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丁鹏 著

图书标签:

• 金融
• 投资
• 理财
• 财富管理
• 个人财务
• 经济学
• 金融知识
• 财务自由
• 投资策略
• 解码财富

出版社： 电子工业出版社

ISBN：9787121297960

版次：1

商品编码：11973023

包装：平装

丛书名： 大数据金融丛书

开本：16开

出版时间：2016-09-01

用纸：轻型纸

页数：360

字数：432000

正文语种：中文

内容简介

本书结合当下经济和金融形势，分为互联网金融篇、财富管理篇、量化投资篇、新技术篇，介绍了2012年以来互联网金融和金融科技的发展趋势，以及量化金融投资技术、理财产品购买方法注意事项、新技术展望和未来投资方向，为读者在金融投资理财方面指出了一条可行性、实战性较强的投资思路。此外，还介绍了金融行业的一些基础性概念，满足读者多元化的需求。

作者简介

中国量化投资领域的开拓者与奠基者，中国量化投资学会理事长、“大数据金融丛书”主编。他编著的《量化投资――策略与技术》是国内原创量化投资策略方面的优秀教材，已经成为业内的启蒙读物。同时担任“大数据金融丛书”主编、CCTV特邀嘉宾、第一财经《解码财商》资深解码人、《财经》《财新》《中国金融报》等知名传媒的撰稿人，发表多篇有深度的文章，深刻地影响了整个行业。 他同时还是清华大学、北京大学、中国人民大学、中央财经大学、上海交通大学、南方科技大学等知名学府的讲座教授，开设多次讲座，深得学子好评。从2008年开始，他先后在东方证券衍生品总部（资深投资经理）、方正富邦专户部（副总监）和东航金控财富管理中心（总经理），从事资产管理业务，多年累计总管理规模超过50亿元，累计为客户创造收益超过10亿元。2016年，组建荣石投资进入私募领域，为高净值客户提供资产管理服务。

目录

互联网金融篇

余额宝开启中国互联网金融新时代 / 2

余额宝的优点在哪里 / 3

收益为何这么高 / 3

余额宝收益还能提高吗 / 5

余额宝有风险吗 / 7

余额宝的未来 / 9

余额宝二号：窥探阿里金融雏形 / 11

什么是资产证券化 / 12

阿里资产证券化的特点 / 14

阿里金融架构 / 15

阿里金融的基石 / 17

阿里小贷为什么这么赚钱 / 19

什么是小贷 / 19

阿里小贷的特点 / 20

什么是大数据 / 22

阿里小贷和P2P的区别 / 24



解码财富金融

VI


阿里金融的最后一步：银行 / 26

账户维护很方便 / 26

转账不要钱 / 27

存款利息更高 / 28

贷款利率更低 / 30

理财方便 / 30

国外网络银行 / 31

网络银行的冲击 / 32

淘宝基金购买宝典 / 34

淘宝信用体系 / 35

主要基金产品类型 / 36

淘宝基金的未来 / 43

阿里、腾讯卡位战：移动支付 / 45

余额宝VS理财通 / 45

滴滴打车VS快的打车 / 47

支付宝红包VS微信红包 / 48

O2O时代 / 50

移动电商的未来 / 52

百度百发的组合投资 / 54

什么是组合投资 / 54

收益率担保 / 59

广告效应 / 60

百度的困境 / 61

腾讯打劫券商佣金 / 64

佣金宝的震撼 / 64



目 录

VII


嘉信理财模式 / 66

券商惨烈竞争 / 68

对冲基金蓝海 / 73

又爱又恨的P2P / 77

P2P平台跑路狂潮 / 77

P2P平台运营链 / 78

借贷风险管理 / 82

P2P平台的风控 / 84

投资P2P应该这样理财 / 86

P2P未来发展趋势 / 89

财富管理篇

分级基金：高杠杆的疯狂 / 92

分级基金的原理 / 92

分级基金A端 / 93

分级基金B端 / 96

分级基金套利 / 98

多空分级基金 / 101

对冲基金大鳄来袭：福兮还是祸兮 / 103

对冲基金介绍 / 103

索罗斯：打败英格兰银行 / 105

保尔森：做空美国 / 107

对冲基金低调来华 / 109



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鸡蛋期货：是又一次从600万元到20亿元的机会吗 / 114

