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刘新立 著

图书标签:

• 风险管理
• 风险识别
• 风险评估
• 风险控制
• 风险应对
• 企业风险管理
• 金融风险管理
• 项目风险管理
• 风险分析
• 投资风险

出版社： 北京大学出版社

ISBN：9787301246726

版次：2

商品编码：11537455

包装：平装

丛书名： 北京大学经济学教材系列

开本：16开

出版时间：2014-09-01

用纸：胶版纸

页数：343

编辑推荐

　　《风险管理（第二版）》特色：
　　自2006年第一版问世以来，因其体系成熟、讲解清晰、内容丰富，既能体现风险管理的理论前沿，又能兼顾中国的实际，受到了广大读者的厚爱，首版重印9次，销量近4万册。
　　此次修订主要做了以下工作：
　　根据《ISO/IEC Guide 73：2009》《中华人民共和国侵权责任法》等新的国际标准、法律法规文件对相关内容进行重新改写。
　　根据新的研究成果对多个问题的理论分析进行了丰富。
　　更新和补充了许多实践方面的素材和评论，并增加了很多新的专栏，将所有数据尽可能更新到最近年份。

内容简介

　　《风险管理（第二版）》系统介绍了风险管理的原理与方法。全书分为三篇，共18章，包括风险原理、企业面临的风险、风险管理的实践与目标、风险识别、风险分析、风险管理的措施及选择等内容。本书一方面系统深入地剖析了风险管理的原理，另一方面，书中安排了大量例题、实践做法以及历史沿革与评论，以帮助读者加深理解。本书不仅适合风险管理方向的初学者，也适合其他相关领域的研究者及从业者参考。

作者简介

　　刘新立，理学博士，美国富布赖特访问学者，北京大学经济学院风险管理与保险学系副教授、副主任，北京大学中国保险与社会保障研究中心副秘书长，全国风险管理标准化技术委员会委员专家组成员。主持或共同主持国家社科基金青年项目、教育部人文社科项目、北京市社科“十五”规划项目、环保公益性行业科研专项经费项目、世界银行技术援助项目“中国经济改革实施”（TCC5）子课题等，参与国家自然科学基金项目等十余项。长期致力于风险管理的研究与教学工作，在国内外学术刊物发表论文三十余篇，出版专著三部，译著一部。现主讲课程“风险管理”“金融风险管理”“企业风险管理”。曾获北京大学第十届人文社会科学研究优秀成果奖。

目录

第一篇 风险管理基础
第一章 风险原理
第二章 企业面临的风险
第三章 风险管理的实践
第四章 风险的成本与风险管理的目标

第二篇 风险的识别与分析
第五章 风险识别
第六章 企业财产风险分析
第七章 法律责任风险分析
第八章 人力资本风险分析
第九章 金融风险分析
第十章 损失分布
第十一章 风险评估分析模型

第四篇 风险管理措施
第十二章 风险管理的措施
第十三章 通过保险市场转移风险
第十四章 民事侵权责任体系
第十五章 雇员福利计划
第十六章 套期保值
第十七章 风险管理决策模型
第十八章 巨灾风险管理

