商業銀行信貸法律風險精析(第四版) pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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賓愛琪 著

圖書標籤:

• 商業銀行
• 信貸風險
• 法律風險
• 金融法
• 銀行法
• 風險管理
• 第四版
• 精析
• 實務
• 案例分析

店鋪： 文軒網旗艦店

齣版社： 中國金融齣版社

ISBN：9787504958327

商品編碼：1027449592

齣版時間：2011-04-01

作  者:賓愛琪 著作 定  價:55 齣 版 社:中國金融齣版社 齣版日期:2011年04月01日 頁  數:423 裝  幀:平裝 ISBN:9787504958327 ● 藉款閤同的法律風險控製
● 貸款法律關係與民事法律行為
●第二節 藉款閤同的訂立與履行
●第三節 當事人的義務及其爭議焦點
●第四節 貸款新規的理解與應用
●第五節 藉款人
●第六節 藉款閤同擔保
●第七節 保證擔保
●第八節 財産所有權與共有財産擔保
●第九節 公司對外擔保
●第十節 擔保公司擔保
●第十一節 已婚人員貸款相關問題
●第十二節 未成年人貸款相關問題
●第十三節 藉款的特殊主體問題
●
●第二章 抵押擔保的法律風險控製
● 抵押與抵押權
●第二節 抵押權的設定
●第三節 抵押物的選擇
●第四節 抵押權的效力範圍
●部分目錄

內容簡介

《商業銀行信貸法律風險精析(第4版)》作者積二十餘年銀行法務實踐經驗、管理經驗和培訓經驗，在全麵分析商業銀行信貸經營麵臨的各種法律風險的基礎上，結閤我國的法律法規及銀行業的規章製度，對防範、控製和處置信貸法律風險提齣切實可行的解決方案同時對信貸經營管理者如何規避操作風險給予瞭特彆提示。從普通人的視角關注信貸熱點、審視經營現象以通俗易懂的語言演繹法律條文以典型的案例剖析信貸法律問題商業銀行提升法律風險防範與控製水平的實用培訓教程透視金融法律，正確辨識和控製銀行信貸經營風險的實戰指南。  賓愛琪 著作 賓愛琪，研究員不錯經濟師，廣西經濟法學會副會長、廣西第十一次社會科學很好成果奬評審專傢，中國金融教育發展基金會。2010年金融教育很好研究成果奬一等奬、廣西壯族自治區人民政府“第十次社會科學很好成果奬”一等奬、律師製度恢復30周年廣西律師行業專業成績突齣奬獲得者入選《廣西社會科學年鑒（2009）》學界人物。1985年進入中國建設銀行廣西壯族自治區分行從事投資研究，白1989年起專職銀行法律工作，持有律師和法律顧問牌照。法律閤規部總經理、律師辦公室主任，中國建設銀行培訓中心（哈爾濱）客座教授，南寜仲裁委員會仲裁員，廣西律師協會金融、證券、保險專業委員會副主任。長期從事銀行法律與律師實務，對銀行業等     （二）民事義務
    民事義務，指民事法律規範規定或當事人依法約定，義務人為一定的“作為”或“不作為”，以滿足權利人利益的法律手段。我們可以從以下兩個方麵來理解民事義務這一含義：～首先，民事義務可以由民事法律規範規定，也可以由當事人協商約定，但當事人協商約定不得違反民事法律規定。
    其次，義務人必須按照法律規定或當事人約定“作為”或“不作為”，當義務人不履行或不接近履行義務時，權利人可以要求義務人履行，也可以提起訴訟，請求人民法院強製義務人履行，並承擔相應的民事責任。
    （三）民事責任
    民事責任，指民事主體違反閤同義務或法定義務而應等
    （二）民事義務
    民事義務，指民事法律規範規定或當事人依法約定，義務人為一定的“作為”或“不作為”，以滿足權利人利益的法律手段。我們可以從以下兩個方麵來理解民事義務這一含義：～首先，民事義務可以由民事法律規範規定，也可以由當事人協商約定，但當事人協商約定不得違反民事法律規定。
    其次，義務人必須按照法律規定或當事人約定“作為”或“不作為”，當義務人不履行或不完全履行義務時，權利人可以要求義務人履行，也可以提起訴訟，請求人民法院強製義務人履行，並承擔相應的民事責任。
    （三）民事責任
    民事責任，指民事主體違反閤同義務或法定義務而應等

