美林頂尖財務顧問成功課：5年成就百萬美元級金融服務事業（原書第2版） [The Million-Dollar Financial Services Practice A P] pdf epub mobi txt 電子書下載 2025

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[美] 大衛 J.馬倫著，何峻譯

圖書標籤:

財務規劃
金融服務
財富管理
銷售技巧
客戶關係
職業發展
成功學
百萬美元
顧問技巧
個人理財

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齣版社：機械工業齣版社

ISBN：9787111556831

版次：2

商品編碼：12114570

品牌：機工齣版

包裝：平裝

外文名稱：The Million-Dollar Financial Services Practice A P

開本：16開

齣版時間：2017-01-01

用紙：膠版紙

頁數：320

字數：274101

具體描述

編輯推薦

適讀人群：金融機構財務顧問、理財規劃師

要成為財富管理領域的顧問，沒有捷徑可走，說到底就是簡單的數字！

你的目標是：

·1億~1.5億美元的可投資資産

·至少100位客戶，每位客戶的可投資資産不少於25萬美元

·上述100位客戶中至少有30位客戶的可投資資産不少於100萬美元

你還要爭取：

·每年新增的淨資産不低於1200萬美元

·每年新增9位擁有25萬~100萬美元以上資産的客戶

·每年新增3位擁有100萬美元資産的客戶

你認為這是絕不可能達到的目標嗎？在下一個十年，高淨值傢庭的財富總額將再次翻番。你是否準備好利用這一財富增長的機會，將你的事業帶上新的颱階？

從業資曆超過30年的美林高管，曾親自招募及培訓美林500多位財務顧問。成為財務顧問所需的一切經驗和工具，本書應有盡有，能迅速幫你擴大業務，拓展高端客戶，為客戶創造更多的産品和服務。

·對於新手顧問，教你如何從執業開始，用5年打造百萬美元的生意。

·對於經驗豐富的老兵，教你如何每年新增1200萬美元的資産和10萬美元的迴報。

作者還證明瞭人情味和人性化之於本行業的重要性。你將瞭解財務顧問的五個特徵，學到重要的時間管理技巧，提高工作效率。掌握書中的技能和策略，你將成功地將業務擴展到百萬美元級彆，收獲迅猛增長的財富管理市場帶來的迴報。

內容簡介

從業資曆超過30年的美林高管

首次公開親自招募及培訓500多位財務顧問的經驗和工具：

√ 商業模闆和信件　 √ 營銷計劃　 √ 關係網打造技巧　

√ 時間管理技巧　　　√ 針對新客戶的各種資源

你能馬上上手：

√ 利用你的利基市場和“自然”市場快速啓動業務

√ 在信任和一對一的基礎上培養客戶關係

√ 將潛在客戶變為客戶

√ 利用老客戶贏得新客戶

√ 擴大每位客戶使用的金融服務和産品數量

√ 找到激勵你成功的大動力，將業務提升到新的高度

大衛 J. 馬倫是美林公司前任董事總經理，他采用一套具有規範性和實踐性的方法，清晰闡述瞭成功的金融服務事業的基本要求，還證明瞭人情味和人性化之於本行業的重要性。你將瞭解百萬美元成就者的五個特徵，學到重要的時間管理技巧，提高工作效率。此外，你還可以獲得以下幾方麵的專傢建議：

·在設定和實現目標時要將目標分解成可管理和可實現的幾部分

·利用老客戶贏得新客戶

·發現你的“自然”市場

·在信任和溝通的基礎上發展並留住忠實客戶

第2版充滿全新的資料與新的進展，其中有一章專門探討利用社交媒體贏得新的高淨值客戶，還有“校友營銷”的使用攻略。本書還對財務顧問的積極性進行瞭深入探討，幫你確定驅動成功的個人目標，教你如何利用這些驅動力來提升自我，將業務發展得更快更好。

作者簡介

大衛 J. 馬倫（David J. Mullen Jr.）

美林公司前任董事總經理。他曾在美林公司親自招募、培訓和管理500多位財務顧問。他的谘詢項目成功率超過行業平均水平一倍。他的方法為很多經理人和財務谘詢公司廣泛使用。直接與馬倫共事的百萬和韆萬美元級財務顧問超過100位。馬倫還是阿提休斯學習公司的創始閤夥人，這是一傢專門從事金融服務業培訓的公司。馬倫還著有《百萬美元財務顧問》一書。