什么是逼仓 / 115

浓汤野人的传奇 / 116

国储铜巨亏 / 117

小赌怡情 / 120

信托凶猛 / 122

信托高速发展 / 123

刚性兑付 / 126

格雷欣法则 / 129

监管问题 / 132

拷问名字很美的优先股 / 136

什么是优先股 / 136

优先股的风险 / 139

谁是优先股的投资者 / 141

优先股的未来 / 142

房地产下跌后的财富管理 / 144

楼市下行原理 / 144

楼市资金出路 / 145

对冲基金爆发 / 147

大类资产配置 / 149

CTA基金：一个暴富的机会 / 150

何为CTA基金 / 151

CTA基金的套利策略 / 151

如何购买CTA基金 / 154



目 录


CTA基金的风险 / 156

资产配置机构化 / 157

MOM：全明星基金管理人为你打工 / 159

什么是MOM / 160

精选投顾 / 162

资产配置 / 165

适度分散 / 166

草莽投资是过去式 / 168

火爆的大数据基金 / 170

提前发现投资者动向 / 170

大数据情绪指标 / 171

大数据电商指标 / 173

量化投资的巨大优势 / 177

展望中国资本市场未来 / 179

年化收益30%的定增产品 / 181

何为定向增发 / 181

如何参与定增 / 183

定增的风险 / 185

定增的合格投资人 / 187

风险与收益并重 / 189

辨别定增项目优劣 / 192

打新股，用绝招 / 195

新规目的 / 196

打新七大绝招 / 197

打新与炒新 / 199



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规避打新风险 / 202

股票期权凶猛来袭 / 204

何为期权 / 204

国外期权交易 / 206

期权是否会造成熊市 / 207

期权开户条件 / 209

散户并非接盘侠 / 211

期权投机策略 / 212

期权做市商策略 / 213

期权套利策略 / 215

大宗商品投资，机会来了 / 217

中国大宗商品市场 / 218

大宗商品价格影响因素 / 218

大宗商品投资方向 / 221

大宗商品套利策略 / 223

沪港通套利与港股实战 / 227

资金管道沪港通 / 227

沪港通三大套利方式 / 228

港股实战注意点 / 231

港股实战 / 232

明星投资：拼脸蛋更要拼脑袋 / 235

R语言数据挖掘 / 236

明星投资五花八门 / 238

股权投资领域展望 / 243



目 录


散户难敌光大的赚钱神器 / 246

光大乌龙指事件 / 247

什么是量化投资 / 250

光大策略系统问题 / 252

量化投资：创造绝对收益 / 255

量化投资定义 / 256

量化投资的优势 / 258

量化投资篇

海外量化投资的发展 / 262

散户与量化投资 / 264

告诉散户两个字：套利 / 266

什么是套利 / 266

ETF套利 / 268

股指期货套利 / 269

国债期货套利 / 269

商品期货套利 / 270

阿尔法套利 / 271

股价真的可以被预测吗 / 272

随机游走模型 / 273

有效市场假说 / 274

投资流派 / 278

创业板：咬定别松口 / 281

小盘股效应 / 281



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法玛三因子模型 / 285

经济学解释 / 288

创业板的机会 / 289

事件驱动策略 / 291

事件驱动策略概述 / 291

策略一：打新股 / 292

策略二：逆回购 / 293

策略三：定向增发 / 295

顶级计算机专家的投资之道 / 298

谁是德邵 / 298

高频交易 / 300

如何提高交易速度 / 302

征服计算化学 / 304

国外大型收割机来了 / 307

神秘的沪港通高频交易 / 308

高频交易势不可挡 / 309

高频交易原理 / 310

散户的高频交易策略 / 313

遵守交易纪律 / 315

国内高频交易前景 / 317

女神小冰 / 320

命运多舛的小冰 / 321

微软小冰的应用 / 323

小冰的发展空间 / 326



目 录


商机无限的新一代汽车 / 331

自动驾驶技术 / 332

新技术篇 / 335

互联网汽车 / 337

新能源汽车 / 340

今夕 全息 / 343

何谓全息技术 / 343

全息成像的应用 / 346

全息技术投资展望 / 349

前言/序言

　　前言

　　近年来，金融行业呈现出爆发式增长，资产管理行业发展迅猛。从荷兰建立阿姆斯特丹证券交易所以来，欧美西方的金融市场已经发展了几百年。我国的市场起步时间短，但发展迅猛。随着互联网金融、金融科技的创新发展，以及我国资本市场的逐步开放，中国的金融市场越来越具有活力，参与的机构和个人投资者也越来越多。

