商业银行信贷法律风险精析(第四版) pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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宾爱琪 著

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• 商业银行
• 信贷风险
• 法律风险
• 金融法
• 银行法
• 风险管理
• 第四版
• 精析
• 实务
• 案例分析

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出版社： 中国金融出版社

ISBN：9787504958327

商品编码：1027449592

出版时间：2011-04-01

作  者:宾爱琪 著作 定  价:55 出 版 社:中国金融出版社 出版日期:2011年04月01日 页  数:423 装  帧:平装 ISBN:9787504958327 ● 借款合同的法律风险控制
● 贷款法律关系与民事法律行为
●第二节 借款合同的订立与履行
●第三节 当事人的义务及其争议焦点
●第四节 贷款新规的理解与应用
●第五节 借款人
●第六节 借款合同担保
●第七节 保证担保
●第八节 财产所有权与共有财产担保
●第九节 公司对外担保
●第十节 担保公司担保
●第十一节 已婚人员贷款相关问题
●第十二节 未成年人贷款相关问题
●第十三节 借款的特殊主体问题
●
●第二章 抵押担保的法律风险控制
● 抵押与抵押权
●第二节 抵押权的设定
●第三节 抵押物的选择
●第四节 抵押权的效力范围
●部分目录

内容简介

《商业银行信贷法律风险精析(第4版)》作者积二十余年银行法务实践经验、管理经验和培训经验，在全面分析商业银行信贷经营面临的各种法律风险的基础上，结合我国的法律法规及银行业的规章制度，对防范、控制和处置信贷法律风险提出切实可行的解决方案同时对信贷经营管理者如何规避操作风险给予了特别提示。从普通人的视角关注信贷热点、审视经营现象以通俗易懂的语言演绎法律条文以典型的案例剖析信贷法律问题商业银行提升法律风险防范与控制水平的实用培训教程透视金融法律，正确辨识和控制银行信贷经营风险的实战指南。  宾爱琪 著作 宾爱琪，研究员不错经济师，广西经济法学会副会长、广西第十一次社会科学很好成果奖评审专家，中国金融教育发展基金会。2010年金融教育很好研究成果奖一等奖、广西壮族自治区人民政府“第十次社会科学很好成果奖”一等奖、律师制度恢复30周年广西律师行业专业成绩突出奖获得者入选《广西社会科学年鉴（2009）》学界人物。1985年进入中国建设银行广西壮族自治区分行从事投资研究，白1989年起专职银行法律工作，持有律师和法律顾问牌照。法律合规部总经理、律师办公室主任，中国建设银行培训中心（哈尔滨）客座教授，南宁仲裁委员会仲裁员，广西律师协会金融、证券、保险专业委员会副主任。长期从事银行法律与律师实务，对银行业等     （二）民事义务
    民事义务，指民事法律规范规定或当事人依法约定，义务人为一定的“作为”或“不作为”，以满足权利人利益的法律手段。我们可以从以下两个方面来理解民事义务这一含义：～首先，民事义务可以由民事法律规范规定，也可以由当事人协商约定，但当事人协商约定不得违反民事法律规定。
    其次，义务人必须按照法律规定或当事人约定“作为”或“不作为”，当义务人不履行或不接近履行义务时，权利人可以要求义务人履行，也可以提起诉讼，请求人民法院强制义务人履行，并承担相应的民事责任。
    （三）民事责任
    民事责任，指民事主体违反合同义务或法定义务而应等
    （二）民事义务
    民事义务，指民事法律规范规定或当事人依法约定，义务人为一定的“作为”或“不作为”，以满足权利人利益的法律手段。我们可以从以下两个方面来理解民事义务这一含义：～首先，民事义务可以由民事法律规范规定，也可以由当事人协商约定，但当事人协商约定不得违反民事法律规定。
    其次，义务人必须按照法律规定或当事人约定“作为”或“不作为”，当义务人不履行或不完全履行义务时，权利人可以要求义务人履行，也可以提起诉讼，请求人民法院强制义务人履行，并承担相应的民事责任。
    （三）民事责任
    民事责任，指民事主体违反合同义务或法定义务而应等

