新编金融法小全书.12 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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法律出版社法规中心 著

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出版社： 法律出版社

ISBN：9787519714222

版次：6

商品编码：12280456

包装：平装

丛书名： 新编法律小全书系列

开本：A5

出版时间：2018-01-01

用纸：胶版纸

页数：948

字数：1365000

编辑推荐

★标准编纂：法学专家与实务界领先人士精诚合作，集数十年法规编纂之经验，由法律专业出版机构强力推出。
★创新体例：突破同类图书之编辑通例，于法律中附加条文主旨，同时收录该领域的典型案例和文书范本。
★极速检索：广泛收录该领域业务所需法规，科学分类，精致编排，尽呈检索之便。
★增补服务：请读者提出对本丛书的意见和建议，可获得免费法规增补服务。

内容简介

《新编金融法小全书》采用全新之编注体例，收录与银行业监管、中央银行、商业银行、其他机构相关的现行有效的法律、行政法规、部门规章、司法解释等规范性文件，内容全面，编排科学，是各级机关单位、企事业单位和社会团体了解国家金融规范，广大人民群众遵守法律秩序、依法维护合法权益的必备工具书。

作者简介

法律出版社法规中心是法律出版社旗下的专业法规编纂机构。法规中心以国家法律、法规、司法解释等规范性文件为主要内容，分析研究立法主旨和读者需求，策划编纂适合办案实务、教学研究和一般大众实际需要各类法律图书。法规中心长期与国家机guan、法学院校及研究机构保持密切合作，拥有相关领域较为专业的作者资源和编辑团队。

目录

一、银行业监管1
�M 综合规定1
�N 市场准入、行政许可33
�O 执法检查50
�P 违法处罚67
�Q 行政复议90
二、中央银行105
�M 综合规定105
�N 货币管理114
�O 国库、金银管理136
�P 反洗钱、反恐怖融资157
�Q 征信管理191
�R 银行间市场管理209
�S 外汇管理239
三、商业银行314
�M 综合规定314
�N 风险管理349
�O 机构治理488
�P 信息披露540
�Q 存款业务549
�R 银行卡与电子银行业务568
�S 人民币结算账户业务613
�T 信贷业务648
�U 支付结算业务707
理财、衍生品交易业务774
其他业务803
外资银行806
农村中小金融机构826
四、其他机构839
�M 信托公司839
�N 金融资产管理公司864
�O 其他非银行金融机构889
�P 与金融相关的非金融机构914

精彩书摘

　　《新编金融法小全书.12》：
　　第六条银行业监管统计实行统一领导、分级负责的管理体制。银监会是组织领导、协调管理和监督检查全国银行业监管统计工作的主管部门。银监会派出机构负责辖内银行业监管统计工作。
　　第七条银行业监管统计制度、报表和数据实行归口管理，由银行业监督管理机构统计部门具体负责。
　　第八条银行业监管统计以银行业金融机构财务会计信息为基础，以银行业金融机构内部管理信息系统为依托，保障统计数据来源的真实、准确、完整。
　　第九条银行业监管统计应运用现代信息技术，逐步实现自动化、系统化和网络化。
　　第十条银行业监管统计应加强信息透明度建设，提高监管统计信息披露的规范性和及时性。
　　第二章统计制度与报表管理
　　第十一条银监会负责制定银行业监管统计制度。银行业监管统计制度是对银行业监管统计对象、内容、表式、方法以及监管统计管理工作等方面的制度性规定。
　　第十二条银监会统一管理银行业监管统计报表，负责银行业监管统计报表的制定、颁发与撤销。
　　银监会派出机构不得制定固定性统计报表。因工作需要制定辖内临时性统计报表，应报上一级银行业监督管理机构统计部门备案。
　　临时性统计报表期限一般不超过一年。
　　第十三条对违反第十二条规定颁发的银行业监管统计报表，银监会派出机构和银行业金融机构有权拒绝填报。
　　第十四条银行业金融机构根据银监会颁布的统计制度，制定本机构具体的实施办法，并报银行业监督管理机构备案。
　　……

