中公版·2017银行业专业人员初级职业资格考试：银行业专业实务风险管理历年真题+全真模拟预测试卷 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

简体网页||繁体网页

☆☆☆☆☆

银行业专业人员职业资格考试研究中心 著

图书标签:

• 银行业
• 初级资格证
• 风险管理
• 真题
• 模拟题
• 中公
• 2017年
• 职业资格考试
• 金融
• 考试辅导
• 历年真题

出版社： 立信会计出版社

ISBN：9787542943774

版次：2

商品编码：12096456

品牌：中公教育

包装：袋装

丛书名： 银行业专业人员初级职业资格考试辅导用书

开本：16开

出版时间：2016-12-01

用纸：胶版纸

页数：219

字数：355000

编辑推荐

《中公版·2017银行业专业人员初级职业资格考试辅导用书：银行业专业实务风险管理历年真题+全真模拟预测试卷》是中公教育银行业专业人员职业资格考试研究中心编写。本书在研究历年考试真题的基础上，依据考试难度，选择相关的内容编辑成书。
本书依据银行从业资格考试大纲编写，同时包含了4套真题和6套模拟试卷。其中：
4套模拟卷分别是近年银行从业考试的真题，6套模拟卷根据近期该科目考试的题型题量编写。
本书的编写目标便是尽可能让考生通过本书熟悉考试的题型的基础上，帮助考生进行考前训练。
同时，购买本书还享有中公移动自习室的服务。

内容简介

《中公版·2017银行业专业人员初级职业资格考试辅导用书：银行业专业实务风险管理历年真题+全真模拟预测试卷》认真研究考试真题，根据近期的真题题型编写内容。全书分为试卷、参考答案及解析两个部分。
其中，试卷部分包含了4套真题、6套模拟卷。4套真题分别是2016年下半年、2016年上半年、2015年下半年、2014年下半年的真题。6套模拟试卷依据2016年下半年题型题量，选择相应的题目组合而成。
参考答案及解析是以上10套试卷的详细解析。

目录

2016年下半年银行业专业人员初级职业资格考试银行业专业实务（风险管理）试卷（1）
2016年上半年银行业专业人员初级职业资格考试银行业专业实务（风险管理）试卷（15）
2015年下半年银行业专业人员初级职业资格考试银行业专业实务（风险管理）试卷（33）
2014年下半年银行业专业人员初级职业资格考试银行业专业实务（风险管理）试卷（52）
银行业专业实务（风险管理）全真模拟预测试卷（一）（70）
银行业专业实务（风险管理）全真模拟预测试卷（二）（83）
银行业专业实务（风险管理）全真模拟预测试卷（三）（97）
银行业专业实务（风险管理）全真模拟预测试卷（四）（111）
银行业专业实务（风险管理）全真模拟预测试卷（五）（125）
银行业专业实务（风险管理）全真模拟预测试卷（六）（138）
2016年下半年试卷参考答案及解析（151）
2016年上半年试卷参考答案及解析（160）
2015年下半年试卷参考答案及解析（170）
2014年下半年试卷参考答案及解析（181）
全真模拟预测试卷（一）参考答案及解析（189）
全真模拟预测试卷（二）参考答案及解析（194）
全真模拟预测试卷（三）参考答案及解析（199）
全真模拟预测试卷（四）参考答案及解析（204）
全真模拟预测试卷（五）参考答案及解析（210）
全真模拟预测试卷（六）参考答案及解析（215）

