解碼財富金融 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

簡體網頁||繁體網頁

☆☆☆☆☆

丁鵬 著

圖書標籤:

• 金融
• 投資
• 理財
• 財富管理
• 個人財務
• 經濟學
• 金融知識
• 財務自由
• 投資策略
• 解碼財富

齣版社： 電子工業齣版社

ISBN：9787121297960

版次：1

商品編碼：11973023

包裝：平裝

叢書名： 大數據金融叢書

開本：16開

齣版時間：2016-09-01

用紙：輕型紙

頁數：360

字數：432000

正文語種：中文

內容簡介

本書結閤當下經濟和金融形勢，分為互聯網金融篇、財富管理篇、量化投資篇、新技術篇，介紹瞭2012年以來互聯網金融和金融科技的發展趨勢，以及量化金融投資技術、理財産品購買方法注意事項、新技術展望和未來投資方嚮，為讀者在金融投資理財方麵指齣瞭一條可行性、實戰性較強的投資思路。此外，還介紹瞭金融行業的一些基礎性概念，滿足讀者多元化的需求。

作者簡介

中國量化投資領域的開拓者與奠基者，中國量化投資學會理事長、“大數據金融叢書”主編。他編著的《量化投資――策略與技術》是國內原創量化投資策略方麵的優秀教材，已經成為業內的啓濛讀物。同時擔任“大數據金融叢書”主編、CCTV特邀嘉賓、第一財經《解碼財商》資深解碼人、《財經》《財新》《中國金融報》等知名傳媒的撰稿人，發錶多篇有深度的文章，深刻地影響瞭整個行業。 他同時還是清華大學、北京大學、中國人民大學、中央財經大學、上海交通大學、南方科技大學等知名學府的講座教授，開設多次講座，深得學子好評。從2008年開始，他先後在東方證券衍生品總部（資深投資經理）、方正富邦專戶部（副總監）和東航金控財富管理中心（總經理），從事資産管理業務，多年纍計總管理規模超過50億元，纍計為客戶創造收益超過10億元。2016年，組建榮石投資進入私募領域，為高淨值客戶提供資産管理服務。

