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本书以金融的视角解读了中国近现代史。在前两部《货币战争》分别解读了美国和欧洲的金融发展史之后，宋鸿兵终于把目光投向了中国，以鸦片战争为起点，开始了对中国金融发展的探究和解密。国近百年的历史，从金融的视角看就是，谁能控制金融高边疆，谁就拥有了巨大的战略优势。而金融高边疆的崩溃最终必将导致政权的崩溃。国家的边疆，不仅是由陆疆、海疆、空疆（包括太空）构成的三维物理空间，未来还需要包括第四维：金融高边疆。

内容简介

《货币战争3》以近现代的中国为焦点，从货币的角度观察中国近代的沉沦与抗争，论述了近代中国货币突破各国金融与战争的干涉，一步步艰难建立独立体系，创造奇迹的过程。

作者以鸦片战争为起点，探究和解密中国近百年的历史，指出从金融的视角看，谁能控制金融高边疆，谁就拥有了巨大的战略优势。而金融高边疆的崩溃最终也必将导致政权的崩溃。

国家的边疆，不仅是由陆疆、海疆、空疆（包括太空）构成的三维物理空间，未来还需要包括第四维：金融高边疆。

作者简介

宋鸿兵，国际金融学者，具有全球影响力的国际化概念——“货币战争”一词的首创者，曾被商业杂志美国《商业周刊》评为“2009年中国*具影响力的40人”之一。

2007年出版《货币战争》，成功预测了美国2007年次贷危机和2008年席卷全球的金融海啸，引发全球关注，持续畅销10年。“货币战争”系列著作垄断中国财经图书畅销榜多年，被译成多国语言畅销海外。2010年以来，“货币战争”一词被各国政要、媒体广泛引用，世界货币战争的爆发也成为国际社会广泛关注的焦点。除此之外，作者*早提出的“剪羊毛”“次贷地震”“金融海啸”“金融高边疆”等词语皆成为流行词汇。

目录

自?序 // VII

第一章

金融高边疆的陷落

“猎杀”胡雪岩 // 004

洞庭山帮：暗算胡雪岩的幕后黑手 // 008

鸦片贸易：金银本位的大决战 // 014

东印度公司：一个银行家的帝国 // 017

沙逊家族：东方的罗斯柴尔德家族 // 022

汇丰银行：你的地盘我做主 // 024

票号钱庄：为什么没能发展为国际金融帝国 // 029

洋买办：中国的特殊现象 // 035

第二章

明治维新与洋务运动

王政复古与金钱崛起 // 041

井上馨：日本开国金融元勋 // 045

三井家的大掌柜 // 047

日本控制了金融高边疆 // 050

明治维新为什么没有向外国“招商引资” // 054

日元信用保卫战 // 056

明治维新对战洋务运动 // 060

金融毒奶喝残了汉冶萍公司 // 062

命运的裂变 // 067

第三章

“四一二”政变：蒋介石的“投名状”

