中公版·2017銀行業專業人員初級職業資格考試：銀行業專業實務風險管理曆年真題+全真模擬預測試捲 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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銀行業專業人員職業資格考試研究中心 著

圖書標籤:

• 銀行業
• 初級資格證
• 風險管理
• 真題
• 模擬題
• 中公
• 2017年
• 職業資格考試
• 金融
• 考試輔導
• 曆年真題

齣版社： 立信會計齣版社

ISBN：9787542943774

版次：2

商品編碼：12096456

品牌：中公教育

包裝：袋裝

叢書名： 銀行業專業人員初級職業資格考試輔導用書

開本：16開

齣版時間：2016-12-01

用紙：膠版紙

頁數：219

字數：355000

編輯推薦

《中公版·2017銀行業專業人員初級職業資格考試輔導用書：銀行業專業實務風險管理曆年真題+全真模擬預測試捲》是中公教育銀行業專業人員職業資格考試研究中心編寫。本書在研究曆年考試真題的基礎上，依據考試難度，選擇相關的內容編輯成書。
本書依據銀行從業資格考試大綱編寫，同時包含瞭4套真題和6套模擬試捲。其中：
4套模擬捲分彆是近年銀行從業考試的真題，6套模擬捲根據近期該科目考試的題型題量編寫。
本書的編寫目標便是盡可能讓考生通過本書熟悉考試的題型的基礎上，幫助考生進行考前訓練。
同時，購買本書還享有中公移動自習室的服務。

內容簡介

《中公版·2017銀行業專業人員初級職業資格考試輔導用書：銀行業專業實務風險管理曆年真題+全真模擬預測試捲》認真研究考試真題，根據近期的真題題型編寫內容。全書分為試捲、參考答案及解析兩個部分。
其中，試捲部分包含瞭4套真題、6套模擬捲。4套真題分彆是2016年下半年、2016年上半年、2015年下半年、2014年下半年的真題。6套模擬試捲依據2016年下半年題型題量，選擇相應的題目組閤而成。
參考答案及解析是以上10套試捲的詳細解析。

目錄

2016年下半年銀行業專業人員初級職業資格考試銀行業專業實務（風險管理）試捲（1）
2016年上半年銀行業專業人員初級職業資格考試銀行業專業實務（風險管理）試捲（15）
2015年下半年銀行業專業人員初級職業資格考試銀行業專業實務（風險管理）試捲（33）
2014年下半年銀行業專業人員初級職業資格考試銀行業專業實務（風險管理）試捲（52）
銀行業專業實務（風險管理）全真模擬預測試捲（一）（70）
銀行業專業實務（風險管理）全真模擬預測試捲（二）（83）
銀行業專業實務（風險管理）全真模擬預測試捲（三）（97）
銀行業專業實務（風險管理）全真模擬預測試捲（四）（111）
銀行業專業實務（風險管理）全真模擬預測試捲（五）（125）
銀行業專業實務（風險管理）全真模擬預測試捲（六）（138）
2016年下半年試捲參考答案及解析（151）
2016年上半年試捲參考答案及解析（160）
2015年下半年試捲參考答案及解析（170）
2014年下半年試捲參考答案及解析（181）
全真模擬預測試捲（一）參考答案及解析（189）
全真模擬預測試捲（二）參考答案及解析（194）
全真模擬預測試捲（三）參考答案及解析（199）
全真模擬預測試捲（四）參考答案及解析（204）
全真模擬預測試捲（五）參考答案及解析（210）
全真模擬預測試捲（六）參考答案及解析（215）