目錄

互聯網金融篇

餘額寶開啓中國互聯網金融新時代 / 2

餘額寶的優點在哪裏 / 3

收益為何這麼高 / 3

餘額寶收益還能提高嗎 / 5

餘額寶有風險嗎 / 7

餘額寶的未來 / 9

餘額寶二號：窺探阿裏金融雛形 / 11

什麼是資産證券化 / 12

阿裏資産證券化的特點 / 14

阿裏金融架構 / 15

阿裏金融的基石 / 17

阿裏小貸為什麼這麼賺錢 / 19

什麼是小貸 / 19

阿裏小貸的特點 / 20

什麼是大數據 / 22

阿裏小貸和P2P的區彆 / 24



解碼財富金融

VI


阿裏金融的最後一步：銀行 / 26

賬戶維護很方便 / 26

轉賬不要錢 / 27

存款利息更高 / 28

貸款利率更低 / 30

理財方便 / 30

國外網絡銀行 / 31

網絡銀行的衝擊 / 32

淘寶基金購買寶典 / 34

淘寶信用體係 / 35

主要基金産品類型 / 36

淘寶基金的未來 / 43

阿裏、騰訊卡位戰：移動支付 / 45

餘額寶VS理財通 / 45

滴滴打車VS快的打車 / 47

支付寶紅包VS微信紅包 / 48

O2O時代 / 50

移動電商的未來 / 52

百度百發的組閤投資 / 54

什麼是組閤投資 / 54

收益率擔保 / 59

廣告效應 / 60

百度的睏境 / 61

騰訊打劫券商傭金 / 64

傭金寶的震撼 / 64



目 錄

VII


嘉信理財模式 / 66

券商慘烈競爭 / 68

對衝基金藍海 / 73

又愛又恨的P2P / 77

P2P平颱跑路狂潮 / 77

P2P平颱運營鏈 / 78

藉貸風險管理 / 82

P2P平颱的風控 / 84

投資P2P應該這樣理財 / 86

P2P未來發展趨勢 / 89

財富管理篇

分級基金：高杠杆的瘋狂 / 92

分級基金的原理 / 92

分級基金A端 / 93

分級基金B端 / 96

分級基金套利 / 98

多空分級基金 / 101

對衝基金大鰐來襲：福兮還是禍兮 / 103

對衝基金介紹 / 103

索羅斯：打敗英格蘭銀行 / 105

保爾森：做空美國 / 107

對衝基金低調來華 / 109



解碼財富金融


雞蛋期貨：是又一次從600萬元到20億元的機會嗎 / 114

什麼是逼倉 / 115

濃湯野人的傳奇 / 116

國儲銅巨虧 / 117

小賭怡情 / 120

信托凶猛 / 122

信托高速發展 / 123

剛性兌付 / 126

格雷欣法則 / 129

監管問題 / 132

拷問名字很美的優先股 / 136

什麼是優先股 / 136

優先股的風險 / 139

誰是優先股的投資者 / 141

優先股的未來 / 142

房地産下跌後的財富管理 / 144

樓市下行原理 / 144

樓市資金齣路 / 145

對衝基金爆發 / 147

大類資産配置 / 149

CTA基金：一個暴富的機會 / 150

何為CTA基金 / 151

CTA基金的套利策略 / 151

如何購買CTA基金 / 154



目 錄


CTA基金的風險 / 156

資産配置機構化 / 157

MOM：全明星基金管理人為你打工 / 159

什麼是MOM / 160

精選投顧 / 162

資産配置 / 165

適度分散 / 166

草莽投資是過去式 / 168

火爆的大數據基金 / 170

提前發現投資者動嚮 / 170

大數據情緒指標 / 171

大數據電商指標 / 173

量化投資的巨大優勢 / 177

展望中國資本市場未來 / 179

年化收益30%的定增産品 / 181

何為定嚮增發 / 181

如何參與定增 / 183

定增的風險 / 185

定增的閤格投資人 / 187

風險與收益並重 / 189

辨彆定增項目優劣 / 192

打新股，用絕招 / 195

新規目的 / 196

打新七大絕招 / 197

打新與炒新 / 199



解碼財富金融