进军沪宁，蒋介石的犹豫 // 075

3 000万金卢布打造的北伐战争 // 078

蒋介石抱上了更粗的大腿 // 082

虞洽卿与蒋介石：不得不说的故事 // 085

“四一二”政变背后的金融势力集团 // 089

蒋介石的“再融资” // 091

“宁汉合流”背后的“资本重组” // 093

财阀董事会炒掉了胡闹的首席执行官 // 099

蒋介石终于上了“创业板” // 101

第四章

红色中央银行

毛泽民的金融“空城计” // 109

巴黎公社，守着金饭碗挨饿 // 112

一手抓枪杆子，一手抓钱袋子 // 116

世界上*小的中央银行——中华苏维埃共和国国家银行 // 119

红色货币的诞生 // 122

人民的货币，为人民服务 // 125

贸易“特区”和苏区“央企” // 130

钱袋子支持枪杆子 // 134

“扁担中央银行”和13天的“红军票” // 137

红色货币的传说 // 139

第五章

蒋介石的金权天下

“剿共”缺钱，蒋介石“暴打”宋子文 // 145

中央银行对决中国银行 // 148

改组与染指 // 153

官股与商股的金权博弈 // 155

蒋介石的金融集权：“废两改元”与“四行两局” // 158

卖给你个大王八！ // 163

白银风潮：第一次中美汇率战争 // 165

法币改革：日本侵华战争的导火索 // 169

黄雀在后，美国人笑到*后 // 174

第六章

皇权与金权

日元脱离金本位，财阀中计 // 181

木户侯爵家的秘密会议 // 183

“大正政变”与皇权失势 // 186

天皇之梦：皇权的东山再起 // 189

三井跟天皇叫板，落入“美元套利陷阱” // 194

“一·二八”淞沪抗战：日本发动的“假战争” // 197

暗杀的国度 // 202

皇权战胜了金权 // 206

第七章

金陵梦断

银行家之死 // 215

外汇平准基金：第二中央银行 // 220

孔祥熙的美元横财 // 224

金融版“潜伏” // 229

法币破产：外汇自由化的恶果 // 233

金圆券的*后挣扎 // 237

为什么蒋介石输掉了货币战争 // 240

第八章

人民币的诞生

边区的财神爷 // 247

边区货币的艰难重生 // 250

“物价本位”的北海币：山东根据地的金融创新 // 255

“战略物资”与贸易战 // 259

人民币的横空出世 // 262

银元之战 // 266

棉布之战 // 270

人民币：为人民服务的货币 // 274

第九章

金融高边疆与人民币国际化

货币战争：历史的轮回 // 281

人民币的困境 // 284

广义物价本位：人民币的另类选择 // 288

好货币的重要特点 // 291

窝囊的债权人与嚣张的债务人 // 293

清算中心：金融网络的“路由器” // 296

人民币的全球金融网络 // 300

金融高边疆的基础设施隐患 // 304

货币“春秋战国”时代的来临 // 305

第十章

白银的光荣与梦想

2008年9月18日下午2点，世界金融体系几乎崩盘！ // 313

白银：曾经的世界货币 // 317

美元纸币能保值吗？ // 320

美联储的“妙计”：放手让黄金暴涨 // 324

黄金与白银1∶16的历史超稳定结构 // 329

双肩挑的白银：既是货币金属也是工业金属 // 332

白银在新能源领域的应用 // 333

2017年，259亿个RFID芯片将使用白银 // 334

未来美国木材防护领域每年将消耗2 400吨白银 // 335

服装应用将是白银*大的未来需求之一 // 335

“价格发现”了什么 // 337

白银市场：1个瓶盖与100个瓶子的游戏 // 343

白银操纵调查 // 346

挤兑危机之下的白银市场 // 350

美元的长期贬值与白银的历史机遇 // 354

致谢与感悟 // 359

精彩书摘

2014年年初，美联储开始逐步退出持续了五年之久的货币宽松政策，全球经济面临金融生态环境巨变的严峻考验。金融危机以来，廉价美元充斥世界，在各国货币刺激的大潮中，债务脱缰，泡沫奔腾，资产价格高悬，与此同时，实业复苏疲软，财富分裂加剧，就业增长滞后，消费需求萎靡。导致旧危机的痼疾远未根治，而货币宽松政策所产生的新挑战已迫在眉睫。当世界货币扩张的总源头美联储开始踩刹车时，新兴市场国家从亢奋的资产升值幻梦中清醒过来，在高负债的压力之下纷纷发生金融内爆，股票市场大幅暴跌，债券市场满地鸡毛，汇率一泻千里，房地产拐点骤现。山雨欲来风满楼，一场新的危机已不再遥远。

人们终将承认，货币宽松解决不了问题，货币宽松本身才是问题！

国家有界，金钱无疆。货币主导国家总是能够通过控制世界储备货币的资金成本，左右其他国家汇率的波动、资本的流向和信用的稀缺，从而影响别国的经济繁荣、金融安全和社会稳定。货币从来就不是一种中性的经济要素，货币发行乃是人类社会*重要的权力之一。恰如美国货币史学家杰克·韦瑟福德所言，“控制货币是一场伟大的斗争，控制货币的发行和分配，就是为了控制财富、资源和全人类。”

