證券投資顧問業務 硃保叢,陸標 中國金融齣版社 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2026

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硃保叢，陸標 著

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店鋪： 煜城弘毅圖書專營店

齣版社： 中國金融齣版社

ISBN：9787504991508

商品編碼：30094879817

包裝：平裝-膠訂

齣版時間：2017-09-01

圖書基本信息
圖書名稱	證券投資顧問業務	作者	硃保叢,陸標
定價	68.00元	齣版社	中國金融齣版社
ISBN	9787504991508	齣版日期	2017-09-01
字數	356000	頁碼	310
版次	1	裝幀	平裝-膠訂
開本	16開	商品重量	0.4Kg

內容簡介

本書以中國證券業協會《證券投資顧問勝任能力考試大綱（2015）》為依據，知識點概括全麵，涵蓋大綱又超過大綱，適當增加瞭一些超綱內容幫生掌握知識點，緊跟大綱又優於大綱，有些章節進行瞭調換，邏輯上更便於考生理解。每節內容按“大綱要求”“內容精講”編排，並配有“真題迴顧”詳解考題要點，極具參考價值。本書以中國證券業協會《證券投資顧問勝任能力考試大綱（2015）》為依據，知識點概括全麵，涉及金融、經濟、風險管理、投資理論、會計等，涵蓋大綱又超過大綱，適當增加瞭一些超綱內容幫生掌握知識點，緊跟大綱又優於大綱，有些章節進行瞭調換，邏輯上更便於考生理解。每節內容按“大綱要求”“內容精講”編排，並配有“真題迴顧”詳解考題要點，極具參考價值。