規避打新風險 / 202

股票期權凶猛來襲 / 204

何為期權 / 204

國外期權交易 / 206

期權是否會造成熊市 / 207

期權開戶條件 / 209

散戶並非接盤俠 / 211

期權投機策略 / 212

期權做市商策略 / 213

期權套利策略 / 215

大宗商品投資，機會來瞭 / 217

中國大宗商品市場 / 218

大宗商品價格影響因素 / 218

大宗商品投資方嚮 / 221

大宗商品套利策略 / 223

滬港通套利與港股實戰 / 227

資金管道滬港通 / 227

滬港通三大套利方式 / 228

港股實戰注意點 / 231

港股實戰 / 232

明星投資：拼臉蛋更要拼腦袋 / 235

R語言數據挖掘 / 236

明星投資五花八門 / 238

股權投資領域展望 / 243



目 錄


散戶難敵光大的賺錢神器 / 246

光大烏龍指事件 / 247

什麼是量化投資 / 250

光大策略係統問題 / 252

量化投資：創造絕對收益 / 255

量化投資定義 / 256

量化投資的優勢 / 258

量化投資篇

海外量化投資的發展 / 262

散戶與量化投資 / 264

告訴散戶兩個字：套利 / 266

什麼是套利 / 266

ETF套利 / 268

股指期貨套利 / 269

國債期貨套利 / 269

商品期貨套利 / 270

阿爾法套利 / 271

股價真的可以被預測嗎 / 272

隨機遊走模型 / 273

有效市場假說 / 274

投資流派 / 278

創業闆：咬定彆鬆口 / 281

小盤股效應 / 281



解碼財富金融


法瑪三因子模型 / 285

經濟學解釋 / 288

創業闆的機會 / 289

事件驅動策略 / 291

事件驅動策略概述 / 291

策略一：打新股 / 292

策略二：逆迴購 / 293

策略三：定嚮增發 / 295

頂級計算機專傢的投資之道 / 298

誰是德邵 / 298

高頻交易 / 300

如何提高交易速度 / 302

徵服計算化學 / 304

國外大型收割機來瞭 / 307

神秘的滬港通高頻交易 / 308

高頻交易勢不可擋 / 309

高頻交易原理 / 310

散戶的高頻交易策略 / 313

遵守交易紀律 / 315

國內高頻交易前景 / 317

女神小冰 / 320

命運多舛的小冰 / 321

微軟小冰的應用 / 323

小冰的發展空間 / 326



目 錄


商機無限的新一代汽車 / 331

自動駕駛技術 / 332

新技術篇 / 335

互聯網汽車 / 337

新能源汽車 / 340

今夕 全息 / 343

何謂全息技術 / 343

全息成像的應用 / 346

全息技術投資展望 / 349

前言/序言

　　前言

　　近年來，金融行業呈現齣爆發式增長，資産管理行業發展迅猛。從荷蘭建立阿姆斯特丹證券交易所以來，歐美西方的金融市場已經發展瞭幾百年。我國的市場起步時間短，但發展迅猛。隨著互聯網金融、金融科技的創新發展，以及我國資本市場的逐步開放，中國的金融市場越來越具有活力，參與的機構和個人投資者也越來越多。

　　自20世紀90年代起，上海證券交易所、深圳證券交易所相繼掛牌成立，自此，股票成為國民投資理財的重要手段之一。然而衍生品的齣現，使得越來越多非專業投資者在投資領域的知識儲備能力捉襟見肘。麵對眼花繚亂的投資標的，不少投資者在如何配置財富，實現增值、保值方麵存在不少迫切的需求，但相關知識相對匱乏。

　　筆者曾在工作中接觸過不少對投資與理財有濃厚興趣的個人投資者，令人惋惜的是，他們雖然對投資有熱情，但專業技能並不嫻熟，故而筆者撰寫瞭本書，希望能夠提高我國市場個人投資者關於金融、理財、量化投資、新技術的基礎知識。本書立足大數據金融的特徵，結閤計算機在金融投資中的作用，選取近年來熱門的金融事件和新産品，如阿裏小貸、P2P、期權、滬港通等，解析其背後的原理和邏輯，幫助讀者提高投資實際操作能力。

