中国商法年刊：金融法制的现代化2008 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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王保树 编

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• 商法
• 金融法
• 法制
• 现代化
• 2008年刊
• 中国法律
• 经济法
• 金融
• 法律年鉴
• 学术研究

出版社： 北京大学出版社

ISBN：9787301153796

版次：1

商品编码：10479442

包装：平装

开本：16开

出版时间：2009-07-01

页数：835

正文语种：中文

内容简介

《中国商法年刊：金融法制的现代化2008》的学术主题是“金融法制的现代化”。围绕这个中心，年会集中讨论了四个学术议题：金融秩序与金融法体系、新型金融组织的商法规制、金融安全的商法保障和国外金融法制的新发展。本刊集中了这次年会的学术成果。虽然金融危机的发生不是确定这次学术年会主题的诱因（在确定学术议题时还没有形成震撼全球的金融风暴），假在年会召开之时，金融风暴却已席卷全球。因此，年会所讨论的问题已不完全限于既定的议题。而是触及金融风暴；讨论的问题虽然仍在金融法的层面，但涉及的内容更加广泛。“如何对待金融法”、“如何认识发生在美国、深刻影响全世界的金融危机的教训”等均是备受关注的重要问题。

目录

2007-2008年商法研究综述
第一部分 金融秩序与金融法体系
论金融现代化与和谐社会的建构——以金融法治为中心
票据法修正之基本思路
信托公司违反信托义务的民事责任及立法完善
合作的缺失：农村合作金融机构问题分析
中国房地产投资信托（PETTs）风险规避机制之建构
金融政策的效力与效率问题研究
单船公司破产债权受偿顺序问题研究
私法治理：金融法制的理念回归
论第三领域保险的几个理论问题——以完善我国医疗费用保险的理赔机制为立场
对我国投资基金立法模式选择的再思考
从现实世界走向虚拟世界——修改我国《票据法》的新思路
典当行运营模式及其法律问题研究
5·12汶川大地震后跨国公司捐赠的法律思考
论我国公益信托监察人法律制度的完善
论农村资金互助社立法的若干问题
知识产权证券化法律制度构建初探
论我国有限合伙制风险投资的法律机制
试论澳门预防及遏止清洗黑钱犯罪立法新进展
中国商法年刊（2008）
欠发达地区信贷服务“三农”的法律支持——以定西市涉农信贷为例
上市公司破产重整的金融创新手段初探
论金融控股公司的法律界定
金融法二元规范结构的协调与发展趋势——完善金融法体系的一个视点
论保险业商业贿赂的成因及对策
我国商业银行混业经营法律模式选择
试论金融市场法律秩序的构建
不良金融资产与法律公平——对最高人民法院〔2001〕12号《规定》的追问
我国金融法功能主义倾向的反思
论金融安全与我国金融法体系完善
新形势下我国QDⅡ监管制度的完善
内地与香港权证制度的比较研究
对完善我国征信立法的若干思考
商业银行个人理财业务的法律障碍及对策探讨

第二部分 新型金融组织的商法规制
公益信托监察人制度评析
浅议私募基金主体的法律规制
我国风险投资退出的法律环境分析
我国商事信托制度建构中的法理思考
析私募股权基金退出的制度障碍
论我国保险资金运用法律监管的缺陷及完善
论我国公司型基金的发展
论集合投资计划的法律规制——以日本法为中心
我国风险投资企业法律形态选择的困境与突围
外资银行与对冲基金的监管
金融衍生品的市场准入控制
巨灾保险证券化的法理分析
证券交易的法律性质及风险分析
完善我国金融衍生品市场监管的分析与思考
论信托法的历史演进及对我国继受信托法的反思
论私募股权运作的商法调整
论保单质押的适用与风险防范——兼论我国《保险法》的修改完善
网络银行监管的商法探析
信托财产安全和受托人责任关联等问题和法律对策研究
论我国房地产投资信托制度（REITs）的困境及出路
论我国小额贷款公司的监管定位与核心规则
创业风险投资首次公开上市退出法律制度探析
我国证券场外交易监管制度的完善
私募基金的信托化运作
资产管理法制初探
论我国私募基金规制的几个问题
商业信托的法律特征及规制
综合金融监管更优之辨——各国金融综合监管评述的视角
信托型私募股权基金的制度框架、运作机制与法律规制
我国私募基金法律规制研究
私募基金监管立法的制度架构
对新兴金融组织的商法规制应遵循正当程序原则——主要从网络银行商法规制的视角
论信托公示的理论基础与制度设计——兼评我国《信托法》第10条之规定
期货投资基金的立法借鉴——兼评中国现行证券投资基金立法
我国金融业混业经营探析
信托投资机构信托义务的一般释义
剥离不良资产运作中的法律思考——以国有商业银行“债转股”为例
OTC市场的商法规制
论私募基金合法与非法的界限
论小额贷款公司的法律规制
关于中国私募发行制度的一些思考
中国沪深股市的拯救之道及政策建议
风险投资与有限合伙制度的契合

