圣才教育·国家理财规划师（ChFP）认证考试 理财规划师基础知识过关必做2000题（含历年真题 第2版）（赠送电子书大礼包） pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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• 理财规划师
• ChFP
• 国家理财规划师
• 基础知识
• 真题
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• 投资
• 职业资格
• 圣才教育

出版社： 中国石化出版社

ISBN：9787511434548

版次：2

商品编码：11744691

品牌：圣才教育

包装：平装

丛书名： 国家理财规划师（ChFP）认证考试辅导系列

开本：16开

出版时间：2015-07-01

用纸：胶版纸

页数：300

编辑推荐

本书2016年4月份有加印版本，加印前后图书封面稍有改动，因库存原因，两种封面图书随机发送，不影响使用，请买家知悉哦！
加印前封面：

内容简介

　　《国家理财规划师（ChFP）认证考试辅导系列 理财规划师基础知识过关必做2000题（含历年真题 第2版）》是国家理财规划师（ChFP）认证考试科目“理财规划师基础知识”过关必做习题集。本书遵循考试指定教材《理财规划师基础知识（第五版）》的章目编排，共分九章，根据新《理财规划师国家职业标准》及相关法律、法规和规范性文件，在分析历年考试真题的基础上，精心编写了约2000道习题，其中包含部分历年真题。所选习题基本覆盖了考试大纲规定需要掌握的知识内容，侧重于选编常考重难点习题，并对大部分习题的答案进行了详细的分析和说明。

内页插图

目录

第一章理财规划基础（1）
一、单项选择题（1）
二、多项选择题（11）
三、判断题（16）
第二章财务与会计（19）
一、单项选择题（19）
二、多项选择题（37）
三、判断题（45）
第三章宏观经济分析（49）
一、单项选择题（49）
二、多项选择题（67）
三、判断题（76）
第四章金融基础（82）
一、单项选择题（82）
二、多项选择题（105）
三、判断题（125）
第五章税收基础（134）
一、单项选择题（134）
二、多项选择题（154）
三、判断题（165）
第六章理财规划法律基础（167）
一、单项选择题（167）
二、多项选择题（198）
三、判断题（217）
第七章理财计算基础（224）
一、单项选择题（224）
二、多项选择题（251）
三、判断题（263）
第八章理财规划师的工作流程和工作要求（268）
一、单项选择题（268）
二、多项选择题（280）
三、判断题（287）
第九章理财规划工具（289）
一、单项选择题（289）
二、多项选择题（290）
三、判断题（292）

