证券公司高级管理人员资质法律法规汇编（2012） [Compilation of Laws and Regulations for Executive Aptitude in Securities Companies(2012)] pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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• 证券法律法规
• 证券公司
• 高级管理人员
• 资质考试
• 法律汇编
• 金融法律
• 证券从业
• 2012年版
• 合规
• 职业资格

出版社： 中国金融出版社

ISBN：9787504963666

版次：1

商品编码：11025683

包装：平装

外文名称：Compilation of Laws and Regulations for Executive Aptitude in Securities Companies(2012)

开本：16开

出版时间：2012-05-01

用纸

内容简介

《证券公司高级管理人员资质法律法规汇编（2012）》汇编了《证券公司高级管理人员资质测试大纲（2012）》、《关于（证券公司高级管理人员资质测试大纲（2012）的起草说明》及其入选法规54件。在人选法规中，综合类14件，公司管理类15件（包括公司及分支机构设立、变更4件，公司治理、内部控制与信息披露5件，财务与风险控制3件，从业人员管理3件），业务类22件（包括证券经纪2件，证券投资咨询2件，证券保荐、承销与财务顾问6件，证券自营2件，证券资产管理4件，融资融券3件，其他证券业务2件），其他类3件。
上述文件是《证券公司高级管理人员资质测试大纲（2012）》起草工作法律专家组、行业专家组和高校专家组，并行开展全面梳理、分类、论证、审校等一系列工作环节后，通过专题会议征求意见、专函征求中国证监会有关部门意见、报请中国证券业协会会长批准后汇编成册的。《证券公司高级管理人员资质法律法规汇编（2012）》将作为中国证券业协会今后一个时期举办证券公司拟任高管人员培训班暨资质测试的培训教材之一，供证券公司拟任高管人员、现任高管人员及其培训、测试专家参考。

内页插图

目录

一、大纲
证券公司高级管理人员资质测试大纲（2012）
关于《证券公司高级管理人员资质测试大纲（2012）》的起草说明

二、综合
中华人民共和国公司法
第一章 总则
第二章 有限责任公司的设立和组织机构
第三章 有限责任公司的股权转让
第四章 股份有限公司的设立和组织机构
第五章 股份有限公司的股份发行和转让
第六章 公司董事、监事、高级管理人员的资格和义务
第七章 公司债券
第八章 公司财务、会计
第九章 公司合并、分立、增资、减资
第十章 公司解散和清算
第十一章 外国公司的分支机构
第十二章 法律责任
第十三章 附则
中华人民共和国证券法
第一章 总则
第二章 证券发行
第三章 证券交易
第四章 上市公司的收购
第五章 证券交易所
第六章 证券公司
第七章 证券登记结算机构
第八章 证券服务机构
第九章 证券业协会
第十章 证券监督管理机构
第十一章 法律责任
第十二章 附则
证券公司监督管理条例
第一章 总则
第二章 设立与变更
第三章 组织机构
第四章 业务规则与风险控制
第五章 客户资产的保护
第六章 监督管理措施
第七章 法律责任
第八章 附则
证券公司风险处置条例
第一章 总则
第二章 停业整顿、托管、接管、行政重组
第三章 撤销
第四章 破产清算和重整
第五章 监督协调
第六章 法律责任
第七章 附则
中华人民共和国刑法（第二编第三章 第三节 、第四节）
中华人民共和国证券投资基金法
第一章 总则
第二章 基金管理人
第三章 基金托管人
第四章 基金的募集
第五章 基金份额的交易
第六章 基金份额的申购与赎回
第七章 基金的运作与信息披露
第八章 基金合同的变更、终止与基金财产清算
第九章 基金份额持有人权利及其行使
……
三、公司管理
四、业务
五、其他