　　自20世纪90年代起，上海证券交易所、深圳证券交易所相继挂牌成立，自此，股票成为国民投资理财的重要手段之一。然而衍生品的出现，使得越来越多非专业投资者在投资领域的知识储备能力捉襟见肘。面对眼花缭乱的投资标的，不少投资者在如何配置财富，实现增值、保值方面存在不少迫切的需求，但相关知识相对匮乏。

　　笔者曾在工作中接触过不少对投资与理财有浓厚兴趣的个人投资者，令人惋惜的是，他们虽然对投资有热情，但专业技能并不娴熟，故而笔者撰写了本书，希望能够提高我国市场个人投资者关于金融、理财、量化投资、新技术的基础知识。本书立足大数据金融的特征，结合计算机在金融投资中的作用，选取近年来热门的金融事件和新产品，如阿里小贷、P2P、期权、沪港通等，解析其背后的原理和逻辑，帮助读者提高投资实际操作能力。

好的，这是一本名为《投资实战精粹：从零到精通的财富构建之路》的图书简介，旨在详尽阐述其内容，且不涉及《解码财富金融》中的任何信息。 --- 《投资实战精粹：从零到精通的财富构建之路》图书简介 构建稳健的财富基石，驾驭复杂市场的驾照 在当今这个瞬息万变的经济环境中，个人理财和投资决策的重要性日益凸显。金融市场如同一个庞大而精密的机器，蕴含着巨大的机遇，同时也布满了潜在的陷阱。《投资实战精粹：从零到精通的财富构建之路》并非一本空泛的理论指南，而是致力于为所有渴望掌握财富主动权、实现财务自由的读者，提供一套系统化、可操作性极强的实战路线图。 本书的核心理念是“知行合一，风险可控”。我们深知，真正的财富积累并非依靠一夜暴富的神话，而是基于扎实的知识基础、严谨的分析框架以及长期坚定的执行力。因此，本书的结构设计，从最基础的财务认知出发，逐步深入到复杂的资产配置与风险管理策略，确保读者能够一步一个脚印，稳步提升自己的投资水平。 --- 第一部分：重塑你的金钱观——构建理性投资的心理防线 投资的成功，往往始于对自身的清晰认知。很多人在市场中受挫，并非因为缺乏知识，而是败给了人性的弱点：贪婪与恐惧。 1. 财务基石的夯实： 在谈论高收益之前，我们首先要建立健康的个人财务模型。本部分详细阐述了现金流管理、债务优化与应急准备金的构建。我们将指导读者如何精确地绘制自己的“财务健康报告”，识别浪费点，并确保在市场波动时，生活质量不受影响。 2. 行为金融学的实战应用： 为什么你会追涨杀跌？为什么你会对小幅盈利过早了结，却对重大亏损抱有侥幸心理？本书系统剖析了锚定效应、从众心理、处置效应等常见投资偏差。更重要的是，我们提供了工具和方法，帮助读者在决策时建立“防火墙”，将情绪干扰降到最低。我们将探讨如何设计“决策清单”和“冷静期”机制，将感性交易转化为理性判断。 3. 风险承受能力的精确量化： 风险并非一个抽象的概念，它需要被量化和匹配。本章将指导读者通过专业问卷和情景模拟，精确界定自己的“风险舒适区”，明确短期目标与长期愿景之间的平衡点，从而避免因投资工具与自身承受力不匹配而导致的恐慌性抛售。 --- 第二部分：工具箱的精选与校准——资产类别的深度解析 掌握投资工具的特性，如同优秀的工匠了解手中的每一把凿子。本书摒弃了对所有金融产品的罗列，而是聚焦于核心资产类别的深入剖析及其在投资组合中的作用。 1. 股票投资：从“炒股”到“持股的艺术”： 价值发现的深度挖掘： 我们将详细介绍如何阅读财务报表，不仅仅是看营收和利润，更要关注毛利率、ROE（净资产收益率）的稳定性、现金流质量等核心指标。 