前言/序言

　　为了帮助考生顺利通过国家理财规划师（ChFP）认证考试，我们根据最新《理财规划师国家职业标准》以及最新考试教材编写了国家理财规划师（ChFP）认证考试辅导系列：
　　1．理财规划师基础知识过关必做2000题(含历年真题)
　　2．理财规划师专业能力过关必做1500题(含历年真题)
　　3．助理理财规划师专业能力过关必做1500题(含历年真题)
　　本书是国家理财规划师（ChFP）认证考试科目“理财规划师基础知识”过关必做习题集。本书遵循考试指定教材《理财规划师基础知识（第五版）》的章目编排，共分九章，根据最新《理财规划师国家职业标准》及相关法律、法规和规范性文件，在分析历年考试真题的基础上，精心编写了约2000道习题，其中包含部分历年真题。所选习题基本覆盖了考试大纲规定需要掌握的知识内容，侧重于选编常考重难点习题，并对大部分习题的答案进行了详细的分析和说明。
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精选金融市场分析与投资策略前沿探讨 本书聚焦于当前全球金融市场的复杂动态与前沿投资策略的深度解析，旨在为专业投资者、金融从业人员以及高净值人士提供一套系统化、实战化的分析框架与决策工具。我们摒弃对基础知识的重复讲解，直接切入中高级投资领域的核心挑战与热点议题。 --- 第一部分：宏观经济周期与资产配置的动态调整 第一章：后疫情时代的全球经济结构重塑与通胀压力分析 本章深入剖析了近年来地缘政治冲突、供应链重构以及大规模财政和货币政策对全球经济增长模式产生的长期影响。重点研究了“滞胀”风险的演变路径，并运用先进的计量经济学模型，对核心通胀指标（CPI、PCE）的结构性驱动因素进行了分解。读者将学习如何识别经济周期的关键转折点，尤其是在“高利率、低增长”的结构性转变中，如何调整固定收益资产与权益资产的配置比例。 核心内容： 结构性通胀的成因分析；全球债务负担对未来利率路径的约束；如何利用领先指标预测经济衰退的概率与深度。 第二章：主权信用风险与全球货币体系的未来走向 探讨了主要发达经济体不断膨胀的财政赤字及其对主权信用评级的影响。本章详细考察了美元霸权地位的潜在侵蚀因素，包括数字货币的兴起、去美元化的区域性尝试以及新兴市场本币结算的进展。我们提供了一套评估国家风险（Sovereign Risk）的综合指标体系，并辅以多个案例分析，展示了在主权债务危机爆发前夕，如何通过宏观审慎工具进行风险规避。 案例研究： 2020年以来新兴市场货币大幅贬值的传染效应分析；主权信用评级变动对本国资本市场溢出效应的量化评估。 第三章：资产配置的“黑天鹅”防御与另类投资的整合 本章的核心在于构建更加稳健的跨资产组合，以应对市场中不可预测的极端事件。我们详细阐述了“尾部风险”（Tail Risk）的量化方法，并介绍了基于Copula函数的多元资产相关性建模，以更准确地捕捉压力情景下的资产联动性。 另类投资深度解析： 重点分析了私募股权（PE）、风险投资（VC）的估值泡沫风险，以及基础设施投资（Infrastructure）在通胀保护中的实际表现。对于信贷市场，本章对比了高收益债券（HY）与夹层融资（Mezzanine Debt）在不同经济环境下的风险收益特征。 --- 第二部分：权益市场的高阶量化分析与行业选优 第四章：因子投资的深化应用与“因子漂移”的应对 超越传统的价值、成长、动量等经典因子，本章深入探讨了新兴的因子构建方法，如质量因子（Quality）、波动率因子（Low Volatility）以及ESG因子在不同市场周期中的表现差异。我们着重分析了“因子漂移”（Factor Drift）现象的成因——市场结构变化、监管干预或经济范式转变——并提供了实时监测与因子轮动（Factor Rotation）的策略模型。 实战技术： 如何使用机器学习技术优化多因子模型的权重分配，实现动态的风险平价（Risk Parity）配置。 第五章：科技革命驱动下的产业价值重估 本章聚焦于当前颠覆性技术（如生成式AI、生物科技前沿、新能源技术）对传统行业估值体系的冲击。我们不仅分析了这些行业的增长潜力，更重要的是，构建了一套用于评估“创新溢价”的贴现现金流（DCF）模型修正方法，用以更合理地处理高不确定性的未来现金流预测。 主题研讨： “平台经济”的反垄断监管对未来垄断利润空间的影响；芯片供应链的“卡脖子”风险与本土化投资机会的评估。 第六章：量化交易策略的高频优化与风险管理 针对追求超额收益的专业交易者，本章提供了复杂交易策略的构建与回测框架。内容涵盖了： 1. 微观市场结构分析： 订单簿不平衡（Order Book Imbalance）与短期价格预测。 2. 统计套利策略： 协整关系的稳定性检验与配对交易的有效性窗口期判断。 3. 极端风险控制： 引入VaR（风险价值）之外的CVaR（条件风险价值）指标，并构建了基于压力测试的动态保证金管理系统。 --- 第三部分：固定收益与衍生工具的高级应用 第七章：利率曲线形态分析与期限结构套利 本章深入研究了收益率曲线（Yield Curve）的预期理论、市场冲击理论和流动性溢价理论。读者将掌握如何解读零息率曲线的微小变化，从而准确预测央行的货币政策意图。 套利策略详解： 阐述了期限结构套利（Curve Steepener/Flattener）的执行细节，并评估了基差交易（Basis Trading）在不同流动性紧缩时期的风险暴露。 第八章：信用利差的精细化定价与违约风险建模 超越传统的评级机构视角，本章侧重于企业信用风险的内部模型构建。我们详细介绍了 Merton 模型、结构化违约模型（如Jarrow-Turnbull模型）的实际应用，并探讨了在私募信贷市场中，如何对非标准抵押品进行估值。 焦点讨论： 可转换债券（Convertible Bonds）的期权价值分离与定价策略；不良资产（NPLs）的处置策略与证券化结构设计。 第九章：复杂金融衍生品的风险对冲与期权策略进阶 本章为高级衍生品用户提供了更精细化的工具箱。内容包括： 1. 波动率交易： 远期波动率（Forward Volatility）的预测与跨期价差交易。 2. 奇异期权的应用： 亚洲期权、障碍期权在特定风险敞口管理中的定制化应用。 3. 模型风险管理： 探讨了Black-Scholes模型在极端市场条件下的失效点，并介绍了蒙特卡洛模拟（Monte Carlo Simulation）在复杂期权定价中的校准与验证流程。 --- 结语：面向未来的投资组合韧性构建 本书的最终目标是培养读者在信息不对称和市场剧烈波动中做出理性、量化决策的能力。通过对宏观、权益、固定收益和衍生品市场的深度交叉分析，本书力求成为金融专业人士工具箱中不可或缺的参考手册，指导读者在瞬息万变的全球资本市场中，构建具备长期韧性的投资组合。 （全书内容不涉及任何基础理财规划师认证考试的知识点，如个人收支预算、保险产品基础分类、基础税法等应试性内容，而是完全聚焦于中高阶的金融市场研究与投资实践。）

