美国金融机构法(上)/威科法律译丛

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[美] 理查德·斯考特·卡内尔(美)乔纳森·R.梅西 [美]杰弗里·P.米勒 著,高华军 译
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出版社: 商务印书馆
ISBN:9787100122276
版次:1
商品编码:12008396
品牌:商务印书馆(The Commercial Press)
包装:平装
丛书名: 威科法律译丛
开本:16开
出版时间:2016-06-01
用纸:胶版纸
页数:759
正文语种:中文

具体描述

编辑推荐

适读人群 :金融、律师、商事审判,以及民商法学者、银行管理者
  在中国经济日益融入世界的大潮中,金融机构的法制化水准成为经济安全的一把量尺。美国金融法走过了百年的发展历程,已经具备了成熟的组织体系、中央地方各自独立运行但也有交叉管辖的细密规则,行政监管与司法审判相互补充使美国金融法制构成了一张严密的组织体系,发挥着维护国家正常金融秩序的强劲作用。了解美国金融法,为中国企业走出去提供实用的法律咨询,同时,美国金融法中的一些技术性规范,还可以为完善中国金融法制提供不可获取的历史经验与可资借鉴的有益蓝本。

内容简介

  《美国金融机构法》(第五版)作为一流的案例著作,体系完整,重点突出,穿插精选案例,节选经典论著,聚焦热点问题,汇集珍贵资料,案例出处、索引以及译者所编专业词汇等附录均为中英文对照,为我们金融从业者、金融监管、金融行政、立法、司法、律师等政法界人士、有关研究人员和大专院校师生,学习、研究和借鉴美国金融机构法提供了一把钥匙。
  本书讨论关于美国金融机构的法律法规。作者在第五版对全书的修改,涵括了2008年金融危机、政策回应以及新近进展,增添了关于结构化金融、消费者保护、保险和投资公司的章节。上册聚焦银行法,递进讨论银行从设立、经营到破产所及法律法规。下册内容侧重非银行金融机构法,内容涉及保险、券商和投资公司(货币市场基金、共同基金、封闭式基金、对冲基金和私募基金),以及结构性融资(包括证券化、互换和金融衍生品)。

作者简介

  理查德·斯考特·卡内尔,福特汉姆大学法学院法律副教授。1975年耶鲁大学本科毕业,1982年获哈佛大学法学院法学博士学位。1982—1984年,布罗德、舒尔茨、拉尔森和温伯格(旧金山)律师所律师。1984—1987年,美国联邦储备委员会出庭律师。曾受雇美国参议院银行、住房和城市事务委员会律师(1987—1988年)和资深大律师(1989—1993年)。1993—1999年,被克林顿政府提名担任美国财政部主管金融机构的助理局长。

  乔纳森·R.梅西,耶鲁大学法学院山姆·哈里斯讲席教授、管理学院教授。1977年哈佛大学毕业,1982年获耶鲁大学法学院博士学位。曾任美国第二巡回上诉法院法官亨利· J.弗兰德利的法官助理。1990年任芝加哥大学法学院教授。1991 —2004年,康奈尔大学法学院教授、约翰逊商学院法律与商学教授。1999年哈佛大学法学院客座教授。曾任教博科尼大学(米兰)、东京大学、多伦多大学、都灵大学、阿姆斯特丹大学和斯德哥尔摩经济学院。

  杰弗里·P.米勒,纽约大学金融机构研究中心主任,史岱文森·P.康福特法律讲席教授。1973年普林斯顿大学毕业,1978年获哥伦比亚大学法学院法学博士学位。曾为美国哥伦比亚特区上诉法院法官卡尔·麦高文和美国最高法院大法官拜伦·怀特的法官助理。曾任职美国司法部律师顾问办公室法律顾问,华盛顿特区法律所律师。1983年任芝加哥大学法学院副院长,法律和经济学项目主任。哥伦比亚大学、哈佛大学、伯尔尼大学、热那亚大学、法兰克福大学、悉尼大学等大学和日本银行的客座教授与访问学者。2011年,当选美国艺术与科学院院士。

  高华军,1959年生,山东日照市人,中国人民大学经济学博士。1986年硕士研究生毕业后在高校任教。1996年博士研究生毕业后就职于中国建设银行,曾在总行投资研究所、政策研究室、战略规划委员会办公室、计划财务部、研究开发部和投资银行部以及北京分行西四支行工作,现为总行资产负债管理部高级经济师。金融从业20余年。

