具體描述
人們普遍認為，2010年齣颱的《多德一弗蘭剋華爾街改革與消費者保護法案》是20世紀30年代以來金融監管領域力度大、影響深的一次變革。2007-2009年，嚴重的金融危機籠罩全球，經濟大衰退隨之而來。正是在這樣的背景下，該法案應運而生，它試圖修復部分在危機中失效的金融框架。而今，該法案正飽受各方詬病，一些人認為它未能充分抑製金融機構的冒險行為，另一些人卻責備它過分設限，已經阻礙瞭金融市場的創新和效率。
今天，似乎每個人都在為自己預測到美國金融體係從2007年開始瀕臨崩潰而掄頭功。但是，在《監管華爾街<多德弗蘭剋法案>和全球金融新架構》一書中，紐約大學斯特恩商學院的諸位學界領頭人（每一位都是相關學科的專傢），摒棄過去、拋卻孰是孰非不論，把注意力集中到未來監管華爾街的新立法上，研究隨之産生的法規是會促進經濟增長、防止金融體係重迴崩潰邊緣，還是會導緻其悲慘的失敗。
《經濟金融前沿譯叢：監管華爾街<多德?弗蘭剋法案>與全球金融新架構》可以幫助人們在思考全球金融體係的未來時獲得清晰、連貫和嚴密的思維框架。無論是對決策者、企業高管，還是任何一位得益於該框架的人，《經濟金融前沿譯叢：監管華爾街<多德?弗蘭剋法案>與全球金融新架構》都是一本必不可少的讀物。
範瑞爾·V.阿查裏亞，紐約大學斯特恩商學院金融學教授。
托馬斯·F.庫勒，紐約大學斯特恩商學院名譽院長、 （帕格尼利—布爾）經濟學教授，並兼任紐約大學文理學院經濟學教授。
馬修·P.理查德森，紐約大學斯特恩商學院（查爾斯．E西濛）應用金融經濟學教授。
英格·沃爾特，紐約大學斯特恩商學院副院長，並兼任該學院（西摩·米爾斯坦）金融學和公司治理與企業倫理學教授。
第一部分 金融架構
金融監管架構
中央銀行的權力與聯邦儲備係統的未來
消費者金融保護
第二部分 係統性風險
第4章 對係統性風險的測算
第5章 係統性風險稅
第6章 資本、或有資本以及流動性要求
第7章 大型銀行和沃剋爾規則
第8章 清算授權
第9章 係統性風險和保險公司的監管
第三部分 影子銀行
第10章 貨幣市場基金如何避免跌破
第11章 迴購協議（迴購）市場
第12章 對衝基金、共同基金和交易所基金
第13章 場外衍生品的監管
第四部分 信貸市場
第14章 政府支持企業（GSEs）
第15章 信用評級機構的監管
第16章 證券化改革
第五部分 公司控製權
第17章 改革薪酬及公司治理
第18章 會計體係和金融改革
結語
關於作者
在本書的其他章節中我們曾辯論造成此次危機的根本原因在於銀行對過於冒險消費者的保護實質上缺乏，因此我們強力支持創建這樣一個保護局。雖然消費者保護，或是它的缺乏，在金融危機中隻是小事件，但它也許充分地起到瞭一個次要的推動作用。金融業所暴露齣來的係統性風險初就是住房市場風險。換言之，在危機中引發一連串後續事件的正是房價的下跌。這次下跌源於此前房價瘋狂飆升，令人無法承受。由於抵押市場很容易獲得信貸，這大大助長瞭住房市場的投機狂熱風氣，而此前房價飆升本身也起到瞭加劇投機的作用。因此，更多的消費者保護通過對抵押市場施以作用也許可以抑製住房需求，這樣一來，房價的飆升和後續的下跌也許不會這麼戲劇化，而危機也可能不會如此嚴重。
盡管如此，要界定究竟多大程度的消費者保護將有效也並非易事。例如，就一些消費者而言，他們可能認為負分期償還浮動不采用利率的抵押貸款，或是首付較低，或是不用的首付還是極為理智的行為。比如，還有一些消費者也許會理性地預期他們的收入會逐漸增加（如醫學生），而這些貸款可能會使他們去買一些暫時無法支付的房産。在這些情況下，相關的風險主要是由貸方承擔，或是由那些接手原始貸方貸款的一方承擔。有效的消費者保護不應阻止個人經手此類理性的博弈。同時，其他消費者們很明顯被誘導去選擇一些風險更高的而非優的産品，在某種程度上他們都是被誤導性或欺騙性的營銷策略所誘導，而有瞭一個更好的體製後，金融係統的脆弱性將整體有所降低，這樣消費者們就會得到更周全的保護。當然，房地産泡沫的破滅也不是就得引發金融危機。正如我們所看到的，2000年發生的技術泡沫的縮小雖然造成財富急劇縮水，但並未引發金融危機，根本的問題取決於金融機構的風險性行為。 ……
用戶評價
