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[美] 斯科特，[美] 葛蓬，刘俊 著

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出版社： 法律出版社

ISBN：9787511874665

商品编码：25596714285

包装：平装

出版时间：2015-05-01

基本信息

书名：国际金融：法律与监管(上下)

定价：228.00元

作者：(美)斯科特,(美)葛蓬,刘俊

出版社：法律出版社

出版日期：2015-05-01

ISBN：9787511874665

字数：

页码：

版次：1

装帧：平装

开本：16开

商品重量：0.4kg

编辑推荐

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内容提要

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本书分为五大部分：部分主要市场之国际层面；第二部分金融市场之基础设施；第三部分离岸市场和金融工具；第四部分新兴市场和第五部分恐怖主义融资管控。
章除继续涵盖全球金融危机外，还提供一般性介绍。许多章节都涉及立法或监管性改革；对美国，这些改革主要在、二、三、十二、十五和十六章。对相同议题的欧盟路径在以上美国诸章平行介绍外，第四章集大成。
第二章章包括2012年才颁行的《新创业快速启动法案》（JOBS），旨在捍卫美国市场的竞争力和简化新商业筹资的程序。
第五章针对欧元暨欧元区的危机——9章亦有涵盖——并为主权债做了铺垫。这场危机的展开和多方应对已经成为过去数年国际金融的主要焦点。
第七章讨论巴塞尔III规则持续的演化和实施，包括压力测试的适用扩充。
第十五章包括柜台间交易衍生品：这块市场的监管变化堪称翻天覆地，似因其在晚近这场金融危机有推波助澜之重要性。第十六章介绍了货币市场和对冲基金的新监管提案。

目录

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章 前言
部分主要市场之国际层面
第二章 美国资本市场国际层面的问题
第三章 美国对国际银行业务的监管
第四章 欧盟金融服务大市场的发展
第五章 欧洲经济货币联盟
第六章 日本金融市场
第二部分国际金融市场基础设施
第七章 资本金充足
第八章 外汇交易机制
第九章 支付系统
第十章 证券清算
索引
第三部分工具和离岸市场
第十一章 欧洲美元市场
第十二章 资产证券化和2007年美国金融危机
第十三章 股票市场竞争
第十四章 期货和期权
第十五章 掉期
第十六章 共同和避险基金
第四部分新 兴 市 场
第十七章 项目融资
第十八章 私有化和机构投资者
第十九章 新兴市场债
第二十章 发展中和新兴市场金融体系改革
第二十一章 中国金融市场
第五部分反击恐怖主义
第二十二章 控制资助恐怖主义、再保险和金融
恐怖主义
索引
译后记
下册

作者介绍

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海尔·斯科特（Hal S Scott），哈佛大学法学院Nomura讲席教授、哈佛国际金融体制项目（PIFS）总监。
安娜·葛蓬（Anna Gelpern），乔治城大学法学院教授、联合国贸易暨发展会议专家。
刘俊，1980年生，博士，2004年起任职华东政法大学，讲授国际经济法、国际金融、银行法等课程。译著有《灾难的共和国》《牛津国际法史》《各国问题金融机构处理的比较法研究》《二00八年全球金融危机》《Chinese International Economic Law》等十本。