目录

上册 银行法
第一章 绪论与综述
第二章 起步
第三章 银行能力
第四章 地域扩张
第五章 安全与稳健
第六章 存款保险
第七章 消费者保护与基本金融服务
第八章 关联关系
第九章 检查考核与强制执行
第十章 银行破产
好的,以下是一份关于不包含《美国金融机构法(上)/威科法律译丛》的图书的详细简介,字数约1500字。 --- 书名:全球金融监管与危机治理:后危机时代的制度演进与挑战 作者:李明 著 出版社:[虚构出版社名称] 出版日期:2023年11月 ISBN:[虚构ISBN] --- 内容提要 本书深入剖析了21世纪初全球金融危机爆发后,国际社会为重塑金融稳定、加强风险管控所进行的一系列深刻的制度性改革与实践探索。作者以宏大的全球视野,聚焦于金融监管框架的演变、跨国监管协作的复杂性,以及新兴金融科技(FinTech)对传统监管模式带来的冲击。全书不仅系统梳理了巴塞尔协议III、多德-弗兰克法案等核心改革成果,更着眼于全球金融体系的脆弱性与治理的未来方向,为理解当前复杂多变的金融监管图景提供了独到而深刻的见解。 第一部分:全球金融危机的根源与监管范式的重构 本书开篇追溯了2008年全球金融危机的深层结构性原因,强调了金融创新失控、影子银行体系的扩张以及宏观审慎监管的缺失是导致系统性风险爆发的关键因素。在这一背景下,全球监管范式经历了从“微观审慎”到“宏观审慎”的根本性转变。 第一章:危机回溯与历史教训 本章详细分析了次级抵押贷款市场的崩溃如何通过复杂的金融衍生品传导至全球金融体系。重点讨论了风险在金融机构内部和机构之间的积聚机制,并探讨了“大而不能倒”问题的制度性根源。作者认为,缺乏有效跨机构风险隔离是危机爆发的直接诱因。 第二章:宏观审慎监管的兴起与工具箱的构建 宏观审慎监管是后危机时代监管哲学的核心转变。本章详细阐述了宏观审慎工具的理论基础和实践应用,包括逆周期资本缓冲(CCyB)、系统重要性金融机构(SIFIs)附加资本要求、以及针对信贷增长的审慎措施。书中不仅分析了工具的有效性,也指出了其实施中面临的政治阻力与跨国协调难题。 第二章聚焦于国际合作的复杂性:国际金融稳定理事会(FSB)的成立及其在协调全球标准方面扮演的关键角色。 第二部分:核心监管改革的深度解析 本书的中间部分集中于两大标志性监管改革:巴塞尔协议III的资本、流动性和杠杆率要求,以及美国多德-弗兰克法案在立法层面对金融体系的重塑。 第三章:巴塞尔协议III:资本质量、数量与全球银行标准 本章全面解读了巴塞尔协议III对全球银行业的深远影响。详细分析了普通股权益(CET1)的强化、资本缓冲机制的设计,以及流动性覆盖率(LCR)和净稳定资金比率(NSFR)的引入,如何旨在增强银行抵御短期和长期流动性冲击的能力。此外,本章还对比了不同司法管辖区在执行巴塞尔标准时出现的“本地化”差异及其对国际竞争的影响。 第四章:美国多德-弗兰克法案的结构性影响 作为美国应对危机的核心立法,多德-弗兰克法案(Dodd-Frank Act)的复杂性使其成为监管研究的焦点。本章深入探讨了该法案的关键支柱,包括金融稳定监督委员会(FSOC)的设立、沃克规则(Volcker Rule)对自营交易的限制、衍生品清算中心化的努力,以及消费者金融保护局(CFPB)的职能。书中尤其关注了法案在实施过程中遇到的挑战,特别是“规模和复杂性”测试的争议。 第五章:解决系统重要性机构的困境:生前遗嘱与有序清算 本书认为,解决“大而不能倒”问题是后危机改革的重中之重。本章详细探讨了“生前遗嘱”(Resolution Plans)的设计目标与执行难度,以及金融机构有序清算机制(如美国的TLAC/MREL要求)如何试图将清算成本从纳税人转向债权人。作者对不同国家在危机处置框架上的协调一致性进行了批判性评估。 第三部分:新兴挑战与未来监管图景 随着传统银行业风险得到部分抑制,金融创新的浪潮正在开辟新的监管前沿。本书的后半部分将目光投向了金融科技、气候风险以及货币政策的非传统挑战。 第六章:金融科技(FinTech)与监管科技(RegTech)的博弈 金融科技,特别是支付、借贷和资产管理的数字化转型,正在挑战既有的牌照和监管边界。本章分析了加密资产、分布式账本技术(DLT)对支付系统和资本市场的潜在影响。同时,本书也关注了监管科技(RegTech)如何被用于提升合规效率和风险监测能力,探讨了“监管沙盒”等创新工具的有效性。 第七章:气候变化与金融风险的整合 气候变化已从环境问题演变为重大的金融风险。本章讨论了中央银行和金融监管机构如何将气候相关风险(包括物理风险和转型风险)纳入审慎监管框架。重点分析了压力测试在评估银行气候敞口方面的应用,以及披露标准(如TCFD)在提升市场透明度中的作用。 第八章:主权债务、地缘政治与跨境监管的张力 全球金融体系的互联互通意味着地缘政治冲突和主权债务风险可能迅速演变为金融稳定问题。本章考察了国际资本流动对新兴市场稳定性的影响,以及在去全球化和贸易保护主义抬头背景下,各国在金融监管合作上出现的分歧和倒退风险。跨境数据流动与信息共享的法律壁垒是本章探讨的重点。 结论:迈向韧性金融体系的持续治理 本书总结认为,后危机时代的金融监管已经取得了显著进步,但金融体系的复杂性并未降低,而是转向了更隐蔽、更快速传播的新领域。未来的挑战在于如何平衡审慎监管带来的成本与金融创新对经济增长的促进作用,以及如何建立一个真正具有韧性、能够有效应对“黑天鹅”和“灰犀牛”事件的全球性金融治理架构。 本书特色: 深度分析: 不仅描述了监管变革的内容,更深入剖析了其背后的政治经济学逻辑和实施困境。 全球视角: 对比分析了美国、欧盟、亚洲主要经济体在应对共同挑战时的不同制度选择和治理路径。 前瞻性: 紧密结合了FinTech和气候变化等前沿议题,为读者把握未来金融监管趋势提供了必要框架。 严谨的学术训练: 语言专业、论证清晰,适合金融监管从业者、政策制定者、法学和经济学专业学生及研究人员参考。 目标读者: 风险管理专家、银行合规官、金融政策制定者、法律专业人士,以及对全球金融体系运行机制感兴趣的严肃读者。 ---

