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曹士兵著 著

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• 风险管理
• 第4版
• 中国法律

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出版社： 中国法制出版社

ISBN：9787509384718

商品编码：25567505726

出版时间：2017-05-01

中国担保制度与担保方法 作  者:曹士兵 著 定  价:88 出 版 社:中国法制出版社 出版日期:2017年05月01日 页  数:435 装  帧:平装 ISBN:9787509384718 ●导论中国担保法律环境评论
●一、中国担保立法评论
●二、与担保相关的司法环境评论
●三、与担保相关的执法环境评论
●四、未来担保立法应予关注的问题
●总则
●担保法的调整对象
●一、担保法的调整对象——以典型担保方式为核心
●二、非典型担保形式与法律适用
●三、司法程序中担保的性质与法律适用
●第二节担保法在时间上的适用范围
●一、担保法司法解释第133条的规定
●二、《关于涉及担保纠纷案件的司法解释的适用和保证责任方式认定问题的批复》的规定
●第三节担保法规定的法律责任类型
●一、担保责任
●二、赔偿责任
●三、违约责任
●四、缔约过失责任
●第四节独立担保
●一、担保行为的基本特性——从属性和附随性
●部分目录

内容简介

随着经济交往的日益发达，担保已从单纯的债权保障工具，演变为兼具债权保障功能和金融产品特性的混合工具，与金融创新密不可分，许多新型金融产品即以创新担保方式为核心。担保越发显示出独特的价值。
曹士兵著的《中国担保制度与担保方法(第4版)》结合生动案例，着重对我国的担保法律制度和环境进行了全面梳理，对我国担保立法和法律适用进行了系统阐述，对担保有关的司法活动和疑难问题进行了系统分析。
第四版结合《民法总则》等近期新公布的法律、司法解释进行了修订，回应了新规范、新形势的要求。
曹士兵 著 曹士兵，国家法官学院副院长、教授，中国社会科学院法学研究所法学博士。优选人民法院审判员，不错法官。曾任优选法院民事审判第二庭审判长、优选法院院长办公室副主任。
参加起草的法律和司法解释有：《中华人民共和国企业破产法》、优选人民法院《关于审理存单纠纷案件若干问题的规定》、《关于适用《中华人民共和国合同法》若干问题的解释》、《关于适用《中华人民共和国担保法》若干问题的解释》、《关于审理涉及金融资产管理公司收购、管理、处置国有银行不良贷款形成的资产的案件适用法律若干问题的规定》、《关于审理企业破产案件若干问题的规定》。

