金融商业方法专利策略研究 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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张玉蓉 著

图书标签:

• 金融
• 商业
• 专利
• 策略
• 知识产权
• 创新
• 金融科技
• 商业模式
• 知识管理
• 投资

出版社： 知识产权出版社

ISBN：9787802478435

版次：1

商品编码：10271306

包装：平装

丛书名： IP知识产权专题研究书系

开本：大32开

出版时间：2010-02-01

用纸：胶版纸

页数：187

字数：154000

正文语种：中文

内容简介

《金融商业方法专利策略研究》在系统梳理国内外相关文献的基础上，综合运用企业持续竞争优势理论、专利战略理论和商业方法专利理论，采用规范研究、比较研究和实证研究相结合的方法，对商业方法专利法律制度框架及其对金融企业专利行为的影响、金融商业方法专利组合策略、金融企业专利动机及其专利诉讼策略等问题进行全面深入研究，最终得出具有一定理论价值和实践价值的观点和结论。
《金融商业方法专利策略研究》可供知识产权领域学习者、研究者以及金融行业从业者参考使用。

作者简介

张玉蓉，系华中科技大学与德国慕尼黑马普知识产权法、竞争法与税法研究所联合培养的知识产权管理学博士。受国家留学基金委“国家建设高水平大学公派研究生项目”中德联合培养博士研究生全额奖学金资助，在马普所从事为期一年的博士论文研究工作。现任教于上海大学知识产权学院，硕士生导师。在European Intellectual Property Review、《科研管理》《国际金融研究》《研究与发展管理》《知识产权》等外文和中文核心期刊发表学术论文10余篇。主要研究领域为知识产权管理、知识产权法以及与网络技术有关的知识产权问题。

目录

第一章 绪论
第一节 研究背景
第二节 研究目的和意义
第三节 相关概念界定
第四节 研究内容、技术路线及创新

第二章 文献综述
第一节 基于资源基础观的企业持续竞争优势理论
第二节 专利战略理论
第三节 商业方法专利理论
第四节 对前述研究的述评

第三章 金融业专利策略运用的一般框架
第一节 传统金融创新产品的“独占性”机制
第二节 金融商业方法专利的价值
第三节 金融业专利策略运用的框架模型
本章小结

第四章 商业方法专利制度及其对金融业专利行为的影响研究
第一节 可专利性物质主题及TRIPs协议规定
第二节 美国、欧盟和中国商业方法专利法律制度及比较研究
第三节 商业方法专利制度对金融业专利行为的影响研究
本章小结

