工商管理优秀教材译丛：风险评估·理论、方法与应用 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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[挪] 马文·拉桑德 著，刘一骝 译

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• 风险评估
• 风险管理
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• 翻译
• 理论
• 方法
• 应用
• 企业管理
• 管理学

出版社： 清华大学出版社

ISBN：9787302324171

版次：1

商品编码：11268095

品牌：清华大学

包装：平装

丛书名： 工商管理优秀教材译丛

开本：16开

出版时间：2013-06-01

用纸：胶版纸

页数：484

内容简介

　　《工商管理优秀教材译丛：风险评估·理论、方法与应用》主要分为两个部分。第一部分介绍了风险分析，并且定义和讨论了相关的概念。我们是否能够真正理解事故是如何发生的，对于风险评估方法的选择会产生影响。因此，我们在书中专门留出一章描述事故模型和事故的前因后果。书中还有一章介绍了输人数据要求和数据质量，而其他的一些章节则按照结构化的方法介绍了风险评估的各个步骤。 第二部分讲述的是风险分析的主要方法，包括初步危险分析、HAZOP、故障树分析和事件树分析等。我们还讨论了像共因失效和人因错误这些特别的问题。在第二部分的最后，我们简单回顾了风险评估在一些主要应用领域的发展进程和应用情况。 第三部分是附录，其中附录A对一些相关的概率和统计知识进行了简单的介绍。如果读者没有经过基本的概率和统计的训练，可以首先阅读这部分附录。其他的读者也可以对照附录A中的公式加深对其他章节内容的理解。此外，我们还在第三部分中列出了风险评估中常用的缩写和术语。

目录

第1篇 风险评估介绍
第1章 背景介绍
1.1 简介
1.1.1 三个主要问题
1.1.2 概念模型
1.1.3 本书的目标
1.1.4 本书的重点
1.2 风险分析、评估和管理
1.2.1 风险分析
1.2.2 风险评价
1.2.3 风险评估
1.2.4 风险管理
1.3 研究对象
1.3.1 社会技术系统
1.3.2 SHE1模型
1.3.3 复杂性与耦合
1.4 事故类别
1.4.1 詹斯·拉斯姆森分类法
1.4.2 詹姆斯·雷森分类法
1.5 现代社会中的风险
1.5.1 风险增加
1.5.2 重大事故经验
1.6 安全立法
1.6.1 安全实据
1.6.2 安全立法中的风险评估
1.6.3 风险分析标准和指南
1.7 风险与决策
1.7.1 决策模型
1.7.2 利益相关者
1.7.3 确定性决策
1.7.4 风险导向型决策
1.7.5 风险响应型决策
1.7.6 风险评估的有效性
1.7.7 结束语
1.8 本书结构
1.8.1 第1篇：风险评估介绍
1.8.2 第2篇：风险评估方法及应用
1.8.3 第3篇：附录
1.9 延伸阅读
第2章 风险分析术语
2.1 简介
2.2 事件与场景
2.2.1 危险事件
2.2.2 初始事件
2.2.3 事故场景
2.3 概率与频率
2.3.1 概率
2.3.2 争论
2.3.3 频率
2.4 资产与后果
2.4.1 受害人员分类
2.4.2 后果和伤害
2.4.3 严重度
2.4.4 后果集
2.4.5 后果的时效
2.5 风险
2.5.1 风险的其他定义
2.5.2 安全绩效
2.5.3 风险影响因子
2.5.4 渴望风险
2.5.5 风险的动态平衡
2.5.6 残余风险
2.5.7 猜测风险
2.5.8 争论
2.6 安全栅
2.6.1 安全栅的分类
2.6.2 缓解
2.6.3 深度防护
2.7 事故
2.7.1 意外事件与未遂事故
2.7.2 特殊事故
2.8不 确定性
2.9 脆弱性和弹性
2.9.1 脆弱性
2.9.2 弹性
2.10 安全与安防
2.10.1 安全
2.10.2 安防
2.10.3 弱点
2.10.4 IT安防
2.11 延伸阅读
第3章 危险与威胁
3.1 简介
3.2 危险
3.2.1 常见危险列表
3.2.2 触发事件
3.2.3 安全问题
3.2.4 显性故障和潜伏状态
3.3 危险分类
3.4 威胁
3.4.1 威胁情况
3.5 能量源
3.6 技术失效
3.6.1 失效分类
3.7 人为和组织因素
3.8 延伸阅读
第4章 风险的测量和评价
4.1 简介
4.2 风险指标
4.3 人员风险
4.3.1 年均个体风险
4.3.2 潜在等效死亡率
……
第2篇 风险评估方法与应用
第3篇 附录
附录 B 缩写
附录 C 术语表
参考文献