成长股与价值股的辨析与轮动策略： 探讨在不同经济周期中，哪类股票更具优势。我们不推崇“万能公式”，而是教授读者如何根据宏观环境调整侧重点。 技术分析的辅助作用： 介绍如何将技术分析作为辅助工具，识别市场情绪的转折点，而非将其奉为预测真理。重点讲解支撑位、阻力位、成交量形态在确认基本面逻辑时的作用。 2. 固定收益类资产：稳健的压舱石： 债券市场的结构解析： 区分国债、地方债、企业债的风险与收益特征。深入讲解久期（Duration）的概念，它是理解利率风险的关键。 收益率曲线的解读： 教授读者如何通过观察收益率曲线的扁平化或倒挂，来预判宏观经济的潜在走向，并据此调整固收部分的配置比例。 3. 另类投资的审慎考量： 针对房地产投资信托（REITs）、贵金属以及有限的私募股权机会，本书侧重于流动性风险与监管环境的评估，强调在将非传统资产纳入投资组合前必须进行的尽职调查。 --- 第三部分：投资组合的科学构建——构建你的专属“财富工厂” 投资组合管理的核心目标是在既定风险水平下实现收益最大化，或在既定收益目标下实现风险最小化。 1. 现代投资组合理论（MPT）的简化应用： 本部分将MPT的核心思想——分散化进行简化和实操化。重点介绍如何通过计算相关系数来选择那些“彼此不怎么一起涨跌”的资产，从而实现风险的有效对冲。 2. 核心-卫星策略（Core-Satellite Approach）： 推荐给绝大多数投资者的实用模型。“核心”部分配置于低成本、高透明度的指数基金或蓝筹股，追求市场平均收益；“卫星”部分则用于捕捉特定主题或高增长潜力领域的超额收益。本书提供了一套详细的配置比例动态调整模型。 3. 再平衡机制：纪律性的保障： 市场波动会导致资产比例偏离初始设定。我们将详细说明定期再平衡与阈值再平衡的优劣，并提供自动化的跟踪工具建议，确保投资组合始终锚定在预设的风险水平上。 --- 第四部分：市场周期的驾驭与宏观洞察 市场并非随机运动，它遵循着经济规律和人性的周期性波动。顶尖投资者都擅长“顺势而为”。 1. 理解经济周期的四个阶段： 从衰退到复苏、扩张、过热。我们将分析每个阶段的典型特征（如通胀、利率走向、企业盈利变化），并明确指出在不同阶段，哪些资产类别（如周期股、防御股、现金）更具相对优势。 2. 货币政策与财政政策的“翻译”： 央行的每一次声明、政府的每一项支出计划，都对市场有深远影响。本书教授读者如何“翻译”这些复杂的政策信号，理解它们对借贷成本、资产估值的直接传导机制，从而提前布局。 3. 全球资产配置的视野： 投资不再局限于本土市场。我们将探讨汇率风险管理的基本原则，以及如何通过配置海外市场（如发达市场与新兴市场）来实现更高效的风险分散和增长潜力获取。 --- 总结：从知识到智慧的跨越 《投资实战精粹：从零到精通的财富构建之路》是一本实践手册，而非预测报告。它没有承诺任何虚妄的回报率，而是聚焦于投资过程中可控的变量：你的知识、你的纪律、你的组合构建方式。 本书适合所有对财务独立有清晰目标，并愿意投入时间学习和实践的个人。读完此书，你将不再是被动接受市场信息，而是成为一个能够自信地分析市场、理性地构建投资组合、并最终掌控自己财富命运的投资者。它将是你通往长期、稳健财富增长道路上不可或缺的向导。 --- （本书严格遵循投资的长期主义原则，不提供任何具体的股票代码推荐，所有案例分析旨在阐述方法论，而非推荐投资标的。）

