商业保理风险管理实务与案例 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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聂峰，谈亮，马泰峰 编

图书标签:

• 商业保理
• 风险管理
• 供应链金融
• 金融科技
• 贸易融资
• 信用风险
• 操作风险
• 法律风险
• 案例分析
• 实务指南

出版社： 复旦大学出版社

ISBN：9787309121803

版次：1

商品编码：11936906

包装：平装

丛书名： 商业保理培训系列教材

开本：16开

出版时间：2016-04-01

用纸：胶版纸

页数：153

字数：168000

正文语种：中文

内容简介

　　《商业保理风险管理实务与案例》通过对商业保理风险管理实务与案例的解析，一方面帮助读者熟悉商业保理业务风险管理的基本理论与方法，另一方面通过实务案例加深读者对商业保理风险管理的理解并掌握基本实务技能，有利于提高商业保理业务操作水平。《商业保理风险管理实务与案例》主要内容包括九大章节，分别为：**章商业保理风险剖析，第二章商业保理风险管理，第三章信用风险管理，第四章操作风险管理，第五章流动性风险管理，第六章市场风险管理，第七章信息技术与风险管理方面，第八章商业保理风险转移与自留，第九章国际保理。《商业保理风险管理实务与案例》既适用于商业保理相关专业的在校大学生和研究生，也适用于商业保理相关业务的从业人员。

目录

第一章 商业保理风险剖析
第一节 风险概述
第二节 商业保理企业的风险

第二章 商业保理风险管理
第一节 商业保理企业风险管理框架
第二节 商业保理企业风险管理架构与风险偏好
第三节 商业保理企业风险管理“四大支柱”