好的，這是一本名為《投資實戰精粹：從零到精通的財富構建之路》的圖書簡介，旨在詳盡闡述其內容，且不涉及《解碼財富金融》中的任何信息。 --- 《投資實戰精粹：從零到精通的財富構建之路》圖書簡介 構建穩健的財富基石，駕馭復雜市場的駕照 在當今這個瞬息萬變的經濟環境中，個人理財和投資決策的重要性日益凸顯。金融市場如同一個龐大而精密的機器，蘊含著巨大的機遇，同時也布滿瞭潛在的陷阱。《投資實戰精粹：從零到精通的財富構建之路》並非一本空泛的理論指南，而是緻力於為所有渴望掌握財富主動權、實現財務自由的讀者，提供一套係統化、可操作性極強的實戰路綫圖。 本書的核心理念是“知行閤一，風險可控”。我們深知，真正的財富積纍並非依靠一夜暴富的神話，而是基於紮實的知識基礎、嚴謹的分析框架以及長期堅定的執行力。因此，本書的結構設計，從最基礎的財務認知齣發，逐步深入到復雜的資産配置與風險管理策略，確保讀者能夠一步一個腳印，穩步提升自己的投資水平。 --- 第一部分：重塑你的金錢觀——構建理性投資的心理防綫 投資的成功，往往始於對自身的清晰認知。很多人在市場中受挫，並非因為缺乏知識，而是敗給瞭人性的弱點：貪婪與恐懼。 1. 財務基石的夯實： 在談論高收益之前，我們首先要建立健康的個人財務模型。本部分詳細闡述瞭現金流管理、債務優化與應急準備金的構建。我們將指導讀者如何精確地繪製自己的“財務健康報告”，識彆浪費點，並確保在市場波動時，生活質量不受影響。 2. 行為金融學的實戰應用： 為什麼你會追漲殺跌？為什麼你會對小幅盈利過早瞭結，卻對重大虧損抱有僥幸心理？本書係統剖析瞭錨定效應、從眾心理、處置效應等常見投資偏差。更重要的是，我們提供瞭工具和方法，幫助讀者在決策時建立“防火牆”，將情緒乾擾降到最低。我們將探討如何設計“決策清單”和“冷靜期”機製，將感性交易轉化為理性判斷。 3. 風險承受能力的精確量化： 風險並非一個抽象的概念，它需要被量化和匹配。本章將指導讀者通過專業問捲和情景模擬，精確界定自己的“風險舒適區”，明確短期目標與長期願景之間的平衡點，從而避免因投資工具與自身承受力不匹配而導緻的恐慌性拋售。 --- 第二部分：工具箱的精選與校準——資産類彆的深度解析 掌握投資工具的特性，如同優秀的工匠瞭解手中的每一把鑿子。本書摒棄瞭對所有金融産品的羅列，而是聚焦於核心資産類彆的深入剖析及其在投資組閤中的作用。 1. 股票投資：從“炒股”到“持股的藝術”： 價值發現的深度挖掘： 我們將詳細介紹如何閱讀財務報錶，不僅僅是看營收和利潤，更要關注毛利率、ROE（淨資産收益率）的穩定性、現金流質量等核心指標。 成長股與價值股的辨析與輪動策略： 探討在不同經濟周期中，哪類股票更具優勢。我們不推崇“萬能公式”，而是教授讀者如何根據宏觀環境調整側重點。 技術分析的輔助作用： 介紹如何將技術分析作為輔助工具，識彆市場情緒的轉摺點，而非將其奉為預測真理。重點講解支撐位、阻力位、成交量形態在確認基本麵邏輯時的作用。 2. 固定收益類資産：穩健的壓艙石： 債券市場的結構解析： 區分國債、地方債、企業債的風險與收益特徵。深入講解久期（Duration）的概念，它是理解利率風險的關鍵。 收益率麯綫的解讀： 教授讀者如何通過觀察收益率麯綫的扁平化或倒掛，來預判宏觀經濟的潛在走嚮，並據此調整固收部分的配置比例。 3. 另類投資的審慎考量： 針對房地産投資信托（REITs）、貴金屬以及有限的私募股權機會，本書側重於流動性風險與監管環境的評估，強調在將非傳統資産納入投資組閤前必須進行的盡職調查。 --- 第三部分：投資組閤的科學構建——構建你的專屬“財富工廠” 投資組閤管理的核心目標是在既定風險水平下實現收益最大化，或在既定收益目標下實現風險最小化。 1. 現代投資組閤理論（MPT）的簡化應用： 本部分將MPT的核心思想——分散化進行簡化和實操化。重點介紹如何通過計算相關係數來選擇那些“彼此不怎麼一起漲跌”的資産，從而實現風險的有效對衝。 2. 核心-衛星策略（Core-Satellite Approach）： 推薦給絕大多數投資者的實用模型。“核心”部分配置於低成本、高透明度的指數基金或藍籌股，追求市場平均收益；“衛星”部分則用於捕捉特定主題或高增長潛力領域的超額收益。本書提供瞭一套詳細的配置比例動態調整模型。 3. 再平衡機製：紀律性的保障： 市場波動會導緻資産比例偏離初始設定。我們將詳細說明定期再平衡與閾值再平衡的優劣，並提供自動化的跟蹤工具建議，確保投資組閤始終錨定在預設的風險水平上。 --- 第四部分：市場周期的駕馭與宏觀洞察 市場並非隨機運動，它遵循著經濟規律和人性的周期性波動。頂尖投資者都擅長“順勢而為”。 1. 理解經濟周期的四個階段： 從衰退到復蘇、擴張、過熱。我們將分析每個階段的典型特徵（如通脹、利率走嚮、企業盈利變化），並明確指齣在不同階段，哪些資産類彆（如周期股、防禦股、現金）更具相對優勢。 2. 貨幣政策與財政政策的“翻譯”： 央行的每一次聲明、政府的每一項支齣計劃，都對市場有深遠影響。本書教授讀者如何“翻譯”這些復雜的政策信號，理解它們對藉貸成本、資産估值的直接傳導機製，從而提前布局。 3. 全球資産配置的視野： 投資不再局限於本土市場。我們將探討匯率風險管理的基本原則，以及如何通過配置海外市場（如發達市場與新興市場）來實現更高效的風險分散和增長潛力獲取。 --- 總結：從知識到智慧的跨越 《投資實戰精粹：從零到精通的財富構建之路》是一本實踐手冊，而非預測報告。它沒有承諾任何虛妄的迴報率，而是聚焦於投資過程中可控的變量：你的知識、你的紀律、你的組閤構建方式。 本書適閤所有對財務獨立有清晰目標，並願意投入時間學習和實踐的個人。讀完此書，你將不再是被動接受市場信息，而是成為一個能夠自信地分析市場、理性地構建投資組閤、並最終掌控自己財富命運的投資者。它將是你通往長期、穩健財富增長道路上不可或缺的嚮導。 --- （本書嚴格遵循投資的長期主義原則，不提供任何具體的股票代碼推薦，所有案例分析旨在闡述方法論，而非推薦投資標的。）

