银行从业资格考试教材2018 银行业初级职业资格证考试用书 风险管理 历年真题 标准预测 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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银行业专业人员职业资格考试研究中心 著

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出版社： 复旦大学出版社

ISBN：9787309118223

版次：1

商品编码：12137307

包装：平装

开本：16开

出版时间：2017-07-01

用纸：胶版纸

产品特色

内容简介

本书包含全新历年真题和标准预测试卷两大部分。每套试卷题型包括单项选择题、多项选择题和判断题三种。全新历年真题部分涵盖了近年考试要点，考点讲解详尽，答案解析精准，有助于考生掌握考试基本信息及方向；标准预测试卷部分与真题难易度相当，汇总考试要点，全面构建知识体系，紧贴考试大纲，有助于考生实战演练。

目录

考试解读
一、考试趋势分析
二、考试内容梳理
三、应试技巧点拨
《风险管理》历年真题
《风险管理》标准预测试卷
《银行业专业实务》（风险管理）标准预测试卷（一）
《银行业专业实务》（风险管理）标准预测试卷（二）
《银行业专业实务》（风险管理）标准预测试卷（三）
《银行业专业实务》（风险管理）标准预测试卷（四）
附：
《银行业专业实务》（风险管理）押题密卷
参考答案及解析

金融市场运行与监管实践指南：构建稳健金融体系的理论与案例分析 本书聚焦于理解现代金融市场的复杂运作机制、识别潜在风险点，并掌握全球及中国金融监管体系的最新发展与实践应用。本书旨在为非考试导向，但对金融行业有深入探究意愿的专业人士、政策研究人员以及金融监管机构的潜在成员提供一套全面、深入、注重实操的理论框架与案例分析。 第一部分：全球金融市场架构与功能解析 本部分将从宏观视角出发，系统梳理全球金融体系的结构、主要参与者及其相互关系。 第一章：现代金融市场的基本图景 1.1 金融市场的定义、层次与功能：深入探讨资本市场（一级与二级市场）、货币市场、外汇市场和衍生品市场的核心职能，阐述其在资源配置中的关键作用。 1.2 金融中介的演变：商业银行、投资银行、保险公司及资产管理机构的功能边界模糊化及其对系统稳定性的影响。特别关注影子银行体系的边界界定与风险传导路径。 1.3 全球金融一体化与碎片化趋势：分析跨境资本流动、国际金融组织（如IMF、BIS）的作用及其对各国金融政策的制约与影响。 1.4 技术驱动的变革：金融科技（FinTech）对传统金融基础设施的颠覆性影响，包括分布式账本技术（DLT）、人工智能在交易、风控中的应用前景与挑战。 第二章：金融资产定价理论与市场效率 2.1 经典定价模型回顾与批判：有效市场假说（EMH）的三个层次及其在现实市场中的表现与局限性。行为金融学的介入对市场非理性定价的解释。 2.2 利率的决定机制与期限结构：深入分析收益率曲线的形成、平坦化、陡峭化背后的经济学逻辑，以及央行利率政策如何通过期限结构传导至实体经济。 2.3 股票与债券定价的实务模型：从折现现金流（DCF）到相对估值法（Multiples），结合不同宏观经济周期进行敏感性分析。 2.4 衍生品市场：期权、期货、互换等工具的定价原理（如Black-Scholes-Merton模型），及其在套期保值和投机活动中的应用。 第二部分：金融风险的识别、计量与管理进阶 本书的风险管理章节超越了基础的“了解风险类型”层面，重点探讨先进的量化工具和应对策略。 第三章：信用风险的精细化管理 3.1 信用评级体系的结构与局限：探讨主权评级、机构评级和证券评级（如CLO、ABS）的差异化标准。分析评级机构的利益冲突问题。 3.2 违约概率（PD）、违约损失率（LGD）与风险暴露（EAD）的计量：巴塞尔协议框架下内部评级法（IRB）对这些参数的估计要求，重点讲解生存模型（如Logit、Probit）在PD估计中的应用。 