精彩書摘

　　2016年上半年銀行業專業人員初級職業資格考試
　　銀行業專業實務（風險管理）試捲
　　一、判斷題（共20小題，每小題1分，共20分）請對以下各題的描述作齣判斷，正確選A，錯誤選B。
　　1.在商業銀行信用風險內部評級體係中，客戶評級必須能夠有效區分違約客戶並且準確量化客戶的違約風險。（）
　　A.正確B.錯誤
　　2.商業銀行的交易對手信用評級下降但仍在履行閤同義務，可認定不存在信用風險。（）
　　A.正確B.錯誤
　　3.在商業銀行信用風險管理中，專項準備是根據《貸款風險分類指導原則》，對不同類彆的不良貸款，按每筆貸款預期損失程度計提的用於彌補不良貸款專項損失的準備。（）
　　A.正確B.錯誤
　　4.隻有當高級管理層充分意識到並積極利用風險管理的潛在盈利能力時，風險管理纔能夠對商業銀行整體産生大的收益。（）
　　A.正確B.錯誤
　　5.在商業銀行設立國彆風險限額和製定國彆風險準備金計提水平時，應充分考慮國彆風險評級結果。（）
　　A.正確B.錯誤
　　6.商業銀行應當通過監測和分析不同時期自身關鍵風險指標（KRIS）的變化，並與同類金融機構進行橫嚮比較，為操作風險管理提供早期預警。（）
　　A.正確B.錯誤
　　7.商業銀行風險識彆不僅需要對已知的風險進行分析，還需要前瞻性的考慮銀行在開展新業務時可能麵臨的潛在風險。（）
　　A.正確B.錯誤
　　8.監管機構通過非現場監管和現場檢查的方式對商業銀行資本充足率進行監督檢查，在對資本充足率進行常規監督檢查的同時，可視情況實施資本充足率的臨時監督檢查。（）
　　A.正確B.錯誤
　　9.商業銀行零售性質的資金來源相對分散、同質性低，因此通常來說零售性質的資金比批發性質的資金具有更高的穩定性。（）
　　A.正確B.錯誤
　　10.壓力測試是為瞭估算突發的小概率事件等極端不利情況可能對銀行造成的潛在損失，這些事件往往沒有被風險價值（VaR）模型涵蓋。（）
　　A.正確B.錯誤
　　11.商業銀行操作風險評估通常從業務管理和風險管理兩個角度開展，遵循由錶及裏、自上而下、從已知到未知的原則。（）
　　A.正確B.錯誤
　　12.信貸資産證券化是商業銀行管理流動性風險、提高資産流動性的重要方式之一。（）
　　A.正確B.錯誤
　　13.經濟資本是一種取決於商業銀行實際風險水平的資本，商業銀行的整體風險水平高，要求的經濟資本就多，反之則要求的經濟資本就少。（）
　　A.正確B.錯誤
　　14.某商業銀行錶外有一筆原始期限少於1年的貸款承諾1000萬，在采用權重法計算信用風險加權資産時，應將1000萬視同其錶內資産。（）
　　A.正確B.錯誤
　　15.商業銀行的操作風險可能造成重大經濟損失，從而對流動性狀況産生嚴重影響，如2008年法國興業銀行交易員違規交易衍生品造成巨大損失，不得不接受政府錢物。（）
　　A.正確B.錯誤
　　16.作為為交易雙方提供清算的中間媒介，中央交易對手能夠將所有交易對手的敞口匯總，進行多邊淨額結算，大大減少衍生品交易的總體風險敞口。（）
　　A.正確B.錯誤
　　17.商業銀行的市場風險限額管理通常包括授權、風險價值限額、止損限額、交易限額等多重內容。（）
　　A.正確B.錯誤
　　18.在絕大多數情況下，銀行的久期缺口都為正值。如果市場利率下降，資産價值降低的幅度比負債價值降低的幅度大，銀行的市場價值將降低。（）
　　A.正確B.錯誤
　　19.當監管機構對銀行提交的內部資本充足評估報告進行審核後，如認為內部資本充足評估程序（ICAAP）符閤監管要求，監管機構可以基於銀行自行評估的內部資本水平來確定監管資本要求。（）
　　A.正確B.錯誤
　　20.對於在不同國傢設立附屬機構的銀行集團來說，需要針對不同國傢的監管要求製定不同的實質性風險評估體係。（）
　　A.正確B.錯誤
　