評分☆☆☆☆☆

這本書簡直是金融投資領域的“武功秘籍”，我以前總覺得那些華爾街的精英們掌握瞭什麼神秘的公式，這本書就像是把那層神秘的麵紗徹底撕開瞭。它不是那種高高在上、晦澀難懂的學院派理論，而是非常實用地告訴你，在這個復雜多變的金融市場裏，普通人到底應該如何構建自己的認知框架。我特彆喜歡作者對於風險管理的闡述，那種深入骨髓的謹慎感，而不是一味鼓吹“高收益必然伴隨高風險”這種陳詞濫調。它教會我如何識彆那些隱藏在光鮮數據背後的陷阱，如何用更長遠的眼光去看待短期波動。讀完之後，我感覺自己不再是那個被市場新聞牽著鼻子走的盲目散戶瞭，而是有瞭一套屬於自己的分析工具箱，能沉下心來，獨立判斷局勢。這本書的內容覆蓋麵極廣，從宏觀經濟的脈動到微觀資産的配置邏輯，都有詳盡的解析，讓人感覺知識體係一下子完整瞭許多。

評分☆☆☆☆☆

坦白說，我之前對那些鼓吹“係統化交易”的書籍有些免疫瞭，總覺得那些模型在現實市場麵前不堪一擊。然而，這本書成功地將理論的嚴謹性和實戰的靈活性完美地結閤瞭起來。它沒有提供一套僵硬不變的交易規則，而是聚焦於如何構建一個具有適應性的、能夠自我修正的投資係統。書中對“迴溯測試”和“前瞻性驗證”的討論非常深入，這讓“係統”這個概念從一個虛無縹緲的口號，變成瞭可以被量化和迭代的工程。作者似乎非常注重投資決策的“流程化”，他引導讀者去關注輸入、處理和輸齣的每一個環節，而不是僅僅盯著最終的盈虧數字。讀完後，我不再迷信那些聲稱“穩定盈利”的黑箱模型，而是開始思考如何建立一個在不同市場周期下都能保持穩健的、屬於自己的決策流程。這本書是真正意義上的“授人以漁”。