前言/序言

《金融科技浪潮下的风险控制：技术赋能与合规之道》 本书深入剖析了在瞬息万变的金融科技（FinTech）时代，风险管理所面临的新挑战与机遇。我们不再局限于传统的风险识别、评估与应对模型，而是着重探讨了尖端技术如何重塑风险控制的每一个环节，以及如何在新兴监管环境下构建稳健有效的风险管理体系。 第一部分：金融科技驱动下的风险格局重塑 数字鸿沟与新型风险： 探讨了大数据、人工智能、区块链、云计算等技术在金融领域的广泛应用所催生的新型风险，包括数据隐私泄露、算法偏见、技术故障、网络攻击、平台垄断等。分析了这些风险可能对金融机构、投资者乃至整个金融体系造成的潜在冲击。 新兴业务模式的风险特征： 详细研究了P2P借贷、众筹、数字货币、智能投顾、供应链金融等FinTech新业态所特有的风险点。例如，P2P平台的信用风险与操作风险，数字货币的波动性与监管缺失，智能投顾的合规性与模型风险等。 跨界融合与风险叠加： 分析了金融科技与传统金融业务的深度融合，如何导致风险的复杂化与叠加。例如，传统银行接入第三方支付平台可能面临的洗钱、欺诈风险，保险公司利用大数据进行精算可能面临的歧视性定价风险。 全球化与监管套利： 审视了金融科技的全球化趋势下，跨境监管的差异性如何可能引发监管套利风险，以及不同国家和地区在FinTech监管方面的最新动态与挑战。 第二部分：技术赋能的风险控制新工具与新方法 大数据与智能风控： 数据采集与治理： 强调了高质量数据是智能风控的基础，介绍了如何从海量、多源、异构的数据中进行有效采集、清洗、整合与治理，构建统一的数据平台。 机器学习与深度学习在信用风险评估中的应用： 详细阐述了利用机器学习算法（如逻辑回归、决策树、随机森林、梯度提升树、神经网络等）构建更精准、动态的信用评分模型，以及如何利用深度学习处理非结构化数据（如文本、图像）进行欺诈识别与反洗钱。 自然语言处理（NLP）在舆情监控与风险预警中的作用： 讲解了如何运用NLP技术分析社交媒体、新闻报道、论坛讨论等文本信息，及时发现潜在的市场风险、操作风险和声誉风险，并进行早期预警。 图计算与网络分析在反欺诈与反洗钱中的实践： 探讨了如何利用图数据库和图算法识别团伙欺诈、关联交易、洗钱网络等复杂风险模式。 区块链技术在风险管理中的应用： 可追溯性与透明度： 分析了区块链的不可篡改性、去中心化与分布式账本特性如何增强交易的透明度与可追溯性，从而降低操作风险与信用风险。 智能合约与自动化执行： 讲解了智能合约如何在满足预设条件时自动执行，减少人工干预，降低合同履约风险与操作风险，例如在贸易融资、保险理赔等场景。 数字身份与KYC/AML： 探讨了区块链在构建去中心化身份认证系统中的潜力，如何更高效、安全地完成客户身份识别（KYC）和反洗钱（AML）流程。 人工智能在合规与监控中的应用： 自动化合规检查： 介绍了AI如何辅助完成对监管法规、内部政策的自动化解读与合规性检查，降低合规成本，提高效率。 智能交易监控： 讲解了AI如何实时监控海量交易数据，识别内幕交易、市场操纵等违规行为。 风险场景模拟与压力测试： 阐述了AI如何构建更复杂、更具预测性的风险场景，进行更深入的压力测试，评估金融机构在极端情况下的韧性。 第三部分：合规与监管的挑战与应对 FinTech监管框架的演进： 梳理了全球主要经济体在FinTech监管方面的最新趋势，如监管沙盒、技术中立原则、数据保护法规（如GDPR）、反垄断审查等。 数据合规与隐私保护： 重点讨论了金融机构如何在利用数据进行风险管理的同时，严格遵守数据保护法律法规，保护客户隐私。 技术风险的监管挑战： 分析了监管机构在面对快速迭代的技术时，如何制定和更新监管规则，以及如何评估和监管新兴技术的风险。 内控与治理的强化： 强调了在技术驱动的风险管理中，健全的内部控制机制、独立的风险管理部门以及清晰的治理结构的重要性。 与监管机构的沟通与合作： 探讨了金融机构与监管部门之间建立有效沟通渠道、分享风险信息、共同应对新兴风险的必要性。 第四部分：未来展望与实践建议 风险管理人才的培养： 分析了当前市场对兼具金融专业知识与科技能力的复合型风险管理人才的需求，并提出相关人才培养的建议。 风险管理文化的建设： 强调了在快速变化的行业环境中，建立以风险意识为核心的企业文化，鼓励员工主动识别和报告风险。 跨机构与跨行业合作： 探讨了金融机构之间、金融机构与科技公司之间在风险信息共享、联合风控等方面的合作模式。 构建敏捷与韧性的风险管理体系： 总结了如何构建能够快速适应市场变化、有效应对突发事件的敏捷与韧性风险管理体系。 本书内容基于对当前金融科技发展趋势和风险管理实践的深入研究，旨在为金融从业者、监管机构、学术研究人员以及对金融科技风险管理感兴趣的读者提供前瞻性的理论视角与实用的操作指南。