金融監管風雲變幻中的銀行閤規實踐：跨越風險與機遇的邊界 本書旨在為銀行業從業人員、法律專業人士以及監管機構提供一份深入、前沿且極具實操性的指南，聚焦於當前全球金融市場快速演變背景下，商業銀行所麵臨的復雜且動態的閤規挑戰與風險管理前沿策略。 我們將目光投嚮的，是那些超越瞭傳統信貸審查範疇，直擊現代金融機構運營核心的監管科技（RegTech）、反洗錢（AML）的深度應用、數據隱私保護的國際標準，以及日益收緊的跨境金融業務監管要求。 第一部分：數字金融時代的閤規重塑與監管科技的崛起 隨著金融科技（FinTech）的迅猛發展，銀行業務的數字化轉型已是不可逆轉的趨勢。然而，這種轉型也帶來瞭全新的閤規挑戰。本書的開篇將著重分析數據治理與隱私保護的全球化趨勢，特彆是深入探討《通用數據保護條例》（GDPR）、中國的《個人信息保護法》等對銀行業務流程的顛覆性影響。我們不隻是羅列法規條文，而是提供銀行如何在客戶信息采集、存儲、分析和跨境傳輸過程中，實現“閤規即設計”（Compliance by Design）的落地策略。 接著，我們將詳細剖析監管科技（RegTech）的應用前沿。這不僅僅是關於如何使用軟件自動化報告流程，而是探討如何利用人工智能（AI）和機器學習（ML）技術來提升交易監控的有效性與效率。重點案例分析將涵蓋利用自然語言處理（NLP）技術進行閤同條款的自動審查、利用圖數據庫識彆復雜的洗錢網絡，以及利用行為生物識彆技術加強客戶身份驗證（KYC/CDD）的下一代實踐。我們關注的焦點是，如何將RegTech從成本中心轉變為風險預警和業務優化的戰略工具。 第二部分：全球反洗錢與製裁閤規的精細化管理 在全球化背景下，反洗錢（AML）和反恐怖融資（CTF）已成為國際金融穩定的基石。本書的第二部分將聚焦於高風險國傢和地區業務的盡職調查（CDD）升級，以及如何有效應對日益復雜的製裁閤規風險。 我們將深入研究金融行動特彆工作組（FATF）最新的建議標準及其在不同司法管轄區的落地差異。內容將包括： 1. 受益所有人（UBO）識彆的挑戰與突破： 探討如何穿透復雜的企業結構，識彆隱藏的最終控製人，特彆是在使用信托、離岸實體和SPV（特殊目的載體）的交易中。 2. 交易監控模型的優化： 分析傳統基於規則的係統（Rule-Based Systems）的局限性，轉而探討基於風險評分和異常行為建模的自適應監控體係，以減少誤報（False Positives）並提高對新型洗錢模式的捕獲能力。 3. 製裁閤規的實時攔截機製： 詳細介紹如何將最新的製裁名單（如OFAC、聯閤國等）無縫集成到支付係統和交易流程中，並建立有效的“容忍度”管理框架，以平衡業務連續性與閤規要求。 第三部分：市場行為與投資者保護的深度透視 在金融産品日益復雜、信息不對稱問題突齣的今天，市場行為閤規與投資者保護成為監管機構關注的重中之重。本書將提供對市場濫用行為的最新認識，並探討銀行在提供財富管理、投資銀行服務時所必須堅守的“忠實義務”（Fiduciary Duty）。 我們將詳細解讀利益衝突管理在現代投資銀行部門中的應用。這包括處理“防火牆”機製的有效性評估、利用內部審計確保信息隔離，以及如何處理與母公司或關聯方在資本市場交易中的潛在衝突。對於資産管理業務，本書將探討ESG（環境、社會和治理）信息披露的閤規壓力，以及銀行如何將可持續金融的風險納入其投資決策框架。 第四部分：跨境金融監管協調與機構內部控製的強化 隨著“巴塞爾協議III/IV”的最終落地和全球稅收透明化進程（如CRS/FATCA）的深化，銀行的跨境業務麵臨前所未有的監管協同壓力。 本部分將分析： 1. 跨境監管閤作與信息交換的法律基礎： 探討不同國傢監管機構之間，特彆是在處理跨國金融犯罪和危機處置時的信息共享機製與法律障礙。 2. 審慎監管與資本充足率的動態管理： 關注內部評級法（IRB）模型驗證的嚴格性要求，以及在壓力測試（Stress Testing）中如何體現閤規風險的潛在衝擊。 3. 內部控製的“三道防綫”模型再評估： 鑒於近年來大型金融機構的違規案例，本書將強調第二道防綫（風險管理部門）在設定風險偏好和指標監控中的獨立性和權威性，並探討如何將閤規文化深度植入到一綫業務團隊的日常績效考核中，確保“閤規是每個人的責任”。 總結而言，本書提供瞭一幅關於現代商業銀行閤規與風險管理的宏大圖景，它不再局限於單一的信貸閤同風險，而是涵蓋瞭技術、國際、市場行為和機構治理等多個維度，是金融機構在不確定監管環境中穩健前行的必備參考。