第三章 信用风险管理
第一节 信用风险的概述
第二节 信用风险的管理
第三节 其他信用风险管理手段在保理中的运用
第四节 融资租赁保理业务分析

第四章 操作风险管理
第一节 操作风险的概述
第二节 银行操作风险的管理
第三节 商业保理公司操作风险的管理
第四节 操作风险案例解析

第五章 流动性风险管理
第一节 流动性风险的概述
第二节 流动性风险的影响
第三节 流动性风险的管理
第四节 流动性风险案例解析

第六章 市场风险管理
第一节 市场风险的概述及影响
第二节 市场风险的管理目标及组织构架
第三节 市场风险的管理
第四节 市场风险管理实务案例解析

第七章 信息技术与风险管理方面
第一节 信息技术风险的概述
第二节 信息技术风险的影响
第三节 信息技术风险的管理
第四节 信息技术风险案例解析

第八章 商业保理风险转移与自留
第一节 风险转移
第二节 风险自留
第三节 案例分析

第九章 国际保理业务及风险管理
第一节 国际保理业务的概述
第二节 国际保理业务流程
参考文献

前言/序言

《信用蝶变：企业融资新思路与风险防范》 在这个瞬息万变的商业世界中，现金流的充裕与否，往往是企业能否穿越周期、实现稳健增长的关键。传统的融资渠道，如银行贷款，门槛高、流程繁琐，且往往需要抵押物，使得许多中小企业望而却步。而随着市场经济的深入发展，一种更灵活、更高效的融资方式正在兴起，它不仅能为企业注入急需的资金，更能帮助企业优化应收账款管理，提升经营效率。 《信用蝶变：企业融资新思路与风险防范》一书，便聚焦于这一新兴的融资模式，为广大企业管理者、财务人员以及对企业融资感兴趣的读者，提供一套全面、深入且实操性极强的解决方案。本书并非仅仅介绍一种融资工具，而是从企业融资的宏观视角出发，系统性地探讨了如何通过优化信用管理，实现融资的“蝶变”。 一、 拥抱信用价值：开启企业融资新维度 本书首先将引领读者深入理解“信用”在现代商业中的核心价值。我们将解析企业应收账款的本质，它不仅仅是一笔待收的款项，更是企业一项重要的、可被盘活的资产。通过对不同行业应收账款特点的分析，本书将揭示如何将这些“沉睡”的资产转化为企业的“活”资金，从而打破传统抵押融资的束缚。 应收账款的价值挖掘： 深入剖析应收账款的构成、风险特征以及其潜在的融资价值。 信用管理基础： 建立健全的应收账款管理体系，包括客户信用评估、合同规范、发票管理、催收策略等，为后续的融资奠定坚实基础。 企业信用评分体系构建： 探讨如何根据企业自身的经营状况、财务数据、行业地位等因素，构建一套科学的信用评分模型，量化企业的信用风险，为融资提供依据。 二、 融资新模式解析：灵活应对市场挑战 本书将重点介绍一种在国际上已成熟并日益被国内企业所熟知的融资模式——供应链金融中的应收账款融资。与传统的银行贷款不同，这种模式更加注重应收账款本身的质量和交易的真实性，能够为企业提供更快捷、更灵活的资金支持。 应收账款融资的机制与流程： 详细阐述应收账款融资的核心运作模式，包括融资方（通常是金融机构或专业融资平台）、融资企业（卖方）、以及交易对手（买方）之间的关系和流程。 不同类型应收账款融资的比较： 分析不同类型的应收账款融资产品，如无追索权融资、有追索权融资等，帮助读者根据自身需求选择最合适的方案。 选择合适的融资伙伴： 指导企业如何评估和选择专业的融资机构，理解其服务模式、收费标准以及风险控制能力。 提升融资成功率的实操技巧： 提供一系列切实可行的建议，帮助企业优化融资申请材料，清晰展示自身信用价值，提高融资获批的可能性。 三、 风险防范：让融资之路行稳致远 融资的本质是为了促进企业发展，而非带来新的风险。《信用蝶变》将高度重视融资过程中的风险管理，确保企业在享受融资便利的同时，能够有效规避潜在的风险。 识别与评估融资风险： 详细解析应收账款融资过程中可能面临的各类风险，包括信用风险、操作风险、法律风险、欺诈风险等。 构建全方位的风险控制体系： 提供一套系统化的风险控制策略，涵盖事前、事中、事后的各个环节。 事前风险控制： 强调严格的客户信用审查、清晰的合同条款、规范的交易流程。 事中风险控制： 关注应收账款的动态跟踪、及时催收、信息共享。 事后风险控制： 建立完善的风险预警机制和应急处理预案。 法律与合规性审视： 重点关注融资过程中涉及的法律法规，确保所有操作均符合国家相关法律要求，规避法律纠纷。 信息安全与保密： 强调在融资过程中保护企业敏感信息的安全，防止信息泄露。 四、 实践应用与案例借鉴：从理论到实践的飞跃 本书的另一大亮点在于其丰富的实践指导和案例分析。我们深知，理论的学习最终需要回归到实践。《信用蝶变》将通过一系列真实或改编的商业案例，生动地展示企业如何成功运用应收账款融资模式，以及在实践中如何化解风险，实现价值增长。 精选行业案例： 涵盖制造业、贸易、服务业等多个不同行业的企业应用案例，展示应收账款融资在不同场景下的可行性。 深度剖析案例细节： 对每个案例进行深入剖析，包括企业面临的困境、选择的融资方案、实施过程中的关键节点、最终的成效以及从中获得的经验教训。 “成功范例”与“警示案例”并存： 既有成功的典范，也有因风险管理不当而导致失败的案例，通过对比分析，帮助读者深刻理解风险管理的重要性。 问题导向的解决方案： 针对案例中出现的普遍性问题，提供具有针对性的解决方案，让读者能够触类旁通，举一反三。 本书适合谁阅读？ 企业主与创业者： 寻求资金支持，扩大经营规模，提升市场竞争力。 企业财务总监与财务经理： 优化企业融资结构，提升资金使用效率，管理应收账款风险。 销售与市场部门负责人： 了解融资模式如何支持销售扩张，以及如何与财务部门协同工作。 金融机构从业人员： 了解企业融资需求，拓展业务范围，进行更精准的风险评估。 对企业融资与信用管理感兴趣的投资者与研究者： 深入了解现代企业融资的创新模式和风险管理之道。 《信用蝶变：企业融资新思路与风险防范》旨在帮助您突破传统融资壁垒，以更敏锐的商业洞察力和更扎实的风险管理能力，驱动企业实现跨越式发展。本书将是一本您在探索企业融资新境界道路上不可或缺的实用指南。