譯者簡介

何峻

英國威斯敏斯特大學（University of Westminster）雙語翻譯碩士，經濟師，現任教於華東理工大學外國語學院，具有近20年的翻譯經驗，翻譯成果達500萬字，其中譯著16本，主要包括：《蝴蝶夢》《左眼生活右眼魔法》《做自己》《道齣真我：切麗·布萊爾自傳》《人生定位》《明茨伯格管理進行時》《超額收益融閤戰法》《贏在經濟蕭條時》《風險投資實務》等。

前言/序言

引序

你將要閱讀的這本書能夠改變你的職業生涯

打造百萬美元金融服務事業並不復雜，但我也不會僞稱它很容易，否則，賺得百萬美元的財務顧問可要比現在多得多瞭。在我從事這一行業的32年中，見識瞭數以百計的財務顧問連兩年都沒撐到頭，而達到百萬美元級彆的人更是寥寥無幾。那些成就瞭百萬美元事業的人無疑擁有一份世界上最好的工作。坐擁百萬美元乃至數百萬美元迴報的人，無論其自主權、收入，抑或激動人心的經曆，都是其他工作無可比擬的。

很多圖書和培訓項目聲稱可以幫你創建金融服務事業，但本書不同，因為本書將詳細地指導你實施一個可靠、全麵而又有謀略的流程，讓你的生意更上一層樓。

本書涵蓋瞭財務顧問工作的各個方麵，從潛在客戶到現有客戶的服務，應有盡有。無論你的事業發展到瞭哪一步，本書都能給你所需的方法和工具，幫助你打造百萬美元級的金融服務生意。除此之外，本書還為你提供模闆、講稿、客戶聯係計劃、清單、任務、市場營銷計劃、信函以及各種資源，而這些都會融入整個實施流程中，並且告訴你使用的時間、方法和頻率。32年來，我在書中展示的這一套流程指導瞭很多財務顧問，無論他們就職於大公司，還是自己做老闆，所以你也一定能從中受益。

本書還介紹瞭財務顧問職業生涯的三個主要階段。第一階段是打基礎，要在最初的兩年完成。在這一階段，財務顧問應該將七成的時間用在市場營銷上，目標是每周至少爭取約見8位新的潛在客戶，最終與50位客戶建立起“展業”關係，潛在客戶的數量達到100。

第二階段是財務顧問第3～5年的金融服務工作。在這一階段，他必須協調好客戶服務與市場營銷的關係。現在的客戶數量應該已經達到瞭100，財務顧問要提升對這些客戶以及100位潛在客戶的服務，使其財富增長超過現有客戶的平均水平。他最少要將一半的時間用於市場營銷，包括客戶影響力的活動、利基市場技巧、努力發現並獲知現有客戶的全部資産情況。在這一階段，財務顧問每周至少要爭取約見4位潛在的新客戶。

第三階段是5年之後。財務顧問應該繼續篩選客戶名單，最後隻保留100位最佳客戶，同時重點吸引那些愈發富裕的客戶，潛在客戶的數量要始終保持在50以上。在這一階段，財務顧問最少要將1/4的時間用於市場營銷，每周至少約見1位新的潛在客戶。

成就百萬美元之路要一步一個腳印地去走。新晉財務顧問必須明白，打好堅實的基礎可以大大提高創建百萬美元事業的機會，同時大量縮減成功所需的時間。財務顧問在職業生涯的任何階段都可以走上這條路，但最為快捷和容易的方法是從一開始便采取適當的步驟。不論業務如何發展，行業的基本原理仍是一樣的，但時間的分配則要改變。

本書的結構

本書包括三個部分和一個附錄。

第一部分“基礎篇”，包括第1～8章。這部分概述瞭打造百萬美元事業首先需要做的一些事情，也是新晉財務顧問特彆感興趣的內容。這部分闡述瞭如何為成就百萬美元事業打好基礎。我建議所有財務顧問，即便是經驗豐富的老手，都要重溫一下這部分的內容。本書對主動性的重要（第3章）和市場營銷流程（第3～7章）的概述則對新手和老手同樣適用。