精彩书摘

　　2016年上半年银行业专业人员初级职业资格考试
　　银行业专业实务（风险管理）试卷
　　一、判断题（共20小题，每小题1分，共20分）请对以下各题的描述作出判断，正确选A，错误选B。
　　1.在商业银行信用风险内部评级体系中，客户评级必须能够有效区分违约客户并且准确量化客户的违约风险。（）
　　A.正确B.错误
　　2.商业银行的交易对手信用评级下降但仍在履行合同义务，可认定不存在信用风险。（）
　　A.正确B.错误
　　3.在商业银行信用风险管理中，专项准备是根据《贷款风险分类指导原则》，对不同类别的不良贷款，按每笔贷款预期损失程度计提的用于弥补不良贷款专项损失的准备。（）
　　A.正确B.错误
　　4.只有当高级管理层充分意识到并积极利用风险管理的潜在盈利能力时，风险管理才能够对商业银行整体产生大的收益。（）
　　A.正确B.错误
　　5.在商业银行设立国别风险限额和制定国别风险准备金计提水平时，应充分考虑国别风险评级结果。（）
　　A.正确B.错误
　　6.商业银行应当通过监测和分析不同时期自身关键风险指标（KRIS）的变化，并与同类金融机构进行横向比较，为操作风险管理提供早期预警。（）
　　A.正确B.错误
　　7.商业银行风险识别不仅需要对已知的风险进行分析，还需要前瞻性的考虑银行在开展新业务时可能面临的潜在风险。（）
　　A.正确B.错误
　　8.监管机构通过非现场监管和现场检查的方式对商业银行资本充足率进行监督检查，在对资本充足率进行常规监督检查的同时，可视情况实施资本充足率的临时监督检查。（）
　　A.正确B.错误
　　9.商业银行零售性质的资金来源相对分散、同质性低，因此通常来说零售性质的资金比批发性质的资金具有更高的稳定性。（）
　　A.正确B.错误
　　10.压力测试是为了估算突发的小概率事件等极端不利情况可能对银行造成的潜在损失，这些事件往往没有被风险价值（VaR）模型涵盖。（）
　　A.正确B.错误
　　11.商业银行操作风险评估通常从业务管理和风险管理两个角度开展，遵循由表及里、自上而下、从已知到未知的原则。（）
　　A.正确B.错误
　　12.信贷资产证券化是商业银行管理流动性风险、提高资产流动性的重要方式之一。（）
　　A.正确B.错误
　　13.经济资本是一种取决于商业银行实际风险水平的资本，商业银行的整体风险水平高，要求的经济资本就多，反之则要求的经济资本就少。（）
　　A.正确B.错误
　　14.某商业银行表外有一笔原始期限少于1年的贷款承诺1000万，在采用权重法计算信用风险加权资产时，应将1000万视同其表内资产。（）
　　A.正确B.错误
　　15.商业银行的操作风险可能造成重大经济损失，从而对流动性状况产生严重影响，如2008年法国兴业银行交易员违规交易衍生品造成巨大损失，不得不接受政府钱物。（）
　　A.正确B.错误
　　16.作为为交易双方提供清算的中间媒介，中央交易对手能够将所有交易对手的敞口汇总，进行多边净额结算，大大减少衍生品交易的总体风险敞口。（）
　　A.正确B.错误
　　17.商业银行的市场风险限额管理通常包括授权、风险价值限额、止损限额、交易限额等多重内容。（）
　　A.正确B.错误
　　18.在绝大多数情况下，银行的久期缺口都为正值。如果市场利率下降，资产价值降低的幅度比负债价值降低的幅度大，银行的市场价值将降低。（）
　　A.正确B.错误
　　19.当监管机构对银行提交的内部资本充足评估报告进行审核后，如认为内部资本充足评估程序（ICAAP）符合监管要求，监管机构可以基于银行自行评估的内部资本水平来确定监管资本要求。（）
　　A.正确B.错误
　　20.对于在不同国家设立附属机构的银行集团来说，需要针对不同国家的监管要求制定不同的实质性风险评估体系。（）
　　A.正确B.错误
　