评分☆☆☆☆☆

《商业保理风险管理实务与案例》这个书名让我感到非常有吸引力，尤其是它涵盖了“实务”和“案例”这两个关键点。我一直认为，理论的学习需要与实际操作紧密结合，才能真正掌握一门技能。因此，我非常期待这本书能够提供一套完整、可行的保理风险管理实务操作指南。这意味着，它应该能够涵盖从风险识别、风险评估、风险控制到风险处置的全过程。我希望能看到书中详细介绍各种风险识别工具和方法，例如如何通过大数据分析、行业研究、甚至是人工智能技术来发现潜在的风险点。同时，我也期待书中能够提供一套科学的风险评估模型，能够帮助我们量化风险，并做出明智的决策。在风险控制方面，我希望看到一些切实有效的控制措施，例如如何通过合同条款设计、尽职调查、以及建立完善的内控流程来规避风险。而“案例”部分，则是我最看重的。我希望书中能够包含大量的真实案例，这些案例应该涵盖各种类型的风险，例如信用风险、操作风险、法律风险、甚至是一些罕见的欺诈风险。通过对这些案例的深入分析，我希望能学习到保理商是如何应对风险，如何化解风险，以及如何从风险事件中吸取教训的。如果这本书能够提供一套全面、实用、且具有丰富案例支持的保理风险管理体系，那么它将是我工作中最宝贵的参考资料之一。

评分☆☆☆☆☆

对于《商业保理风险管理实务与案例》这本书，我最关注的是它在“风险控制”层面的具体实践。我深知，识别风险只是第一步，如何有效地控制风险，防止风险蔓延和扩大，才是保理业务成功的关键。因此，我希望书中能提供一套系统性的风险控制策略和工具。例如，在合同条款设计方面，如何通过严谨的合同约定，为保理商设置充分的保障，例如明确的付款条件、追索权条款、以及对抵质押物的约定等。在应收账款管理方面，我希望看到关于如何建立有效的账款跟踪和催收机制，以及如何处理买方逾期付款、拒付、甚至破产等情况的详细指导。书中能否提供一些实用的催收技巧和法律维权策略？此外，对于不同类型的风险，是否需要采取不同的控制措施？例如，针对信用风险，是否可以通过提高风险保证金、降低授信额度、或者寻求第三方担保等方式来控制？针对操作风险，是否需要建立完善的内部控制流程、加强员工培训，以及引入科技手段来防范？我希望书中能通过真实的案例，来展示这些风险控制措施是如何被应用的，以及它们在实际操作中能起到多大的作用。看到一些因采取了有效的风险控制措施，而成功规避了重大损失的案例，无疑将给我带来极大的信心和启发。总而言之，我期待这本书能够为我提供一套实用、可操作的风险控制工具箱，让我能够在实际工作中游刃有余地应对各种风险挑战。