不仅现实如此，历史也是如此；不仅西方如此，中国同样如此。

货币在中国的历史文献中，远不如政治、文化和军事的地位显赫。人们往往熟知历朝历代帝王的文韬武略，对将相名臣的事迹如数家珍，文人墨客的诗歌趣闻更是代代相传，而货币却鲜有抛头露面的机会。货币在中国似乎是一个被遗忘已久的领域。

本书将沿着金钱的主轴，逐步展开中国近代史的画卷。一幅幅熟悉的图像经过货币“显影液”的透视效果，将呈现出迥然不同的脉络风格。为什么鸦片贸易和鸦片战争只在中国发生？为什么日本的明治维新能成功，而中国的洋务运动却会失败？为什么蒋介石拿着苏联的卢布完成了北伐，却会突然变脸反共？为什么国共两党都要“一手抓枪杆子，一手抓钱袋子”？为什么蒋介石能够统一货币却不能维护货币主权？为什么国民党的法币改革激怒了日本，引诱着英国，却*终扑入美国的怀抱？为什么日本会存在皇权与金权之争？为什么日本军队总是发生“下克上”？为什么日本政变不断、刺杀成风？为什么国民党的法币改革刺激了日本，并加速了日本侵华战争的爆发？为什么国民党的法币*终走向崩溃，而共产党的人民币却能横空出世？

这些历史疑问迫使我进行更深入的思考，并逐渐认识到货币发行权对中国近现代史的巨大影响力。而构成和行使货币发行权，则需要一整套体系架构来支撑，这是我在这本书中对货币发行权的一种新的认识，我将这一体系称为“金融高边疆”。

“高边疆”理论是美国陆军中将格雷厄姆于20世纪80年代初提出的国家安全新思维，他继马汉的“海权论”和杜黑的“空权论”之后，提出太空也是主权国家必须捍卫的“高边疆”，并形成了美国星球大战计划的理论基础。

在研究欧、美、中、日等地区和国家的金融史的过程中，我越来越感觉到，金融是一个主权国家必须要捍卫的“第四维边疆”。主权国家边疆的概念，不仅仅包括陆疆、海疆、空疆（含太空）所构成的三维物理空间，还需要包括新的一维：金融。在未来国际货币战争阴云密布的时代，金融高边疆的重要性将日趋凸显。

从欧美各国金融进化的路径中可以清晰地发现，货币本位、中央银行、金融网络、交易市场、金融机构与清算中心共同构成了金融高边疆的体系架构。建立这一体系的主要目的就是，确保货币对资源调动的效率和安全。从中央银行创造货币的源头，直至*终接受货币的客户终端，从货币流动的绵密网络，到资金汇划的清算中心，从金融票据的交易市场，到信用评估的评级系统，从软性的金融法律制度监管，到刚性的金融基础设施建设，从庞大的金融机构，到有效的行业协会，从复杂的金融产品，到广泛的投资工具，金融高边疆保护着货币血液从中央银行心脏流向金融毛细血管，乃至整个经济体的所有细胞，并*终流回中央银行循环系统的效率与安全。

这就对未来人民币国际化的战略提供了新的视角。人民币国际化不仅仅是将人民币放出去进行体外循环这样简单，人民币的自由兑换、放开资本项目管制、跨境贸易的人民币结算、货币互换以及人民币的离岸中心建设，仅仅是人民币国际化的初始阶段，这些工作必须与一整套体系配合才能达成预期效果。人民币要走出去，更要看得见，还要管得着。未来不管在世界的任何地点，只要有人民币存在的地方，都是中国的国家利益之所在，必须进行有效和可靠地监控，以确保这些海外流通的人民币处于“合法”使用的范畴。