聚焦银行业核心能力提升：《商业银行内部控制与合规管理实务精要》 书籍定位： 本书旨在为商业银行从业人员，特别是从事风险管理、内部控制、合规审查及相关业务条线的专业人士，提供一套系统、深入且极具实操性的知识体系与工具手册。它超越了基础的资格考试知识点梳理，直击当前银行业在日益复杂监管环境下面临的内控与合规挑战，强调理论与实践的深度融合。 核心内容结构与特色： 本书内容严谨，结构清晰，共分为五大部分，近三十个专题，力求构建一个“认知框架—风险识别—控制设计—流程落地—监督评估”的完整闭环管理体系。 --- 第一部分：现代银行内控与合规的基石与逻辑重塑 本部分着重于奠定理解现代银行治理结构与合规文化的基础。 1. 监管环境的演变与银行治理的重构： 深入分析后金融危机时代，特别是《巴塞尔协议III/IV》、国内银保监会（现国家金融监督管理总局）系列新规对银行内部控制框架带来的根本性变革。重点阐述了“三道防线”理论的深化应用，以及董事会、监事会和高级管理层在内控中的角色、责任与问责机制的最新要求。 2. 合规文化的构建与嵌入： 探讨合规文化不再是口号，而是内生于业务流程的关键要素。书中详细拆解了如何从高层承诺、员工培训、激励约束机制等多个维度，建立起“知敬畏、守底线”的组织氛围。特别引入了国际领先机构在“合规文化成熟度评估”中的实践案例与量化指标。 3. 内部控制的十二要素： 基于COSO内部控制整合框架（2013版）的核心原则，结合中国银行业特点，对风险环境、控制活动、信息与沟通、监控活动等关键要素进行本土化的深度解读。书中提供了大量的“元素缺失自查表”，帮助机构快速定位控制环境的薄弱环节。 --- 第二部分：关键业务领域专项风险控制实务 本部分聚焦于商业银行日常运营中最易发生风险暴露的核心业务场景，提供细致入微的控制点和预警信号。 4. 贷款业务全生命周期内控： 从贷前尽职调查的“双人复核制”到贷中贷后检查的“穿透式管理”。特别强调了对关联交易、抵质押品估值与保管、以及对公大额授信的集体决策机制的严格控制。书中提供了《不良贷款风险揭示与追索流程优化指南》。 5. 支付结算与反洗钱（AML/CFT）的深度融合： 详述了支付系统（如大额支付系统、网银、手机银行）的关键控制点，包括交易限额设定、异常交易监测规则（基于FATF标准）。重点分析了KYC（了解你的客户）流程在智能反洗钱系统中的数据治理要求，以及可疑交易报告（STR）的时效性与质量控制。 6. 票据与表外业务的风险隔离与监控： 针对票据业务的“三流一致性”核验难点，设计了基于信息系统的自动化校验模板。在理财和同业业务方面，强调了产品说明书合规性审查、风险隔离墙的有效性测试，以及嵌套产品信息披露的透明度标准。 7. 科技与数据安全控制（ITGC）： 随着数字化转型加速，信息技术风险成为焦点。本书细致梳理了系统访问权限的最小化原则、变更管理流程的“四分离”（开发、测试、上线、运维），以及对云服务、大数据平台应用中的数据主权与隐私保护的控制措施。 --- 第三部分：合规风险管理与监管应对策略 本部分侧重于将外部监管要求转化为内部的“可执行”规则，并构建有效的合规审查体系。 8. 监管科技（RegTech）的应用与合规报告： 探讨银行如何利用技术手段提升合规效率。书中列举了“监管报表自动化生成工具”的建设逻辑，以及基于大数据分析对“违规行为热力图”的绘制方法，实现从“被动响应”到“主动预警”的转变。 9. 跨境业务与外汇合规挑战： 针对“走出去”企业和国际业务部门，详细解析了跨境资金流动监测、外汇套保的真实性审查、以及特定国家/地区的制裁名单（如OFAC）的实时比对机制。 10. 员工行为风险与道德风险防范： 这一直是内控的软肋。本书提出了“360度员工行为画像”的概念，结合员工的交易行为、投诉记录、系统操作日志进行交叉验证，尤其关注内幕交易、利益冲突和挪用客户资金的早期识别模型。 --- 第四部分：内控体系的评估、测试与持续改进 内控体系的有效性必须通过严格的测试来验证。 11. 内部控制有效性测试方法论（Testing Methodology）： 系统介绍了“控制设计有效性测试”（DTT）和“控制运行有效性测试”（IOT）的抽样方法、测试底稿要求和发现的缺陷定级标准。书中附带了《核心业务流程控制点测试执行手册》模板。 12. 风险与控制自我评估（RCSA）的深化操作： 强调RCSA不应流于形式。本书指导如何构建动态的风险事件数据库，确保RCSA的输入是基于真实损失数据和新业务风险点，而非静态模板。 13. 内部审计在内控保障中的增值作用： 阐述了内部审计如何从传统的“找错”模式，转向“前瞻性咨询与赋能”。重点解析了“基于风险的审计计划制定”，以及如何对重大内控缺陷进行“根因分析（RCA）”并跟踪整改闭环。 --- 第五部分：危机应对与声誉风险管理 当前环境下，风险事件的爆发速度极快，快速有效的危机处理能力至关重要。 14. 风险事件的报告、升级与处置流程： 明确了不同级别风险事件（操作风险、声誉风险、合规罚单）的“红线阈值”与“多层级报告链”。书中提供了《重大操作风险事件应急响应清单》。 15. 声誉风险的监测与修复： 探讨如何利用舆情监测系统，对负面信息进行“情绪倾向分析”。本书详细阐述了在遭遇监管处罚或重大操作失误后，如何快速、透明且专业地进行“利益相关者沟通策略”，以最小化品牌损害。 适用读者群体： 银行中高层管理者： 把握内控与合规的战略方向和体系构建。 风险管理与合规部门人员： 掌握最新的实操方法和监管要求的落地细节。 内部审计人员： 提升审计的前瞻性、针对性和有效性测试能力。 志在进入银行业从事风控、合规、内审工作的专业人士： 获得超越入门知识的、深入一线的业务理解。 本书价值体现： 本书立足于实操落地，拒绝空泛理论，以大量流程图、清单、自查表和案例分析，旨在成为每一位银行专业人士案头必备的“内控与合规管理实操手册”。它帮助从业者理解，卓越的风险管理和合规执行，正是驱动银行稳健可持续发展的核心动力。