第三部分 金融安全的商法保障
债权人破产保护之信托设计
物流保险现状及法律原因分析
不同证券持有模式下投资者权益保护制度研究
论保险人之强制说明义务和投保人之如实告知义务
论土地抵押金融风险的防范
论证券无纸化条件下证券资产安全的法律维护机制
金融安全与金融机构破产
票据伪造风险负担规则的探讨
无纸化证券登记法律问题研究
证券无纸化与中国证券登记存管制度检视
浅谈我国证券无纸化立法的三个问题
我国公司转投资制度的再探讨
资产证券化的信用基础之检讨与反思——以美国次贷危机为鉴
论我国金融控股公司的立法创制及其风险防范
金融创新中的中小投资者权益保护
票据法期后背书制度研究
论证券无纸化下的善意取得——以股份公司股权为例
论商业银行对客户的安全保障义务——以第三人非法侵害客户财产为视角
第三方支付的法律规制
保险客户逆向选择与道德风险的界定
和而有序——论金融安全与银行服务相对人权益保护的冲突与协调
建立股市平准基金的几个问题
国有企业整体上市的金融风险及商法保障
……

第四部分 国外金融法制的新发展

精彩书摘

第一部分 金融秩序与金融法体系
票据法修正之基本思路
《中华人民共和国票据法》（以下简称《票据法》）实施13年来并未进行过实质性修正。其颁行之初，票据市场刚起步，立法技术不很成熟，漏洞和不足在所难免；加之中国经济生活十余年的巨大变化，许多规定已不适应当今票据市场及经济生活的需求，对其修正与完善已迫在眉睫。
促进票据流通是《票据法》的首要和最终的使命。流通是票据的生命，流通制度的完善与否，直接决定一部《票据法》的成败。因此，《票据法》的修改与完善，重在重构其流通制度与规则。只有奠定坚实的理论基础，提供丰富的流通手段，明确流通的限制与效力，才能真正确保票据的高效流通。
一、克服立法技术缺陷，夯实票据流通的理论基础
（一）票据流通的理论基础——无因性
无因性是指票据具备《票据法》所规定的形式要件就是有效票据，即可产生票据权利，至于票据权利的产生原因则在所不问。换言之，票据权利一经合法产生，即与其赖以产生的基础关系相分离，票据独立于其基础关系之外而存在，其效力不受其基础关系效力的影响，即使基础关系被撤销或被确认无效，也不影响票据关系的效力。
无因性是票据的本质特性，无因性原则是《票据法》最重要的原则，也是票据流通的理论基础。世界各国票据法普遍确认票据的无因性，主要是基于助长票据流通和确保交易安全的考虑。无因性的确立，保障了票据内容的确定性、兑现性及安全性，受让票据者只需审查票据在形式上是否符合票据法的规定即可，而不必顾虑票据基础关系的存在或有效与否，从而极大限度地保障了票据交易的安全性，进而促进了票据的高效流通。