第五章 金融专利组合策略研究
第一节 专利组合理论
第二节 金融专利组合描述性分析
第三节 基于专利组合视角的金融专利策略识别
本章小结

第六章 金融业专利获取动机研究
第一节 专利动机的理论分析
第二节 研究方法与案例来源
第三节 金融企业专利动机研究
本章小结

第七章 金融业专利诉讼策略研究
第一节 理论基础与研究假设
第二节 样本选择与数据来源
第三节 经验模型与研究变量
第四节 实证检验与结果分析
本章小结

第八章 结论与展望
第一节 主要研究结论
第二节 研究展望
主要参考文献

附录 美国金融商业方法涉案专利及诉讼当事人
后记

精彩书摘

二、研究方法及技术路线
本研究采用管理学、法学和经济学等方法进行理论和实证研究，并采取文献研究、系统分析、比较研究、案例研究、实证研究等方法进行了深入的探讨。
（1）文献研究方法。对企业持续竞争优势理论、商业方法专利理论、专利战略理论等相关文献进行回顾和评论，得出金融企业专利策略运用的理论框架。
（2）系统分析方法。本研究利用系统论的分析思路，把金融企业的专利策略运用看做一个统一的、不可分割的系统。其中企业内部系统包括专利信息监控、专利获取以及企业对于专利的战略实施等相互联系、密不可分的三个方面内容。同时该系统还要受到来自外部贸易经济环境和法律制度环境的影响。外部影响因素与企业内部系统又构成一个更大的企业专利策略运行系统。在此框架下分析企业的专利决策问题。
（3）比较研究方法。对美国、欧盟和我国商业方法专利法律制度立法、司法和审查实践及其对金融企业专利行为的影响进行了深入比较研究。
（4）案例研究方法。关于金融企业专利获取动机的研究，本研究主要使用案例分析方法。与传统上对企业专利动机的问卷和访谈研究相比，案例分析方法能够更便捷、更直接地研究企业专利动机的本质，减少由于问卷和访谈人员的主观认识性所造成的偏差。
（5）实证研究方法。实证研究方法是近几年来各学科研究方法发展的一种趋势。所谓实证分析，是指对客观事务“实际是什么”的分析和陈述，不包括个人的价值判断。用实证研究方法分析法律问题还是一种新的研究方法，国内目前还很少有这方面的研究，而国外也是近几年才刚刚开始。笔者在研究金融企业专利的实施策略时，尝试性地运用了实证研究方法来分析金融企业的诉讼策略问题。

前言/序言

《数字经济时代企业价值重塑与可持续发展路径探索》 图书简介 在当今全球经济格局加速重塑的背景下，以大数据、人工智能、云计算和物联网为代表的新一代信息技术正以前所未有的深度和广度渗透到经济社会的各个层面，催生出数字经济这一全新的发展范式。这种范式不仅改变了传统的商业模式和竞争逻辑，更对企业的生存、发展和价值创造提出了颠覆性的挑战与要求。本书并非聚焦于金融、商业的专利或策略研究，而是将视野投向更为宏观和前沿的领域：数字经济背景下企业如何实现价值的根本性重塑，并构建稳健、长期的可持续发展战略。 本书旨在为企业管理者、战略规划师、技术创新者以及政策制定者提供一个系统、深入的分析框架，用以理解数字经济对企业核心能力、运营模式乃至生态位所带来的结构性影响。我们摒弃了对单一技术或工具的浅尝辄止，而是着眼于如何将技术融入企业战略的底层逻辑，实现从“数字化转型”到“数字原生”的跃迁。 第一部分：数字经济的结构性变革与企业价值的再定义 本部分深入剖析了数字经济的底层驱动力及其对传统产业的冲击波。我们认为，价值创造的源泉已从传统的稀缺资源、规模效应，转向数据的汇聚、流动与洞察力。 第一章：数字经济范式下的竞争环境分析 本章首先界定了数字经济的内涵与特征，重点探讨了平台化、网络效应和边际成本递减等核心经济学特征如何重塑行业边界。我们将分析“赢者通吃”的马太效应如何加剧市场集中度，以及初创企业如何利用“轻资产”模式挑战既有巨头。