评分☆☆☆☆☆

这本书的结构安排非常巧妙，它像是设计了一趟从基础知识到前沿策略的“阶梯式”学习之旅。开篇的奠基部分非常扎实，毫不敷衍地讲解了货币的本质和信用体系的构建，这为后续理解复杂的衍生品市场打下了坚实的理论基础。而当内容深入到资产配置和全球宏观对冲策略时，你会发现作者已经不知不觉地将读者的认知水平提升到了一个全新的高度。我特别欣赏作者在讨论不同资产类别时所展现出的中立和客观，他没有偏袒任何一方，而是清晰地展示了每种工具的适用场景和局限性。这本书的阅读体验是连续且递进的，每一章都像是为下一章做铺垫，读完之后有一种豁然开朗的感觉，感觉自己终于拿到了理解全球资本流动的“地图”和“指南针”。

评分☆☆☆☆☆

坦白说，我之前对那些鼓吹“系统化交易”的书籍有些免疫了，总觉得那些模型在现实市场面前不堪一击。然而，这本书成功地将理论的严谨性和实战的灵活性完美地结合了起来。它没有提供一套僵硬不变的交易规则，而是聚焦于如何构建一个具有适应性的、能够自我修正的投资系统。书中对“回溯测试”和“前瞻性验证”的讨论非常深入，这让“系统”这个概念从一个虚无缥缈的口号，变成了可以被量化和迭代的工程。作者似乎非常注重投资决策的“流程化”，他引导读者去关注输入、处理和输出的每一个环节，而不是仅仅盯着最终的盈亏数字。读完后，我不再迷信那些声称“稳定盈利”的黑箱模型，而是开始思考如何建立一个在不同市场周期下都能保持稳健的、属于自己的决策流程。这本书是真正意义上的“授人以渔”。

评分☆☆☆☆☆

我读金融类的书籍通常很快就会感到枯燥，因为很多作者热衷于堆砌术语和复杂的数学模型，但这本书的叙述方式简直像是一场精彩的辩论赛。作者的文笔犀利而富有洞察力，他总能用最贴近生活的比喻来解释那些看似遥不可及的金融概念。比如，他对“流动性陷阱”的描述，竟然能让我联想到日常生活中排队买菜的场景，这种将复杂理论“通俗化、生活化”的能力，真的令人印象深刻。更重要的是，它不仅仅停留在“是什么”的层面，而是大量探讨了“为什么会这样”以及“我们该怎么办”。书中对不同历史时期金融危机的案例分析，剖析得入木三分，让人在惊叹于市场力量之强大的同时，也深切体会到人性的贪婪与恐惧在其中扮演的关键角色。这本书的价值在于，它提供了一种批判性思维的训练，而不是直接给出“买哪个股票”的答案，这才是真正有生命力的知识。

评分☆☆☆☆☆

这本书给我带来的最直接感受是思维模式上的彻底颠覆。此前，我习惯于听信专家推荐和所谓的“内幕消息”，总想找到一条快速致富的捷径。然而，这本书用大量翔实的资料和严密的逻辑证明，金融世界的“暴富神话”大多是幸存者偏差下的幻觉。它耐心地引导读者去理解复利的力量，理解时间才是对抗不确定性的最终武器。作者对于行为金融学的引用非常到位，精确地指出了我们大脑在面对金钱时的非理性倾向，比如锚定效应、损失厌恶等等。读到这些部分时，我时常会拍案叫绝，因为那些我曾犯过的错误，竟然都被精准地描绘了出来。这本书与其说是一本金融指导书，不如说是一本关于如何管理自己决策的心理学著作，它让我开始审视自己的投资心态，这比掌握任何具体的技术指标都要宝贵得多。

评分☆☆☆☆☆

这本书简直是金融投资领域的“武功秘籍”，我以前总觉得那些华尔街的精英们掌握了什么神秘的公式，这本书就像是把那层神秘的面纱彻底撕开了。它不是那种高高在上、晦涩难懂的学院派理论，而是非常实用地告诉你，在这个复杂多变的金融市场里，普通人到底应该如何构建自己的认知框架。我特别喜欢作者对于风险管理的阐述，那种深入骨髓的谨慎感，而不是一味鼓吹“高收益必然伴随高风险”这种陈词滥调。它教会我如何识别那些隐藏在光鲜数据背后的陷阱，如何用更长远的眼光去看待短期波动。读完之后，我感觉自己不再是那个被市场新闻牵着鼻子走的盲目散户了，而是有了一套属于自己的分析工具箱，能沉下心来，独立判断局势。这本书的内容覆盖面极广，从宏观经济的脉动到微观资产的配置逻辑，都有详尽的解析，让人感觉知识体系一下子完整了许多。

评分☆☆☆☆☆

怎么没开发票呀！我问了也不搭理，这服务态度咋搞得

评分☆☆☆☆☆

还没看，买来学习的，应该还可以。

评分☆☆☆☆☆

很好，很实用，是要找的书

评分☆☆☆☆☆

挺好 挺好 挺好用 送货快服务好

评分☆☆☆☆☆

还可以，京东自营物流快

评分☆☆☆☆☆

京东棒的不能再棒了618，5本书才花了不到100。原价1本都超100了。

评分☆☆☆☆☆

书籍很不错，翻了翻就知道是正版没跑了

评分☆☆☆☆☆

买了很多这方面的书学习学习，但是晦涩难懂？慢慢学！

评分☆☆☆☆☆

书很不错，读了很有收获，好好学习，天天向上，赞赞赞！