精彩书摘

第一百九十六条借款合同是借款人向贷款人借款，到期返还借款并支付利息的合同。
第一百九十七条借款合同采用书面形式，但自然人之间借款另有约定的除外。
借款合同的内容包括借款种类、币种、用途、数额、利率、期限和还款方式等条款。
第一百九十八条订立借款合同，贷款人可以要求借款人提供担保。担保依照《中华人民共和国担保法》的规定。
第一百九十九条订立借款合同，借款人应当按照贷款人的要求提供与借款有关的业务活动和财务状况的真实情况。
第二百条借款的利息不得预先在本金中扣除。利息预先在本金中扣除的，应当按照实际借款数额返还借款并计算利息。第二百零一条贷款人未按照约定的日期、数额提供借款，造成借款人损失的，应当赔偿损失。借款人未按照约定的日期、数额收取借款的，应当按照约定的日期、数额支付利息。
第二百零二条贷款人按照约定可以检查、监督借款的使用情况。借款人应当按照约定向贷款人定期提供有关财务会计报表等资料。
第二百零三条借款人未按照约定的借款用途使用借款的，贷款人可以停止发放借款、提前收回借款或者解除合同。
第二百零四条办理贷款业务的金融机构贷款的利率，应当按照中国人民银行规定的贷款利率的上下限确定。
第二百零五条借款人应当按照约定的期限支付利息。对支付利息的期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定，借款期间不满一年的，应当在返还借款时一并支付；借款期间一年以上的，应当在每届满一年时支付，剩余期间不满一年的，应当在返还借款时一并支付。
第二百零六条借款人应当按照约定的期限返还借款。对借款期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定的，借款人可以随时返还；贷款人可以催告借款人在合理期限内返还。
第二百零七条借款人未按照约定的期限返还借款的，应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息。
第二百零八条借款人提前偿还借款的，除当事人另有约定的以外，应当按照实际借款的期间计算利息。
第二百零九条借款人可以在还款期限届满之前向贷款人申请展期。贷款人同意的，可以展期。
第二百一十条自然人之间的借款合同，自贷款人提供借款时生效。
第二百一十一条自然人之间的借款合同对支付利息没有约定或者约定不明确的，视为不支付利息。
自然人之间的借款合同约定支付利息的，借款的利率不得违反国家有关限制借款利率的规定。
……