前言/序言

《风险评估：理论、方法与应用》 一、 导言：风险的时代与管理的必然 在当今瞬息万变的商业环境中，风险如影随形，渗透于企业运营的每一个环节，从宏观的经济波动、行业变革，到微观的内部管理、技术更新，无处不在。风险不再是偶然的事件，而是构成企业生存与发展过程中不可忽视的关键要素。理解、识别、分析、评估并最终有效管理风险，已经成为企业能否在激烈竞争中脱颖而出、实现可持续增长的战略性能力。 《风险评估：理论、方法与应用》一书，正是为了应对这一时代挑战而诞生的。它并非一本泛泛而谈的风险管理指南，而是一部系统、深入、实用的专业著作。本书旨在为读者构建一个全面而扎实的风险评估理论框架，介绍当前最前沿、最有效的方法论，并结合大量的实际应用案例，引导读者将理论知识转化为解决实际问题的能力。本书的目标读者涵盖了企业决策者、风险管理专业人士、投资分析师、审计师、研究学者，以及所有对企业风险管理充满兴趣和需求的读者。通过阅读本书，您将能够更清晰地认识风险的本质，掌握科学的评估工具，并学会如何将风险评估的成果转化为可操作的管理策略。 二、 风险的内涵与分类：拨云见日，洞察本质 要进行有效的风险评估，首先必须清晰地理解“风险”究竟是什么。本书将从理论根源出发，对风险进行系统性的界定。风险并非简单的“坏事”，而是一种不确定性，这种不确定性可能导致与预期目标的偏离，而这种偏离可能是负面的（损失），也可能是正面的（机遇）。本书将深入探讨风险的各个维度，包括其不确定性、潜在影响、可能性以及时间性等关键特征。 在此基础上，本书将对风险进行细致的分类。企业所面临的风险是多方面、多层次的，并非铁板一块。本书将根据风险的性质、来源和影响范围，将其划分为以下几大类，并逐一进行深入剖析： 战略风险： 涉及企业长远发展方向、竞争格局、市场定位、商业模式等宏观层面的风险。例如，新兴技术的颠覆性威胁、竞争对手的颠覆性创新、宏观经济政策的重大调整等。 运营风险： 涵盖企业日常生产经营活动中的各种风险，包括流程失效、信息系统故障、人为失误、供应链中断、质量控制问题、内部欺诈等。 财务风险： 指由于资金的筹集、运用以及外部金融环境变化而产生的风险，如信用风险（交易对手违约）、市场风险（利率、汇率、股票价格波动）、流动性风险（无法履行支付义务）、杠杆风险等。 合规风险： 源于企业未能遵守法律法规、监管要求、行业标准或内部政策而可能产生的风险，如反垄断、数据隐私、环境保护、劳动合同法等领域的违规行为。 声誉风险： 指企业形象、品牌价值、公众信任度等因负面事件或信息传播而受损的风险，如产品质量问题导致的消费者抵制、员工不当行为引发的舆论危机、环境污染事件的曝光等。 信息技术风险： 随着数字化转型的深入，IT系统成为企业运营的关键，因此与之相关的风险也日益突出，包括网络安全威胁（黑客攻击、数据泄露）、系统故障、数据丢失、技术过时等。 地缘政治与宏观经济风险： 关注企业经营所处的外部宏观环境变化，如国际贸易摩擦、地缘政治冲突、自然灾害、疫情爆发、能源价格剧烈波动等。 本书将为每一种风险类型提供详细的定义、成因分析以及潜在的后果，帮助读者建立清晰的风险认知地图。 三、 风险评估的理论基石：科学方法论的支撑 风险评估并非凭空猜测，而是建立在一系列严谨的理论和方法之上。本书将深入探讨风险评估的核心理论，为读者奠定坚实的理论基础。 不确定性与概率理论： 风险评估的本质是对不确定性的量化。本书将介绍概率论的基础知识，以及如何利用历史数据、专家判断等方式来估计风险发生的概率。 损失函数与期望损失： 在识别风险后，我们需要评估其可能造成的损失。本书将详细阐述如何构建损失函数，并引入期望损失的概念，即风险发生的概率与其可能造成的损失的乘积，这是衡量风险大小的重要指标。 风险价值（VaR）与条件风险价值（CVaR）： 对于金融风险等领域，VaR和CVaR是衡量极端损失的重要工具。本书将解释它们的计算方法、应用场景以及局限性。 因果分析与根本原因分析（Root Cause Analysis, RCA）： 了解风险发生的根本原因，是制定有效应对措施的前提。本书将介绍各种RCA方法，如鱼骨图、5 Why分析等，帮助读者追溯风险的源头。 情景分析与压力测试： 模拟极端但可能发生的事件，并评估其对企业的影响。本书将讲解如何构建合理的情景，以及在不同情景下对企业进行压力测试的意义和方法。 决策树与仿真模型： 对于复杂的决策过程，决策树和仿真模型可以帮助我们量化不同选择下的风险与收益。本书将介绍这些工具的应用。 通过对这些理论的深入讲解，读者将能够理解风险评估的科学性和严谨性，并为后续的方法论应用打下坚实基础。 四、 风险评估的核心方法论：从定性到定量，全面落地 理论的落地在于方法的应用。