文摘

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序言

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好的，这是一本关于全球经济治理、金融市场结构与法律框架的权威著作的简介，它专注于宏观、微观的监管实践与理论前沿，与您提到的特定书籍内容完全无关。 --- 宏观经济治理与金融体系韧性研究：全球视野下的结构性变革与监管前沿 导言：复杂系统中的不确定性与制度重塑 当今世界正经历一场深刻的结构性转型，这场转型由技术迭代、地缘政治重构以及日益加剧的气候变化风险共同驱动。传统的经济模型与金融监管框架，在应对跨国资本流动、数字货币崛起以及系统性风险集中爆发的能力上，正面临前所未有的压力。《宏观经济治理与金融体系韧性研究》正是立足于这一复杂背景，对全球经济治理体系的有效性、金融机构的审慎监管，以及主权国家财政政策的跨界影响进行深度剖析的学术力作。 本书并非简单地罗列现有法规或历史事件，而是旨在构建一个多维度分析框架，用于理解现代金融体系的内在脆弱性与外部冲击的传导机制。全书分为四个核心部分，从宏观层面的国际货币体系演变，深入到微观层面的市场行为与风险控制，最终探讨下一代金融基础设施的监管哲学。 --- 第一部分：全球经济治理的范式转移与多边合作的困境 本部分聚焦于二战后建立的布雷顿森林体系的遗产及其在当前全球化逆流中的挑战。我们首先考察了国际货币基金组织（IMF）和世界银行在处理主权债务危机和发展中国家金融脆弱性方面的角色演变。 关键议题探讨： 1. 储备货币地位的再评估： 深入分析美元体系的持续性与潜在替代方案（如SDR的重构或区域性货币集团的兴起）。本书详细梳理了近年来各国央行外汇储备管理策略的变化，特别是对非传统资产配置的偏好。 2. 全球金融安全网的有效性： 批判性地评估了双边货币互换协议与区域性金融安排（如欧洲稳定机制）在应对大规模资本外逃和系统性流动性紧缩时的局限性。 3. 宏观审慎政策的国际协调： 重点研究了各国在应对“溢出效应”（spillovers）时的政策不一致性。例如，一个主要经济体实施的量化宽松政策如何通过利率传导机制，对新兴市场的资产价格和经常账户产生意料之外的负面影响，以及G20框架下协调难度。 第二部分：金融市场结构、衍生品与系统性风险的内在逻辑 本部分将视角转向核心金融市场运作机制，探讨现代金融工具如何放大或抑制风险，以及监管如何适应这些快速演变的市场。 核心分析内容： 1. 场外衍生品市场的透明度危机： 本章详细剖析了自2008年危机以来，场外衍生品（OTC）的中央清算努力在实践中遇到的法律障碍和市场阻力。我们着重分析了互换（Swaps）和远期合约在极端市场压力下，如何通过抵押品动态调整（Margin Calls）机制迅速引发连锁反应，而非起到风险分散的作用。 2. 做市商行为与市场流动性： 研究了高频交易（HFT）和算法交易对市场微观结构的影响。本书通过实证分析展示了在市场恐慌时期，自动化做市商退出可能导致的“闪电崩盘”（Flash Crashes）现象，并探讨了旨在维持“最低有效流动性”的监管措施的有效性。 3. 信贷评级机构的激励错位： 对评级模型的设计缺陷及其在结构化产品（如抵押贷款支持证券）定价中的作用进行了深入回顾，特别关注了监管机构试图引入竞争性评级模型所面临的实务难题。 第三部分：数字金融革命与监管的滞后性：加密资产与中央银行数字货币（CBDC） 随着金融科技（FinTech）的爆发性增长，本书专门开辟章节探讨了数字技术对传统银行中介职能的颠覆，以及各国央行和金融监管机构的应对策略。 前沿议题的深度剖析： 1. 去中心化金融（DeFi）的监管真空： 我们将DeFi生态系统视为一个新型的、跨辖区的金融基础设施，分析了其在反洗钱（AML）、投资者保护和稳定机制设计上的核心挑战。本书认为，将传统监管思维直接套用于去中心化自治组织（DAO）的可行性极低，需要创新的“活动型监管”路径。 2. 央行数字货币（CBDC）的宏观经济权衡： 详细比较了零售型CBDC与批发型CBDC的设计方案。重点在于评估CBDC对商业银行存贷款结构的影响，以及在跨境支付中引入CBDC可能带来的地缘经济影响。 3. 数据主权与跨境数据流动： 探讨了金融机构在利用大数据和人工智能进行风险管理时，如何平衡数据本地化要求与全球业务运营的需求。这涉及到主权国家之间在数据访问权和隐私保护标准上的冲突。 第四部分：金融稳定与可持续发展目标的交织：ESG投资与气候风险纳入 本书的最后一部分将焦点投向了长期风险管理，特别是将环境、社会和治理（ESG）因素纳入金融监管和资本配置的必要性。 重点关注领域： 1. 气候风险的金融计量： 研究了如何将物理风险（如极端天气事件对资产价值的影响）和转型风险（如碳定价政策变化对高碳资产的冲击）转化为银行资产负债表上的可量化风险指标。本书提供了分析气候压力测试（Climate Stress Testing）模型的框架。 2. 绿色金融标准化的国际困境： 剖析了欧盟的“分类法”（Taxonomy）与其他司法管辖区标准之间的差异。讨论了“漂绿”（Greenwashing）现象的监管挑战，以及如何通过强制性信息披露来提高市场对可持续性声称的信任度。 3. 主权债务的可持续性与气候冲击： 分析了气候脆弱性对主权信用评级的影响，以及如何在国际援助和债务重组机制中整合气候适应性投资的需求，以避免陷入“债务-气候陷阱”。 --- 结论：面向未来的监管哲学 《宏观经济治理与金融体系韧性研究》主张，面对日益融合且快速数字化的全球金融体系，未来的监管哲学必须从传统的“事后惩罚”转向“事前预防性设计”。它要求监管机构具备跨资产类别、跨地理辖区的协调能力，并能迅速适应由技术驱动的新型风险。本书不仅为政策制定者提供了严谨的分析工具，也为金融从业者和学术研究者提供了理解当前全球经济复杂性的必备指南。它是一部关于如何在不确定性中建立可持续金融秩序的深度思考之作。