前言/序言

现代金融监管体系与合规实践：风险管理、内部控制与市场行为规范 本书聚焦于理解和应对当前全球及本土金融市场所面临的复杂监管环境，特别是针对非特定证券机构高级管理人员职业素养和机构运营合规性构建的综合性指南。 --- 第一部分：全球金融监管框架的演进与核心原则 第一章：巴塞尔协议Ⅲ与审慎监管思潮的深化 本章深入剖析了《巴塞尔协议Ⅲ》对全球银行业（兼及对广义金融机构）资本充足率、杠杆率和流动性风险管理的最新要求。重点阐述了相较于前两版协议，新标准在应对系统性风险和微观审慎监管上的突破点。内容涵盖： 1. 资本质量的提升与界定： 详细解析了普通股权一级资本（CET1）的具体构成、减值处理标准，以及资本缓冲层的设计（如逆周期资本缓冲、系统重要性附加资本要求）。 2. 杠杆率的引入与作用： 探讨杠杆率作为第二支柱的重要补充，如何约束资产扩张的无序性，并分析其在压力情景下的约束机制。 3. 流动性风险管理的革命： 全面介绍流动性覆盖率（LCR）和净稳定资金比率（NSFR）的计算方法、数据准备要求及其对机构资产负债表管理的深远影响。 4. 系统重要性金融机构（G-SIFI）的监管特殊性： 概述对全球系统重要性机构额外的损失吸收能力（TLAC）要求及其对跨境运营机构的治理挑战。 第二章：金融稳定理事会（FSB）与宏观审慎工具箱 本章着眼于监管理念的转变，即从单一机构的微观审慎监管转向维护整体金融体系稳定的宏观审慎视角。 1. 宏观审慎政策工具的应用： 分析逆周期资本要求、贷款价值比（LTV）限制、债务收入比（DTI）限制等工具在预防资产泡沫和信贷过度扩张中的实操细节。 2. 影子银行活动的监管边界： 探讨监管机构如何界定、监测和管理未受传统银行监管约束的金融中介活动，特别是资产管理行业中出现的系统性风险点。 3. 跨境监管协作的挑战： 讨论在金融全球化背景下，不同司法管辖区之间在信息共享、危机处置和监管一致性方面存在的障碍与最新的合作机制（如监管信息交换平台）。 --- 第二部分：现代金融机构的内部治理与风险管理体系构建 第三章：机构治理的“三道防线”模型与有效性评估 本章是关于现代风险治理结构的核心部分，强调清晰的职责划分和有效的制衡机制。 1. 第一道防线（业务条线）： 阐述一线员工和业务部门在日常运营中识别、评估和控制风险的首要责任，以及如何将风险管理嵌入业务流程（Risk in Business）。 2. 第二道防线（风险管理与合规部门）： 深入分析独立风险管理部门的组织架构、权力设置，包括如何建立有效的风险偏好声明（Risk Appetite Statement, RAS）以及量化模型风险的治理流程。 3. 第三道防线（内部审计）： 强调内部审计的独立性和客观性，以及其对前两道防线的有效性进行独立、定期的审查和评估的职能。 4. 董事会与高层管理层的监督责任： 探讨董事会在设定风险文化、批准风险政策和监督风险管理体系有效性方面的法定和道德责任。 第四章：全面风险管理：从计量到应对 本章聚焦于金融机构必须有效管理的几类核心风险，并探讨其量化方法与应对策略。 1. 市场风险管理： 介绍风险价值（VaR）模型的局限性、预期缺口（ES）的引入，以及压力测试在评估极端市场事件下的损失敞口中的关键作用。 2. 信用风险的精细化管理： 探讨内部评级法（IRB）的应用要求，以及如何利用预期损失（EL）和非预期损失（UL）来资本配置和拨备管理。 3. 操作风险的基准化与情景分析： 讨论如何通过损失事件数据库的建立和针对高风险流程的情景分析来管理操作风险，特别是对新技术的应用风险。 4. 流动性与利率风险的整合管理（IRRBB）： 分析在低利率或利率波动环境下，如何通过内部利率风险基准和久期分析来管理净利息收入的波动性。 --- 第三部分：反洗钱（AML）、制裁合规与金融犯罪预防 第五章：全球反洗钱标准与“了解你的客户”（KYC）的深化 本章详述了金融机构在预防金融犯罪方面的全球性义务和本土化执行标准。 1. FATF建议的最新导向： 概述金融行动特别工作组（FATF）对洗钱风险评估（RBA）的要求，以及如何根据风险高低分配资源。 