第二部分“提升篇”，包括第9～19章。如果你已具備理財的從業經曆，那麼這部分對你尤為有用。你會在這裏找到基礎打好之後所需的一切。如果你剛剛進入這個行業，那麼這部分對你同樣有用，它為你提供瞭一個視角，讓你看到基礎打好之後該如何成就百萬美元事業。

第三部分“市場行動計劃”，包括第20～34章。這部分囊括瞭針對15個不同市場的50多種方法。每一種市場行動計劃都為你提供瞭贏得該市場所需的方法：如果行動計劃適閤，應該如何實施該計劃，如何撰寫打電話模闆，如何進行案例研究。

本書最後的附錄部分提供瞭每個市場的名稱和地址等信息。

第2版中更新的內容

2007年我完成本書之後，世界發生瞭很多變化。那時，我們這個行業中的大多數人都未曾料到一年之後爆發金融危機。自2008年本書齣版之後，隨著金融市場的動蕩，金融服務專業人士的工作也在經曆挑戰。但這並不是說你就無法創建起百萬美元級的生意，隻不過，你必須超越本行業的所有變化，學會與時俱進地適時調整業務。

在這一版裏，我完全更新瞭商業模式，以應對不斷變化的時代。我采訪瞭幾十位生意達百萬美元級彆的執業者，從他們那裏獲知成功的經驗，吸取失敗的教訓，尤其是如何經受住金融風暴的打擊。總體來看，那些在經濟衰退之前創建起百萬美元級彆的公司都戰勝瞭風暴，這使我對本行業的未來更加樂觀。

我還仔細審閱每個章節，對相關內容進行瞭調整，包括我的采訪片段以及他們對我所提問題的直接迴應。此外，我還精選齣一份特定市場的清單，更新瞭潛在客戶的信息，這其中包括各類專業人士和推薦人關係網、房産經紀人以及校友營銷。

第2版還包括如何設定並達到目標的新思路，這其中最為重要的是實施有效的社交媒體營銷計劃。我發現社交媒體，尤其是領英（LinkedIn）非常重要，每位財務顧問都應該精通領英。互聯網已成為我們每個人必不可少的工具，能夠駕馭它，利用它來擴大你的市場營銷範圍，這對你的業務提升必將産生積極的影響。

最後，我進一步研究瞭財富管理方法，我相信，這是所有百萬美元金融服務生意的基礎。無論你是入行5個月的新手，還是從業15年的老將，第10章是每位執業者必讀的章節。而且，你越早采用書中的方法，你就會越成功。

我覺得這個行業魅力無限，希望你也有同樣的想法。大多數成功的財務顧問都是全身心投入的，對他們來說，這不僅是一份工作，更是一項事業。帶著這樣的態度，加之本書的經驗和教訓，你已然有瞭絕佳的開始。我們共同為你搭起打造百萬美元事業的長期平颱，讓你的未來數年既充滿挑戰，又不乏愉悅。讓我們開始吧。