评分☆☆☆☆☆

从个人阅读体验的角度来看，这本书的文字风格是极其克制且严谨的，这与它所讨论的主题高度契合。没有煽情，没有过度简化的口号，通篇是清晰的逻辑推导和基于案例的论证。这使得它在深度和可读性之间找到了一个非常微妙的平衡。尽管主题严肃，但作者的行文流畅度并不逊色于一流的学术期刊论文。我发现自己经常会在读到某个监管案例的分析时，会不由自主地停下来，去查阅一下书中标注引用的原始法规文本或国际协议。这种“引导式阅读”，让读者不仅仅是被动接受信息，而是主动地参与到对金融法律体系的解构与重塑之中。对于我这样一名希望建立系统性知识体系的读者来说，这本书提供的不仅仅是知识点，更是一种看待和分析复杂国际金融现象的方法论。它培养了一种“监管思维”——即在任何金融创新或市场波动发生时，都能迅速地将其置于现行（或预期中的）国际法律框架下进行审视的能力。这是一本需要反复研读、且每次都能带来新领悟的典范之作。

评分☆☆☆☆☆

如果用一个比喻来形容这本书对我的影响，那就是它像一把极其精密的瑞士军刀，而不是一把粗犷的斧头。很多金融读物要么过于宏观地谈论全球化趋势，要么过于微观地纠缠于某个具体的金融工具。但这本书的精妙之处在于，它始终保持着一个完美的视角平衡点：既能把握住国际资本流动的脉络，又能深入到具体的法律条文和监管框架的细节之中。举个例子，书中对“金融科技”（FinTech）的监管讨论，就展现了其与时俱进的生命力。它没有停留在对传统银行业务的分析上，而是迅速转向了加密货币、分布式账本技术（DLT）在全球不同司法管辖区内所引发的监管套利和创新困境。这种对新兴领域的关注和分析，使得这本书即便是在快速迭代的金融世界里，也保持着高度的相关性。它不仅解释了“过去和现在”，更试图构建一套分析“未来金融监管图景”的思考框架，这对于任何想在金融领域深耕的专业人士来说，都是极其宝贵的财富。