前言/序言

修订说明
“新编法律小全书系列”丛书自出版以来，得到了社会各界人士的认可与好评，本次修订，我们对丛书内容进行全面梳理，增补了2016年1月至2017年10月期间公布的法律、法规、司法解释及部门规章，同时删除了所有失效、废止法规。本丛书继续突出以下特点：
　　1．突出热点。丛书根据法律适用的重点、热点和难点，按照文件类别共分为20个分册，其内容涵盖了婚姻家庭、民事、物权、合同、侵权赔偿、征地拆迁、公司、金融、土地、房地产、建筑、道路交通、劳动、社会保障和刑事等诸多法律部门。
　　2．全面收录。丛书全面收录了相关领域的各类规范性法律文件，包括全国人大及其常委会公布的法律、有关法律问题的决定，国务院发布的行政法规、法规性文件，最高人民法院和最高人民检察院公布的司法解释、司法业务文件，国务院各部委公布的部门规章等。
　　3．方便实用。丛书秉承“法律小全书”一贯的编辑宗旨，竭力为读者提供更多、更方便的实用信息，包括：（1）常用的文书范本、典型案例和流程图表；（2）主体法律附加条文主旨；（3）部分分册增加收录更具指导意义的地方审判政策。
　　4．动态增补。为了适应法律的不断发展，本丛书还为读者提供免费法规资讯增补服务（详见增补登记表），并且请读者提出对本丛书的意见和建议。
希望本丛书能够为您的工作生活提供有益的帮助，本书不足之处，欢迎读者指正。
法律出版社法规中心
2018年1月
新编建筑法小全书