评分☆☆☆☆☆

我之前一直在纠结，是先看教材打基础，还是直接刷题。后来朋友推荐了这本书，说它在提供历年真题的同时，还包含了一些模拟试卷，这样既能回顾考试的重点，又能提前感受考试的难度和氛围。事实证明，这个建议太明智了！书里的全真模拟预测试卷，质量真的很高。出题的风格和形式都和真实的考试非常接近，让我有了身临其境的感觉。做模拟卷的时候，我严格按照考试的时间要求，尽量模拟真实的考试环境，这不仅锻炼了我的答题速度，更让我学会了如何在有限的时间内合理分配答题策略。每次做完一套模拟卷，我都会对照答案，认真分析错题，找出自己在哪些方面还有欠缺。有时候，一个模拟题就能让我意识到教材里某个被我忽略的细节，然后我又会回头去查阅教材，加深理解。这种“练—测—析—补”的循环，让我的学习效率大大提升。

评分☆☆☆☆☆

坦白说，备考过程中，我最头疼的就是“风险管理”这个科目，感觉概念多、理解难，而且很多内容都比较抽象。这本书里的内容，特别是历年真题的解析部分，真的帮了我大忙。它不是简单地给出答案，而是会深入剖析出题人的思路，解释为什么这个选项是对的，为什么其他选项是错的。这种“反向思维”的解析方式，让我一下子就抓住了考点和出题的逻辑。举个例子，关于某个风险的定义，书中会给出好几种不同的表述方式，并且会解释它们之间的细微差别，让我能够更准确地理解概念的内涵。而且，书中对一些案例的分析也十分到位，通过具体的例子，把抽象的风险管理理论变得生动易懂。我甚至会把这些案例记下来，想象自己是风险经理，会如何处理类似的情况。

评分☆☆☆☆☆

这本书简直是我备考2017年银行业初级职业资格考试的“神助攻”！拿到手的时候，就被它厚实的纸张和清晰的排版吸引了。我一直觉得，历年真题是检验学习成果、熟悉考试模式最直接有效的方式，而这本书恰恰满足了这个需求。它收录了近几年的真题，每一道题都配有详尽的解析，有时候一个知识点，书中会从不同的角度去阐释，让我这个初学者也能理解得明明白白。特别是那些看似复杂的计算题，解析步骤清晰得就像一步步在教你解开谜团，生怕你掉进坑里。而且，它不仅仅是简单地罗列题目，更重要的是，它在题目解析中穿插了相关的知识点回顾和易错提醒，让我不仅掌握了题目本身的解法，更巩固了相关的理论基础。这对于我这种需要系统性学习的人来说，简直是福音。我每天都会做一套真题，然后认真琢磨解析，感觉自己的知识体系正在一点点地搭建起来。

评分☆☆☆☆☆

我一直觉得，选择一本好的辅导书，就像找到了一个经验丰富的“领路人”。这本书给了我这样的感觉。它在编排上非常有条理，历年真题和模拟试卷分开，但解析是紧随其后的，方便我随时查阅。而且，书中的排版非常简洁大气，重点内容有突出，不会显得杂乱无章。我特别喜欢它在每个章节的开头，都会有一个简短的知识点梳理，虽然不长，但能快速帮我回顾本章的核心内容，为做题做铺垫。另外，这本书的语言风格也很亲切，不像一些教材那样枯燥乏味，读起来比较轻松。它更像是一个循循善诱的老师，在引导我一步步地掌握知识。每次遇到难题，我都会翻开这本书，总能找到我需要的答案和解释。

评分☆☆☆☆☆

说实话，我之前也买过一些其他的备考资料，但很多都流于表面，要么题目质量不高，要么解析含糊不清。这本书的出现，让我眼前一亮。它对历年真题的选取非常有代表性，涵盖了考试的各个重点和难点。更关键的是，它的解析质量非常高，深入浅出，能让你真正理解题目背后的原理，而不是死记硬背。我尤其欣赏它在解析中提到的一些“题眼”和“陷阱”，这对于我这种容易粗心大意的人来说，简直是救命稻草。做模拟试卷的时候，我感觉自己就像在和真实的考试“过招”，每次做完都能发现自己的不足，然后有针对性地进行改进。这本书不仅仅是一本题库，更是一个完整的学习体系，它帮助我梳理知识、强化记忆、提升应试能力，让我对这次考试充满了信心。

评分☆☆☆☆☆

里面有题，还有题的解析

评分☆☆☆☆☆

物流很快，书很好

评分☆☆☆☆☆

里面有题，还有题的解析

评分☆☆☆☆☆

物流够快，书的质量也很棒，好好练习，这次一定通过

评分☆☆☆☆☆

正品书籍，建议购买～

评分☆☆☆☆☆

买来学习一下，希望能考过

评分☆☆☆☆☆

没大看，还是看的教材，不过京东的教材卖没了

评分☆☆☆☆☆

发货速度很快的

评分☆☆☆☆☆

信赖京东！好评！