评分☆☆☆☆☆

这本巨著，坦白说，我刚翻开时是抱着一种近乎朝圣的心态。毕竟“国际金融”这四个字本身就带着一种宏大叙事的气场，而“法律与监管”的加入，更像是给这片波澜壮阔的海洋加上了严谨的航道图。我之前对国际金融的了解，多半来自财经新闻里那些关于汇率波动、跨国并购的快餐式报道，感觉就像站在岸边看海浪，知道它存在，却不理解深层的水流和洋流机制。这本书给我的第一冲击，就是它毫不留情地把我从岸边拽进了深水区，但神奇的是，它并没有让我溺水，反而给了我一套扎实的潜水设备。它不像某些理论书籍那样热衷于堆砌晦涩的数学模型或教条式的经济学原理，而是像一个经验老到的海事律师，带着你逐一考察那些导致金融风暴的“暗礁”和监管机构如何设置的“灯塔”。我特别欣赏它在梳理不同国家和地区在处理跨境资本流动、反洗钱以及金融衍生品监管上的差异化策略时所展现的深度和广度。这种对比分析，远比孤立地研究某个国家的金融体系来得透彻，它揭示了在全球化背景下，不同法律体系如何相互博弈、又如何被迫寻求某种脆弱的平衡。读完开篇几章，我深刻意识到，理解今日的全球金融格局，必须跳出单一主权国家的视角，而这正是本书最核心的价值所在。

评分☆☆☆☆☆

说实话，阅读体验是分阶段的。初期，我感觉自己像一个初级学员，努力跟上讲师的节奏，试图理解那些关于巴塞尔协议、索罗斯基金做空亚洲货币时的法律真空地带，以及欧盟在金融稳定机制上所做的那些复杂的内部协调工作。那些关于国际清算银行（BIS）的角色定位，以及IMF在应对主权债务危机时所采用的“结构调整贷款”背后的法律授权边界，初看之下确实有些烧脑。但正是这种略带挑战性的阅读过程，让我对金融的理解不再停留在“钱的流动”这个层面，而是上升到了“权力、规则与契约的博弈”。我尤其对它解析2008年次贷危机后，美国多德-弗兰克法案与欧洲的针对性监管改革的相互影响部分印象深刻。作者没有简单地批判，而是冷静地剖析了立法者们在维护金融稳定、保护消费者利益和促进市场效率这三个相互冲突的目标之间，是如何进行艰难的权衡和妥协的。这种对立法精神和实际执行难度之间鸿沟的细致描摹，让我对那些看似冰冷的金融法规背后，蕴含着巨大的人类智慧和政治角力的事实有了更深的体会。它让那些原本遥不可及的国际金融监管的“幕后故事”变得清晰可见。

评分☆☆☆☆☆

我不得不说，这本书的结构编排极具匠心，它并没有采用时间线或者国别分类的传统叙事方式，而是更多地围绕着金融体系中的核心功能——如支付清算、证券发行、衍生品交易——来组织相关的法律和监管议题。这种功能导向的组织方式，极大地帮助我理清了不同金融业务在跨国操作时所面临的法律摩擦点。比如，处理跨境并购时，不仅要考虑目标公司的证券监管，还要兼顾反垄断审查和外汇管制，这本书将这些看似分散的法律要求，有机地编织成了一个相互关联的法律网络。最令我赞叹的是，它对“司法管辖权”这个核心难题的处理。在全球金融交易日益“无国界”的今天，一旦发生争议，究竟哪个国家的法院有权审理，适用哪国法律，这是一个价值数亿甚至数百亿的现实问题。书中对仲裁条款、选择法律条款在国际金融合同中的复杂运用进行了详尽的阐释，这部分内容，对于我个人在处理国际商业合同时，提供了立即可用的、具有实操性的法律工具箱。