在本书中，贯穿始终的一条暗线就是白银。白银作为通货，在*近500年的历史中，成为中国人生活中必不可少的关键要素。它曾是真正的世界货币，在推动东西方贸易的400年中，发挥着主导作用。它又是被广泛使用的工业金属，并将在未来美元日薄西山的过程中，发挥更为重大的金融与工业的双重功能。物以稀为贵乃是投资的天道，而白银完美符合这一原则。

在本书第一版创作的两年里（2008年秋到2010年秋），受金融危机的影响，白银价格一度跌至9美元（每盎司，下同），并在之后大部分时间里稳定在15美元左右，由此我判断银价处于被低估的状态，建议读者应该考虑白银投资。在本书2010年秋完稿之后，银价即从18美元开始一路剧烈攀升，并在2011年夏一度逼近50美元。当然，投机性狂热很难持久，银价*终回到了20~25美元的稳定区间。考虑到全球货币超发的现状和未来通货膨胀的隐忧，加之白银开采成本的显著上升，我认为白银已经又一次处于被低估的状态，在未来的价值发现过程中，白银将再度引发世人的关注。

研究货币历史的目的，在于看清货币的现状，以及洞察货币的未来。金融危机结束5年以来的全球货币宽松政策，制造的危险比解决的问题还要多，它并没有带来真正的经济复苏，反而将世界推向了下一次危机的边缘。

货币的命运*终也代表着国家的命运，货币走向何方，将标志着世界走向何方，让我们拭目以待。

宋鸿兵

前言/序言

2014年年初，美联储开始逐步退出持续了五年之久的货币宽松政策，全球经济面临金融生态环境巨变的严峻考验。金融危机以来，廉价美元充斥世界，在各国货币刺激的大潮中，债务脱缰，泡沫奔腾，资产价格高悬，与此同时，实业复苏疲软，财富分裂加剧，就业增长滞后，消费需求萎靡。导致旧危机的痼疾远未根治，而货币宽松政策所产生的新挑战已迫在眉睫。当世界货币扩张的总源头美联储开始踩刹车时，新兴市场国家从亢奋的资产升值幻梦中清醒过来，在高负债的压力之下纷纷发生金融内爆，股票市场大幅暴跌，债券市场满地鸡毛，汇率一泻千里，房地产拐点骤现。山雨欲来风满楼，一场新的危机已不再遥远。

人们终将承认，货币宽松解决不了问题，货币宽松本身才是问题！

国家有界，金钱无疆。货币主导国家总是能够通过控制世界储备货币的资金成本，左右其他国家汇率的波动、资本的流向和信用的稀缺，从而影响别国的经济繁荣、金融安全和社会稳定。货币从来就不是一种中性的经济要素，货币发行乃是人类社会*重要的权力之一。恰如美国货币史学家杰克·韦瑟福德所言，“控制货币是一场伟大的斗争，控制货币的发行和分配，就是为了控制财富、资源和全人类。”

不仅现实如此，历史也是如此；不仅西方如此，中国同样如此。

货币在中国的历史文献中，远不如政治、文化和军事的地位显赫。人们往往熟知历朝历代帝王的文韬武略，对将相名臣的事迹如数家珍，文人墨客的诗歌趣闻更是代代相传，而货币却鲜有抛头露面的机会。货币在中国似乎是一个被遗忘已久的领域。

本书将沿着金钱的主轴，逐步展开中国近代史的画卷。一幅幅熟悉的图像经过货币“显影液”的透视效果，将呈现出迥然不同的脉络风格。为什么鸦片贸易和鸦片战争只在中国发生？为什么日本的明治维新能成功，而中国的洋务运动却会失败？为什么蒋介石拿着苏联的卢布完成了北伐，却会突然变脸反共？为什么国共两党都要“一手抓枪杆子，一手抓钱袋子”？为什么蒋介石能够统一货币却不能维护货币主权？为什么国民党的法币改革激怒了日本，引诱着英国，却*终扑入美国的怀抱？为什么日本会存在皇权与金权之争？为什么日本军队总是发生“下克上”？为什么日本政变不断、刺杀成风？为什么国民党的法币改革刺激了日本，并加速了日本侵华战争的爆发？为什么国民党的法币*终走向崩溃，而共产党的人民币却能横空出世？