经典著作撷英：一部跨越时空的法律智慧之旅 本书旨在为法律专业人士、金融从业者以及对金融监管体系抱有浓厚兴趣的读者，提供一个全面且深入的视角，审视全球金融法律框架的演变、核心原则的构建与未来挑战的应对。它并非对既有教材的简单罗列，而是对金融法治精神与实践精髓的深度挖掘与批判性思考。 第一部分：金融法治的基石与历史脉络 本书首先将读者带回到现代金融法律体系的黎明。我们审视了自19世纪末工业化浪潮催生第一批严格的银行监管法规以来，金融法制如何伴随资本市场的每一次重大变革而不断自我修正与迭代。 1.1 早期规范的起源与演进： 详细剖析了早期票据法、合伙企业法等如何为现代公司金融和信贷活动奠定基础。重点探讨了1929年大萧条后美国《格拉斯-斯蒂格尔法案》的立法初衷、实施效果及其对全球银行业务隔离模式的影响。我们聚焦于立法者如何平衡“鼓励创新”与“维护稳定”这两大核心目标。 1.2 监管哲学的变迁： 考察了金融监管哲学从“事前授权与事后惩罚”向“功能性监管”和“审慎监管”的深刻转变。通过对巴塞尔协议I、II、III的逐层解析，读者将理解资本充足率、流动性覆盖率等核心审慎指标是如何从理论推导走向全球标准的强制执行。书中将对比英美法系与大陆法系在监管机构设置（如“双峰监管”与“单一监管”）上的差异及其在危机应对中的表现。 1.3 关键判例的力量： 法律的生命力在于司法实践。本书精选了数个具有里程碑意义的金融法判例，例如涉及内幕交易责任的界定、证券发行信息披露的充分性认定，以及金融衍生品合同有效性的经典诉讼。通过对这些判例的裁判理由和影响的细致梳理，揭示了法律条文在具体适用中如何被解释和塑造。 第二部分：核心金融市场的法律架构解析 本卷深入剖析了现代金融活动的三大支柱——银行、证券与衍生品市场——各自的监管框架与法律风险点。 2.1 银行法与系统性风险的控制： 银行作为支付体系和信贷创造的核心中枢，其监管极为复杂。本书不仅涵盖了存款保险制度的设计原理，更侧重于现代银行的“表外风险”管理。详细分析了《多德-弗兰克法案》中的“沃克规则”及其对商业银行业务边界的重塑，以及针对大型金融机构（SIFIs）的特别清算程序（如美国“有序清算机制”和欧盟的BRRD）。 2.2 证券市场与投资者保护： 证券法是资本形成和财富分配的关键。本书聚焦于信息不对称的规制，深入探讨了《1933年证券法》的注册制度与《1934年证券交易法》的反欺诈条款（尤其是Rule 10b-5）。对于当代资本市场至关重要的尽职调查义务、做市商制度的法律责任以及针对新兴融资方式（如众筹）的监管套利空间，均进行了详尽的评述。 2.3 衍生品市场与场外交易的透明化： 衍生品市场因其高杠杆和复杂性，被认为是2008年金融危机的重要推手之一。本书细致考察了全球监管机构为提升OTC衍生品市场透明度所做的努力，包括中央清算（CCP）的要求、交易报告制度（Trade Reporting）的建立，以及对金融担保品（Collateral）法律地位的重新界定。 第三部分：跨国监管协调与金融科技的挑战 在全球化和技术革命的双重驱动下，金融法的边界正面临前所未有的压力。 3.1 国际合作与冲突的解决： 现代金融活动无国界，监管的碎片化是效率的敌人。本部分探讨了国际金融稳定理事会（FSB）、金融行动特别工作组（FATF）等组织在制定全球基准中的作用。特别关注了跨境并购中的司法管辖权冲突、外国反洗钱法律的域外适用问题，以及国际税收协定在限制资本逃避中的作用。 3.2 金融科技（FinTech）的法律真空与填补： 新兴技术正在颠覆传统金融模式。本书对数字支付系统、分布式账本技术（DLT）在资本市场的应用潜力与法律风险进行了前瞻性分析。重点讨论了加密资产的法律定性（是商品、证券还是货币？）、智能合约的法律可执行性，以及监管沙盒机制在平衡创新与风险中的作用。如何用既有的金融消费者保护法框架去规制算法交易的公平性，是本章探讨的焦点。 3.3 反洗钱（AML）与制裁的合规重负： 随着地缘政治风险的上升，金融机构的合规责任日益加重。本书深入解析了“了解你的客户”（KYC）的尽职调查标准，以及全球制裁体系（如OFAC制裁）对银行交易的实质性影响。书中强调了合规部门在企业治理结构中的地位以及未能有效实施AML/CFT政策所面临的巨额罚款与声誉风险。 结语：展望未来金融法律的韧性 本书最终落脚于对金融法律韧性（Resilience）的思考。在复杂性日益增加的金融世界中，法律必须保持足够的灵活性以适应技术变革，同时拥有足够的刚性以维护市场信任。本书为读者提供了一套系统性的分析工具，以理解和应对这个永恒的张力，确保金融体系在创新与稳定之间找到可持续的平衡点。它是一部对过去经验的总结，更是对未来规则构建的深刻思考。

评分☆☆☆☆☆

坦白说，我曾经在阅读金融类法律书籍时感到非常吃力，那些枯燥的术语和冗长的条文，常常让我望而却步。因此，当我在市场上看到《新编金融法小全书.12》时，我最关心的就是它的可读性。我希望这本书能够采用一种更加生动、更贴近实际案例的叙述方式。如果作者能够结合一些真实的金融案件，比如曾经轰动一时的金融诈骗、内幕交易，或者银行的经营风险案例，来讲解相关的法律规定，那将大大提高学习的效率和兴趣。我希望它能像一位循循善诱的老师，通过分析案情，让读者明白为什么会有这些法律，这些法律在实践中是如何应用的，以及违反这些法律会带来怎样的后果。此外，我还会关注本书的结构是否清晰，章节的划分是否合理，是否能够引导读者逐步深入。如果书中还附带一些图表、流程图，或者关键知识点的总结，那对我的学习将是如虎添翼。我期待这本书能够成为我的良师益友，让我在不知不觉中掌握金融法律的精髓。