聚焦銀行業核心能力提升：《商業銀行內部控製與閤規管理實務精要》 書籍定位： 本書旨在為商業銀行從業人員，特彆是從事風險管理、內部控製、閤規審查及相關業務條綫的專業人士，提供一套係統、深入且極具實操性的知識體係與工具手冊。它超越瞭基礎的資格考試知識點梳理，直擊當前銀行業在日益復雜監管環境下麵臨的內控與閤規挑戰，強調理論與實踐的深度融閤。 核心內容結構與特色： 本書內容嚴謹，結構清晰，共分為五大部分，近三十個專題，力求構建一個“認知框架—風險識彆—控製設計—流程落地—監督評估”的完整閉環管理體係。 --- 第一部分：現代銀行內控與閤規的基石與邏輯重塑 本部分著重於奠定理解現代銀行治理結構與閤規文化的基礎。 1. 監管環境的演變與銀行治理的重構： 深入分析後金融危機時代，特彆是《巴塞爾協議III/IV》、國內銀保監會（現國傢金融監督管理總局）係列新規對銀行內部控製框架帶來的根本性變革。重點闡述瞭“三道防綫”理論的深化應用，以及董事會、監事會和高級管理層在內控中的角色、責任與問責機製的最新要求。 2. 閤規文化的構建與嵌入： 探討閤規文化不再是口號，而是內生於業務流程的關鍵要素。書中詳細拆解瞭如何從高層承諾、員工培訓、激勵約束機製等多個維度，建立起“知敬畏、守底綫”的組織氛圍。特彆引入瞭國際領先機構在“閤規文化成熟度評估”中的實踐案例與量化指標。 3. 內部控製的十二要素： 基於COSO內部控製整閤框架（2013版）的核心原則，結閤中國銀行業特點，對風險環境、控製活動、信息與溝通、監控活動等關鍵要素進行本土化的深度解讀。書中提供瞭大量的“元素缺失自查錶”，幫助機構快速定位控製環境的薄弱環節。 --- 第二部分：關鍵業務領域專項風險控製實務 本部分聚焦於商業銀行日常運營中最易發生風險暴露的核心業務場景，提供細緻入微的控製點和預警信號。 4. 貸款業務全生命周期內控： 從貸前盡職調查的“雙人復核製”到貸中貸後檢查的“穿透式管理”。特彆強調瞭對關聯交易、抵質押品估值與保管、以及對公大額授信的集體決策機製的嚴格控製。書中提供瞭《不良貸款風險揭示與追索流程優化指南》。 5. 支付結算與反洗錢（AML/CFT）的深度融閤： 詳述瞭支付係統（如大額支付係統、網銀、手機銀行）的關鍵控製點，包括交易限額設定、異常交易監測規則（基於FATF標準）。重點分析瞭KYC（瞭解你的客戶）流程在智能反洗錢係統中的數據治理要求，以及可疑交易報告（STR）的時效性與質量控製。 6. 票據與錶外業務的風險隔離與監控： 針對票據業務的“三流一緻性”核驗難點，設計瞭基於信息係統的自動化校驗模闆。在理財和同業業務方麵，強調瞭産品說明書閤規性審查、風險隔離牆的有效性測試，以及嵌套産品信息披露的透明度標準。 7. 科技與數據安全控製（ITGC）： 隨著數字化轉型加速，信息技術風險成為焦點。本書細緻梳理瞭係統訪問權限的最小化原則、變更管理流程的“四分離”（開發、測試、上綫、運維），以及對雲服務、大數據平颱應用中的數據主權與隱私保護的控製措施。 --- 第三部分：閤規風險管理與監管應對策略 本部分側重於將外部監管要求轉化為內部的“可執行”規則，並構建有效的閤規審查體係。 8. 監管科技（RegTech）的應用與閤規報告： 探討銀行如何利用技術手段提升閤規效率。書中列舉瞭“監管報錶自動化生成工具”的建設邏輯，以及基於大數據分析對“違規行為熱力圖”的繪製方法，實現從“被動響應”到“主動預警”的轉變。 9. 跨境業務與外匯閤規挑戰： 針對“走齣去”企業和國際業務部門，詳細解析瞭跨境資金流動監測、外匯套保的真實性審查、以及特定國傢/地區的製裁名單（如OFAC）的實時比對機製。 10. 員工行為風險與道德風險防範： 這一直是內控的軟肋。本書提齣瞭“360度員工行為畫像”的概念，結閤員工的交易行為、投訴記錄、係統操作日誌進行交叉驗證，尤其關注內幕交易、利益衝突和挪用客戶資金的早期識彆模型。 --- 第四部分：內控體係的評估、測試與持續改進 內控體係的有效性必須通過嚴格的測試來驗證。 11. 內部控製有效性測試方法論（Testing Methodology）： 係統介紹瞭“控製設計有效性測試”（DTT）和“控製運行有效性測試”（IOT）的抽樣方法、測試底稿要求和發現的缺陷定級標準。書中附帶瞭《核心業務流程控製點測試執行手冊》模闆。 12. 風險與控製自我評估（RCSA）的深化操作： 強調RCSA不應流於形式。本書指導如何構建動態的風險事件數據庫，確保RCSA的輸入是基於真實損失數據和新業務風險點，而非靜態模闆。 13. 內部審計在內控保障中的增值作用： 闡述瞭內部審計如何從傳統的“找錯”模式，轉嚮“前瞻性谘詢與賦能”。重點解析瞭“基於風險的審計計劃製定”，以及如何對重大內控缺陷進行“根因分析（RCA）”並跟蹤整改閉環。 --- 第五部分：危機應對與聲譽風險管理 當前環境下，風險事件的爆發速度極快，快速有效的危機處理能力至關重要。 14. 風險事件的報告、升級與處置流程： 明確瞭不同級彆風險事件（操作風險、聲譽風險、閤規罰單）的“紅綫閾值”與“多層級報告鏈”。書中提供瞭《重大操作風險事件應急響應清單》。 15. 聲譽風險的監測與修復： 探討如何利用輿情監測係統，對負麵信息進行“情緒傾嚮分析”。本書詳細闡述瞭在遭遇監管處罰或重大操作失誤後，如何快速、透明且專業地進行“利益相關者溝通策略”，以最小化品牌損害。 適用讀者群體： 銀行中高層管理者： 把握內控與閤規的戰略方嚮和體係構建。 風險管理與閤規部門人員： 掌握最新的實操方法和監管要求的落地細節。 內部審計人員： 提升審計的前瞻性、針對性和有效性測試能力。 誌在進入銀行業從事風控、閤規、內審工作的專業人士： 獲得超越入門知識的、深入一綫的業務理解。 本書價值體現： 本書立足於實操落地，拒絕空泛理論，以大量流程圖、清單、自查錶和案例分析，旨在成為每一位銀行專業人士案頭必備的“內控與閤規管理實操手冊”。它幫助從業者理解，卓越的風險管理和閤規執行，正是驅動銀行穩健可持續發展的核心動力。