3.3 集中度风险与尾部风险：如何通过压力测试（Stress Testing）和情景分析，捕捉与单一借款人或行业相关的过度集中风险。 3.4 抵押品管理与保证机制：对不同类型抵押品（如房地产、金融资产）的估值波动性分析及其对LGD计算的影响。 第四章：市场风险的量化与对冲策略 4.1 市场风险的度量工具进阶：超越简单的久期和凸性分析，深入讲解历史模拟法、参数法（方差-协方差法）的优劣，以及蒙特卡洛模拟在复杂头寸估值中的应用。 4.2 风险价值（VaR）的替代与补充：探讨条件风险价值（CVaR/Expected Shortfall, ES）作为更稳健风险度量指标的优势，特别是其在衡量极端损失方面的表现。 4.3 利率风险与外汇风险的对冲实践：运用利率互换、远期合约等工具，对冲资产负债表中久期错配带来的敞口。 第五章：操作风险、流动性风险与新兴风险应对 5.1 操作风险的分类与损失数据收集：探讨流程失败、人员失误、系统故障等事件的归因分析，以及如何建立有效的操作风险损失数据库。 5.2 流动性风险的深度剖析：区分融资流动性风险和市场流动性风险。讲解流动性覆盖率（LCR）和净稳定资金比率（NSFR）的计算细节及其对银行资产组合策略的影响。 5.3 极端事件与系统性风险：探讨“黑天鹅”事件的影响，如何利用网络分析法（Network Analysis）来识别金融体系中的关键节点和传染路径。 第三部分：金融监管改革与宏观审慎框架 本部分聚焦于后危机时代全球金融监管哲学的转变，特别是宏观审慎政策的实施。 第六章：巴塞尔协议的演进与全球监管标准 6.1 巴塞尔III的核心支柱再审视：对资本充足率、杠杆率（LR）和流动性标准的定量要求进行深入解读，强调杠杆率作为“非风险权重”缓冲的重要性。 6.2 银行业恢复与处置计划（RRP）：探讨“大而不倒”（Too Big To Fail, TBTF）问题的解决方案，包括可受损总损失吸收能力（TLAC）的要求和处置机制的设计。 6.3 国际金融监管的协调机制：分析金融稳定理事会（FSB）在推动全球标准统一化方面的努力与挑战。 第七章：中国金融监管体系与宏观审慎政策实践 7.1 中国金融监管框架的最新重构：理解“一委一行两会一局”的改革背景、目标及对不同金融行业的监管协调。 7.2 宏观审慎政策工具箱：系统介绍中国人民银行在逆周期资本缓冲、宏观审慎评估体系（MPA）中的应用，以及它们如何影响信贷投放的总量和结构。 7.3 重点领域的监管加强：影子银行的显性化与规范化、房地产金融的审慎管理、以及跨境资本流动的宏观审慎管理工具。 第八章：金融稳定与危机管理的前沿探索 8.1 货币政策与金融稳定政策的协同：分析在低利率或通胀环境下，央行如何在稳定物价与防范资产泡沫之间进行权衡。 8.2 金融基础设施的韧性建设：支付清算系统（如大额支付系统）的安全要求、关键信息基础设施的保护。 8.3 金融消费者保护与行为监管：从合规监管向行为监管的转变，强调信息披露的充分性、销售适当性原则的落地。 结论：面向未来的金融生态系统 本书最后部分将综合以上内容，探讨在数字化转型、地缘政治不确定性增加的背景下，金融机构如何构建更具韧性和适应性的内部治理结构与风险管理文化，以适应一个更复杂、更动态的全球金融环境。重点讨论人工智能治理、数据安全和可持续金融（ESG）融入风险管理流程的必要性。 本书特色： 深度聚焦“如何做”而非“考什么”： 每一个理论概念都紧密结合具体的监管要求、量化模型或真实案例进行推演。 跨学科视野： 融合了金融工程、计量经济学、公共政策和法学等多个领域的知识体系。 丰富的案例库： 引入了过去十年间全球和区域性的重大金融事件（如2008年危机后的监管应对、近期的区域性银行压力事件），进行反向工程分析，揭示风险暴露与监管失灵的关键点。 目标读者： 金融机构中高级风险管理人员、合规官、政策研究分析师、金融监管部门后备人才，以及希望全面掌握现代金融运作逻辑的高端金融从业者。