评分☆☆☆☆☆

坦白说，对于《商业保理风险管理实务与案例》这本书，我最大的期待在于其“案例”的深度和广度。我希望看到的不是那种流于表面的、经过过度美化的案例，而是真正反映了保理业务中复杂多变的现实情况。例如，能否看到一些关于“欺诈保理”的案例分析？这种风险往往是隐藏最深的，牵涉到多方欺骗，一旦发生，损失往往是灾难性的。书中是否能详细揭示欺诈保理的典型手法，以及保理商在尽职调查中应如何识别和防范这些手法？我还希望看到关于“连环违约”的案例。在经济下行周期，或者某个行业出现系统性风险时，下游买方集中出现支付困难，可能会引发一系列的连锁反应，对保理商造成巨大的冲击。这本书能否提供针对这种系统性风险的预警和应对策略？此外，我更关注的是一些“灰色地带”的案例。很多时候，风险并不是那么黑白分明，而是存在于法律法规的模糊地带，或者合同解释的歧义之处。这本书是否能通过真实的案例，帮助我们理解这些“灰色地带”的风险，以及如何在复杂的法律和商业环境中进行风险判断和决策？对于那些由于信息不对称、沟通不畅、或者人为失误而导致的风险案例，我也希望能够有所了解，因为这些是日常工作中最容易出现，也最容易被忽视的。书中的案例最好能包含具体的案发背景、风险暴露过程、以及最终的处理结果，并且能够引申出一些普适性的风险管理经验教训，这对我来说才最有价值。

评分☆☆☆☆☆

当我看到《商业保理风险管理实务与案例》这个书名时，我就在想，它会不会像一本“侦探小说”，帮助我揭开保理业务中那些隐藏的风险密码？我期待它能在“风险识别”这个层面做得非常出色。具体来说，我希望书中能够详细介绍各种潜在的风险来源，并且能够提供一些“信号灯”，让我们在日常工作中能够及时发现这些潜在的风险。例如，在尽职调查中，有哪些“红旗”信号是必须高度警惕的？当融资企业的财务报表出现某些异常指标时，应该如何解读？当买方的付款模式发生变化时，又可能意味着什么？我特别关注的是那些不易察觉的风险，比如合同条款中的“隐形陷阱”，或者经营者道德风险，甚至是行业周期性风险的提前预警。我希望书中能够提供一些分析模型和工具，帮助我们进行更深入的风险洞察。而且，关于“案例”部分，我希望看到那些真正具有代表性的、能够引发深刻反思的案例。比如，一些因为尽职调查不够充分而导致的风险案例，或者因为合同细节处理不当而引发的纠纷案例。更希望看到一些通过细致的风险识别和预警，成功规避了重大损失的案例，这能给我们带来极大的信心和启发。这本书如果能帮助我建立一套敏锐的风险识别体系，让我能够“未雨绸缪”，提前发现并化解风险，那将是对我工作最大的帮助。

评分☆☆☆☆☆

我迫切希望这本《商业保理风险管理实务与案例》能够深入剖析保理业务中特有的信用风险，这绝对是保理业务的重中之重。毕竟，保理的核心在于对融资企业及其下游买方的信用评估，一旦这个环节出现偏差，整个保理链条都可能崩塌。我希望能看到书中详细介绍各种信用评估模型和工具，例如如何运用财务报表分析、行业数据、征信报告，甚至是非结构化数据来构建全面的信用画像。更重要的是，它能否提供一套动态的信用监测体系，让保理商能够实时掌握融资企业和买方的信用状况变化，及时发现潜在的风险信号。我设想书中会包含大量关于不同类型买方（如大型国企、上市公司、中小民企、外资企业）的信用特点分析，以及如何针对不同类型的买方制定差异化的风险控制措施。此外，合同风险也是一个不容忽视的方面，例如应收账款的真实性、有效性、可转让性，以及合同条款是否清晰明确，能否为保理商提供充分的法律保障。我期待书中能有详细的合同审查指南，以及在合同签订过程中容易出现的风险点提示。最后，操作风险和流动性风险，我也希望能够在这本书中得到充分的论述。例如，如何建立有效的内部控制流程，防范操作失误，以及如何管理保理业务的资金流，确保有足够的流动性来应对业务需求和突发事件。总之，这本书如果能将这些核心风险点一一击破，并提供可操作的解决方案，那将是非常宝贵的。