本书将系统性地介绍当前主流的风险评估方法，并详细阐述其操作流程、适用范围、优缺点，以及如何在实践中有效应用。 1. 定性风险评估： 在缺乏足够数据或需要快速识别风险时，定性评估方法尤为重要。 风险登记册（Risk Register）： 作为风险管理的基础工具，本书将详细介绍如何创建和维护一个有效的风险登记册，包括风险描述、风险类别、潜在原因、潜在后果、风险评级（高、中、低）等要素。 风险矩阵（Risk Matrix）： 基于风险发生的可能性和影响程度，将风险进行可视化分类。本书将详细讲解如何构建和使用风险矩阵，以及如何解读其结果。 头脑风暴与专家访谈： 汇集团队智慧，或利用专家经验，系统性地识别潜在风险。本书将提供有效的引导技巧和访谈方法。 德尔菲法（Delphi Method）： 通过匿名、多轮的专家问卷，达成对风险的共识。本书将介绍其操作流程和注意事项。 SWOT分析与PESTLE分析： 作为战略风险识别的常用工具，本书将阐述它们如何融入风险评估过程。 2. 定量风险评估： 当需要更精确的风险度量和量化决策时，定量方法是不可或缺的。 概率统计分析： 利用历史数据、统计模型（如回归分析、时间序列分析）来估计风险发生的概率和损失的大小。 蒙特卡洛模拟（Monte Carlo Simulation）： 通过随机抽样生成大量模拟结果，从而评估风险的分布和不确定性。本书将详细讲解其原理、建模过程和结果解读。 敏感性分析（Sensitivity Analysis）： 识别关键变量对风险结果的影响程度，从而聚焦于最重要的风险因素。 故障树分析（Fault Tree Analysis, FTA）： 从顶层事件（如系统故障）出发，逐级分析导致该事件发生的各种底层事件的组合。 事件树分析（Event Tree Analysis, ETA）： 从一个初始事件（如事故发生）出发，分析在不同安全措施作用下可能发生的后续事件序列。 财务模型与现金流分析： 评估财务风险对企业价值的影响，如使用贴现现金流（DCF）模型进行敏感性分析。 本书将强调定性与定量方法的结合使用，根据实际情况选择最合适的方法，并理解它们之间的互补关系。 五、 风险评估的应用实践：从理论到决策的桥梁 再先进的理论和方法，最终都需要应用于解决实际问题。本书将通过丰富的案例研究，展示风险评估在不同行业、不同业务场景下的实际应用。 新产品开发中的风险评估： 评估市场接受度、技术可行性、成本超支、知识产权等风险。 重大投资决策中的风险评估： 分析投资回报率的不确定性、市场竞争、政策风险、退出机制等。 项目管理中的风险评估： 识别进度延误、成本超支、质量不达标、资源不足等风险，并进行有效的控制。 供应链风险管理： 评估供应商中断、物流延误、原材料价格波动、地缘政治影响等。 网络安全风险评估： 识别数据泄露、勒索软件攻击、系统瘫痪等威胁，并制定防御策略。 内部控制与审计中的风险评估： 识别舞弊、操作失误、合规风险等，为内部控制体系的有效性提供依据。 环境、社会和治理（ESG）风险评估： 关注气候变化、社会责任、公司治理等非传统风险。 每个案例都将深入分析其背景、应用的评估方法、识别出的关键风险、评估结果以及最终采取的应对措施，为读者提供可借鉴的实践经验。 六、 风险评估的实施与管理：构建持续改进的体系 风险评估不是一次性的活动，而是一个持续的过程。本书还将探讨如何将风险评估的结果有效地融入企业的管理流程，并建立一个持续改进的风险管理体系。 风险偏好与风险容忍度： 明确企业愿意承担的风险水平，为风险评估和决策提供导向。 风险应对策略： 详细介绍四种基本的风险应对策略：风险规避、风险减轻、风险转移和风险接受，并讲解如何根据评估结果选择最合适的策略。 风险监控与报告： 建立有效的风险监控机制，定期评估风险变化，并向管理层进行清晰、及时的报告。 风险文化建设： 强调培养全员风险意识，将风险管理融入企业文化，鼓励员工主动识别和报告风险。 风险管理信息系统（RMIS）： 介绍先进的RMIS工具在风险评估和管理中的作用。 法规遵从与合规性： 确保风险评估和管理活动符合相关的法律法规要求。 七、 结语：掌握风险，驾驭未来 《风险评估：理论、方法与应用》不仅仅是一本书，更是一套系统化的知识体系和一套实用的工具集。它将赋能您： 更精准地识别和理解风险： 告别盲目，看清风险的本质和来源。 更科学地衡量和评估风险： 掌握量化工具，做出明智的决策。 更有效地制定和实施应对策略： 将评估结果转化为可操作的管理行动。 更从容地应对不确定性，抓住机遇： 将风险转化为企业成长的动力。 在复杂多变的商业世界中，风险管理是企业生存的基石，也是实现卓越绩效的关键。本书将成为您在这个领域中不可或缺的向导，帮助您掌握风险，驾驭未来。