评分☆☆☆☆☆

说实话，在拿到这本《银行从业资格考试教材2018 银行业初级职业资格证考试用书 风险管理 历年真题 标准预测》之前，我对风险管理这个科目一直抱有一种敬畏之心，觉得它理论深奥，实操复杂。但这本书彻底改变了我的看法。它的内容非常具有前瞻性，并且紧跟最新的监管要求和市场动态。在讲解风险管理框架的时候，它并没有停留在陈旧的理论上，而是引入了许多当前银行界正在积极探索和应用的先进理念和方法。比如，在信用风险、市场风险、操作风险的讲解中，都融入了大数据、科技赋能等新兴元素，让我感觉学到的知识是与时俱进的，这对于我这样一个希望在银行领域有所发展的人来说，非常重要。而且，教材的排版设计也十分人性化，重点内容都有醒目标记，关键概念都有清晰的定义和解释，阅读起来一点也不费力。我特别欣赏它在章节末尾设置的“思考题”和“案例分析”环节，这些设计能够有效地引导我主动思考，加深对知识的理解，而不是被动接受。我通过这些题目，能够检验自己对知识的掌握程度，并且能够将理论知识应用到实际的分析中。这本书为我打开了银行风险管理的新视角，让我看到了这个领域的广阔前景和发展潜力。

评分☆☆☆☆☆

我一直认为，备考任何考试，最关键的还是在于对知识点的深入理解和灵活运用，而不是死记硬背。这本《银行从业资格考试教材2018 银行业初级职业资格证考试用书 风险管理 历年真题 标准预测》恰恰抓住了这一点。它在风险管理内容的编排上，非常注重理论与实践的结合。书中不仅仅是枯燥的理论陈述，而是通过大量的银行实际案例，来阐释风险管理在不同业务场景下的具体应用。我尤其喜欢它对一些风险管理工具和方法的讲解，比如风险识别、风险评估、风险缓释等，都配有清晰的流程图和详细的步骤说明。这让我能够非常直观地理解这些过程，并且能够将它们应用到我的学习和未来的工作中。书中还强调了风险文化建设的重要性，这一点很多其他教材都很少涉及，但对于银行从业人员来说，这却是至关重要的一环。它引导我思考，如何将风险意识融入日常工作的点滴之中。此外，教材在讲解过程中，还会时不时地提示一些考试中的易错点和难点，让我能提前做好准备，避免在考场上失分。这种“预警”式的提示，真的是太贴心了。总的来说，这本书不仅仅是一本考试用书，更是一本能够帮助我真正理解和掌握银行风险管理精髓的指南，让我受益匪浅。

评分☆☆☆☆☆

这本书的结构设计真是太巧妙了！我之前也看过一些银行从业资格考试的复习资料，但总觉得不够系统，或者在某个环节有所欠缺。而这本《银行从业资格考试教材2018 银行业初级职业资格证考试用书 风险管理 历年真题 标准预测》，在“历年真题”和“标准预测”这两部分做得尤为出色，可以说是我备考过程中的“秘密武器”。我拿到这本书后，并没有立刻埋头苦读理论，而是先翻看了历年真题。通过做真题，我能快速了解考试的命题方向、题型、难度以及考查的重点和难点。这种“实战演练”的方式，让我对考试有了更直观的认识，也避免了走弯路。更重要的是，书中提供的“标准预测”部分，简直太给力了！这些预测题的质量非常高，涵盖了考试可能出现的各种考点，并且在难度和题型上都与真题非常接近。我通过反复练习预测题，不仅巩固了教材中的知识，还发现了自己还有哪些薄弱环节需要加强。每一次的练习，都是一次对知识点的梳理和提升。而且，书中对每一道题的解析都非常详细，不仅给出了正确答案，还深入剖析了错误选项为什么错，以及正确选项的理由。这种精细的解析，让我能够举一反三，理解出题人的思路，从而更好地应对各种考题。不得不说，这部分内容大大提升了我备考的效率和针对性。