評分☆☆☆☆☆

這本書的結構安排非常巧妙，它像是設計瞭一趟從基礎知識到前沿策略的“階梯式”學習之旅。開篇的奠基部分非常紮實，毫不敷衍地講解瞭貨幣的本質和信用體係的構建，這為後續理解復雜的衍生品市場打下瞭堅實的理論基礎。而當內容深入到資産配置和全球宏觀對衝策略時，你會發現作者已經不知不覺地將讀者的認知水平提升到瞭一個全新的高度。我特彆欣賞作者在討論不同資産類彆時所展現齣的中立和客觀，他沒有偏袒任何一方，而是清晰地展示瞭每種工具的適用場景和局限性。這本書的閱讀體驗是連續且遞進的，每一章都像是為下一章做鋪墊，讀完之後有一種豁然開朗的感覺，感覺自己終於拿到瞭理解全球資本流動的“地圖”和“指南針”。

評分☆☆☆☆☆

這本書給我帶來的最直接感受是思維模式上的徹底顛覆。此前，我習慣於聽信專傢推薦和所謂的“內幕消息”，總想找到一條快速緻富的捷徑。然而，這本書用大量翔實的資料和嚴密的邏輯證明，金融世界的“暴富神話”大多是幸存者偏差下的幻覺。它耐心地引導讀者去理解復利的力量，理解時間纔是對抗不確定性的最終武器。作者對於行為金融學的引用非常到位，精確地指齣瞭我們大腦在麵對金錢時的非理性傾嚮，比如錨定效應、損失厭惡等等。讀到這些部分時，我時常會拍案叫絕，因為那些我曾犯過的錯誤，竟然都被精準地描繪瞭齣來。這本書與其說是一本金融指導書，不如說是一本關於如何管理自己決策的心理學著作，它讓我開始審視自己的投資心態，這比掌握任何具體的技術指標都要寶貴得多。

評分☆☆☆☆☆

我讀金融類的書籍通常很快就會感到枯燥，因為很多作者熱衷於堆砌術語和復雜的數學模型，但這本書的敘述方式簡直像是一場精彩的辯論賽。作者的文筆犀利而富有洞察力，他總能用最貼近生活的比喻來解釋那些看似遙不可及的金融概念。比如，他對“流動性陷阱”的描述，竟然能讓我聯想到日常生活中排隊買菜的場景，這種將復雜理論“通俗化、生活化”的能力，真的令人印象深刻。更重要的是，它不僅僅停留在“是什麼”的層麵，而是大量探討瞭“為什麼會這樣”以及“我們該怎麼辦”。書中對不同曆史時期金融危機的案例分析，剖析得入木三分，讓人在驚嘆於市場力量之強大的同時，也深切體會到人性的貪婪與恐懼在其中扮演的關鍵角色。這本書的價值在於，它提供瞭一種批判性思維的訓練，而不是直接給齣“買哪個股票”的答案，這纔是真正有生命力的知識。

評分☆☆☆☆☆

這是一本非常好的書籍，裏麵的工具非常實用，感謝作者能給我們這麼好的東西，幫助完成很多基礎的工作。

評分☆☆☆☆☆

很好，很實用，是要找的書

評分☆☆☆☆☆

送貨速度相當快，書的質量也很好，不錯

評分☆☆☆☆☆

很好，非常滿意的一次購物

評分☆☆☆☆☆

這是老公買的書，他天天買書，買書成癮，每天睜眼就下單，睡前還下單，每天都有快遞員來敲門，傢裏六七個大書櫃不夠他用，他真是個敗傢爺們，我被他打敗瞭，心情無比憤怒，看這些書能撈迴本也行，你特麼掙到錢瞭嗎？財富榜上啥時候有你的名字？你買完書也不評價，你老婆我還得辛辛苦苦寫評價掙京豆，當你老婆容易嗎？啊？辛苦打半天字纔掙兩毛錢，不夠你一頁書的錢。在這裏做個廣告，誰傢缺書呆子，把他娶走，這些書連同書櫃做陪嫁。

評分☆☆☆☆☆

又添一本大數據金融，紙不錯，看似正版。內容還沒時間看，有時間追評。

評分☆☆☆☆☆

書很不錯，講得很係統全麵。內容都有一些驗證數據做支持。

評分☆☆☆☆☆

怎麼沒開發票呀！我問瞭也不搭理，這服務態度咋搞得

評分☆☆☆☆☆

質量非常好，值得信賴。。。。