前言/序言

银行法前沿：风险、创新与监管的交织（2008-2010年回顾与展望） 本书聚焦于2008年至2010年间全球金融体系经历的剧烈动荡及其催生的法律与监管变革，特别是针对银行业务模式、风险管理与合规治理的深刻反思。 本书并非聚焦于中国特定年份的商法年度回顾，而是以国际视野，深入剖析了金融危机后全球银行业所面临的结构性挑战与法律重塑过程。 第一部分：危机余波与监管重塑 本部分详尽考察了2008年全球金融海啸对银行业信心的致命打击，并重点分析了各国政府为稳定市场采取的紧急干预措施及其衍生的法律后果。 一、系统重要性金融机构（SIFIs）的界定与监管框架的演进： 详细讨论了“大而不倒”问题的法律化应对。内容涵盖了美国《多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法》（Dodd-Frank Act）中关于SIFIs的识别标准、设立的金融稳定监督委员会（FSOC）的职权范围，以及欧洲各国对本国重要金融机构的清算和处置机制的初期探索。重点分析了“生前遗嘱”（Living Will）制度的设计初衷及其对银行资本规划的约束。 二、巴塞尔协议III的诞生与资本充足率的再定义： 本书深入解析了巴塞尔银行监管委员会（BCBS）为应对危机中银行资本质量和数量不足而推出的巴塞尔协议III框架。内容包括： 资本质量的提升： 严格界定一级资本的构成，特别是对混合型金融工具的处理。 逆周期资本缓冲（Countercyclical Capital Buffer）： 阐述了该工具如何旨在通过在经济繁荣期积累资本来抑制信贷过度扩张，以及其在不同司法管辖区的初步实施障碍。 杠杆率的引入： 详细对比了基于风险加权资产（RWA）的资本要求与作为附加约束的简单杠杆率的优劣，分析了其对高风险、低风险加权资产业务的潜在影响。 三、场外衍生品市场的透明化与中介化努力： 金融危机暴露了场外衍生品（OTC Derivatives）市场缺乏透明度和集中清算机制所带来的系统性风险。本章全面梳理了美国商品期货交易委员会（CFTC）和欧洲证券和市场管理局（ESMA）在推动OTC衍生品转向集中清算和标准化合约方面采取的立法行动。深入探讨了中央清算对手方（CCPs）的监管框架及其在降低交易对手风险中的作用，以及对数据报告（Reporting）要求的具体落地情况。 第二部分：银行业务模式的转型与法律挑战 危机后，银行面临着盈利模式的重构压力，尤其是在传统存贷款业务受到严格监管限制后，新业务领域的法律适用问题凸显。 一、资产证券化业务的“去风险化”与法律重构： 分析了危机前风险证券化（如次级抵押贷款支持证券）的法律结构缺陷。本书重点讨论了监管机构如何通过立法手段，要求发起人（Originators）保留“风险保留”（Risk Retention）部分，以确保其利益与投资者利益保持一致。这部分内容详细考察了相关规则对资产出售、风险定价及信用评级机构责任的影响。 二、支付系统与金融科技的萌芽（Pre-Fintech Era）： 尽管2008-2010年尚未出现今天意义上的金融科技浪潮，但本部分回顾了对电子支付和预付卡服务提供商的初步监管尝试。探讨了在传统银行垄断的支付领域，监管机构如何开始平衡创新激励与反洗钱（AML）/了解你的客户（KYC）义务的冲突。重点分析了对非银行支付机构的牌照和审慎监管的早期探索。 三、跨境银行监管合作与信息共享： 随着国际金融机构的复杂化，单一国家监管能力的局限性日益明显。本书探讨了金融稳定理事会（FSB）在协调各国跨境银行监管标准、特别是针对跨国银行集团的综合监管框架方面所做的初步努力，以及在危机中各国监管机构在信息共享和危机干预协调上面临的法律障碍。 第三部分：消费者保护与银行业务的伦理重塑 金融危机不仅是资本市场的失败，也是消费者保护失灵的集中体现。本书投入大量篇幅分析了针对不当销售行为和信息不对称的法律应对。 一、消费者金融保护局（CFPB）的设立背景与职权范围： 详尽分析了Dodd-Frank法案设立CFPB的立法逻辑，强调其作为独立机构对所有面向消费者的金融产品（包括抵押贷款、信用卡、学生贷款）进行统一监管的意义。重点讨论了CFPB在制定规则、执行执法和审查现有法规方面被赋予的广泛权力。 二、抵押贷款市场的公平信贷与披露义务： 深入研究了危机中暴露出的大量掠夺性贷款（Predatory Lending）行为，以及监管机构如何通过修改《联邦住房贷款法》和相关实施条例，加强对贷款人员的资格要求、提高信息披露的清晰度和可比性。分析了“能力还款”（Ability to Repay）原则在法律实施中的挑战。 三、高管薪酬与风险控制的法律挂钩： 本章讨论了危机后对银行高管薪酬结构中短期激励引发的过度风险承担行为的问责。内容涉及监管机构要求将高管奖金与长期业绩、风险指标挂钩的初步建议，以及这些建议如何转化为机构内部治理文件的法律约束。 总结与展望： 本书的结论部分总结了2008-2010年间金融监管法律从“反应式”向“系统性预防式”转变的内在逻辑，强调了资本、流动性、和消费者保护作为三大支柱，正在重塑未来十年的银行业法律图景。同时，本书也指出了当时法律框架下仍存在的空白和潜在的监管套利空间，为后续的监管深化提供了前瞻性的法律思考。