着重分析了跨界竞争的常态化，例如工业软件与消费互联网的融合趋势。 第二章：企业价值的新维度：数据、算法与生态位 传统的价值评估体系往往侧重于有形资产和短期盈利能力。本章提出，在数字时代，数据的“存量价值”和“增值潜力”成为衡量企业核心竞争力的关键指标。我们引入了“数据飞轮效应”的概念，阐释企业如何通过良性循环机制，将数据转化为持续的竞争优势。同时，探讨了企业在数字生态系统中的“生态位”战略选择，包括成为核心节点、构建壁垒还是选择依附共生。 第三章：商业模式的颠覆与重构 本书详细梳理了在数字技术驱动下，企业可能采取的几种主流商业模式重构路径：从产品销售转向服务订阅（XaaS）、从线性供应链转向柔性网络、从封闭系统转向开放协同。我们将运用案例分析的方法，解构领先企业如何通过数据驱动的个性化服务、众包创新和去中介化策略，实现收入流的多元化和用户粘性的最大化。 第二部分：重塑企业核心能力：组织、技术与运营的融合 数字时代的成功不再依赖单一部门的卓越表现，而是要求企业在组织结构、技术架构和运营流程上实现深度协同和一体化。 第四章：敏捷组织与学习型文化的构建 在快速迭代的市场环境中，僵化的层级结构是创新的最大障碍。本章聚焦于如何构建适应数字速度的组织形态——去中心化、跨职能团队的运作模式。我们探讨了“心理安全感”在鼓励试错和持续学习中的关键作用，并提出了衡量组织敏捷性的量化指标体系。 第五章：技术架构的现代化与数据治理 本部分强调了“云原生”和微服务架构在支持业务弹性方面的不可替代性。我们深入探讨了企业级数据中台的构建逻辑，包括数据湖、数据仓库与数据市场的协同。尤为重要的是，本章详细阐述了在数据跨境流动和隐私保护日益严格的背景下，企业必须建立的先进数据治理框架，确保合规性与创新性之间的平衡。 第六章：智能运营与效率极限的突破 本章关注AI和自动化技术在提升运营效率中的实践应用。从供应链的预测性维护到客户服务的全流程自动化，我们分析了RPA（机器人流程自动化）、智能决策系统如何降低运营成本并提高响应速度。关键在于，我们探讨了如何确保自动化系统能够与人类智慧有效协作，避免“自动化陷阱”。 第三部分：通往可持续发展的战略路径与治理挑战 企业价值的持续性必须建立在对长期风险的有效管理和对社会责任的积极履行之上。 第七章：构建韧性供应链与风险预警机制 数字经济带来了高效率，但也可能因单一节点的故障而引发系统性风险（如供应链中断）。本章探讨了如何利用数字孪生、区块链等技术构建透明化、可追溯、具备快速切换能力的“韧性供应链”。同时，我们提出了基于AI分析的宏观经济与地缘政治风险预警模型，帮助企业提前布局。 第八章：可持续发展（ESG）与数字赋能 本书认为，ESG不再是合规成本，而是数字时代新的价值驱动力。我们分析了数字技术如何帮助企业精确量化和报告其环境影响（如碳足迹追踪），并优化资源使用效率。企业应将可持续发展目标内嵌到其核心的数字战略中，实现经济效益与社会效益的统一。 第九章：企业数字治理、伦理与长期主义 随着AI算法在决策中的权重增加，技术伦理问题变得至关重要。本章讨论了算法偏见、数据主权和用户信任的维护。我们倡导建立一个超越短期财务回报的“长期主义”治理框架，强调企业在推动技术进步的同时，必须承担起维护数字社会公平与稳定的责任。 结语：面向未来的企业领导力 本书最终总结道，数字经济时代的领导力，是从“控制”转向“赋能”，是从“预测”转向“适应”的能力。成功的企业将是那些能够持续学习、快速整合新技术并将其价值理念贯彻始终的组织。 适合读者： 追求卓越运营和模式创新的企业CEO及高层管理者。 负责制定中长期战略规划的首席战略官（CSO）和战略规划团队。 对数字经济前沿趋势有深入研究需求的行业分析师和管理咨询顾问。 研究企业管理、技术创新与经济转型的学者和研究生。