评分☆☆☆☆☆

坦白说，我之前对风险评估的理解仅停留在表面，总觉得是那些专业人士才能玩转的游戏。但这本书彻底改变了我的看法。它用一种非常易于理解的语言，将复杂的风险评估理论和方法变得触手可及。我尤其欣赏它在“方法”部分的处理，详细介绍了各种常用的风险评估工具，并且不仅仅是简单的介绍，还对每种方法的优缺点、适用场景进行了深入的分析。我记得有一个关于德尔菲法的章节，作者通过一个生动的案例，解释了如何运用这个方法来汇集专家意见，从而预测未来可能发生的风险，这个过程让我觉得非常有趣，也很有启发。此外，书中对于“应用”部分的论述，更是让我看到了风险评估的实际价值。它列举了不同行业、不同规模的企业是如何将风险评估融入到日常管理中的，比如在项目管理中如何评估技术风险和进度风险，在战略决策中如何评估市场风险和竞争风险。这些真实的案例让我觉得，风险评估并不是一个遥不可及的概念，而是实实在在能够帮助企业规避损失、抓住机遇的有力武器。这本书的实用性非常强，我相信即使是没有专业背景的读者，也能从中获益良多。

评分☆☆☆☆☆

这本书简直是我读过的关于风险评估最令人振奋的读物之一。当我翻开它的时候，我以为会是一堆枯燥的理论和公式，但事实恰恰相反。作者以一种非常生动和引人入胜的方式，将风险评估这一看似抽象的概念，抽丝剥茧地呈现在读者面前。它不仅仅是罗列各种评估模型和技术，更重要的是，它深入探讨了风险评估背后的哲学和逻辑，让你从根本上理解为什么需要进行风险评估，以及如何进行有意义的评估。其中关于不确定性与风险的辨析，以及如何应对信息不对称的章节，让我茅塞顿开，今まで我在这方面一直有些模糊的概念，这本书清晰地勾勒出了轮廓。而且，作者在举例时，也很有针对性，不是那种泛泛而谈的案例，而是贴近实际商业运作中的场景，比如新产品上市的风险、市场进入的风险、以及财务杠杆的风险等等，这些都让我能够立刻联想到自己的工作和学习，并从中找到可借鉴的思路。我觉得，对于任何想要在商业领域有所作为的人来说，这本书都是一本不可或缺的启蒙读物，它能为你打下坚实的理论基础，并激发你对风险管理更深层次的思考。