评分☆☆☆☆☆

在阅读《风险管理（第二版）》的过程中，我逐渐意识到，风险管理不仅仅是一种技术，更是一种“艺术”。作者在书中展现了丰富的案例和深刻的洞察力，让我不仅仅停留在理论层面，而是能够深入理解风险的本质和应对之道。他并没有简单地提供“解决方案”，而是引导读者去思考“为什么”，去理解风险背后的逻辑。我尤其喜欢书中关于“战略风险”的章节。作者将战略风险与企业的长期发展目标紧密联系起来，分析了市场变化、技术创新、竞争态势等因素可能对企业战略造成的冲击。他提出的“情景分析”工具，让我能够跳出固有的思维模式，去设想不同未来场景下的风险，并提前做好准备。这让我意识到，风险管理不仅仅是为了规避“坏事”，更是为了更好地抓住“机会”。书中关于“组织文化对风险管理的影响”的探讨，也让我印象深刻。作者强调，一个鼓励开放沟通、勇于承担责任的组织文化，是成功风险管理的基础。他通过反面案例，展示了那些因为信息不畅、推诿责任而导致风险失控的组织，给我留下了深刻的警示。总而言之，这本书不仅仅是传授知识，更是激发思考，让我能够在复杂多变的商业环境中，更从容地驾驭风险，拥抱机遇。

评分☆☆☆☆☆

拿到《风险管理（第二版》这本书，我原本抱着学习一些理论知识的心态，但读完之后，我发现它比我想象的要实用得多。书中的内容并非枯燥乏味的理论堆砌，而是充满了实际应用的可能性。作者在讲解风险评估技术时，并没有只停留在概念层面，而是详细介绍了如“德尔菲法”、“头脑风暴法”等定性评估方法，以及“蒙特卡洛模拟”、“回归分析”等定量评估方法。他通过大量的图表和公式，将这些原本看似复杂的统计学和数学方法，变得易于理解。我尤其欣赏他关于“风险容忍度”的探讨，这让我开始思考，一个组织愿意承担多大的风险，才能在追求目标的过程中保持稳定。书中通过不同行业的案例，展示了不同企业在风险容忍度上的差异，以及这种差异如何影响他们的战略决策。例如，一家科技初创企业可能愿意承担更高的技术风险来追求颠覆性创新，而一家传统制造业企业则可能更倾向于规避技术风险，以保证生产的稳定性。这种对比让我对风险管理有了更深刻的理解。另外，关于“风险报告”的章节，作者也提供了非常具体和可操作的建议。他讲解了如何清晰、简洁地向管理层汇报风险信息，如何有效地传达风险的严重性和紧迫性，以及如何提出切实可行的风险应对建议。这一点对于那些需要向高层汇报工作的人来说，非常有价值。总而言之，这本书为我提供了一套系统性的风险管理思路和工具，让我能够更自信地应对工作中遇到的各种不确定性。