评分☆☆☆☆☆

我是一位已经考过一次但未能通过的考生，这次重拾信心，决定全力以赴。在选择复习资料时，我非常谨慎，尤其看重题目的质量和全面性。《圣才教育·国家理财规划师（ChFP）认证考试 理财规划师基础知识过关必做2000题（含历年真题 第2版）》这个书名就吸引了我，“过关必做”四个字充满了信心，而“2000题”和“历年真题”更是让我觉得内容扎实。我在书店翻看了这本书，它的印刷质量很好，纸张也比较舒服，不容易反光。题目按照知识点分类，我可以看到自己薄弱的环节，有针对性地进行练习。另外，赠送的电子书大礼包对我来说也很有用，我可以把电子版下载到我的电脑上，方便在电脑上整理错题集，或者进行更深入的查找。我希望这本书的解析能够深入浅出，既能讲解理论知识，又能结合实际案例，让我理解知识在实际应用中的价值，而不仅仅是考试技巧。

评分☆☆☆☆☆

我对理财规划师这个职业充满了向往，认为这是一个能够帮助别人实现财富增值的有意义的工作。在备考过程中，我一直坚信“题海战术”并非万能，关键在于题目的质量和解析的深度。《圣才教育·国家理财规划师（ChFP）认证考试 理财规划师基础知识过关必做2000题（含历年真题 第2版）》正是我看重这一点。这本书不仅题量大，而且明确标出了“历年真题”，这对于我理解考试的重点和难点至关重要。我希望这本教材能够帮助我建立起扎实的知识体系，并且能够熟练运用这些知识去解决实际问题。赠送的电子书大礼包，我认为这是一种非常人性化的设计，方便不同学习习惯的考生。我期待这本书的解析能够细致地指出我可能出现的思维误区，并且提供更优的解题思路，让我能够真正地“过关”。

评分☆☆☆☆☆

我是一名在职人员，时间比较宝贵，所以我在选择备考资料时，非常看重资料的效率和性价比。《圣才教育·国家理财规划师（ChFP）认证考试 理财规划师基础知识过关必做2000题（含历年真题 第2版）》这本书，它的“过关必做”和“2000题”的承诺，让我觉得它的效率很高，能够让我用相对有限的时间，接触到大量的有效练习。同时，历年真题的包含，让我觉得这份投资物超所值，可以直接模拟考试情境，为我节省了单独寻找真题的时间。赠送的电子书大礼包，更是锦上添花，我可以在通勤的路上用手机刷题，充分利用碎片时间。我希望这本书的题目能够紧扣考试大纲，并且更新及时，能够反映最新的考试趋势。同时，我也期待它的解析能够提供简洁明了的答案，并且解释清楚相关概念，让我能够快速掌握知识点。

评分☆☆☆☆☆

作为一名即将毕业的大学生，我对于金融行业一直非常感兴趣，也希望能在毕业前拿到一些权威的专业认证。《圣才教育·国家理财规划师（ChFP）认证考试 理财规划师基础知识过关必做2000题（含历年真题 第2版）》这本书，我是在网上看到很多推荐的，尤其是一些学长学姐的评价都非常正面。我特别关注“基础知识”这部分，因为我知道这是整个考试的基石，如果基础不牢，后面的内容就很难学好。2000道题的题量让我觉得非常充实，而且我了解到这本教材是第二版，应该吸取了第一版的经验，内容会更加完善。赠送的电子书大礼包更是增加了它的附加值，我可以直接用电子版来做一些模拟测试，看看自己的掌握程度。我希望这本书的题目能够覆盖到所有重要的考点，而且难度适中，能够让我从易到难，逐步提升。

评分☆☆☆☆☆

作为一名初次接触理财规划师考试的考生，我之前尝试过不少资料，但总觉得缺了点什么。拿到这本《圣才教育·国家理财规划师（ChFP）认证考试 理财规划师基础知识过关必做2000题（含历年真题 第2版）》，我简直眼前一亮。这本书的题量真的非常可观，2000道题，这绝对能满足我反复练习的需求，而且包含了历年真题，这对我来说太重要了，可以直接接触考试的真实风格和难度，避免走弯路。最让我惊喜的是，它还赠送了电子书大礼包，这对于我这种喜欢随时随地刷题的人来说简直是福音，手机、平板都能用，学习的灵活性大大提高了。我尤其看重题目后面的解析，希望能够详细地解释每一道题的考点和解题思路，这样我才能真正理解知识点，而不是死记硬背。从这本书的厚度和精美的排版来看，就能感受到出版方的用心，期待它能帮助我顺利通过考试！

评分☆☆☆☆☆

不错不错

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还可以，这书就够用啦！

评分☆☆☆☆☆

学点理财知识！

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边读书边做题，一举两得。强化训练

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好书好好好好好好

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感觉好不错

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边读书边做题，一举两得。强化训练

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是淘宝价格的两倍

评分☆☆☆☆☆

包装精美 答案和解析就在当页 非常好