评分☆☆☆☆☆

这本书的书名《金融商业方法专利策略研究》引起了我极大的兴趣，尽管我并非金融行业的从业者，但我对知识产权保护在创新驱动型经济体中的作用有着天然的好奇。特别是“商业方法专利”这一概念，在我看来，它不仅关乎技术创新，更触及商业模式的独特性和盈利能力的保护。在当今信息爆炸、竞争激烈的市场环境下，一个具有颠覆性的商业想法一旦被成功实践，往往能带来巨大的商业价值。然而，如何将这种“无形”的价值转化为可被法律承认和保护的“有形”权利，便是商业方法专利所要解决的核心问题。我非常期待这本书能深入浅出地剖析金融领域特有的商业模式创新，以及这些创新是如何在专利法的框架下得到保护的。更重要的是，我希望它能提供一套系统性的策略，帮助企业在激烈的市场竞争中，通过有效的专利布局，构建起坚实的竞争壁垒，从而实现可持续发展。这本书的出现，无疑为我打开了一扇了解金融科技背后知识产权博弈的窗户，让我能更深刻地理解金融创新背后的逻辑和风险。

评分☆☆☆☆☆

作为一个对金融市场运行机制充满好奇的旁观者，我常常思考，那些在金融领域取得巨大成功的企业，除了卓越的运营能力和市场洞察力之外，是否还有其他更为深层次的竞争优势？《金融商业方法专利策略研究》的书名，让我联想到，专利或许就是其中一种重要的、但往往被忽视的优势。《金融商业方法专利策略研究》这本书，我想它会深入剖析金融行业内那些具有创新性的商业模式，并探讨如何将其转化为专利。我个人对“策略”二字尤为关注，它意味着这本书不仅仅是理论的阐述，更可能包含实践性的建议。比如，企业应该如何进行专利风险评估？在进行商业模式创新时，如何提前考虑专利布局？如何平衡专利保护与信息公开？我希望这本书能提供一些切实可行的操作指南，帮助读者理解金融商业方法专利在商业竞争中的战略意义，以及如何利用专利武器来捍卫自身的创新成果，从而在日益复杂的金融市场中占据有利地位。

评分☆☆☆☆☆

我一直认为，金融行业的发展离不开技术革新，而技术革新往往伴随着新商业模式的诞生。在过去，我们更多地关注金融产品的创新，比如新的投资工具、更便捷的支付方式等。但现在，随着大数据、人工智能、区块链等技术的深入应用，金融服务的形态正在发生颠覆性的变化，催生出前所未有的商业模式。这些新模式如何获得法律上的承认和保护，特别是专利保护，成为了一个关键问题。《金融商业方法专利策略研究》的出现，正是切中了这一痛点。我设想这本书会详细探讨金融商业方法专利的申请条件、审查标准，以及在不同国家和地区可能存在的差异。更吸引我的是，书中可能还会涉及一些经典的金融商业方法专利案例，通过对这些案例的分析，来揭示成功的专利策略是如何被制定的，以及失败的教训又是什么。对于那些希望在金融科技领域开疆拓土的企业家和创新者而言，这本书无疑是一本指导性的宝典，能够帮助他们规避风险，最大化创新成果的价值。

评分☆☆☆☆☆

我对金融领域的创新一直抱有极大的热情，尤其是当这种创新能够通过法律手段得到有效的保护时。《金融商业方法专利策略研究》这个书名，恰好触及了我一直以来关注的焦点。我设想这本书会深入探讨金融行业中那些突破性的商业模式，并对其进行专利化的可行性进行深入研究。具体而言，我希望书中能够详细阐述金融商业方法专利的申请流程、审查标准以及授权后的保护范围。更重要的是，我期待这本书能为金融机构和金融科技企业提供一套系统性的专利策略，帮助它们在激烈的市场竞争中，通过专利布局来构建竞争壁垒，抵御潜在的侵权风险。我尤其关注那些关于如何平衡创新速度与专利保护的讨论，以及如何在不同司法管辖区采取差异化的专利策略。我相信，通过阅读这本书，我能够更深刻地理解金融商业方法专利在驱动行业发展和维护企业竞争优势方面所扮演的关键角色。

评分☆☆☆☆☆

我一直深信，知识产权是现代经济的核心驱动力之一，尤其是在金融服务这样一个高度依赖信息和流程的行业。《金融商业方法专利策略研究》这个书名，立刻勾起了我对金融行业创新与保护之间微妙关系的兴趣。我想这本书会详细探讨金融领域特有的商业方法，例如那些基于算法的交易策略、创新的支付清算模式、风险管理工具的设计等等，是如何在专利法的框架下被审视和保护的。更令我期待的是，书中可能会深入分析金融商业方法专利申请过程中的难点和挑战，以及应对这些挑战的策略。例如，如何清晰地界定商业方法的创新性，如何避免专利权滥用，以及如何在国际市场上进行专利布局。对于那些致力于金融科技创新的创业者和投资者而言，这本书无疑将提供宝贵的指导，帮助他们理解如何通过有效的专利策略，将前沿的金融思想转化为具有市场竞争力的核心资产，从而获得长期的商业成功。

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一般，国内课题产物，一般，国内课题产物

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