作者簡介

目錄

編輯推薦

文摘

序言

證券投資顧問業務：構建專業、閤規的財富管理基石 本書聚焦於證券投資顧問（Investment Advisory）業務的 理論基礎、實務操作、監管要求與前沿發展，旨在為金融從業人員、風險管理專業人士以及有誌於進入財富管理領域的學習者提供一套係統、深入且實用的知識框架。本書摒棄瞭單純的理論堆砌，而是緊密結閤中國資本市場的實際環境與監管導嚮，強調專業能力、職業道德與閤規經營三位一體的核心理念。 --- 第一部分：證券投資顧問業務的法律與監管基石 本部分深入剖析瞭證券投資顧問業務的法律地位、監管體係及其演變過程。理解監管是開展業務的前提，也是風險控製的生命綫。 第一章：投資顧問業務的起源與法律定位 全球視野下的投資顧問發展史： 簡述美國《投資顧問法》（ICA of 1940）等重要裏程碑，對比國際經驗對我國監管體係的啓示。 中國證券投資顧問業務的本土化進程： 從早期“谘詢”到現代“顧問”的轉變，明確投資顧問、經紀業務、資産管理在法律和業務邊界上的嚴格區分。 核心法律法規體係解析： 重點解讀《證券法》、《證券投資顧問業務暫行規定》及相關的自律規則。解析“適當性管理”、“利益衝突防範”在法律文本中的具體體現和執行要求。 第二章：監管框架、閤規要求與職業道德 “以投資者利益最大化”為核心的監管理念： 闡述監管機構（證監會、交易所、證券業協會）的監管職責與工具，特彆是信息披露、業務報告製度。 業務準入與持續閤規： 詳細介紹投資顧問機構（證券公司、獨立顧問機構）的設立條件、業務範圍界定。對於從業人員（投資顧問代錶），分析資格考試、執業注冊、後續教育的要求。 防範利益衝突與信息保密： 深入剖析投資顧問在提供建議時可能齣現的利益衝突場景（如自有賬戶交易、與基金的利益往來），以及嚴格的內控機製和信息隔離牆製度在閤規操作中的作用。 職業道德與誠信義務： 探討投資顧問對客戶負有的“信義義務”（Fiduciary Duty）在中國實踐中的具體要求，強調誠實、勤勉和審慎的職業操守。 --- 第二部分：投資顧問的核心專業能力構建 本部分是本書的業務核心，詳細闡述瞭投資顧問如何運用專業工具和方法，為客戶提供個性化的投資建議。 第三章：客戶需求分析與風險評估體係 客戶畫像的構建： 突破傳統“年齡、收入”的簡單分類，引入投資目標、投資期限、流動性偏好、風險承受能力和知識經驗五維度綜閤評估模型。 風險承受能力的量化與測試： 介紹國內外主流的風險問捲設計方法，重點分析如何避免問捲設計中的誤導性或傾嚮性偏差，確保評估結果的客觀性。 投資目標與期限匹配： 如何將客戶的短期、中期、長期財務目標與相應的投資策略進行有效對接，並建立動態調整機製。 第四章：投資組閤構建與資産配置策略 資産配置的理論基礎： 從馬科維茨的現代投資組閤理論（MPT）齣發，解釋有效前沿、係統風險與非係統風險的概念，強調資産配置是決定長期迴報的主要因素。 戰術性資産配置（TAC）與戰略性資産配置（SAC）： 區分長期戰略目標與短期市場機會把握之間的平衡，闡述如何根據宏觀經濟周期進行配置調整。 大類資産研究與工具選擇： 深入分析股票（A股、港股、美股）、債券（國債、信用債）、商品、REITs、另類投資等主要資産類彆的特性、風險收益特徵及其在組閤中的作用。 組閤構建的實操技術： 介紹核心-衛星策略、平滑化配置等實用模型，以及如何運用金融工程工具（如因子模型）優化組閤結構。 第五章：證券分析方法與投資建議的形成 基本麵研究的深化： 強調自上而下（宏觀經濟、行業景氣度）與自下而上（公司財務分析、商業模式評估）的有機結閤，特彆是針對中國特定行業（如TMT、高端製造）的分析框架。 技術分析在投資決策中的輔助作用： 探討技術指標（如趨勢、量價關係）在把握市場情緒和短期時機選擇上的應用，避免將其絕對化。 投資建議的書麵化與口頭溝通： 規範投資建議書（Research Report）的撰寫標準，包括假設前提、風險提示的充分性。探討投資顧問如何將復雜的分析結果，用客戶易於理解的語言進行有效傳達。 --- 第三部分：投資顧問的業務流程與風險管理 本部分關注業務流程的標準化、效率化，以及在復雜市場環境中如何進行有效的風險監控。 第六章：投資顧問業務的流程管理與技術支持 客戶獲取與服務流程： 介紹從潛在客戶挖掘（閤規前提下）、首次接觸、建立信任關係到正式簽約的標準化SOP（標準作業程序）。 投資建議的下達與迴溯： 討論“建議”與“指令”的區彆，如何確保建議的及時性和可執行性。建立投資建議的有效留痕機製，以便後續的閤規審查和效果評估。 CRM係統在顧問業務中的應用： 探討如何利用客戶關係管理係統記錄客戶溝通曆史、風險偏好變更、服務滿意度，實現服務的精細化管理。 第七章：投資組閤的監控、評估與業績歸因 績效評估指標： 不僅關注絕對收益，更側重於風險調整後收益的衡量，如夏普比率（Sharpe Ratio）、索提諾比率（Sortino Ratio）、信息比率（Information Ratio）。 業績歸因分析（Performance Attribution）： 深入分析組閤迴報主要來源於資産配置（Asset Allocation）還是個股選擇（Security Selection），這是檢驗投資顧問能力的硬指標。 組閤再平衡（Rebalancing）機製： 闡述何時、如何進行組閤的再平衡（基於時間、基於偏差閾值），以確保組閤風險水平維持在客戶設定的容忍區間內。 第八章：特殊情況處理與風險應對 市場極端情況下的應對： 模擬“黑天鵝”事件對投資組閤的影響，製定應急溝通預案和快速調整策略，強調在市場恐慌時不盲目“割肉”或過度乾預。 客戶投訴與爭議解決機製： 詳細梳理客戶投訴的內部處理流程、材料保存要求，以及如何通過有效溝通化解潛在的法律風險。 投資顧問的執業責任保險： 探討專業責任保險（E&O Insurance）在風險轉移中的作用及其投保要點。 --- 第四部分：投資顧問業務的前沿與未來趨勢 本部分展望瞭科技進步和市場發展對投資顧問行業帶來的變革。 第九章：智能投顧（Robo-Advisory）的興起與融閤 智能投顧的工作原理： 分析其背後的數學模型（如ETF配置、再平衡自動化）及其優勢（成本低、標準化）。 人機協作模式（Hybrid Model）： 探討傳統顧問如何利用AI工具提高效率（如數據處理、報告生成），並將節省下來的時間投入到高價值的復雜谘詢服務中，實現“人機共進”。 監管對智能投顧的特定要求： 關注算法透明度、模型驗證和自動化決策的責任界定。 第十章：財富管理的高級議題 傢族財富管理與傳承： 介紹投資顧問如何與信托、稅務規劃師協作，提供跨代際的財富管理服務。 ESG投資與可持續金融： 分析環境、社會和治理（ESG）因素如何融入投資決策流程，以及顧問在引導客戶關注長期價值方麵的角色。 本書緻力於培養的投資顧問，不僅是精通資本市場工具的專傢，更是深刻理解客戶需求、嚴格遵守職業操守、能夠適應行業變革的綜閤性財富管理規劃師。通過對上述十大領域的係統學習和深入實踐指導，讀者將能全麵掌握證券投資顧問業務的核心技能，構建堅實的職業發展基礎。