评分☆☆☆☆☆

我拿起《中国商法年刊：金融法制的现代化2008》这本书，第一眼就被它沉甸甸的质感所吸引。2008年，这个词本身就带着一种特殊的时代印记，尤其是在全球金融海啸的冲击下，中国金融法制的“现代化”议题，显得格外重要和迫切。我期待这本书能够以一种学术的严谨，为我解读那个时期金融法律体系是如何应对挑战，又是如何主动求变，以适应和引领中国经济的快速发展。 在我看来，金融法制的现代化，不仅仅是法律条文的更新，更是法律精神和理念的革新。我特别希望书中能够深入探讨，在2008年前后，中国金融监管的理念是如何从传统的控制型向风险导向型转变的。这是否意味着对市场主体责任的重新界定？对监管者的专业能力和独立性提出了怎样的要求？书中对这些深层次的法律思想的探讨，将帮助我理解中国金融法制建设的内在逻辑和前进方向。 我还对书中关于金融市场开放与法律规范的平衡性分析抱有很大期待。2008年，中国经济的全球化进程不断深化，金融市场也面临着前所未有的开放机遇与挑战。我希望这本书能够细致地梳理，在法律层面，中国是如何在吸引外资、参与国际金融竞争的同时，确保国内金融市场的稳定和安全。这包括对外资金融机构的准入、监管，以及跨境金融交易的法律规范等方面的探讨。 另一个让我感兴趣的点是，书中是否会触及金融消费者权益保护方面的法律进步。随着金融市场的日益复杂，金融消费者面临的风险也在增加。我希望《中国商法年刊：金融法制的现代化2008》能够反映出，在金融法制现代化的大背景下，中国在法律上是如何加强对金融消费者的保护，如何构建更有效的纠纷解决机制，以维护社会公平和稳定。 总体而言，这本书在我眼中，是一份关于中国金融法制在关键时期转型升级的深刻记录。它不仅能帮助我了解2008年中国金融法律体系的具体内容和发展趋势，更能让我感受到，在充满变革的时代，中国金融法制是如何以一种积极的态度，去拥抱现代化，去应对挑战，去为更长远的未来奠定坚实的法律基础。