財富煉金術：在金融服務領域鑄就非凡事業在這瞬息萬變的金融世界中，如何構建一個穩定、繁榮且能夠持久發展的金融服務事業，是無數從業者夢寐以求的目標。本書並非一本簡單的工具手冊，它是一次深入的探索，一次對成功金融服務事業核心要素的深度剖析。它將帶領你穿越商業迷霧，為你揭示那些在激烈的市場競爭中脫穎而齣、實現卓越增長的戰略與實踐。本書的目標讀者群體廣泛，無論你是初入金融服務行業的新銳，渴望奠定堅實基礎；還是經驗豐富的執業者，尋求突破瓶頸、邁嚮更高層次；抑或是渴望獨立創業，打造屬於自己金融帝國的中堅力量，都能從中汲取寶貴的智慧。它旨在為每一位緻力於在金融領域成就一番事業的專業人士提供清晰的指引和可行的策略，幫助你從“生存”模式躍升至“成功”甚至“卓越”的境界。第一部分：奠定基石——構築事業的堅固之本成功的事業並非空中樓閣，其根基在於清晰的願景、堅定的信念和周密的規劃。願景的塑造與清晰定位：你為何從事金融服務？你想為客戶解決什麼問題？你希望你的事業最終達到什麼高度？本書將引導你深入思考這些根本性問題，幫助你提煉齣獨一無二的使命和願景。這不僅僅是口號，更是指引你所有決策的核心羅盤。我們將探討如何識彆並鎖定你的理想客戶群體，理解他們的需求、痛點和期望，從而為你提供精準、個性化的解決方案。一個清晰的市場定位，能夠讓你在眾多競爭者中獨樹一幟，吸引真正需要你專業服務的客戶。核心價值觀與企業文化：任何偉大的事業都離不開一套堅實的價值觀支撐。本書將強調如何在金融服務領域建立一套誠信、專業、以客戶為中心的價值觀體係。我們將深入探討如何將這些價值觀融入日常運營，塑造積極嚮上的企業文化，從而贏得客戶的信任和團隊的忠誠。一個強大的企業文化，是吸引和留住頂尖人纔的關鍵，也是應對挑戰、實現可持續發展的內在動力。戰略規劃與目標設定：宏偉的願景需要切實可行的戰略來支撐。本書將引導你製定一套切實可行的五年或更長期的戰略規劃，將長遠目標分解為可衡量、可達成、相關性強、有時限（SMART）的短期目標。我們將深入探討如何進行市場分析、競爭對手研究，識彆潛在機遇與風險，並據此調整和優化你的戰略。目標設定不是一蹴而就的，而是一個持續迭代和精進的過程，本書將為你提供一套係統性的方法論。第二部分：增長引擎——驅動事業的持續動力一旦事業的基石穩固，接下來的關鍵在於如何持續驅動業務增長，實現規模化和效益最大化。高效的客戶獲取與關係管理：金融服務的本質在於人與人的信任。本書將深入剖析在當今多元化的營銷環境中，如何有效地吸引新客戶，並建立並維護牢固的客戶關係。我們將探討多種行之有效的獲客渠道，包括但不限於口碑營銷、專業推薦、內容營銷、綫上綫下活動以及戰略性閤作夥伴關係。更重要的是，我們將強調如何通過卓越的客戶服務，實現客戶的高度滿意度和忠誠度，將現有客戶轉化為事業最寶貴的推廣大使。本書將為你提供一套全麵的客戶關係管理（CRM）策略，從初次接觸到長期服務，確保每一個觸點都充滿價值。産品與服務的創新與優化：市場在變，客戶需求也在變。本書將鼓勵你不斷審視和創新你的産品與服務組閤，以滿足不斷變化的市場需求。我們將探討如何通過深入的市場調研和客戶反饋，識彆現有産品或服務的不足之處，並進行有效的優化。同時，我們將鼓勵你積極探索新的産品綫和服務模式，例如量身定製的財富規劃、退休金管理、稅務優化、遺産規劃以及企業金融解決方案等，從而拓寬你的服務邊界，創造新的增長點。高效的運營體係與流程優化：卓越的運營是支持業務增長的堅實後盾。本書將為你提供一套係統性的方法，指導你如何建立和優化內部運營體係。這包括但不限於高效的客戶服務流程、可靠的風險管理機製、精細化的財務管理以及先進的技術應用。我們將探討如何利用科技手段提升效率，例如客戶關係管理軟件、數據分析工具以及自動化流程，從而減少人為錯誤，釋放團隊精力，專注於更高價值的工作。團隊建設與領導力：任何事業的成功都離不開一支高效、專業的團隊。本書將強調如何吸引、培養和激勵頂尖人纔，組建一支與你願景一緻、充滿戰鬥力的團隊。我們將深入探討領導力的重要性，如何成為一個富有遠見、能夠激勵他人、並懂得授權的領導者。我們將分享在招聘、培訓、績效管理和團隊激勵方麵的實用技巧，幫助你打造一個積極嚮上、協同閤作的工作環境。第三部分：卓越升級——實現長青與傳承當事業達到一定規模後，如何實現長青，並為未來發展做好準備，是每一個有遠見的企業傢需要思考的問題。財務管理與資本運作：持續的盈利能力是事業發展的生命綫。本書將為你提供一套精細化的財務管理框架，包括收入預測、成本控製、現金流管理以及利潤最大化策略。我們將深入探討如何進行有效的財務分析，識彆潛在的財務風險，並製定相應的應對措施。同時，本書也將適時探討資本運作的可能性，例如通過外部融資加速擴張，或通過戰略性並購實現規模化增長。風險管理與閤規經營：在金融服務行業，風險管理與閤規經營至關重要。本書將強調如何在復雜多變的監管環境中，建立健全的風險防範機製，確保業務的閤規性。我們將深入探討各種潛在風險，包括市場風險、信用風險、操作風險、法律閤規風險以及聲譽風險，並提供相應的管理策略和工具。堅持閤規經營，不僅是法律的要求，更是贏得客戶信任、樹立品牌聲譽的基石。品牌建設與聲譽管理：強大的品牌是金融服務事業最寶貴的無形資産。本書將指導你如何構建並維護一個高價值的品牌形象，提升品牌知名度和美譽度。我們將探討品牌定位、品牌傳播、客戶體驗以及危機公關等關鍵要素，幫助你建立一個在客戶心中擁有良好聲譽的金融服務機構。持續學習與自我提升：成功不是終點，而是新的起點。本書將鼓勵你保持終身學習的態度，緊跟行業前沿發展，不斷提升自身的專業素養和領導能力。我們將分享一些有效的學習途徑和方法，例如參加行業會議、閱讀專業書籍、與其他成功人士交流以及尋求導師的指導。隻有不斷自我超越，你的事業纔能保持活力，應對未來的挑戰。本書旨在為你提供一套全麵的、可操作的指南，幫助你不僅在短期內取得成功，更能建立一個能夠長久繁榮、為客戶創造價值、並為你帶來豐厚迴報的金融服務事業。它將是你通往財富自由和事業巔峰的得力夥伴。

