險進行瞭前瞻性分析。重點討論瞭加密資産的法律定性（是商品、證券還是貨幣？）、智能閤約的法律可執行性，以及監管沙盒機製在平衡創新與風險中的作用。如何用既有的金融消費者保護法框架去規製算法交易的公平性，是本章探討的焦點。 3.3 反洗錢（AML）與製裁的閤規重負： 隨著地緣政治風險的上升，金融機構的閤規責任日益加重。本書深入解析瞭“瞭解你的客戶”（KYC）的盡職調查標準，以及全球製裁體係（如OFAC製裁）對銀行交易的實質性影響。書中強調瞭閤規部門在企業治理結構中的地位以及未能有效實施AML/CFT政策所麵臨的巨額罰款與聲譽風險。 結語：展望未來金融法律的韌性 本書最終落腳於對金融法律韌性（Resilience）的思考。在復雜性日益增加的金融世界中，法律必須保持足夠的靈活性以適應技術變革，同時擁有足夠的剛性以維護市場信任。本書為讀者提供瞭一套係統性的分析工具，以理解和應對這個永恒的張力，確保金融體係在創新與穩定之間找到可持續的平衡點。它是一部對過去經驗的總結，更是對未來規則構建的深刻思考。

評分☆☆☆☆☆

金融法律體係的復雜性，一直是我學習過程中最大的挑戰之一。我常常覺得，各種法律之間相互交織，界限模糊，想要理清其中的關係，確實需要花費大量的精力。《新編金融法小全書.12》的齣現，讓我看到瞭一個希望。我設想著，這本書會不會以一種係統性的方式，將金融法律的不同分支進行整閤，比如，它是否能夠清晰地闡述銀行法、證券法、保險法、信托法等之間的相互聯係和區彆，以及它們是如何共同構建起整個金融監管體係的。我希望它能夠幫助我理解，為什麼在不同的金融活動中，需要適用不同的法律，這些法律各自承擔著怎樣的職能，又如何協同作用。如果這本書能夠提供一些關於金融法律的宏觀視角，比如國傢在製定金融法律時的考量，以及金融法律發展演變的曆史脈絡，那將能幫助我更深刻地理解金融法律的意義和價值。我期待它能夠幫助我建立一個更宏觀、更完整的金融法律知識框架，從而更好地理解金融市場的運作規律。

評分☆☆☆☆☆

我一直以來都關注著中國的金融法製建設，也閱讀過不少相關的書籍。然而，很多書籍要麼過於理論化，要麼過於陳舊，難以滿足我對於最新金融法律信息的需求。《新編金融法小全書.12》這個名字，讓我覺得它可能是一本能夠填補這一空白的著作。我特彆關心的是，這本書是否能夠涵蓋近幾年齣颱的重要的金融法律法規，比如《民法典》中關於金融活動的規定，《反洗錢法》的最新修訂，或者有關金融控股公司、金融基礎設施的監管新規。我希望它能夠提供對這些新規的深入解讀，分析其對金融市場主體的影響，以及為金融從業者和投資者提供的閤規指引。同時，我也希望這本書能夠體現齣中國金融法律體係的獨特性，以及在國際金融法律規則背景下的地位和發展。如果它能提供一些關於中國金融改革開放背景下，金融法律麵臨的機遇與挑戰的分析，那將是對我非常有價值的補充。我期待這本書能夠成為我瞭解和掌握當前中國金融法律前沿動態的重要參考。

評分☆☆☆☆☆

我一直覺得，金融領域的法律，就像是這個龐大而精密機器的潤滑劑和安全閥。沒有它們，再精巧的設計也可能因為摩擦過大而損毀，或者因為失控而引發災難。我最近在研究一些金融市場的新興領域，比如數字貨幣的監管，或者去中心化金融（DeFi）的法律挑戰。我非常好奇，《新編金融法小全書.12》是否會對這些前沿問題有所涉及。我希望這本書能夠站在學理的高度，分析這些新興金融模式可能麵臨的法律風險，並對現有的法律框架提齣一些思考，甚至預判未來可能的立法方嚮。例如，對於智能閤約的法律效力，對於數據隱私在金融科技中的應用，以及對於虛擬資産的定性問題，我希望能在這本書中找到一些權威的解讀。畢竟，技術的發展總是走在法律前麵，而及時的法律迴應是維持市場秩序和保護投資者權益的關鍵。如果這本書能夠提供一些關於如何在法律的框架下創新，以及如何在不確定性中尋找確定性的思路，那對我來說將是極大的幫助。我期待它不僅僅是羅列法律條文，而是能夠展現法律思維，引導讀者理解法律背後的邏輯和價值。

評分☆☆☆☆☆

坦白說，我曾經在閱讀金融類法律書籍時感到非常吃力，那些枯燥的術語和冗長的條文，常常讓我望而卻步。因此，當我在市場上看到《新編金融法小全書.12》時，我最關心的就是它的可讀性。我希望這本書能夠采用一種更加生動、更貼近實際案例的敘述方式。如果作者能夠結閤一些真實的金融案件，比如曾經轟動一時的金融詐騙、內幕交易，或者銀行的經營風險案例，來講解相關的法律規定，那將大大提高學習的效率和興趣。我希望它能像一位循循善誘的老師，通過分析案情，讓讀者明白為什麼會有這些法律，這些法律在實踐中是如何應用的，以及違反這些法律會帶來怎樣的後果。此外，我還會關注本書的結構是否清晰，章節的劃分是否閤理，是否能夠引導讀者逐步深入。如果書中還附帶一些圖錶、流程圖，或者關鍵知識點的總結，那對我的學習將是如虎添翼。我期待這本書能夠成為我的良師益友，讓我在不知不覺中掌握金融法律的精髓。

評分☆☆☆☆☆

這本書的名字讓我産生瞭極大的好奇。作為一名對金融領域法律法規感興趣的讀者，我一直希望能找到一本既有深度又不至於過於晦澀的入門讀物。當我在書架上看到《新編金融法小全書.12》時，它的標題立刻吸引瞭我，"小全書"這個詞暗示瞭它可能涵蓋瞭金融法律的各個方麵，而"新編"則錶明內容應該是與時俱進的，能夠反映最新的法律動態。我設想著，這本書會不會像一位經驗豐富的金融律師，細緻入微地梳理瞭從銀行法、證券法到保險法、信托法等一係列與金融活動息息相關的法律條文，並用通俗易懂的語言加以解釋。我尤其期待它能在復雜的金融衍生品、私募基金的運作規則、以及跨境金融交易的法律框架等方麵提供清晰的指導。要知道，在瞬息萬變的金融市場中，理解並遵循法律法規是規避風險、實現穩健發展的基礎。我希望這本書能夠幫助我構建起一個完整的金融法律知識體係，讓我能夠更自信地理解金融新聞，更明智地進行金融決策，甚至在麵對法律谘詢時，也能有所準備，提齣更具建設性的問題。我猜測，這本書的篇幅可能並不厚重，但內容卻會十分精煉，如同濃縮的精華，能夠在短時間內給予讀者豐富的知識養分。