评分☆☆☆☆☆

我一直觉得，金融领域的法律，就像是这个庞大而精密机器的润滑剂和安全阀。没有它们，再精巧的设计也可能因为摩擦过大而损毁，或者因为失控而引发灾难。我最近在研究一些金融市场的新兴领域，比如数字货币的监管，或者去中心化金融（DeFi）的法律挑战。我非常好奇，《新编金融法小全书.12》是否会对这些前沿问题有所涉及。我希望这本书能够站在学理的高度，分析这些新兴金融模式可能面临的法律风险，并对现有的法律框架提出一些思考，甚至预判未来可能的立法方向。例如，对于智能合约的法律效力，对于数据隐私在金融科技中的应用，以及对于虚拟资产的定性问题，我希望能在这本书中找到一些权威的解读。毕竟，技术的发展总是走在法律前面，而及时的法律回应是维持市场秩序和保护投资者权益的关键。如果这本书能够提供一些关于如何在法律的框架下创新，以及如何在不确定性中寻找确定性的思路，那对我来说将是极大的帮助。我期待它不仅仅是罗列法律条文，而是能够展现法律思维，引导读者理解法律背后的逻辑和价值。

评分☆☆☆☆☆

我一直以来都关注着中国的金融法制建设，也阅读过不少相关的书籍。然而，很多书籍要么过于理论化，要么过于陈旧，难以满足我对于最新金融法律信息的需求。《新编金融法小全书.12》这个名字，让我觉得它可能是一本能够填补这一空白的著作。我特别关心的是，这本书是否能够涵盖近几年出台的重要的金融法律法规，比如《民法典》中关于金融活动的规定，《反洗钱法》的最新修订，或者有关金融控股公司、金融基础设施的监管新规。我希望它能够提供对这些新规的深入解读，分析其对金融市场主体的影响，以及为金融从业者和投资者提供的合规指引。同时，我也希望这本书能够体现出中国金融法律体系的独特性，以及在国际金融法律规则背景下的地位和发展。如果它能提供一些关于中国金融改革开放背景下，金融法律面临的机遇与挑战的分析，那将是对我非常有价值的补充。我期待这本书能够成为我了解和掌握当前中国金融法律前沿动态的重要参考。

评分☆☆☆☆☆

金融法律体系的复杂性，一直是我学习过程中最大的挑战之一。我常常觉得，各种法律之间相互交织，界限模糊，想要理清其中的关系，确实需要花费大量的精力。《新编金融法小全书.12》的出现，让我看到了一个希望。我设想着，这本书会不会以一种系统性的方式，将金融法律的不同分支进行整合，比如，它是否能够清晰地阐述银行法、证券法、保险法、信托法等之间的相互联系和区别，以及它们是如何共同构建起整个金融监管体系的。我希望它能够帮助我理解，为什么在不同的金融活动中，需要适用不同的法律，这些法律各自承担着怎样的职能，又如何协同作用。如果这本书能够提供一些关于金融法律的宏观视角，比如国家在制定金融法律时的考量，以及金融法律发展演变的历史脉络，那将能帮助我更深刻地理解金融法律的意义和价值。我期待它能够帮助我建立一个更宏观、更完整的金融法律知识框架，从而更好地理解金融市场的运作规律。

评分☆☆☆☆☆

这本书的名字让我产生了极大的好奇。作为一名对金融领域法律法规感兴趣的读者，我一直希望能找到一本既有深度又不至于过于晦涩的入门读物。当我在书架上看到《新编金融法小全书.12》时，它的标题立刻吸引了我，"小全书"这个词暗示了它可能涵盖了金融法律的各个方面，而"新编"则表明内容应该是与时俱进的，能够反映最新的法律动态。我设想着，这本书会不会像一位经验丰富的金融律师，细致入微地梳理了从银行法、证券法到保险法、信托法等一系列与金融活动息息相关的法律条文，并用通俗易懂的语言加以解释。我尤其期待它能在复杂的金融衍生品、私募基金的运作规则、以及跨境金融交易的法律框架等方面提供清晰的指导。要知道，在瞬息万变的金融市场中，理解并遵循法律法规是规避风险、实现稳健发展的基础。我希望这本书能够帮助我构建起一个完整的金融法律知识体系，让我能够更自信地理解金融新闻，更明智地进行金融决策，甚至在面对法律咨询时，也能有所准备，提出更具建设性的问题。我猜测，这本书的篇幅可能并不厚重，但内容却会十分精炼，如同浓缩的精华，能够在短时间内给予读者丰富的知识养分。