法治的基石：现代合同关系中的风险分配与信用保障体系探析（暂定名） ——聚焦公司治理、金融创新与跨国交易中的新型担保实践 内容提要： 本书旨在深入剖析在当前全球经济深度融合、金融市场快速演进的背景下，企业及各类市场主体所面临的复杂信用风险图景。不同于传统侧重于基础物权担保或静态法律条文的解读，本书将研究的重点置于动态的、与商业实践紧密结合的担保逻辑与风险管理策略上。全书共分为五个部分，从宏观的法律哲学基础出发，逐步深入到微观的交易结构设计、新型金融工具的应用，以及国际背景下的合规挑战。 第一部分：信用社会基础与风险定价的演进 本部分首先确立了现代商业社会中“信用”作为核心生产要素的地位。我们不再将担保视为简单的债权回收工具，而是将其视为促进交易、降低信息不对称、优化资源配置的关键制度安排。 信用风险的量化与哲学审视： 探讨古典契约理论向现代风险管理理论的过渡。分析担保制度如何影响交易成本和道德风险（Moral Hazard）的发生概率。重点梳理了“预期损失（Expected Loss）”与“意外损失（Unexpected Loss）”在担保设计中的考量差异。 担保的经济功能重构： 阐述担保物权设立的目的不仅仅是实现清偿，更在于通过对债务人资产的预先锁定（Lock-up）机制，约束其在存续期内的经营行为。对比分析了保证责任（Personal Guarantee）与财产担保（Collateral）在激励约束上的效率区别。 法律解释学的转向： 研究在司法实践中，如何平衡效率（Efficiency）与公平（Fairness）的原则。重点分析了担保的公示性要求（Publicity Requirements）在不同司法管辖区的实际效力，及其对善意取得（Bona Fide Acquisition）的影响。 第二部分：公司治理与企业担保的内部约束机制 随着大型企业集团的复杂化，公司对外担保行为的效力认定及内部控制成为风险爆发的常见源头。本部分聚焦于公司法框架下，如何有效区分公司正常经营活动与过度担保的界限。 越权担保与内部决策的效力判断： 详细剖析了《公司法》中关于对外担保权限的规定，特别是对“法定代表人”权限的限制性解释。重点分析了在股权质押、联营担保等复杂情形下，第三人是否负有“审查义务”的司法认定标准。 集团内部担保链的系统性风险： 针对母子公司、兄弟公司间的交叉担保，构建风险传导模型。探讨了如何通过设置担保上限、引入外部独立董事的专门审批程序，以及在集团内部建立“担保池”管理制度来分散风险。 股东个人责任的边界重塑： 深入研究了在“法人人格否认”（Piercing the Corporate Veil）理论在担保纠纷中的适用条件，特别是在新经济模式下，如何界定股东对公司债务的隐性担保责任。 第三部分：金融创新驱动下的新型担保实践 金融科技（FinTech）和资本市场的深化发展，催生了许多传统担保法难以完全覆盖的新型信用增强工具。本部分致力于分析这些工具的法律性质与操作要点。 资产证券化（ABS/MBS）中的信用增级手段： 探讨在结构化融资中，优先/次级（Tranching）、超额担保（Overcollateralization）和流动性支持安排（Liquidity Facility）作为“软担保”的法律效力。分析了资产池的权属转移与破产隔离（Bankruptcy Remoteness）的关键技术。 知识产权与数据资产的担保价值实现： 面对无形资产的估值难题，分析了专利权、商标权、特许经营权等知识产权的质押登记程序、价值评估方法（如未来收益折现法）以及清算时的实现路径，这对科技型企业融资至关重要。 供应链金融中的保理与应收账款转让： 区分了基于真实销售的应收账款转让（保理）与以融资为目的的应收账款质押。详细论述了在多级供应链中，确保债权让与通知有效送达的法律技术，以及如何应对“虚构交易”的风险。 第四部分：国际贸易与跨境交易中的冲突解决与合规 在全球化背景下，担保的设立、执行往往涉及多国法律的竞合。本部分聚焦于国际金融租赁、跨境并购贷款中的担保安排。 冲突规范与准据法选择： 分析《海牙国际私法会议》框架下，担保合同的有效性、优先顺序应适用的法律问题。重点研究了动产担保物权（如设备、存货）在不同国家物权法体系下的承认与冲突解决。 外国担保的司法承认与执行： 探讨中国法院对域外担保（如外国银行的备用信用证、海外子公司提供的母公司担保）的承认条件。分析了反洗钱（AML）和制裁（Sanctions）规定对担保执行的潜在影响。 主权债务与多边机构的担保模式： 简要分析了世界银行、亚洲基础设施投资银行等机构在涉及发展中国家项目融资时所采用的特殊担保结构，如政治风险保险、政府担保的特殊性质。 第五部分：担保的司法执行与破产制度的衔接 担保制度的生命力最终体现于其执行效率。本部分将理论研究回归到实践操作层面，特别是面对企业债务危机和破产程序时的衔接问题。 执行异议与担保优先权的抗辩： 系统梳理了在执行程序中，第三人对被执行人财产主张权利（如查封、扣押、冻结）与担保权人主张优先受偿权之间的冲突解决机制。 破产重整程序中的“中止执行”： 深入研究《企业破产法》下，破产申请受理后对担保物权的行使限制。分析了在“原位重整”（Restructuring in Possession）模式下，如何平衡债务人重整计划的推进与担保权人的既得利益保护。 新型担保物的退出机制： 针对流动性资产（如现金、票据）被用于担保后的风险管理。讨论了“现金覆盖协议”（Cash Cover Agreement）的法律效力，以及在债务违约后如何迅速实现对这些高流动性资产的控制和变现。 本书特色： 本书以深度案例分析为支撑，紧密结合最高人民法院近五年来的典型判例，力求在法律条文的字面解释之外，揭示制度背后的经济逻辑与商业惯例。其分析框架融合了公司金融学、风险管理学的前沿理论，是法律从业者、金融机构风险管理人员、企业法务及法学研究人员理解现代信用保障体系复杂性的重要参考。

评分☆☆☆☆☆

我是一名法学院的学生，目前正在撰写关于担保法律制度的毕业论文。之前我已经研读了这本书的第一版和第二版，受益匪浅。这次的第四版，我主要关注它在以下几个方面的内容更新。首先，是关于担保法律制度的最新立法动态和司法解释的梳理。法律法规的修订和法院的判例是推动法学理论发展的重要动力，我希望新版能够全面地反映近几年来中国在担保立法和司法实践方面的最新进展，例如，《民法典》的颁布对担保制度产生的深远影响，以及最高人民法院近期发布的与担保相关的司法解释和指导性案例。其次，我对书中关于担保物权与债权的关系、以及担保责任的竞合问题是否有新的研究视角很感兴趣。在理论层面，这些问题一直是学术界争论的焦点，希望新版能够带来更具前瞻性的学术观点。最后，我希望作者能够在新版中对担保制度在区域经济发展、特别是“一带一路”倡议下的跨境担保业务，提供一些新的思考和分析，这对于理解中国担保制度的国际化发展趋势具有重要意义。