金融监管风云变幻中的银行合规实践：跨越风险与机遇的边界 本书旨在为银行业从业人员、法律专业人士以及监管机构提供一份深入、前沿且极具实操性的指南，聚焦于当前全球金融市场快速演变背景下，商业银行所面临的复杂且动态的合规挑战与风险管理前沿策略。 我们将目光投向的，是那些超越了传统信贷审查范畴，直击现代金融机构运营核心的监管科技（RegTech）、反洗钱（AML）的深度应用、数据隐私保护的国际标准，以及日益收紧的跨境金融业务监管要求。 第一部分：数字金融时代的合规重塑与监管科技的崛起 随着金融科技（FinTech）的迅猛发展，银行业务的数字化转型已是不可逆转的趋势。然而，这种转型也带来了全新的合规挑战。本书的开篇将着重分析数据治理与隐私保护的全球化趋势，特别是深入探讨《通用数据保护条例》（GDPR）、中国的《个人信息保护法》等对银行业务流程的颠覆性影响。我们不只是罗列法规条文，而是提供银行如何在客户信息采集、存储、分析和跨境传输过程中，实现“合规即设计”（Compliance by Design）的落地策略。 接着，我们将详细剖析监管科技（RegTech）的应用前沿。这不仅仅是关于如何使用软件自动化报告流程，而是探讨如何利用人工智能（AI）和机器学习（ML）技术来提升交易监控的有效性与效率。重点案例分析将涵盖利用自然语言处理（NLP）技术进行合同条款的自动审查、利用图数据库识别复杂的洗钱网络，以及利用行为生物识别技术加强客户身份验证（KYC/CDD）的下一代实践。我们关注的焦点是，如何将RegTech从成本中心转变为风险预警和业务优化的战略工具。 第二部分：全球反洗钱与制裁合规的精细化管理 在全球化背景下，反洗钱（AML）和反恐怖融资（CTF）已成为国际金融稳定的基石。本书的第二部分将聚焦于高风险国家和地区业务的尽职调查（CDD）升级，以及如何有效应对日益复杂的制裁合规风险。 我们将深入研究金融行动特别工作组（FATF）最新的建议标准及其在不同司法管辖区的落地差异。内容将包括： 1. 受益所有人（UBO）识别的挑战与突破： 探讨如何穿透复杂的企业结构，识别隐藏的最终控制人，特别是在使用信托、离岸实体和SPV（特殊目的载体）的交易中。 2. 交易监控模型的优化： 分析传统基于规则的系统（Rule-Based Systems）的局限性，转而探讨基于风险评分和异常行为建模的自适应监控体系，以减少误报（False Positives）并提高对新型洗钱模式的捕获能力。 3. 制裁合规的实时拦截机制： 详细介绍如何将最新的制裁名单（如OFAC、联合国等）无缝集成到支付系统和交易流程中，并建立有效的“容忍度”管理框架，以平衡业务连续性与合规要求。 第三部分：市场行为与投资者保护的深度透视 在金融产品日益复杂、信息不对称问题突出的今天，市场行为合规与投资者保护成为监管机构关注的重中之重。本书将提供对市场滥用行为的最新认识，并探讨银行在提供财富管理、投资银行服务时所必须坚守的“忠实义务”（Fiduciary Duty）。 我们将详细解读利益冲突管理在现代投资银行部门中的应用。这包括处理“防火墙”机制的有效性评估、利用内部审计确保信息隔离，以及如何处理与母公司或关联方在资本市场交易中的潜在冲突。对于资产管理业务，本书将探讨ESG（环境、社会和治理）信息披露的合规压力，以及银行如何将可持续金融的风险纳入其投资决策框架。 第四部分：跨境金融监管协调与机构内部控制的强化 随着“巴塞尔协议III/IV”的最终落地和全球税收透明化进程（如CRS/FATCA）的深化，银行的跨境业务面临前所未有的监管协同压力。 本部分将分析： 1. 跨境监管合作与信息交换的法律基础： 探讨不同国家监管机构之间，特别是在处理跨国金融犯罪和危机处置时的信息共享机制与法律障碍。 2. 审慎监管与资本充足率的动态管理： 关注内部评级法（IRB）模型验证的严格性要求，以及在压力测试（Stress Testing）中如何体现合规风险的潜在冲击。 3. 内部控制的“三道防线”模型再评估： 鉴于近年来大型金融机构的违规案例，本书将强调第二道防线（风险管理部门）在设定风险偏好和指标监控中的独立性和权威性，并探讨如何将合规文化深度植入到一线业务团队的日常绩效考核中，确保“合规是每个人的责任”。 总结而言，本书提供了一幅关于现代商业银行合规与风险管理的宏大图景，它不再局限于单一的信贷合同风险，而是涵盖了技术、国际、市场行为和机构治理等多个维度，是金融机构在不确定监管环境中稳健前行的必备参考。