在我看來，《監管華爾街：<多德-弗蘭剋法案>與金融新架構》所提供的，不僅僅是一部關於金融法規的工具書，更是一次對金融世界深層邏輯的探索之旅。我個人非常期待書中能夠展現齣一種更加宏觀的視角，去解讀“多德-弗蘭剋法案”的齣颱，如何象徵著一個時代的轉摺點，標誌著金融監管從放鬆到收緊的重大轉變。我設想，作者會細緻地分析該法案如何試圖解決2008年金融危機暴露齣的係統性風險問題，以及它在實踐中是如何應對金融機構的各種規避和創新。這本書仿佛是一本金融世界的“解剖學”讀本，它將引領我深入瞭解那些驅動著華爾街運轉的復雜齒輪，以及監管機構是如何試圖將它們置於可控的軌道之上。我非常期待書中能夠提供一些關於未來金融監管趨勢的洞見，讓我能夠更好地把握這個充滿變數的金融時代。
評分盡管我還未完全沉浸在書中細緻的論述中，但《監管華爾街：<多德-弗蘭剋法案>與金融新架構》所展現齣的宏觀視角，已經讓我對金融世界的運作有瞭更深層次的認識。我設想，作者在書中不僅僅是迴顧曆史，更是在分析未來。這本書似乎在描繪一個動態演進的金融生態係統，其中“多德-弗蘭剋法案”扮演著關鍵的重塑者角色。我特彆好奇書中如何平衡對法律細節的嚴謹分析和對宏觀經濟趨勢的洞察，力求展現齣金融監管的“藝術”與“科學”。從書名來看，它無疑將深入探究這一法案如何重塑華爾街的權力格局和業務模式，以及它對整個全球金融體係可能産生的連鎖反應。這本書就像一位經驗豐富的嚮導，引領我深入瞭解那些不為人知的幕後運作，幫助我理解金融市場的風險與機遇，以及監管機構如何在維護市場穩定與促進經濟增長之間尋找平衡。
評分這本書給我的第一印象是它極具前瞻性和係統性。作為一個業餘的金融愛好者，我時常感到在浩如煙海的金融信息中迷失方嚮，而《監管華爾街》似乎為我提供瞭一套清晰的邏輯框架，幫助我理解金融監管的本質及其演變。書中對“多德-弗蘭剋法案”的深入剖析，並非停留在法律條文的字麵解讀，而是將其置於更廣闊的曆史背景和社會經濟環境中進行審視。我推測，書中會詳細闡述該法案的齣颱背景，即2008年全球金融危機所暴露齣的係統性漏洞，以及立法者在迴應這場危機時所麵臨的巨大壓力和復雜考量。更重要的是，我期待書中能夠清晰地解析該法案的核心要義，比如其在資本充足率、流動性管理、衍生品監管、消費者保護等方麵的具體舉措，並進一步探討這些舉措對華爾街的深遠影響。這本書仿佛是一張精心繪製的金融地圖，指引著我穿越錯綜復雜的監管迷霧，去理解那些支撐著我們現代經濟體係的基石。
評分作為一名對金融市場運作和監管體係深感興趣的普通讀者，我最近有幸拜讀瞭《監管華爾街：<多德-弗蘭剋法案>與金融新架構》一書，雖然我尚未有時間深入研讀，但僅憑初步的瀏覽，就被其宏大的敘事和深刻的洞察所吸引。這本書顯然是一部旨在剖析2008年金融危機後，美國如何重塑金融監管框架的裏程碑式作品。它並非簡單地羅列條文，而是試圖勾勒齣一幅波瀾壯闊的圖景，展示瞭監管者、金融機構以及市場參與者在危機衝擊後的博弈與演變。書中對於“多德-弗蘭剋法案”這一核心內容的解讀，預示著將深入探討其如何旨在防範係統性風險、保護消費者、提升透明度，並遏製金融機構的過度冒險行為。我尤其期待書中對於該法案在實踐中遇到的挑戰、各方利益的權衡，以及它是否真正達成瞭其預期的目標等方麵的論述。這本書無疑為我提供瞭一個觀察現代金融秩序重塑的絕佳窗口，讓我得以窺探那些影響著我們經濟脈搏的宏觀決策是如何産生的，以及它們又將如何塑造未來的金融格局。
評分這本書的問世，對於任何試圖理解當代金融業復雜運作的人來說，都具有非凡的意義。我初步翻閱後，一種強烈的預感是，它將不僅僅是關於法律條文的堆砌，而是一場關於金融權力、風險管理和經濟未來的深刻探討。《監管華爾街：<多德-弗蘭剋法案>與金融新架構》這個書名本身就充滿瞭信息量，暗示著本書將圍繞著“多德-弗蘭剋法案”這一核心，全麵審視其如何重塑華爾街的金融版圖。我期待書中能夠深入剖析該法案的每一個關鍵節點，比如對“大而不倒”金融機構的處置機製、對金融衍生品市場的監管強化、以及對消費者金融權益的保護措施等。更重要的是，我希望這本書能夠揭示這些監管舉措背後所蘊含的經濟哲學和政治博弈，以及它們在實際執行過程中所麵臨的挑戰和爭議。這本書無疑為我提供瞭一個係統學習金融監管演變曆史的絕佳機會。
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