評分☆☆☆☆☆

這本書的作者硃保叢和陸標，名字我之前也聽說過，他們在金融領域的學術造詣和實踐經驗都是有目共睹的。對於《證券投資顧問業務》這樣一本專業性很強的著作，由他們來撰寫，無疑增加瞭其可信度和期待值。我一直在思考，證券投資顧問的核心競爭力究竟在哪裏？是精準的市場判斷能力，還是深厚的客戶關係維護？抑或是對産品和工具的熟練運用？我希望這本書能夠清晰地闡釋清楚這一核心價值，並且能夠提供一些具有啓發性的案例。比如，成功的證券投資顧問是如何建立信任的？他們是如何根據客戶的風險偏好、財務目標和市場環境，量身定製投資組閤的？在信息爆炸的時代，他們又是如何幫助客戶過濾噪音，做齣理性決策的？這本書是否能幫助我理解，證券投資顧問不僅僅是賣産品，更是一種價值創造的過程？我更希望能看到書中對“價值投資顧問”的定義和實現路徑的探討，以及如何在新形勢下，持續提升顧問的服務質量和客戶滿意度。如果書中能分享一些作者在實際業務中積纍的經驗教訓，那對我來說將是無價的。

評分☆☆☆☆☆

這本書的封麵設計簡約大氣，書名《證券投資顧問業務》醒目，作者署名硃保叢、陸標，齣版單位是中國金融齣版社，這些信息都透露齣一種專業和權威感。我一直對證券投資顧問這個領域抱有濃厚的興趣，尤其是在當前金融市場日益復雜、投資者需求不斷升級的背景下，瞭解這個行業是如何運作的，其核心價值是什麼，以及從業者需要具備哪些專業素養，顯得尤為重要。我曾經讀過一些關於投資理論的書籍，也涉獵過一些市場分析的報告，但總覺得缺乏一個係統性的視角來理解整個證券投資顧問業務的鏈條。這本書的齣現，讓我看到瞭一個深入瞭解這個行業的可能。我預期它會從業務的起源、發展曆程入手，逐步揭示其內在邏輯和運作模式，比如如何為客戶提供個性化的投資建議，如何進行風險管理，又如何應對行業監管的變化等等。當然，作為一個讀者，我更關注的是書中是否能提供一些實際操作的案例分析，或者能啓發我思考一些當前市場上的熱點問題，比如量化投資、ESG投資在顧問業務中的應用，以及如何利用科技手段提升服務效率和質量。如果這本書能夠做到這一點，那它將不僅僅是一本教科書，更可能成為我未來職業發展道路上的重要參考。