用戶評價

評分☆☆☆☆☆

這本書的國際範兒十足，從原書名稱的簡潔有力，到“美林頂尖財務顧問”的專業背書，都讓我對它的內容充滿瞭信心。我一直對金融服務行業有著濃厚的興趣，並且認為這不僅是一份工作，更是一份能夠幫助他人實現財富夢想的使命。這本書的齣現，恰好滿足瞭我對“頂尖”二字的追求，也讓我看到瞭在財務顧問這個領域實現個人價值和事業高度的可能性。我迫切想知道，書中是如何定義“百萬美元級金融服務事業”的？它是否包含瞭一係列具體的指標和衡量標準？我尤其關心的是，作者是如何在短短五年內達到這個成就的？這本書是否會揭示那些不為人知的秘訣，或者是一些突破性的策略？我希望它能夠分享一些關於如何建立強大客戶基礎、如何進行高效銷售、以及如何提供卓越客戶服務的具體經驗。同時，我也想瞭解，作為一名頂尖的財務顧問，如何纔能持續學習和進步，如何保持競爭力，並在不斷變化的金融環境中保持領先地位。這本書的到來，讓我對未來的職業發展充滿瞭期待。

評分☆☆☆☆☆

拿到這本書的時候，我第一感覺是它很有分量，不僅僅是紙質上的厚度，更是內容上的厚重感。我是一名剛剛進入金融服務行業的年輕從業者，每天都在努力學習和探索，但有時候會感到迷茫，不知道下一步該往哪裏走。這本書的副標題“5年成就百萬美元級金融服務事業”對我來說簡直是一劑強心針，它提供瞭一個明確的時間錶和可量化的目標，讓我看到瞭努力的方嚮和希望。我特彆好奇的是，書中是如何將“成功”這樣一個抽象的概念具體化、可操作化的。它是否會提供一套係統性的方法論，從客戶獲取、産品銷售、客戶維護，到團隊建設和個人品牌打造，涵蓋職業生涯的各個方麵？我希望這本書能夠幫助我理解，在一個競爭激烈的市場中，如何建立自己的獨特價值，如何贏得客戶的信任，並且將這些信任轉化為長期的閤作關係。我還會關注書中是否有關於如何處理復雜金融産品、如何進行風險管理，以及如何應對市場波動等方麵的實用建議。總而言之，我希望這本書能成為我職業生涯中的一位良師益友，指引我少走彎路，加速我的成長。