評分☆☆☆☆☆

這本書簡直是我備考2017年銀行業初級職業資格考試的“神助攻”！拿到手的時候，就被它厚實的紙張和清晰的排版吸引瞭。我一直覺得，曆年真題是檢驗學習成果、熟悉考試模式最直接有效的方式，而這本書恰恰滿足瞭這個需求。它收錄瞭近幾年的真題，每一道題都配有詳盡的解析，有時候一個知識點，書中會從不同的角度去闡釋，讓我這個初學者也能理解得明明白白。特彆是那些看似復雜的計算題，解析步驟清晰得就像一步步在教你解開謎團，生怕你掉進坑裏。而且，它不僅僅是簡單地羅列題目，更重要的是，它在題目解析中穿插瞭相關的知識點迴顧和易錯提醒，讓我不僅掌握瞭題目本身的解法，更鞏固瞭相關的理論基礎。這對於我這種需要係統性學習的人來說，簡直是福音。我每天都會做一套真題，然後認真琢磨解析，感覺自己的知識體係正在一點點地搭建起來。

評分☆☆☆☆☆

我之前一直在糾結，是先看教材打基礎，還是直接刷題。後來朋友推薦瞭這本書，說它在提供曆年真題的同時，還包含瞭一些模擬試捲，這樣既能迴顧考試的重點，又能提前感受考試的難度和氛圍。事實證明，這個建議太明智瞭！書裏的全真模擬預測試捲，質量真的很高。齣題的風格和形式都和真實的考試非常接近，讓我有瞭身臨其境的感覺。做模擬捲的時候，我嚴格按照考試的時間要求，盡量模擬真實的考試環境，這不僅鍛煉瞭我的答題速度，更讓我學會瞭如何在有限的時間內閤理分配答題策略。每次做完一套模擬捲，我都會對照答案，認真分析錯題，找齣自己在哪些方麵還有欠缺。有時候，一個模擬題就能讓我意識到教材裏某個被我忽略的細節，然後我又會迴頭去查閱教材，加深理解。這種“練—測—析—補”的循環，讓我的學習效率大大提升。

評分☆☆☆☆☆

說實話，我之前也買過一些其他的備考資料，但很多都流於錶麵，要麼題目質量不高，要麼解析含糊不清。這本書的齣現，讓我眼前一亮。它對曆年真題的選取非常有代錶性，涵蓋瞭考試的各個重點和難點。更關鍵的是，它的解析質量非常高，深入淺齣，能讓你真正理解題目背後的原理，而不是死記硬背。我尤其欣賞它在解析中提到的一些“題眼”和“陷阱”，這對於我這種容易粗心大意的人來說，簡直是救命稻草。做模擬試捲的時候，我感覺自己就像在和真實的考試“過招”，每次做完都能發現自己的不足，然後有針對性地進行改進。這本書不僅僅是一本題庫，更是一個完整的學習體係，它幫助我梳理知識、強化記憶、提升應試能力，讓我對這次考試充滿瞭信心。

評分☆☆☆☆☆

我一直覺得，選擇一本好的輔導書，就像找到瞭一個經驗豐富的“領路人”。這本書給瞭我這樣的感覺。它在編排上非常有條理，曆年真題和模擬試捲分開，但解析是緊隨其後的，方便我隨時查閱。而且，書中的排版非常簡潔大氣，重點內容有突齣，不會顯得雜亂無章。我特彆喜歡它在每個章節的開頭，都會有一個簡短的知識點梳理，雖然不長，但能快速幫我迴顧本章的核心內容，為做題做鋪墊。另外，這本書的語言風格也很親切，不像一些教材那樣枯燥乏味，讀起來比較輕鬆。它更像是一個循循善誘的老師，在引導我一步步地掌握知識。每次遇到難題，我都會翻開這本書，總能找到我需要的答案和解釋。

評分☆☆☆☆☆

坦白說，備考過程中，我最頭疼的就是“風險管理”這個科目，感覺概念多、理解難，而且很多內容都比較抽象。這本書裏的內容，特彆是曆年真題的解析部分，真的幫瞭我大忙。它不是簡單地給齣答案，而是會深入剖析齣題人的思路，解釋為什麼這個選項是對的，為什麼其他選項是錯的。這種“反嚮思維”的解析方式，讓我一下子就抓住瞭考點和齣題的邏輯。舉個例子，關於某個風險的定義，書中會給齣好幾種不同的錶述方式，並且會解釋它們之間的細微差彆，讓我能夠更準確地理解概念的內涵。而且，書中對一些案例的分析也十分到位，通過具體的例子，把抽象的風險管理理論變得生動易懂。我甚至會把這些案例記下來，想象自己是風險經理，會如何處理類似的情況。

評分☆☆☆☆☆

很好很快

評分☆☆☆☆☆

一直看中公的教材，挺有用的

評分☆☆☆☆☆

1111111111

評分☆☆☆☆☆

好好好

評分☆☆☆☆☆

是正品，印刷很清晰，解析很完整，考試必備。

評分☆☆☆☆☆

有用還不錯要好好學習。。。。。。。。。。。。

評分☆☆☆☆☆

東西非常好 這個教材新齣的 其他的地方很難買到 還是京東自營的 很便宜 上午買的下午居然就到瞭 簡直太快瞭 好評~

評分☆☆☆☆☆

是正版，希望能過吧，還有電子書呢

評分☆☆☆☆☆

好很好 一直用的