用户评价

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这本书的翻译质量令人印象深刻。作为一本法律译丛,语言的准确性和专业性是至关重要的,而这本书在这方面做得非常出色。译者团队似乎对金融法律的专业术语有着深厚的理解,不仅准确传达了原文的意思,还在中文语境下做到了自然流畅,读起来完全没有生涩感。很多时候,在阅读一些比较晦涩的法律条文时,翻译的恰当与否直接影响着理解的深度。这本书在这方面做得很好,对于一些法律概念的翻译,既保留了其专业性,又兼顾了可读性。偶尔会与英文原文进行对比,发现译者在处理一些意译或者文化差异时,也表现出了极高的专业素养,力求在保持原意的基础上,让中国读者更容易理解。

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刚开始接触这个领域,对很多概念都比较模糊,但这本书的内容结构安排得相当清晰。章节的划分逻辑性很强,从宏观的体系介绍,到具体的法律条文解读,再到案例分析,层层递进,非常有助于理解。作者在阐述每一个重要概念时,都会先给出一个相对通俗易懂的定义,然后再深入剖析其法律渊源和实际应用,这种循序渐进的方式让我这个新手感到受益匪浅。特别是对于一些复杂的法律术语,书中都会给出详细的解释,有时甚至会引用相关的司法解释或判例来佐证,使得整个论述更加严谨而有说服力。阅读过程中,不时会停下来思考,书中提供的不同角度的解读,让我能够更全面地认识到金融机构在整个经济体系中的重要作用以及所面临的法律挑战。

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这本书的装帧设计很有质感,封面选用的颜色深邃而沉稳,传递出专业、严谨的气息。拿到手中,纸张的触感也相当不错,厚实且不易反光,对于长时间阅读来说,能够提供很好的视觉舒适度。翻译的字体大小和行距也恰到好处,阅读起来不费力,即使是接触金融法律领域的初学者,也不会因为版式问题而望而却步。包装也非常牢固,确保了图书在运输过程中不会受到损伤,这一点对于网购书籍的读者来说非常重要。开本大小也比较适中,方便携带和随时翻阅,无论是在办公室还是在咖啡馆,都能成为一个得力的助手。整体而言,从书籍的物理形态上,就已经开始营造一种专业、可靠的氛围,让人对内容的深度和价值充满期待。

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在阅读过程中,我发现书中提供的案例分析非常有价值。不仅仅是理论的罗列,更是通过真实的案例,来展示法律条文如何在实践中被应用,以及可能出现的各种情况。这些案例的选择都非常有代表性,覆盖了金融机构运作的各个方面,从成立、监管,到具体的业务活动,再到风险管理和合规性要求。通过对这些案例的分析,我能够更直观地理解那些抽象的法律条文背后的逻辑和意图。同时,作者在解读案例时,也会点出其中的法律要点和潜在的风险,这对于我这样希望将理论知识应用到实际工作中的读者来说,提供了宝贵的参考。

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这本书的深度和广度都令人赞叹。它不仅涵盖了美国金融机构法的基本框架,还深入探讨了许多细节问题,包括不同类型金融机构的设立、运营、监管以及它们在金融市场中的角色和责任。作者在梳理和分析过程中,展现出了扎实的功底和广博的知识面。无论是从历史演变的角度,还是从监管政策的变迁来看,这本书都提供了详实的信息。对于想要深入了解美国金融体系运作机制的读者来说,这本书无疑是一本不可多得的参考书,它能够帮助读者建立起一个系统、全面的认识。

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