评分☆☆☆☆☆

作为一名已经工作了一段时间的银行员工，我深知风险管理的重要性，但一直苦于没有一本权威且实用的教材来系统地梳理和提升我的知识体系。这本《银行从业资格考试教材2018 银行业初级职业资格证考试用书 风险管理 历年真题 标准预测》简直是一场及时雨。它对风险管理的讲解，既有宏观的理论高度，又有微观的细节把握，非常全面。我尤其看重它对各类风险的分类和分析，讲解得非常细致，并且能够结合实际的监管文件和行业规范进行解读，这让我能够更准确地理解各项规定和要求。书中的“历年真题”部分，让我能够清晰地看到考试的“脉络”，并且通过对真题的反复研习，我能够掌握出题老师的“出题套路”。而“标准预测”部分，更是锦上添花，它能够帮助我检验学习成果，并且在考试前进行一次有针对性的模拟演练。我发现，这本书的语言风格非常严谨，但又不失条理，逻辑清晰，易于理解。它不仅能够帮助我通过考试，更能提升我实际工作中对风险的敏感度和判断能力。这本书真的是一本难得的宝藏，它为我巩固和提升风险管理知识提供了坚实的基础，也让我对未来的职业发展充满了信心。

评分☆☆☆☆☆

这本书简直是为我量身定做的！作为一名准备考取银行初级职业资格证的新手，我最头疼的就是如何系统性地学习和掌握风险管理这个重要的知识点。市面上很多资料要么过于理论化，要么内容零散，很难形成一个完整的知识体系。但当我拿到这本《银行从业资格考试教材2018 银行业初级职业资格证考试用书 风险管理 历年真题 标准预测》后，我的担忧就烟消云散了。首先，教材的编写思路非常清晰，从基础概念到核心理论，再到实际应用，层层递进，逻辑性极强。我之前对风险管理的一些模糊概念，在这本书中都得到了清晰的阐释和深入的讲解。书中不仅理论扎实，而且紧密结合银行的实际业务，我能看到很多案例分析，这让我更容易理解风险管理在实际工作中的重要性和应用方法。尤其是对于初级考试来说，这本书的内容深度和广度都恰到好处，不会让人望而却步，又能学到足够扎实的知识。我特别喜欢它对一些抽象概念的具象化处理，通过图表、流程图等形式，将复杂的风险管理框架和模型变得直观易懂。这一点对于我这种初学者来说，简直是福音。而且，教材的语言风格也比较亲切，没有太多生涩难懂的术语，即便是我这种刚入行不久的从业者，也能轻松理解。我真的觉得，这本书为我打下了坚实的风险管理基础，让我对即将到来的考试充满了信心。

评分☆☆☆☆☆

物品一直都很好，物流速度很快、服务很好。

评分☆☆☆☆☆

老公考试要用的，京东物流还是一如既往的好，我会继续支持在京东购物的

评分☆☆☆☆☆

好好好好好好好好好好好好的

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努力学习吧，，，，

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第一次买这个书，希望今年一次性过。希望。祈祷。

评分☆☆☆☆☆

包装很不错，印刷质量不错，物流很给力。努力看书了。

评分☆☆☆☆☆

感谢京东物流，及时拿到手，一直在京东买东西，产品值得信赖，物流速度快

评分☆☆☆☆☆

挺不错的，但愿有用的，希望能顺利通过

评分☆☆☆☆☆

考前一个月才报名，要详细看书已经来不及了，买本习题集恶补一下，有空就做做题，希望顺利通过