评分☆☆☆☆☆

这本书的出版，无疑为研究和实践中国担保制度的同仁们注入了一剂强心剂。自从第一版问世以来，它就以其严谨的学术态度、清晰的逻辑结构和深度的理论剖析，赢得了广泛的赞誉。这次的第四版，更是承载了学者们多年来对担保法理论的最新思考和实践经验的提炼。可以想象，在经历了诸多经济和社会变革后，原有的担保理论体系必然需要不断地进行梳理、更新和完善。新的担保形式的出现，例如一些与互联网金融相关的担保模式，以及在司法实践中遇到的新问题，都亟待理论的指导和回应。我个人非常期待书中能够对这些新兴领域有深入的探讨，比如区块链技术在担保中的应用前景、信用保险在担保体系中的作用提升，以及如何构建更有效的风险分担和损失补偿机制。此外，担保制度的完善与国家金融稳定、优化营商环境、服务实体经济发展之间存在着密不可分的联系，书中对这些宏观层面的分析，能否有更精辟独到的见解，也是我关注的重点。毕竟，理论研究的最终目的在于服务实践，而一个健全有效的担保制度，正是现代市场经济不可或缺的基石。

评分☆☆☆☆☆

从一个普通贷款人的角度来看，担保制度的完善直接关系到我的资金安全和借款的便利性。我一直觉得，我们国家在担保方面虽然一直在发展，但相对于一些发达国家，还有很大的提升空间。我非常好奇，这次的第四版是否能够对普通人更友好一些，比如，在解释一些复杂的法律概念时，是否能够更加通俗易懂？我希望书中能够更深入地探讨如何优化担保物的价值评估和处置流程，让担保更加有效，同时也能减轻担保人的负担。另外，我也很想知道，在出现合同违约时，担保人如何更清晰地了解自己的权利和义务，以及如何规避不必要的风险。特别是对于一些小微企业主，他们可能没有专业的法律团队，更需要一本能够帮助他们理解担保风险、规避陷阱的书籍。我希望这本书能够提供一些实用的建议，比如，如何选择合适的担保方式，如何审查担保合同，以及在担保出现问题时，如何采取有效的应对措施，让担保制度真正发挥其保障信用的作用，而不是成为一种负担。

评分☆☆☆☆☆

作为一名长期关注中国金融市场发展的观察者，我一直对担保制度在中国经济中的作用抱有极大的兴趣。这本书的每一次更新，都代表着对中国担保制度最新发展趋势的深刻把握。此次的第四版，我尤为期待看到书中对于担保制度与金融科技融合的深入分析。随着大数据、人工智能等技术的广泛应用，传统的担保模式正在发生深刻变革。例如，基于大数据和信用评分的信用保证保险、以及利用区块链技术实现的担保权流转和公示等，这些新兴的担保形式，都可能对金融风险管理和市场效率产生颠覆性的影响。我希望书中能够对这些新趋势的法律基础、监管挑战以及潜在风险进行详尽的阐述，并探讨如何通过制度创新来适应这些变化。此外，我也对书中对于担保制度在化解金融风险、维护金融稳定方面的作用，是否有更具前瞻性的分析，以及如何通过担保制度的完善，更好地服务于中国经济高质量发展，有所期待。

评分☆☆☆☆☆

作为一名在金融租赁行业摸爬滚打多年的从业者，我深切体会到担保在风险控制和交易安全中的核心地位。尤其是在当前经济环境下，中小企业融资难、融资贵的问题依然突出，如何通过更加灵活、多元化的担保方式来破解这一困境，是行业内一直在探索的课题。我非常希望这次的第四版能够在这个方向上有所突破，比如，书中是否对非传统担保方式的法律效力、执行程序进行了更细致的阐释？像是应收账款质押、知识产权质押等，在实践中往往存在着执行难、价值评估难等问题，希望新版能够提供更具操作性的解决方案。同时，我对担保责任的承担、担保合同的效力认定、以及在破产清算程序中担保物权的优先受偿等问题，也抱有浓厚的兴趣。在复杂的商业环境中，清晰明确的法律规定是保障各方权益的基石，希望本书能提供更具说服力的论证和更清晰的指引，帮助我们更好地应对潜在的法律风险，从而更有效地支持企业发展，推动金融创新。