评分☆☆☆☆☆

一本《商业保理风险管理实务与案例》，听名字就觉得很厚重，内容肯定很扎实。我一直觉得，做任何生意，风险二字都像一座大山压在心头，尤其是像保理这种涉及多方资金流动的业务，风险点更是层出不穷。这本书的出现，简直就是给保理从业者和对这一领域感兴趣的人送来了一盏明灯。我尤其期待的是它在“实务”二字上下功夫，毕竟纸上谈兵终觉浅，只有真正落地的操作，才能让人茅塞顿开。想象一下，书里会详细拆解保理业务的每一个环节，从客户准入、合同审核，到应收账款的动态跟踪、风险预警，再到最终的风险化解和损失追偿，每一个步骤都可能有隐藏的陷阱，而这本书能否一一揭示，并提供切实可行的应对策略，是我最为关注的。还有“案例”部分，这才是最能检验理论是否有效的部分。真实的案例，可以让我们看到风险是如何发生的，又是如何被处理的，甚至是那些我们从未设想过的奇葩情况。我希望能看到那些成功规避风险的案例，更希望看到那些曾经发生过风险，但通过书中的方法得到了妥善解决的案例，甚至是一些虽然有损失，但能够从中吸取教训、改进流程的案例。因为只有见识过风浪，才能更从容地驾驭。这本书能否提供一个系统性的风险管理框架，让我们能够举一反三，在面对各种复杂的业务场景时，都能有一个清晰的思路，而不至于手足无措，这是我期待它带来的最大价值。它会不会像一本工具书一样，让我在遇到具体问题时，能够快速找到相关的章节，并从中获得启示？我非常看好这本书在这个方面的潜力。

评分☆☆☆☆☆

《商业保理风险管理实务与案例》这个书名让我充满了期待，特别是它在“案例”部分能否提供真正具有启示意义的内容。我深知，理论的再精彩，也需要通过实践来检验。因此，我非常希望这本书中的案例能够足够真实、足够典型，能够反映出保理业务中可能遇到的各种复杂情况。我期待看到一些关于“欺诈”风险的案例，比如如何识别那些虚构的交易、伪造的合同，以及如何在这种情况下最大程度地减少损失。我也希望看到一些关于“信用风险”爆发的案例，例如，当一个大型买方突然出现支付危机，对保理商造成的冲击有多大，以及如何在这种突发情况下采取应对措施。除此之外，一些因为“操作失误”或者“法律合规”问题而导致的风险案例，同样非常有价值，因为这些往往是日常工作中容易被忽视的，却可能带来严重的后果。我更希望能看到那些“疑难杂症”的案例，比如，当多个保理商同时对同一笔应收账款进行融资，或者当合同条款存在争议时，如何通过法律和商业手段来解决。如果书中的案例能够深入剖析风险产生的原因、发展过程、以及最终的处理结果，并能从中提炼出具有普适性的经验教训，那么这本书对我来说将是无价之宝。我希望通过阅读这些案例，能够提前预警，防患于未然，并在真正遇到风险时，能够有更清晰的思路和更有效的应对策略。

评分☆☆☆☆☆

我对《商业保理风险管理实务与案例》这本书充满了好奇，特别是它在“实务”方面的具体落地性。我希望它不仅仅是理论的堆砌，而是能够提供一套完整的、可操作的保理风险管理流程。这意味着，从业务拓展阶段的风险评估，到合同签订阶段的风险控制，再到账款管理和催收阶段的风险防范，每一个环节都应该有详细的步骤、方法和工具。比如，在尽职调查阶段，书中能否提供一份详尽的尽职调查清单，以及如何对融资企业及其核心买方进行深入的背景调查、财务健康度评估、以及经营合规性审查。在合同签订阶段，我希望看到关于关键合同条款的解读，比如关于应收账款转让的约定、付款条件、以及保理商的追索权和非追索权的界定，如何通过合同条款最大程度地规避风险。在应收账款管理方面，我特别关注的是对买方付款行为的动态监控，以及如何识别和应对买方可能出现的付款延迟或拒付情况。书中是否能提供一些有效的催收技巧和策略，以及在必要时如何启动法律程序来维护保理商的权益？我希望这本书能像一本操作手册一样，在我遇到具体问题时，能够快速找到相关的指引，并提供可行的解决方案。例如，当出现一个买方信用评级下降，或者出现付款困难的迹象时，我希望能从书中找到明确的应对步骤，而不是只能凭经验来判断。因此，本书的实用性和可操作性，将是我衡量其价值的重要标准。