2. 客户尽职调查（CDD）的升级： 重点解析强化客户尽职调查（EDD）的触发条件，特别是对高风险客户（如政治公众人物PTP）的识别、审批和持续监控流程。 3. 交易监测与可疑活动报告（SAR）： 探讨先进的交易监控技术（如人工智能辅助）在发现异常交易模式中的应用，以及确保及时、准确地向监管机构提交SAR的内部程序。 4. 制裁合规的零容忍政策： 详述 OFAC（美国财政部外国资产控制办公室）及联合国制裁清单的实时更新与筛选机制，以及技术系统如何确保交易不触碰禁令名单。 第六章：道德风险、内部欺诈与举报人保护机制 本章关注组织内部的道德基础与合规文化建设。 1. 利益冲突的识别与管理： 探讨在投资银行、资产管理等业务交错的机构中，如何建立防火墙机制，隔离敏感信息，管理员工的兼职和外部投资行为。 2. 内部舞弊的预防与调查： 分析内部欺诈（如员工挪用、数据篡改）的常见模式，以及有效的内部调查流程和证据保全标准。 3. 合规文化的塑造与衡量： 讨论高层领导如何通过言传身教、激励机制和问责制度来确立“合规优先”的企业文化。 4. 有效的举报人保护制度： 阐述建立安全、保密且鼓励员工报告不当行为的内部机制的重要性，以及如何处理和调查收到的举报。 --- 第四部分：信息技术风险、数据治理与网络安全 第七章：金融科技（FinTech）带来的监管挑战与IT风险管理 本章关注技术驱动的业务变革对传统风险管理带来的冲击。 1. 信息技术风险（IT Risk）的全面视图： 不仅关注系统宕机，更侧重于数据完整性、数据可用性和系统安全性的管理。 2. 外包与第三方风险管理： 鉴于现代金融机构高度依赖云服务商和专业技术供应商，本章详细阐述了对关键第三方供应商的尽职调查、合同审查和持续绩效监控的要求。 3. 数据治理与数据质量： 探讨如何建立跨部门的数据治理框架，确保用于风险计量、监管报告和客户服务的数据的准确性、一致性和时效性。 第八章：网络安全防御与事件响应规划 网络安全已成为金融稳定的核心要素之一。 1. 网络安全框架的构建： 介绍基于 NIST 或 ISO 27001 标准的安全架构，包括识别、保护、检测、响应和恢复五个关键环节。 2. 渗透测试（Penetration Testing）与漏洞管理： 阐述定期进行红队/蓝队演练的必要性，以及如何建立快速修补关键漏洞的流程。 3. 事件响应与业务连续性规划（BCP）： 详细说明在发生重大网络攻击或系统故障时，如何激活事件响应团队，确保关键业务功能能够在预定时间内恢复，并满足监管机构的报告时限。 --- 第五部分：消费者保护、市场行为与可持续金融（ESG）的融入 第九章：市场行为规范与投资者适当性原则 本章关注机构在与客户互动和执行交易时的行为准则，这是维护市场信誉的基石。 1. 客户分类与适当性评估： 探讨机构如何准确评估客户的风险承受能力、投资目标和知识水平，确保推荐的产品与其特征相匹配。 2. 信息披露的公平性与充分性： 强调在产品说明书、费用结构和潜在风险说明中，必须做到清晰、无误导性陈述。 3. 禁止市场操纵行为： 分析内幕交易、洗售（Wash Trading）和散布虚假信息等典型的市场不当行为的界定标准和法律后果。 第十章：可持续金融（ESG）与监管前瞻 本章展望未来监管的焦点，即环境、社会和治理因素对金融机构的影响。 1. 气候相关风险的纳入： 探讨金融机构如何开始识别、计量和管理气候变化带来的物理风险（如极端天气对抵押品的影响）和转型风险（如碳定价政策对资产价值的影响）。 2. 绿色金融产品的合规性： 阐述在发行绿色债券或可持续挂钩贷款时，如何避免“漂绿”（Greenwashing）行为，确保募集资金的用途真实可查。 3. 社会责任与普惠金融： 探讨监管机构对机构在服务欠缺群体、维护数据隐私和促进金融普惠方面的期望与衡量指标。 --- 本书旨在为金融机构的风险官、合规总监、内部审计负责人以及高级管理人员提供一个结构化、深入且具备前瞻性的参考体系，帮助其在日益收紧的全球金融监管环境下，构建稳定、高效且富有韧性的运营基石。