评分☆☆☆☆☆

一本厚重的年刊，当我翻开《中国商法年刊：金融法制的现代化2008》时，首先被它扎实的学术气息所吸引。封面设计简洁大气，没有花哨的图饰，传递出一种严谨、专业的信号。2008年这个时间节点，恰逢全球金融危机的大背景，书中探讨的金融法制现代化议题，无疑具有极强的现实意义和前瞻性。我期待能够深入了解在那个动荡的时期，中国金融法律体系是如何应对挑战，又是如何寻求改革与发展的。 从目录上看，内容涵盖了银行法、证券法、保险法以及新兴的金融科技相关法律问题，这无疑是一个相当全面的视角。对于像我这样对金融法律领域抱有浓厚兴趣但又非专业人士的读者来说，这样一本深入浅出的年刊，能够提供一个系统性的学习和认识框架。我希望书中不仅有理论的探讨，更能结合实际案例，分析法律条文在实践中的运用情况，以及可能存在的争议和挑战。2008年，正是中国金融市场加速开放和整合的关键时期，探讨金融法制的现代化，也意味着需要审视国际经验与中国国情的契合度，以及如何构建更具竞争力和适应性的法律环境。 我对书中关于金融监管的部分尤为关注。在2008年全球金融风暴的冲击下，各国都在反思和调整其金融监管体系。中国作为全球第二大经济体，其金融监管的走向，不仅影响着国内经济的稳定，也对全球金融秩序产生着重要影响。我希望《中国商法年刊：金融法制的现代化2008》能够深入剖析当时中国金融监管面临的挑战，例如如何平衡效率与风险，如何加强跨部门协调，以及如何应对日益复杂的金融创新带来的监管难题。书中对这些问题的细致梳理和深入分析，将极大地帮助我理解中国金融法制建设的逻辑与脉络。 金融创新是推动金融业发展的重要引擎，但同时也伴随着潜在的风险。2008年，一些新兴的金融产品和业务可能已经开始在中国市场崭露头角，而相应的法律法规可能还未完全跟上。我期待这本书能够就此展开讨论，探讨在金融法制现代化进程中，如何有效引导和规范金融创新，既要鼓励其活力，又要防范其可能带来的系统性风险。书中对金融创新与法律规制的辩证关系的探讨，以及对未来可能出现的新型金融法律问题的预测和思考，将是我阅读这本书的一大亮点。 总的来说，一本聚焦于“金融法制的现代化”的年刊，在2008年这个特殊的年份出版，其价值不言而喻。它记录了中国金融法律体系在变革中的探索与实践。我希望通过阅读此书，能够更清晰地认识到，在那个时代的背景下，中国是如何通过法制的现代化来应对金融领域的挑战，并为未来的发展奠定基础。这本书不仅是法律研究者的宝贵财富，对于任何关心中国金融发展和法律体系的读者，都将是一次深刻而有益的阅读体验，能够帮助我们理解那些影响深远的法律变革是如何一步步发生的。

评分☆☆☆☆☆

当我在书架上看到《中国商法年刊：金融法制的现代化2008》时，一股强烈的求知欲便油然而生。2008年，这个词汇本身就承载着全球金融市场的大动荡，而中国在此背景下的“金融法制现代化”，无疑是一个极其重要的研究课题。我期待这本书能够以一种深邃的视角，为我揭示出在那个关键的年份，中国金融法律体系是如何在巨变中寻求稳定，又在挑战中实现自我革新。 从我的阅读习惯来看，我更倾向于那些能够提供具体实践案例和深度分析的书籍。《中国商法年刊：金融法制的现代化2008》在我看来，是一份可能包含着大量实务经验与学术洞见的集成。我希望书中能够对2008年中国金融领域出现的一些重要法律事件或案例进行详尽的剖析，例如，在应对金融风险时，相关的法律法规是如何被解读和适用的。这有助于我理解法律条文在实际操作中的生命力，以及法律如何成为解决金融问题的有力工具。 我对书中关于金融监管体制的改革与完善方面的内容尤为关注。2008年的全球金融危机，使得各国对金融监管的有效性提出了更高的要求。我期待这本书能够深入探讨，在那个时期，中国在金融监管体制方面，是否进行了一些重大的法律层面的改革，例如，如何加强金融机构的风险管理，如何提升监管的穿透力，以及如何构建更为高效的跨部门协调机制。 此外，我也对书中关于金融法律人才培养与法律专业化发展的探讨感到好奇。一个现代化、高效率的金融法制体系，离不开一支高素质的法律专业队伍。我希望《中国商法年刊：金融法制的现代化2008》能够对当时中国金融法律领域人才的培养现状、面临的挑战以及未来的发展方向有所论述。这不仅关乎法律实践，也关乎中国金融业的长远发展。 总而言之，这本书对我而言，是一次深入了解中国金融法制在关键时期发展轨迹的绝佳机会。它不仅仅是一本简单的年刊，更是一部记录中国金融法律智慧与实践的生动史书。通过阅读此书，我期望能够更深刻地理解，在2008年那个充满挑战的年份，中国是如何以法律为基石，推动金融业的现代化进程，并为构建一个更加稳健、可持续发展的金融体系打下坚实的基础。