评分☆☆☆☆☆

当我拿起《风险管理（第二版）》这本书时，我抱持着学习一些“如何避免麻烦”的实用技巧的心态。然而，这本书带给我的远不止于此。它教会了我一种看待世界和分析问题的“思维方式”。作者在开篇就明确指出，风险并非总是负面的，它与机会往往是并存的。这让我开始重新审视那些我曾经认为“风险太高”的事情。书中对于“风险识别”的详细阐述，让我意识到，很多时候，我们之所以会遭遇风险，是因为我们根本就没有“看见”它。作者通过“鱼骨图”、“故障树分析”等工具，形象地展示了如何去追溯风险的根本原因，并从中发现潜在的风险点。我尤其欣赏书中关于“风险评估”章节的讲解。作者将风险评估的过程分解为“风险可能性”和“风险影响”两个维度，并详细介绍了如何对这两个维度进行量化和定性分析。他通过大量的图表和示例，让原本可能晦涩的统计学概念变得生动易懂。例如，书中关于“蒙特卡洛模拟”的介绍，就让我对如何利用计算机模拟来预测复杂风险的发生概率有了初步的认识。这种将理论与实践紧密结合的方式，让我觉得这本书的价值远远超出了它的纸面价格。它不仅仅是一本书，更像是一位经验丰富的风险管理专家的悉心指导，让我能够更自信地迎接未来的挑战。

评分☆☆☆☆☆

《风险管理（第二版）》这本书，在我读来，就像是在为我构建一个“风险防护网”。作者并非简单地罗列风险，而是系统地分析了风险的产生、发展、演变的全过程，并为我们提供了应对的策略和工具。在“风险应对”的章节，作者详细介绍了“规避”、“减轻”、“转移”和“接受”四种基本的风险应对策略，并且结合大量的实际案例，分析了每种策略的优劣势以及适用场景。例如，在讲解“风险转移”时，作者就详细介绍了保险、合同外包等方式，并分析了它们的适用范围和局限性。这让我意识到，风险管理并非是“头痛医头，脚痛医脚”的临时抱佛脚，而是一个需要提前规划、系统布局的复杂工程。书中关于“风险监控”的内容也让我大开眼界。作者强调，风险管理并非一劳永逸，而是一个持续的过程。他提出了建立有效的“风险监控机制”的重要性，并介绍了一些常用的监控方法，比如“定期风险评估”、“关键风险指标（KRI）”的设定和追踪等。这一点让我深刻理解到，即使风险被成功地识别和评估，如果缺乏有效的监控，它仍然可能在某个时刻爆发。这本书为我提供了一套完整的风险管理逻辑，让我能够从全局出发，系统地思考和应对潜在的风险。

评分☆☆☆☆☆

《风险管理（第二版）》这本书，说实话，我拿到它的时候，对“风险管理”这个概念并没有一个特别清晰的认知。我一直觉得它是一个比较宏观、理论性很强的领域，离我日常的工作和生活有点远。但翻开第一页，就完全被吸引住了。作者用一种非常接地气的方式，将抽象的风险概念一点点剥离，从最基本的“不确定性”开始讲起，然后逐渐引申到我们生活中可能遇到的各种风险，比如财务风险、操作风险、战略风险，甚至是一些我们常常忽略的声誉风险。书中举的例子都非常贴近实际，比如一个小企业在市场竞争中如何应对突然出现的竞争对手，一个家庭在面对突发疾病时如何通过保险和储蓄来规避财务危机。这些例子让我一下子就觉得，“哦，原来风险管理离我这么近！”而且，作者并没有简单地罗列风险类型，而是深入分析了每一种风险产生的根源、可能带来的后果，以及最关键的——如何去识别和评估它们。他提到的“风险矩阵”和“情景分析”等工具，虽然听起来有些专业，但作者的讲解非常透彻，一步步引导读者去理解如何使用这些工具来量化和评估风险。我特别喜欢书中关于“风险偏好”和“风险容忍度”的章节，这让我开始思考，不同的人、不同的组织，对于风险的态度和承受能力是不一样的，而理解这一点，是制定有效风险管理策略的基础。整本书读下来，我感觉自己对“风险”这个词的理解，已经从一个模糊的概念，变成了一个可以具体分析、量化和应对的课题。这让我对未来工作中可能遇到的挑战，少了一份茫然，多了一份自信。