评分☆☆☆☆☆

读完这本书，我感觉自己对风险的认知发生了一个质的飞跃。它不仅仅是关于如何“识别”风险，更重要的是，它教会我如何“理解”风险，以及如何“量化”风险。书中的“理论”部分，将风险评估的基石——概率论和统计学——以一种非常巧妙的方式融入其中，让你在不知不觉中就掌握了这些关键的工具。我印象深刻的是关于“蒙特卡洛模拟”的讲解，作者用非常形象的比喻，将这个复杂的统计模型变得生动易懂，并展示了它在评估复杂系统风险时的强大威力。而且，这本书并没有局限于传统的风险评估方法，还涉及了一些前沿的理论，比如行为风险和系统性风险，这让我对风险的理解更加全面和深刻。在“应用”方面，它不仅仅局限于金融领域的风险评估，还涵盖了运营风险、战略风险、项目风险等多个维度，并提供了具体的案例分析，让我能够清晰地看到这些理论如何在实际工作中得到应用。这本书就像一个宝藏，每一次翻阅都能有新的发现和感悟，对于想要提升风险管理能力的人来说，绝对是一本值得反复研读的经典。

评分☆☆☆☆☆

这本书给我的最大感受是，风险评估从来都不是一项孤立的工作，而是需要与企业的整体战略和运营紧密结合的。作者在书中花了很大的篇幅来阐述风险评估与企业战略目标之间的联系，以及如何将风险评估的结果转化为实际的管理行动。我特别喜欢关于“风险偏好”和“风险容忍度”的讨论，这让我意识到，不同的企业对于风险的态度是不同的，而有效的风险评估需要充分考虑企业的具体情况。书中提供的那些评估工具和框架，也不是一成不变的，而是可以根据实际情况进行调整和优化的。我记得有一个关于“场景分析”的章节，作者详细介绍了如何构建不同的未来场景，并评估在这些场景下可能面临的风险，这种前瞻性的思维方式让我受益匪浅。总的来说，这本书不仅仅是一本理论书，更是一本实践指南，它能够帮助读者建立起一套完整的风险评估体系，并将其有效地应用于企业的各项管理活动中，从而提升企业的整体竞争力。

评分☆☆☆☆☆

这本《风险评估·理论、方法与应用》让我深刻体会到，风险管理是一门艺术，也是一门科学。作者以一种严谨而又富有洞察力的视角，剖析了风险评估的方方面面。从基础的理论框架，到精密的评估方法，再到贴合实际的应用场景，无不体现出作者深厚的学术功底和丰富的实践经验。我尤其欣赏书中对于“不确定性”和“概率”的清晰界定，这为理解风险打下了坚实的基础。而对于各种风险评估模型的介绍，也并非简单的罗列，而是深入剖析了其背后的逻辑和适用边界，例如，作者在介绍“故障模式与影响分析（FMEA）”时，不仅说明了其流程，还强调了其在预防性维护中的重要性，这让我对这项工具有了更深的理解。更令我惊喜的是，书中关于“风险沟通”和“风险文化”的探讨，这部分内容常常被忽视，但它却是风险管理成功的关键。通过阅读这本书，我不仅掌握了实用的风险评估技能，更重要的是，我获得了从更宏观的层面去审视和管理风险的思维方式，相信这将对我的职业发展产生深远的影响。

评分☆☆☆☆☆

好

评分☆☆☆☆☆

上课用，应该是正版，很清晰

评分☆☆☆☆☆

书不错，服务也挺好的！

评分☆☆☆☆☆

风险评估理论、方法和应用的介绍

评分☆☆☆☆☆

唉，不想说了，其中一本书没货还让我耐心等。

评分☆☆☆☆☆

还不错，比较清晰

评分☆☆☆☆☆

很好很好！京东值得信赖！

评分☆☆☆☆☆

好。。。。。。。。。。。

评分☆☆☆☆☆

质量不错质量不错质量不错