评分☆☆☆☆☆

作为一名关注法律实务的律师，我对于这类针对特定行业、特定群体法律法规的汇编性质的出版物，总是抱有极大的兴趣。2012年的《证券公司高级管理人员资质法律法规汇编》，恰恰满足了这种需求。它不仅仅是一份简单的条文集合，更是一份经过筛选、整理，具有较高参考价值的法律工具书。在我的执业过程中，经常会遇到与金融机构合规、高管责任相关的案件，而这类汇编，能够帮助我快速地定位到最核心、最直接相关的法律依据。例如，在处理某证券公司高管的任职纠纷，或者涉及高管失职导致公司损失的案件时，这本书所汇集的法规，可以为我提供判断其行为是否合规、责任如何划分的重要依据。虽然在法律实践中，法规的解释和适用往往需要结合具体的司法解释和案例，但一本权威的法规汇编，无疑是专业人士进行法律分析和判断的起点。它能够帮助我们节省大量的时间，避免遗漏重要的法律条文，从而提高工作效率和专业水准。

评分☆☆☆☆☆

这本《证券公司高级管理人员资质法律法规汇编（2012）》的出版，对于金融从业者，尤其是身处证券公司关键岗位上的朋友们来说，无疑是一份及时的“指南针”。虽然我本人并非证券公司的高管，但作为一名对资本市场法规变迁保持高度关注的研究者，我非常乐于翻阅这类汇编性质的书籍。2012年，正值中国资本市场经历诸多调整与变革的时期，许多与证券公司治理、高管职责、合规风险等相关的法律法规都在不断完善和细化。这本书的出现，就像是为当时的市场参与者们提供了一个相对集中的信息源，能够帮助他们迅速了解并掌握当时最权威、最前沿的监管要求。对于我而言，这不仅仅是法规条文的堆砌，更是理解证券公司运营逻辑、风险控制体系以及监管导向的一扇窗口。通过对这些法规的梳理，我能够更清晰地看到，监管机构是如何通过法律手段来规范行业行为，防范系统性风险，并最终维护投资者利益和市场秩序的。这种汇编式的出版物，虽然可能在时效性上不如最新的电子数据库，但在系统性、权威性以及对于理解特定历史时期监管思路方面，仍然具有不可替代的价值。它能够帮助我们回顾过去，理解当前，也为预测未来监管趋势提供有益的参考。

评分☆☆☆☆☆

作为一名在新三板挂牌公司担任董秘的朋友，我时常需要面对各类与公司治理和信息披露相关的法律法规。虽然本书聚焦于证券公司高级管理人员的资质，但其所汇集的法律法规，对于理解整个金融行业的合规框架和内部治理要求，仍有相当大的启发意义。2012年，正是中国金融市场对外开放、监管体系不断成熟的关键时期，证券公司作为连接实体经济与资本市场的重要枢纽，其管理层的素质和合规意识直接关系到整个金融系统的稳定。这本书的价值，在于它将分散在各个部委、各个时期的相关规定进行梳理和整合，为读者提供了一个相对完整的图景。例如，关于高管的任职资格、职责范围、行为准则等方面的规定，往往会涉及到与其他金融机构、甚至上市公司的相关规定有共通之处。通过学习这些内容，我能够更深刻地理解，在不同层级的监管要求下，企业内部应该如何构建有效的治理结构，如何界定管理层的权责，以及如何建立健全的风险防范机制。即使有些条款与我的日常工作不直接相关，但这种跨领域的学习，往往能带来意想不到的思考和启发，帮助我以更宏观的视角看待公司治理的挑战与机遇。

评分☆☆☆☆☆

这本书的出现，绝对可以称得上是那个时代证券从业人员的一份“考试指南”或“工作手册”。对于那些渴望进入证券公司高级管理层，或者已经在该岗位上需要不断提升自身合规素养的专业人士来说，拥有一本这样汇编性质的书，可以极大地提高学习效率。想象一下，过去你需要翻阅多少厚厚的公报、政策文件，才能找到与高管资质相关的所有法律法规？而这本书，就像是将这些零散的信息进行了系统性的梳理和归档，让你可以一站式地获取所需内容。2012年，正值中国金融业快速发展的阶段，对人才的需求，特别是对具备专业素养和良好品行的管理人才的需求，是空前迫切的。这本书的价值，恰恰在于它提供了判断和衡量这种“资质”的法律依据。它帮助证券公司在招聘、选拔、晋升高管时，有明确的标准可循；也帮助高管自身，能够清晰地认识到自己的权利、义务和必须遵守的红线。从这个角度看，它不仅是一本法律法规的汇编，更是一本职业操守和行业规范的教科书，对于塑造健康的行业文化，具有重要的基础性作用。

评分☆☆☆☆☆

对于那些渴望深入了解中国证券行业监管体系，特别是关于公司治理和高管行为规范的学者而言，这本2012年的《证券公司高级管理人员资质法律法规汇编》无疑是一份宝贵的研究素材。虽然时隔多年，但法律法规的演进往往呈现出一定的延续性，理解特定历史时期，即2012年，监管机构对证券公司高管资质的要求和侧重点，对于分析当前监管政策的形成逻辑，有着至关重要的意义。通过阅读这本书，我们可以观察到当时中国证券市场在发展中面临的挑战，以及监管层如何通过法律手段来应对这些挑战，例如，如何确保高管的专业能力、诚信品质，如何防范利益冲突，如何建立有效的内部控制机制等。这些内容，不仅是研究中国证券监管史的绝佳材料，也为比较法研究提供了中国本土的案例。理解特定时间节点的法律框架，能够帮助我们更深刻地洞察中国金融监管的独特性，以及其在不断变化的国内外经济环境中所展现出的适应性和演进趋势。