评分☆☆☆☆☆

作为一个刚踏入银行信贷领域的新人，我发现自己常常在处理具体业务时，对于潜在的法律风险感到力不从心。这本书简直就像及时雨，虽然我还没来得及深入研读，但仅仅是快速浏览一下目录和章节标题，就让我对信贷业务中可能涉及到的各种法律风险有了初步的认知框架。我注意到其中有专门的章节在讨论合同风险、担保物权风险，甚至还有关于电子支付和数据安全的法律风险，这些都是我工作中经常会遇到的，也是我一直以来感到困惑的重点。我相信，通过对这本书的系统学习，我能够更清晰地识别、评估和规避这些风险，从而更稳健地开展我的信贷工作，避免因为不了解法律规定而犯下低级错误。

评分☆☆☆☆☆

这本书的排版和印刷质量真心不错，拿在手里沉甸甸的，纸张也很厚实，书页的触感很好，不是那种容易泛黄的劣质纸。封面设计简洁大气，虽然没有花哨的插图，但专业感十足，让人一眼就能看出是讲究学问的书。章节划分清晰，目录也很详尽，查找起来特别方便。我尤其喜欢它字体的大小和行间距，阅读起来一点都不费力，即便是长时间看书也不会感到眼部疲劳，这点对于我们这些经常要埋头钻研专业知识的人来说，简直是福音。装订也很牢固，翻了很多次，书页也都没有松散的迹象，感觉能够陪伴我很久。书的整体感觉就是“扎实”和“专业”，让人觉得作者是下了真功夫的，而不是敷衍了事。

评分☆☆☆☆☆

这本书的逻辑性非常强，每一章的论述都层层递进，从宏观的法律环境分析，到具体的风险点剖析，再到应对策略的提出，整个思路非常清晰流畅。我特别欣赏作者在分析问题时，不仅仅是简单地列举风险，而是深入探讨了这些风险产生的根源，以及它们对银行信贷业务可能造成的具体影响。例如，在讨论担保物权风险时，作者详细阐述了不同类型担保物在法律上的特性、权利的实现难点，以及如何通过细致的合同约定和尽职调查来防范。这种深入的分析，能够帮助读者真正理解问题的本质，而不是停留在表面。而且，作者的语言风格也很严谨，用词精准，没有含糊不清的地方，这对于理解复杂的法律概念非常有帮助。

评分☆☆☆☆☆

我发现这本书在理论深度和实践指导性之间找到了一个很好的平衡点。虽然它是一本专业性很强的学术著作，但作者并没有仅仅停留在理论层面，而是非常注重将法律风险与银行信贷的实际业务相结合。我看到很多章节都引用了实际案例，或者通过模拟场景来讲解风险点，这让我觉得非常接地气，也更容易理解。比如，在讲到贷款合同的条款审查时，作者列举了很多常见的、容易被忽视的法律风险点，并给出了具体的修改建议，这对于我们日常工作中合同的起草和审查非常有指导意义。这种“理论与实践并重”的写法，让这本书的实用价值得到了大大的提升，也让我觉得物超所值。

评分☆☆☆☆☆

这本书的结构设计得非常人性化，每一章都配有小结，帮助读者梳理本章的重点内容，这对于我这种记忆力不太好的人来说，实在是太友好了。在学习过程中，我可以随时回顾小结，快速找到自己想要复习的知识点，而不用费力地从头翻到尾。而且，书的篇幅适中，既没有过于冗长而让人望而生畏，也没有过于简略而显得信息不足。作者的叙述语言专业但不晦涩，对于一些复杂的法律术语，作者也会给出清晰的解释，让我这个非法律专业出身的读者也能基本理解。总的来说，这本书的阅读体验很好，能够让我在忙碌的工作之余，高效地学习到所需的专业知识。

评分☆☆☆☆☆

还好，一般般，不建议全部人买。

评分☆☆☆☆☆

非常不错，书的质量很好，很适用

评分☆☆☆☆☆

比较详实，值得读一读。

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东东不错哦

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说得通熟易懂，以点为主，缺乏体系。

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说得通熟易懂，以点为主，缺乏体系。

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纸张质量不错。物流也挺快，整体感觉不错

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可以

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