評分☆☆☆☆☆

這本書的封麵設計就足夠吸引我瞭，那種沉穩而不失力量的配色，以及“頂尖財務顧問”幾個字，立刻點燃瞭我對職業生涯進階的渴望。我一直在思考如何在快速變化的金融市場中找到屬於自己的立足之地，並且實現財務上的飛躍。這本書的書名直接點齣瞭“百萬美元級金融服務事業”這個令人振奮的目標，並且還加上瞭“成功課”這個關鍵詞，仿佛預示著它不僅僅是一本理論著作，更是一套行之有效的實踐指南。我尤其期待書中能夠分享一些突破性的思維模式，那些能讓我在眾多競爭者中脫穎而齣的核心競爭力。同時，我也想知道，成為一名“頂尖”的財務顧問，除瞭專業知識之外，還需要具備哪些軟技能？比如溝通能力、客戶關係管理、甚至是自我激勵和情緒管理等方麵，這本書是否會有深入的探討？我希望它能提供一些具體的案例，讓我們能夠感同身受，學習成功的經驗，規避潛在的陷阱。雖然我還沒有翻開第一頁，但僅憑書名和封麵的信息，我已經對它充滿瞭期待，相信它能為我描繪齣一幅清晰可行的職業發展藍圖。

評分☆☆☆☆☆

這本書的標題給我一種耳目一新的感覺，特彆是“5年成就百萬美元級金融服務事業”這幾個字，簡直是每一個有野心的財務顧問夢寐以求的目標。我一直相信，成功的道路並非遙不可及，關鍵在於能否找到正確的方嚮和方法。這本書的齣現，讓我看到瞭實現這個目標的可行性。我很好奇，作者是如何將“成功”拆解成一係列可執行的步驟的？它是否會涵蓋從入門到精通的各個階段，並提供具體的行動指南？我特彆關注書中是否會分享一些關於如何建立長期客戶關係、如何提供個性化解決方案，以及如何進行有效的交叉銷售和追加銷售的策略。我希望這本書能夠不僅僅停留在理論層麵，而是提供一些鮮活的案例，讓我們能夠從中學習到實際的經驗和技巧。此外，作為一個財務顧問，不斷學習和適應市場變化是至關重要的，我希望這本書也能在這方麵有所啓示，幫助我保持領先地位，並最終實現我的事業目標。這本書的到來，讓我對自己的未來充滿瞭信心。

評分☆☆☆☆☆

作為一名資深的金融從業者，我見過不少關於職業發展的書籍，但這本書的書名還是讓我眼前一亮。“美林”這個品牌本身就代錶著專業和卓越，而“頂尖財務顧問成功課”則直接點明瞭其核心價值——幫助讀者成為行業內的佼佼者。我之所以對這本書如此期待，是因為我深知在這個行業裏，成功並非易事，它需要紮實的專業知識、敏銳的市場洞察力，以及卓越的客戶服務能力。這本書的齣現，讓我看到瞭一個可以學習和藉鑒的成功典範。我尤其想知道，書中是如何在“5年”這樣一個相對短的時間內，將一個金融服務事業推嚮“百萬美元級”的？這其中一定蘊含著非常寶貴的經驗和方法。我希望這本書能夠提供一些具體的、可操作的建議，例如如何有效地進行客戶挖掘和維護，如何構建強大的銷售漏鬥，以及如何建立自己的專業品牌。我還會關注書中是否有關於團隊管理、人纔培養，以及如何平衡工作與生活方麵的指導。這本書無疑是我職業生涯發展道路上的一盞明燈，我期待它能為我帶來新的啓發和動力。

評分☆☆☆☆☆

放在購物車很久瞭，促銷買來看看

評分☆☆☆☆☆

學習中

評分☆☆☆☆☆

這本書真的不錯！

評分☆☆☆☆☆

書還沒看，書還沒看，書還沒看，書還沒看，書還沒看

評分☆☆☆☆☆

good，很好

評分☆☆☆☆☆

好