评分☆☆☆☆☆

在翻阅《风险管理（第二版）》的过程中，我感到作者的逻辑性非常强，知识点的传递层层递进，引人入胜。他并没有一开始就谈论高深的理论，而是从最基础的“不确定性”这个概念入手，将它与“风险”联系起来，然后逐步深入到风险的识别、评估、应对和监控等各个环节。我特别喜欢书中关于“风险识别”的讲解。作者列举了多种识别风险的方法，比如“专家访谈”、“头脑风暴”、“SWOT分析”、“风险检查表”等等，并且详细解释了每种方法的适用场景和操作步骤。他并没有简单地给出方法，而是通过具体的案例，展示了如何运用这些方法来发现隐藏在业务流程中的潜在风险。例如，在讲解“风险检查表”时，作者就提供了一个用于生产制造企业的风险检查表样本，涵盖了设备故障、原材料短缺、质量问题等多个方面，让我能够非常直观地理解这个工具的应用。此外，书中关于“风险评估”的内容也让我受益匪浅。作者详细介绍了“定性评估”和“定量评估”两大类方法，并对其中的一些常用技术，如“风险矩阵”、“敏感性分析”、“盈亏平衡分析”等进行了深入浅出的讲解。他并没有停留在理论层面，而是通过大量的图表和计算示例，帮助读者理解如何进行实际的风险评估。这一点对于我来说，尤其重要，因为我一直对量化分析感到有些畏惧，但这本书让我觉得，其实这些工具并没有那么难以掌握。

评分☆☆☆☆☆

《风险管理（第二版）》这本书，对我来说，更像是一本“风险思维”的启蒙读物。在阅读之前，我可能仅仅把风险看作是“坏事”，是需要极力避免的东西。但作者通过层层递进的讲解，让我认识到，风险本身是客观存在的，无论我们如何回避，它都会在那里。关键在于我们如何去“管理”它，如何通过科学的方法去预测、评估和应对它，甚至在某些情况下，如何利用风险来创造机会。书中关于“风险的定义”和“风险的分类”的开篇部分，就非常精炼地勾勒出了整个风险管理的框架。我印象深刻的是，作者将风险从“已知未知”和“未知未知”这两个维度进行划分，这让我开始意识到，我们常常低估了那些我们根本没有意识到的风险。关于“风险的来源”，作者也进行了非常详尽的梳理，从宏观的经济环境、政策法规，到微观的企业内部流程、人员素质，几乎涵盖了所有可能产生风险的环节。他提到的“风险漏斗”模型，形象地展示了风险是如何从一个微小的萌芽，最终演变成一场巨大的危机。而书中关于“风险预警机制”的章节，则为我提供了如何及时发现这些萌芽的线索。作者强调了建立有效的内部沟通渠道和信息反馈机制的重要性，这让我意识到，很多时候，一个小小的警示信号，就可能避免一场灾难。这本书不仅仅是理论上的讲解，更多的是在潜移默化中塑造我的“风险意识”，让我能够更敏锐地捕捉到潜藏的风险。

评分☆☆☆☆☆

《风险管理（第二版）》这本书，对我来说，更像是一本“风险百科全书”，它系统地梳理了风险管理的各个方面，并提供了大量的实用工具和方法。我非常欣赏作者在讲解“风险控制”章节时，所展现出的严谨和细致。他并没有简单地将控制措施笼统地归为一类，而是根据风险的性质和特点，将控制措施分为“预防性控制”、“侦测性控制”和“纠正性控制”等多种类型，并详细解释了每种控制措施的作用和适用范围。例如，在讲解“预防性控制”时，作者就提到了建立完善的规章制度、加强员工培训、进行设备维护等措施，并强调了这些措施对于从源头上降低风险的重要性。这让我意识到，风险管理并非仅仅是在风险发生后才去应对，而是需要将风险控制融入到日常工作的每一个环节。此外，书中关于“风险审计”的章节，也为我提供了一个全新的视角。作者强调了风险审计的重要性，并介绍了风险审计的流程和方法。他认为，通过定期的风险审计，可以及时发现风险管理体系中的薄弱环节，并进行改进。这一点对于我来说，是全新的概念，让我意识到，风险管理也需要接受“检验”，才能不断完善。这本书为我提供了一套完整的风险管理框架，让我能够更系统、更有效地应对工作和生活中的各种不确定性。