評分☆☆☆☆☆

這本書的排版和印刷質量真心不錯，拿在手裏沉甸甸的，紙張也很厚實，書頁的觸感很好，不是那種容易泛黃的劣質紙。封麵設計簡潔大氣，雖然沒有花哨的插圖，但專業感十足，讓人一眼就能看齣是講究學問的書。章節劃分清晰，目錄也很詳盡，查找起來特彆方便。我尤其喜歡它字體的大小和行間距，閱讀起來一點都不費力，即便是長時間看書也不會感到眼部疲勞，這點對於我們這些經常要埋頭鑽研專業知識的人來說，簡直是福音。裝訂也很牢固，翻瞭很多次，書頁也都沒有鬆散的跡象，感覺能夠陪伴我很久。書的整體感覺就是“紮實”和“專業”，讓人覺得作者是下瞭真功夫的，而不是敷衍瞭事。

評分☆☆☆☆☆

這本書的邏輯性非常強，每一章的論述都層層遞進，從宏觀的法律環境分析，到具體的風險點剖析，再到應對策略的提齣，整個思路非常清晰流暢。我特彆欣賞作者在分析問題時，不僅僅是簡單地列舉風險，而是深入探討瞭這些風險産生的根源，以及它們對銀行信貸業務可能造成的具體影響。例如，在討論擔保物權風險時，作者詳細闡述瞭不同類型擔保物在法律上的特性、權利的實現難點，以及如何通過細緻的閤同約定和盡職調查來防範。這種深入的分析，能夠幫助讀者真正理解問題的本質，而不是停留在錶麵。而且，作者的語言風格也很嚴謹，用詞精準，沒有含糊不清的地方，這對於理解復雜的法律概念非常有幫助。

評分☆☆☆☆☆

作為一個剛踏入銀行信貸領域的新人，我發現自己常常在處理具體業務時，對於潛在的法律風險感到力不從心。這本書簡直就像及時雨，雖然我還沒來得及深入研讀，但僅僅是快速瀏覽一下目錄和章節標題，就讓我對信貸業務中可能涉及到的各種法律風險有瞭初步的認知框架。我注意到其中有專門的章節在討論閤同風險、擔保物權風險，甚至還有關於電子支付和數據安全的法律風險，這些都是我工作中經常會遇到的，也是我一直以來感到睏惑的重點。我相信，通過對這本書的係統學習，我能夠更清晰地識彆、評估和規避這些風險，從而更穩健地開展我的信貸工作，避免因為不瞭解法律規定而犯下低級錯誤。

評分☆☆☆☆☆

我發現這本書在理論深度和實踐指導性之間找到瞭一個很好的平衡點。雖然它是一本專業性很強的學術著作，但作者並沒有僅僅停留在理論層麵，而是非常注重將法律風險與銀行信貸的實際業務相結閤。我看到很多章節都引用瞭實際案例，或者通過模擬場景來講解風險點，這讓我覺得非常接地氣，也更容易理解。比如，在講到貸款閤同的條款審查時，作者列舉瞭很多常見的、容易被忽視的法律風險點，並給齣瞭具體的修改建議，這對於我們日常工作中閤同的起草和審查非常有指導意義。這種“理論與實踐並重”的寫法，讓這本書的實用價值得到瞭大大的提升，也讓我覺得物超所值。

評分☆☆☆☆☆

這本書的結構設計得非常人性化，每一章都配有小結，幫助讀者梳理本章的重點內容，這對於我這種記憶力不太好的人來說，實在是太友好瞭。在學習過程中，我可以隨時迴顧小結，快速找到自己想要復習的知識點，而不用費力地從頭翻到尾。而且，書的篇幅適中，既沒有過於冗長而讓人望而生畏，也沒有過於簡略而顯得信息不足。作者的敘述語言專業但不晦澀，對於一些復雜的法律術語，作者也會給齣清晰的解釋，讓我這個非法律專業齣身的讀者也能基本理解。總的來說，這本書的閱讀體驗很好，能夠讓我在忙碌的工作之餘，高效地學習到所需的專業知識。

評分☆☆☆☆☆

不錯

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不錯

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比較詳實，值得讀一讀。

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好書

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東東不錯哦

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比較詳實，值得讀一讀。

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好………………………

評分☆☆☆☆☆

紙張質量不錯，非常實用~