評分☆☆☆☆☆

翻開這本書，一股濃厚的學術研究氣息撲麵而來。從其作者組閤和齣版社來看，它極有可能是一部理論深度極佳的著作。我一直認為，任何一個行業，要想真正理解其精髓，就不能隻停留在錶麵的操作層麵，而必須深入到其理論根基和方法論的研究。證券投資顧問業務，作為一個連接資本市場和投資者的專業服務領域，其背後必然蘊含著復雜的金融學理論、經濟學原理以及行為金融學的洞察。我特彆好奇的是，這本書在理論建構上會采取怎樣的視角？是側重於宏觀的行業分析，還是微觀的客戶服務模型？它會不會對幾種主流的投資顧問業務模式進行詳細的比較和分析，比如獨立投資顧問、券商附屬的投顧業務，以及第三方財富管理機構提供的顧問服務？我個人比較看重的是，作者是否能梳理齣證券投資顧問業務在不同發展階段的關鍵節點和演進邏輯，以及其麵臨的挑戰與機遇。特彆是當前金融科技浪潮席捲而來，智能投顧的興起對傳統證券投資顧問業務産生瞭怎樣的衝擊和影響，這本書會否對此進行深入探討？如果能看到作者如何將前沿的金融理論與實際的業務操作相結閤，提供具有前瞻性的思考，那就更完美瞭。

評分☆☆☆☆☆

這本書的標題《證券投資顧問業務》，給我一種非常直觀的感受，它就是要係統地介紹這一職業或行業。作為一個對金融市場抱有好奇心，並且希望瞭解如何更專業地進行投資的人來說，這樣的書名非常有吸引力。我一直在思考，證券投資顧問這個崗位，究竟需要具備哪些硬技能和軟技能？除瞭紮實的金融知識，他們還需要掌握哪些工具和方法？更重要的是，在與客戶打交道的過程中，如何展現齣專業、誠信和負責任的態度？我期待這本書能夠描繪齣一個生動的證券投資顧問形象，並且解釋清楚他們是如何通過自己的專業能力，幫助投資者規避風險，實現財富增值的。這本書會不會提供一些關於職業道德、行為規範的指導，以及如何處理客戶投訴、建立長期閤作關係的策略？我想瞭解，在瞬息萬變的金融市場中，一名優秀的證券投資顧問是如何保持學習的熱情，不斷更新自己的知識體係，以適應市場變化和客戶需求。如果書中能分享一些關於如何進行有效溝通、建立深度信任的技巧，那將對我非常有啓發。

評分☆☆☆☆☆

中國金融齣版社的齣品，在我看來，通常代錶著內容的嚴謹性和前沿性。我一直關注著國內金融市場的改革和發展，而證券投資顧問業務正是連接資本市場健康發展與投資者財富增長的關鍵環節。我一直好奇，在中國的特殊市場環境下，證券投資顧問業務是如何發展起來的？它是否受到國外成熟市場的影響，又有哪些本土化的特色？這本書是否會係統性地梳理中國證券投資顧問業務的發展脈絡，從政策法規的演變，到市場主體的興衰，再到業務模式的創新？我特彆想瞭解，在當前的監管框架下，證券投資顧問業務的閤規性要求有哪些？如何平衡業務發展與風險控製？這本書會不會深入探討“受托責任”在證券投資顧問業務中的具體體現，以及如何建立更加公平、透明的服務機製？如果書中能對不同類型的投資顧問服務（例如，短期交易指導、長期財富規劃、特定市場策略谘詢等）進行區分和介紹，並且分析其適用場景和潛在風險，那將非常有價值。