评分☆☆☆☆☆

《风险管理（第二版）》这本书，让我最深刻的体会是，风险管理并非是企业高管的专利，而是与我们每个人息息相关。作者在书中不厌其烦地强调，风险意识应该渗透到组织的每一个层级、每一个环节。他通过大量鲜活的案例，展示了不同风险可能带来的严重后果，比如因为一个简单的操作失误，就可能导致巨大的经济损失，或者因为一次不良的沟通，就可能损害企业的声誉。这一点让我警醒。我之前可能觉得，只要我做好自己的本职工作，就不会有什么大问题。但这本书让我意识到，即使是我手头上的一个小小的任务，也可能因为与整体流程的脱节，或者因为信息传递的不准确，而引发一系列连锁反应，最终导致风险的发生。书中关于“风险文化”的探讨，也让我感到非常有启发。作者认为，一个健康的风险文化，能够鼓励员工积极地发现和报告风险，而不是因为担心受到责罚而选择沉默。他提出了一些建立良好风险文化的具体建议，比如加强风险培训、建立激励机制、鼓励开放的沟通等等。这一点对于我所在的企业来说，具有很强的借鉴意义。总而言之，这本书不仅让我学习到了风险管理的理论知识和方法，更重要的是，它在我的心中播下了“风险意识”的种子，让我能够从一个更广阔的视角去看待工作中的各种不确定性。

评分☆☆☆☆☆

在深入阅读《风险管理（第二版）》的过程中，我最大的感受是，这本书不仅仅是在教你“管理”风险，更是在帮助你“理解”风险的本质。作者并没有像许多教材那样，上来就抛出复杂的模型和理论，而是从更哲学的层面，探讨了风险与机会的关系。他强调，没有风险就没有收益，关键在于如何找到那个最佳的平衡点。这一点对我启发很大。我以前总是倾向于规避一切可能带来的不确定性，但这本书让我认识到，适度的风险承担，有时恰恰是抓住发展机遇的关键。书中对“风险识别”的详细论述，也让我大开眼界。我之前可能只会关注那些显而易见的风险，比如合同漏洞或者资金链断裂。但作者通过一系列案例，揭示了许多隐藏在表象之下的风险，比如组织内部沟通不畅导致的决策失误，或者技术更新换代带来的淘汰风险。这些风险往往更具破坏性，也更难防范。作者提出的“SWOT分析”在风险管理中的应用，也让我看到了如何将已有的分析工具进行灵活变通，以适应风险管理的特定需求。他详细讲解了如何通过识别企业自身的优势、劣势、机会和威胁，来预测可能出现的风险，并制定相应的应对策略。尤其是关于“风险应对策略”的章节，作者提出了“规避”、“减轻”、“转移”和“接受”四种基本策略，并结合具体的场景，分析了每种策略的适用条件和优缺点。他并没有教条式地要求读者选择某一种策略，而是鼓励读者根据实际情况，进行综合权衡和选择。这让我意识到，风险管理不是一成不变的，而是需要根据动态变化的环境，灵活调整的。

评分☆☆☆☆☆

京东自营的送货速度很快，很好，但是合作供货单位的送货速度很慢，请与他们多沟通下。

评分☆☆☆☆☆

不错不错，紫薯布丁紫薯布丁紫薯布丁

评分☆☆☆☆☆

书是正版，物流很棒，不错

评分☆☆☆☆☆

很好，前一本丢了，又买了一本。

评分☆☆☆☆☆

一时冲动买的 不知道 什么时候能看

评分☆☆☆☆☆

正版低价，发票也是按要求开的。物流给力，真心很不错。赞?！

评分☆☆☆☆☆

书很好，物流很强

评分☆☆☆☆☆

工作用书，希望有用，发货快

评分☆☆☆☆☆

书写得很好，章节安排合理。