评分☆☆☆☆☆

拿到《中国商法年刊：金融法制的现代化2008》这本书，首先感到它的分量和深度。封面设计朴实无华，却透露着内容上的扎实与厚重。2008年，一个全球金融市场剧烈动荡的年份，中国金融法制在此背景下的“现代化”进程，无疑是一个极具研究价值的课题。我特别好奇，在那个充满挑战与机遇的时代，中国是如何在法律层面去适应和引领金融业的发展，以应对来自外部和内部的双重压力。 我期待书中能对2008年前后中国金融法律体系的结构性调整进行详尽的阐释。比如，在那个时间点，哪些金融法律领域是亟需改革和完善的？是为了应对国际金融危机的冲击，还是为了支持国内经济的持续增长？书中对这些宏观层面的分析，能够帮助我建立起一个对当时中国金融法律框架的整体认知。我尤其希望看到，法律的演进是如何与金融市场的实际需求相结合，如何为银行、证券、保险等各个金融子行业提供更稳定、更有效的法律保障。 我对书中关于金融风险防范与化解的法律对策非常感兴趣。2008年的全球金融危机，充分暴露了金融体系中存在的各种风险，也促使各国重新审视其风险监管机制。我希望《中国商法年刊：金融法制的现代化2008》能够深入探讨，在那个时期，中国在法律层面是如何构建和完善金融风险的识别、评估、预警和处置机制。这包括对不良资产处置、金融机构破产、以及跨国金融风险防范等方面的法律探讨，这些内容对于理解中国金融体系的稳健性至关重要。 此外，金融创新与法律监管之间的博弈，一直是一个动态而复杂的问题。2008年，一些新型的金融工具和交易模式可能已经在萌芽，而当时的法律体系是否能有效覆盖这些创新？我希望书中能够对这一议题进行深入的分析，探讨在金融法制现代化过程中，如何平衡创新与监管的关系，如何制定出既能激发市场活力，又能有效防范风险的法律框架。书中对具体案例的分析，以及对未来可能出现的新型金融法律问题的展望，将非常有启发性。 总而言之，《中国商法年刊：金融法制的现代化2008》这本书，在我看来，它不仅仅是一本学术著作，更是那个时代中国金融法制发展轨迹的珍贵记录。它能够帮助我理解，在复杂多变的国际金融环境下，中国是如何通过法律的进步来推动金融业的健康发展，并为构建更具韧性的金融体系打下坚实的基础。这本书的阅读体验，将是一次对中国金融法律智慧的深度探索。

评分☆☆☆☆☆

一本厚重的《中国商法年刊：金融法制的现代化2008》，仅仅是书名，就足够引发我浓厚的阅读兴趣。2008年，这个在全球经济史上具有里程碑意义的年份，金融市场的动荡与变革，无疑为金融法制的现代化提供了最直接、最深刻的“教材”。我期待这本书能够呈现出，在那个风云变幻的时代，中国金融法律体系是如何在全球金融危机的冲击下，展现出其韧性与活力，又是如何积极寻求突破与创新的。 从我的角度来看，金融法制的现代化，核心在于其适应性与前瞻性。我希望书中能够着重探讨，在2008年，中国金融法律体系在应对外部冲击时，是如何体现出其内在的灵活性和调整能力的。这是否意味着在监管政策、法律法规上进行了一些关键性的调整，以稳定市场信心、防范系统性风险？我尤其希望看到，书中能够提供一些具体的法律案例分析，来佐证这些调整的有效性，以及其在实践中遇到的挑战。 我对于书中关于金融创新与法律监管的互动关系有着极大的好奇。2008年，一些新的金融产品和服务模式可能已经开始出现，而当时的法律框架是否能够及时跟上？我期待《中国商法年刊：金融法制的现代化2008》能够深入分析，在金融法制现代化进程中，如何平衡好鼓励金融创新与防范金融风险之间的关系。这是否涉及到对现有法律法规的修订，或者出台新的监管措施？ 此外，书中关于中国金融法律体系与国际接轨的探讨，也让我十分关注。2008年，全球金融市场的联系日益紧密，中国作为世界经济的重要一员，其金融法制的发展，必然要与国际通行规则相协调。我希望书中能够就此展开深入的讨论，分析中国金融法律体系在哪些方面已经与国际接轨，又在哪些方面存在差距，以及未来的发展方向。 总而言之，这本书在我看来，是一本记录中国金融法律体系在关键时期进行深刻变革与现代化探索的百科全书。它不仅能让我了解到2008年中国金融法律的现状与发展，更能帮助我理解，在那个充满挑战与机遇的时代，中国是如何通过法律的力量，来构建更加稳定、健康、具有国际竞争力的金融体系。