这些历史疑问迫使我进行更深入的思考，并逐渐认识到货币发行权对中国近现代史的巨大影响力。而构成和行使货币发行权，则需要一整套体系架构来支撑，这是我在这本书中对货币发行权的一种新的认识，我将这一体系称为“金融高边疆”。

“高边疆”理论是美国陆军中将格雷厄姆于20世纪80年代初提出的国家安全新思维，他继马汉的“海权论”和杜黑的“空权论”之后，提出太空也是主权国家必须捍卫的“高边疆”，并形成了美国星球大战计划的理论基础。

在研究欧、美、中、日等地区和国家的金融史的过程中，我越来越感觉到，金融是一个主权国家必须要捍卫的“第四维边疆”。主权国家边疆的概念，不仅仅包括陆疆、海疆、空疆（含太空）所构成的三维物理空间，还需要包括新的一维：金融。在未来国际货币战争阴云密布的时代，金融高边疆的重要性将日趋凸显。

从欧美各国金融进化的路径中可以清晰地发现，货币本位、中央银行、金融网络、交易市场、金融机构与清算中心共同构成了金融高边疆的体系架构。建立这一体系的主要目的就是，确保货币对资源调动的效率和安全。从中央银行创造货币的源头，直至*终接受货币的客户终端，从货币流动的绵密网络，到资金汇划的清算中心，从金融票据的交易市场，到信用评估的评级系统，从软性的金融法律制度监管，到刚性的金融基础设施建设，从庞大的金融机构，到有效的行业协会，从复杂的金融产品，到广泛的投资工具，金融高边疆保护着货币血液从中央银行心脏流向金融毛细血管，乃至整个经济体的所有细胞，并*终流回中央银行循环系统的效率与安全。

这就对未来人民币国际化的战略提供了新的视角。人民币国际化不仅仅是将人民币放出去进行体外循环这样简单，人民币的自由兑换、放开资本项目管制、跨境贸易的人民币结算、货币互换以及人民币的离岸中心建设，仅仅是人民币国际化的初始阶段，这些工作必须与一整套体系配合才能达成预期效果。人民币要走出去，更要看得见，还要管得着。未来不管在世界的任何地点，只要有人民币存在的地方，都是中国的国家利益之所在，必须进行有效和可靠地监控，以确保这些海外流通的人民币处于“合法”使用的范畴。

在本书中，贯穿始终的一条暗线就是白银。白银作为通货，在*近500年的历史中，成为中国人生活中必不可少的关键要素。它曾是真正的世界货币，在推动东西方贸易的400年中，发挥着主导作用。它又是被广泛使用的工业金属，并将在未来美元日薄西山的过程中，发挥更为重大的金融与工业的双重功能。物以稀为贵乃是投资的天道，而白银完美符合这一原则。

在本书第一版创作的两年里（2008年秋到2010年秋），受金融危机的影响，白银价格一度跌至9美元（每盎司，下同），并在之后大部分时间里稳定在15美元左右，由此我判断银价处于被低估的状态，建议读者应该考虑白银投资。在本书2010年秋完稿之后，银价即从18美元开始一路剧烈攀升，并在2011年夏一度逼近50美元。当然，投机性狂热很难持久，银价*终回到了20~25美元的稳定区间。考虑到全球货币超发的现状和未来通货膨胀的隐忧，加之白银开采成本的显著上升，我认为白银已经又一次处于被低估的状态，在未来的价值发现过程中，白银将再度引发世人的关注。

研究货币历史的目的，在于看清货币的现状，以及洞察货币的未来。金融危机结束5年以来的全球货币宽松政策，制造的危险比解决的问题还要多，它并没有带来真正的经济复苏，反而将世界推向了下一次危机的边缘。

货币的命运*终也代表着国家的命运，货币走向何方，将标志着世界走向何方，让我们拭目以待。

宋鸿兵

慢慢学习，成长，改变自己，

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