评分☆☆☆☆☆

《商业保理风险管理实务与案例》的标题让我眼前一亮，我最期待的莫过于它能详细阐述“风险评估”这一核心环节。我理解，保理业务的风险评估是一个复杂且多维度的过程，它不仅仅是对融资企业本身的信用状况进行评估，更是要对其上下游的交易链条进行全面审视。因此，我希望书中能提供一套科学、系统的风险评估模型，能够帮助我们量化和识别保理业务中可能面临的各种风险，例如信用风险、操作风险、法律风险、市场风险以及流动性风险等。更重要的是，我期待看到书中能够针对不同类型的保理业务（如国内保理、国际保理、有追索权保理、无追索权保理等）提供差异化的风险评估方法和侧重点。例如，国际保理在信用风险评估中，除了要考虑买方信用，还需要考虑汇率风险、政治风险以及不同国家法律环境的差异。书中能否提供具体的评估指标、数据来源以及分析工具？我希望能看到一些具体的案例分析，来展示如何运用这些模型和工具对真实的保理业务进行风险评估，并根据评估结果做出相应的风险管理决策。比如，一个案例可以展示如何通过详细的尽职调查和数据分析，识别出一个存在潜在欺诈风险的融资企业，或者一个信用状况不佳的买方，并最终决定是否开展保理业务，或者采取哪些额外的风险控制措施。如果这本书能够提供一套行之有效的风险评估框架，让我能够更科学、更准确地判断保理业务的风险水平，那将对我非常有价值。

评分☆☆☆☆☆

当我看到《商业保理风险管理实务与案例》这个书名时，我立刻联想到了它可能提供的一套系统性的“风险应对机制”。保理业务的风险并非一成不变，而是动态变化的，因此，仅仅拥有风险识别和评估的能力是不够的，更需要有一套完整的应对机制，能够在风险发生时，迅速、有效地进行处理。我希望这本书能够详细阐述如何构建这样一套机制。这可能包括建立风险应急预案，明确风险事件发生时的报告流程、决策机制、以及责任分工。在实际操作层面，我希望看到关于如何进行“风险处置”的具体指导。例如，当融资企业出现支付困难时，应该如何与客户进行沟通，如何制定还款计划，或者在必要时如何启动法律追索程序？当发现应收账款存在虚假情况时，又应该如何采取措施，以避免损失进一步扩大？我还希望看到关于“损失化解”的策略，比如在坏账发生后，如何进行有效的资产处置，如何通过法律途径来追偿，以及如何从风险事件中吸取教训，改进未来的业务流程。书中关于“案例”的部分，我尤其期待能看到一些关于风险事件发生后，保理商是如何应对，最终是如何化解风险，或者将损失降到最低的案例。这样的案例，将能为我们提供宝贵的实战经验，帮助我们更好地理解和运用风险应对机制。

评分☆☆☆☆☆

书中讲了很多实用的案例，很有帮助

评分☆☆☆☆☆

关于保理业务的书籍不多，可以看看了解，一些内容还是有用滴。

评分☆☆☆☆☆

不错系统学习保理业务…

评分☆☆☆☆☆

物流很快，内容比较详细，出版时间太早，对于现在市场变化滞后

评分☆☆☆☆☆

实用性很强！

评分☆☆☆☆☆

本书内容不行，泛泛而谈，完全没有帮助。

评分☆☆☆☆☆

快递什么都挺快的，还可以

评分☆☆☆☆☆

京东配送的人态度这么差劲？？？？越来越不像话了

评分☆☆☆☆☆

关于保理业务的书籍不多，可以看看了解，一些内容还是有用滴。